미국 장기채 ETF 4종 요점 쏙쏙! 비교

https://www.youtube.com/watch?v=7dhslVoBN7o&list=PLQS_tbxbhqwzsI5kvqM1OpD9Fy6I5_o81&index=19&t=280s&pp=gAQBiAQB8AUB

 

미국 장기채 ETF에 대한 투자 전략을 알아보는 영상입니다. 금리가 하락하면 장기채 가격이 상승하므로, 이를 통해 수익을 올릴 수 있는 다양한 ETF 상품을 비교합니다. 투자자는 각 ETF의 리스크와 예상 수익률을 잘 이해해야 하며, 리스크 관리와 수익 실현전략이 필요하다는 점을 강조합니다. 또한 금리 변동에 따른 수익 성향이 다르므로, 이 또한 중요하게 고려해야 합니다. 최적의 상품 선택을 통해 투자자는 목표 수익을 극대화할 수 있습니다.

1.  미국 장기채 ETF 투자 전략

• 최근 미국의 장기채권 금리가 하락하면서 장기채 가격이 상승하고 있어, 많은 이들이 미국 장기채 투자에 관심을 갖고 있다.

• ETF는 미국 장기채에 쉽게 접근할 수 있는 방법으로, 금리 하락시기를 활용해 분할 매입과 함께 수익 실현전략을 고려할 수 있다.

• 월배당 ETF에 대한 전략적인 투자 또한 강조되며, 이에 대한 강의를 통해 투자 성과를 높일 수 있다.

 

2.  미국 장기채 ETF의 투자 옵션

• 현재 미국의 장기채 시장 금리는 기준 금리 인하의 기대감으로 인해 하락세를 보이고 있다. 특히, 기준 금리가 낮아질 것이라 예상되면서 투자자들이 미리 매수포지션을 취하고 있다.

• 다양한 종류의 장기채 ETF 상품이 있으며, 각각은 리스크와 기대 수익률이 다르다. 주요 상품으로는 타이거 미국 30년 국채스트립 액티브, 스미스 미국 30년 국채 액티브, 라이즈 미국 30년 국채 액티브, 코덱스미국 30년 국채 액티브가 있다.

• 타이거 미국 30년 국채 스트립 액티브 상품은 금리가 떨어졌을 때 수익률을 극대화할 수 있는 상품으로, 이는 듀레이션이 26년이기 때문에 1% 금리가 하락 시 약 26% 수익이 발생한다.

• 환 헤지 여부에 따라 투자 전략이 달라질 수 있으며, 현재 환율이 비교적 낮은 상황에서는 환 노출에 대한 관심이 필요하다.

• 공식 수수료가 0.045%로 저렴한 코덱스 미국 30년 국채 액티브 상품 또한 실속을 중요시하는 투자자에게 추천된다.

2.1. 미국 장기채 시장 금리 전망

• 미국의 장기채 시장 금리는 기준 금리 인하 기대감으로 인해 이미 많이 하락하고 있는 상황이다.

• 시장은 항상 선반영하여 움직이며, 이는 주식과 채권 시장 금리모두에 해당된다.

• 따라서, 수익을 얻기 위해서는 시장이 한 발자국 먼저 움직이기 전에 미리 대응해야 한다.

2.2. 미국 장기채 ETF에 대한 금리 동향 분석

• 미국의 기준 금리는 2022년 3월부터 인상이 시작되었으나, 시장 금리는 이미 하락세를 보이고 있다.

• 시장 참여자들은 기준 금리가 하락할 가능성을 예상하고 미리 매수 포지션을 취하는 경향이 있다.

• 작년 초부터 미국 장기채에 대한 관심이 증가했으며, 일시적으로 금리가 5%에 가까운 고점을 찍기도 했다.

• 최근 시장 금리는 고점을 기록한 이후 하락세로 전환되었고, 앞으로도 하락하면서 변동성을 보일 것으로 예상된다.

• 따라서 미국 장기채 ETF에 대한 투자 관심을 지속적으로 가져보는 것이 좋다고 강조된다.

