6개월만 기다리면, 13% 수익💸미국 국채 ETF 수익 예측

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이 영상은 미국 국채 ETF 투자를 통해 수익을 얻는 방법에 대한 분석을 제공합니다. 금리 하락에 따른 채권 ETF의 수익률 변화를 예측하고, 듀레이션개념을 통해 금리 변동이 수익률에 미치는 영향을 설명합니다. 특히, 미국 10년물 국채 금리전망을 바탕으로 초장기, 장기, 중기 채권 투자 전략을 제시하며, 투자자의 성향에 따른 맞춤형 투자 방안을 제시합니다. 이 영상을 통해 시청자는 금리 변동에 따른 채권 투자의 위험과 기회를 이해하고, 합리적인 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

1.  금리 변동과 듀레이션의 이해

• 9월에 금리가 하락할 가능성이 크며, 최근 금리 변동을 보면 채권 ETF가 8.3%의 수익을 낼 수도 있다.

• 금리가 1% 하락할 때 국내 및 해외 ETF의 수익률은 변동할 것이며, 이는 많은 투자자들에게 궁금증을 자아낸다.

• 듀레이션은 채권을 소유하고 있는 기간 동안 얼마나 많은 수익이 발생할지를 보여 주며, 채권의 금리 변동은 듀레이션에 의해 가격에 큰 영향을 미친다.

• 예를 들어, 듀레이션이 7년인 10년 째 채권은 금리가 1% 떨어질 때 가격이 7% 상승하는 특징을 보인다.

• 따라서, 듀레이션이 높은 채권은 금리 변동에 따른 가격 변동폭도 크기 때문에, 투자 전략에 중요한 요소가 된다.

 

2.  미국 국채 ETF 수익률 시뮬레이션

• 1년 전 미국 국채에 투자한 ETF의 수익률을 분석한 결과, 장기채 ETF의 경우 수익률이 약 -10%로 추정된다.

• 듀레이션이 긴 ETF(예: 타이거 미국제 30년 스트립 액티브)의 가격은 금리가 1% 하락할 때 약 26.8% 상승할 수 있다.

• 국내 상장된 ETF 중 일부는 현재 수익률이 -6%에서 -7%로 나타나고 있으며, 이는 미국 30년 액티브 ETF와 유사하다.

• 중기에 투자하는 경우, 예를 들어 IEF ETF에서는 금리가 1% 하락하면 수익이 7.2%로 증가할 것으로 예상된다.

• 현재 투자한 ETF의 수익률은 금리 상승에 영향을 받아, 일부 제품은 -2%에서 -3%의 손실을 보고 있다.

 

3.  미국 국채 금리 예측과 ETF 투자 수익

• 2020년 하반기부터 금리가 상승하였지만 현재는 하락 국면에 있으며, 미국 10년물 국채 금리는 현재 4.17에서 4.18% 사이를 이동하고 있다.

• 트럼프의 대선 출마 가능성이 미국 정치의 민감도를 높이고 있으며, 금리는 앞으로 한두 달 동안 4.1에서 4.4%로 박스권에서 움직일 것으로 예상된다.

• 여러 기관의 예측에 따르면 미국 국채 금리는 내년 초까지 3.37%에서 3.88%로 떨어질 것으로 보이고, 이는 채권 가격상승을 기대할 수 있는 좋은 기회를 제공한다.

• 채권 금리가 내년 초에 0.4% 떨어지면 초장기채는 약 9~10%, 장기채는 6%, 중기채는 3%의 수익을 예상할 수 있다.

• 금리가 0.5% 하락할 경우, 초장기채는 13%의 수익 기대가 가능하며, 장기채는 8%, 중기채는 4% 가까운 수익을 올릴 수 있다.

 

4.  공격 성향 투자자의 전략

• 발표자는 공격 성향에 따라 투자의 초점이 장기적인 전략으로 설정되어 있다고 설명한다.

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