경기 침체에 강한 ETF를 모았다! 3600개 중 5개만 기억하세요

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최근 금융 시장의 변동성이 커지면서 방어주 섹터가 주목받고 있습니다. 방어주는 경기 침체에도 안정적인 수익을 창출할 수 있는 필수 소비재, 헬스케어, 유틸리티 등을 포함합니다. 특히 유틸리티 섹터는 안정적인 고객층과 꾸준한 배당으로 인기를 끌며, 리츠(REITs) 또한 법적 배당 의무화로 안정적인 투자 수단이 됩니다. 변동성이 낮은 ETF는 경기 침체기 동안 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여하므로, 성장주 비중이 높은 투자자라면 방어주에 대한 관심을 가져보는 것이 좋습니다. 이 콘텐츠는 불확실한 시장 상황 속에서 안정적인 투자 전략을 찾는 투자자들에게 유용한 정보를 제공합니다.

 

1.  최근 금융 시장의 상황과 방어주 투자

• 현재 금융 시장은 큰 변동성을 보이고 있으며, S&P 500 지수가 최고점 대비 88.5% 하락하고 나스닥 지수가 2008년 이후 최악의 성과를 기록했다.

• 경기 침체 우려로 투자자들의 심리가 악화되고 있으며, 이로 인해 방어주 섹터에 대한 관심이 높아지고 있다.

• 방어주는 경기가 좋지 않은 상황에서도 안정적인 수익을 제공할 수 있어 중요한 투자 대상이 되며, 이에 따른 다양한 방어주 ETF도 존재한다.

 

2.  방어주의 정의와 특징

• 방어주는 경기가 좋든 나쁘든 필수적인 제품과 서비스를 제공하는 산업이며, 꾸준한 수익을 창출할 수 있는 특징이 있다.

• 방어주 섹터의 상품은 생활 필수품으로, 경기가 둔화되어도 수요가 유지된다.

• 방어주는 다른 섹터에 비해 높은 배당을 지급하는 경우가 많아 경제적 안정성을 제공한다.

• 경기 침체 시 주가 하락 폭이 적고 배당 지급으로 손실을 줄일 수 있는 장점이 있다.

•  방어주 섹터의 예시

  • 필수 소비재 섹터는 식품, 음료, 화장지 등을 포함하며, 경기가 어려워도 필요한 소비가 이루어진다.

  • 헬스케어 섹터는 가장 건강과 관련된 모든 것을 다루며, 건강은 경기에 관계없이 중요한 필수 요소다.

  • 유틸리티 섹터는 전기, 수도, 가스 등 공공 서비스를 제공하며, 지역 독점 형태로 안정적인 고객층을 확보하고 있다.

  • 방어주에는 부동산 기업과 리츠도 포함되며, 경기 침체기에는 실물 자산에 대한 선호가 증가한다.

 

3.  방어주 섹터별 ETF 소개

• 방어주 섹터별 ETF는 S&P 500 지수에 포함된 기업들 중 헬스케어, 공공 서비스 유틸리티, 생필품 기업들을 포함하고 있으며, 수수료는 모두 0.09%로 동일하다.

• 헬스케어 관련 ETF는 유나이티드 헬스, 존슨 앤드 존슨, 머크 등 시가 총액 가중 방식으로 구성된 기업들이 포함되어 있으며, 연 배당률은 1.52%이다.

• 유틸리티 섹터는 주가 변동성이 낮고, 연 배당률은 3.04%로 안정적인 투자처로 알려져 있다.

• 최근 5년 동안 헬스케어 섹터가 코로나19 팬데믹과 비만 치료제 덕분에 최고의 성적을 보였고, 이전까지는 수익률이 가장 낮은 축에 속했다.

• 유틸리티 섹터는 하락장에서 포트폴리오를 방어하는 데 유용하며, 기술주의 낙폭을 줄이는 효과적인 대처 방법이 될 수 있다.

 

4.  리츠 ETF 및 방어주 ETF의 투자 전략

• VNQ와 SCHH는 유사한 포트폴리오를 가지고 있으며, VNQ는 AUM이 다섯 배 크고 배당 수익률도 더 높은 반면, SCHH는 총 보수가 0.07%로 더 저렴하다.

• 방어주 섹터를 포함한 ETF는 변동성이 낮은 주식들로 구성되어 있으며, 경기 침체기에는 손실 위험이 적다.

• 변동성이 높은 주식은 큰 수익 기회를 제공하지만 손실 위험도 크기 때문에 방어주가 포트폴리오에 균형을 맞춰준다.

• SPLV와 USMV는 저변동성 투자 자산을 추구하는 ETF로, SPLV는 자산 규모가 248억 9천만 달러에 달하며, IT 섹터 비중이 높은 USMV보다 SPLV를 선호하는 것이 좋다.

• USMV에서는 175개 기업 중 39개가 IT 섹터로 구성되어 있어, IT 주가 하락을 우려하는 투자자에게는 SPLV가 더 적합하다.

 

5.  투자 전략의 중요성

• 투자 성공을 위해서는 재무 목표와 위험 감수 능력에 맞춘 포트폴리오 구성이 필요하다.

• 방어주 섹터는 성장주처럼 극적인 수익률을 제공하지 않지만, 불확실한 시기에 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 중요한 역할을 한다.

• 성장주 비중이 높은 투자자들은 방어주에 관심을 가져볼 필요가 있다.