2.3. 미국 장기 국채 ETF 상품 비교

• 미국의 장기 국채 투자를 지원하는 네 가지 상품이 소개된다. 이 상품들은 각기 다른 특징을 지닌다.

• 첫 번째 상품은 타이거 미국 30년 국채 스트립 액티브이며, 두 번째로 스미스 미국 30년 국채 액티브, 세 번째는 라이즈 미국 30년 국채 액티브, 네 번째는 코덱스 미국 30년 국채 액티브이다.

• 장기 국채를 선택하는 과정은 개인의 취향에 맞는 여행지를 고르는 것과 비슷하여, 선택할 때 고려해야 할 다양한 요소가 존재한다.

• 이들 장기 채권은 각기 다른 리스크, 기대 수익률, 보수, 해치 포지션을 가지고 있다.

2.4. 미국 30년 국채 ETF 비교

• 금리가 떨어졌을 때 수익률을 극대화하려면 타이거 미국 30년 국채 스트립 액티브 상품이 가장 적합하다.

• TLT는 미국에 상장된 30년 국채에 투자하는 유명한 ETF이며, 듀레이션은 약 17년이다.

• 듀레이션이 1% 떨어질 때 17% 수익이 발생함을 설명하고 있다.

• 라이즈 미국 30년 국채 액티브는 환 노출이 있으며 환율 변동에 따라 수익률이 반영된다.

• 현재 환율이 1300원대이므로 개인적으로는 환 노출을 고려할 수 있으며, 시기에 따라 환 해지와 환 노출을 결정해야 한다.

• 실속 있는 상품을 찾는다면 코덱스 미국 30년 국채 액티브가 수수료가 저렴하여 괜찮은 선택이 될 수 있다.

2.5. 타이거 미국 30년 스트립 액티브 상품과 기타 ETF 비교

• 타이거 미국 30년 스트립 액티브 상품의 듀레이션은 26년으로, TLT와 유사한 특성을 보인다.

• 이 상품은 금리가 0.1% 하락할 경우 2.6%의 수익을 가져오고, 0.2% 하락 시에는 5.1% 수익이 발생한다.

• 반면 금리가 상승할 경우 손실이 커지며, 다른 상품들과의 차이점은 해지 여부에 있다고 한다.

• 시장 금리가 0.5% 하락할 경우 타이거 미국 30년 스트립 액티브는 13.3%의 수익을 예상하며, 라이즈는 99.4%, 에이스는 88.6%의 수익을 가져온다.

• 코덱스미국 30년 국채 ETF는 총 보수가 0.045%로 상대적으로 저렴하며, 실속 있는 투자 상품으로 추천된다.

 

3.  ETF 투자 전략 및 금리 변화 관리

• ETF를 장기로 보유할 수 있지만, 리스크 관리와 수익 실현을 위해 전략을 갖는 것이 중요하다.

• 미국 10년물 국채 금리는 상승 시기 동안 파동이 있으므로, 투자자들은 금리 상승장에서 수익을 얻을 수 있는 방법을 모색해야 한다.

• 현재 미국의 10년물 국채 금리는 하락 추세로, 이러한 하락은 완만할 것으로 보인다. 따라서 장기적으로 수익을 기대할 수 있다.

• 투자 수익을 실현하는 것은 나무를 기르는 것과 유사하며, 수익이 풍성할 때 수확하고 분산 투자하는 것이 중요하다.

• 과하게 금리가 떨어진 상황에서 투자자들은 수익을 실현하고 기준가를 낮추는 전략을 사용하면 장기 투자의 효율을 높일 수 있다.

 

4.  미국 장기 국채 ETF 투자 전략

• 현재 30%의 국채 매입 포지션을 유지하고 있으며, 수익을 조금 보고 있는 상태이다.

• 시장은 출렁이면서 진행되므로 반등이 있을 것이라고 예상하고 전략을 세우고 있다.

• 매도한 금리보다 더 빠르게 하락 후 반등이 일어날 수 있으며, 이에 맞춰 추가 매입을 계획 중이다.

• ETF를 장기 보유하는 것 외에도 리스크 관리 및 수익 확보를 위한 전략에 대해 설명하고 있다.