돈없어서 죽겠다 하지마시고 ㅠ 이런거 사서 모아보세요. 고수들한테 무임승차하는 ETF

https://youtu.be/QQJOtWoEXIQ

 

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* KODEX 서학개미와 ACE 미국베스트셀러 ETF의 주요 차이점은 무엇인가?

항목	KODEX 서학개미	ACE 미국베스트셀러
종목 수	25개 (상위 10개 집중, 하위 15개 분산)	10개 (5개 종목에 80% 집중, 나머지 5개에 20% 분산)
주요 포트폴리오	테슬라, 엔비디아, 팔란티어, 애플, 마이크로소프트, 알파벳 등 빅테크 및 AI 관련주	유나이티드 헬스 그룹, 알파벳, AMD, 코인베이스 등
투자 성향	스파이보다 공격적인 하이베타 포트폴리오	유나이티드 헬스 그룹의 방어적 성향 및 배당 성향 포함
수익률 (23년 12월 기준)	119%	93%

* 두 ETF에 투자할 때 주의할 점은 무엇인가?

두 ETF 모두 SPY보다 더 장기적인 관점에서 최소 2~3년 정도의 시간을 보고 투자해야 하며, 변동성이 크기 때문에 메인 자산으로 담기에는 부담스러울 수 있습니다

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​'고수들의 투자 전략에 무임승차'하여 시장 초과 성과를 노리는 두 가지 ETF, 즉 KODEX 서학개미와 ACE 미국 주식 베스트셀러를 심층 분석합니다. 단순히 종목을 나열하는 것을 넘어, 각 ETF가 어떤 독특한 컨셉과 포트폴리오를 가지고 있는지, 그리고 어떤 투자 성향의 사람들에게 적합한지 구체적으로 제시합니다. 특히, 서학개미 ETF의 AI 및 클라우드 관련 빅테크 집중 전략과 ACE 미국 주식 베스트셀러의 유나이티드 헬스 그룹(UNH) 투자 배경 및 워렌 버핏의 매수 동기까지 파고들어, 독자들이 자신에게 맞는 엣지 자산을 선택하는 데 실질적인 통찰을 제공합니다. SPY보다 높은 변동성을 감수하고 장기적인 관점에서 더 큰 수익을 추구하는 투자자라면 반드시 주목해야 할 가이드입니다.

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1. 제도권 주식 분석 채널 소개 및 ETF 투자 제안

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1. 선호하는 ETF 두 가지:
2. KODEX 서학개미
3. ACE 미국 주식 베스트셀러

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1. 투자 현황 및 제안:
2. 일반 계좌에서 두 ETF를 모아가고 있으며, 성과 수익률이 괜찮은 편이다.
3. SPY(S&P 500 추종 ETF) 투자가 지루하게 느껴질 때, 이 두 ETF를 통한 '일탈'도 좋은 선택지가 될 수 있다.

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2. KODEX 서학개미 및 ACE 미국 주식 베스트셀러 ETF 성과 비교 및 투자 유의점

1. 수익률 비교 (2023년 12월 기준):
2. KODEX 서학개미: 119%
3. ACE 미국 주식 베스트셀러: 93%
4. SPY: 83%

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1. ETF별 특징:
2. SPY: 500개 종목으로 분산 투자되어 안전하게 우상향하는 경향을 보인다.
3. KODEX 서학개미 & ACE 미국 주식 베스트셀러: SPY보다 변동성이 크지만, 특정 트렌드를 탈 경우 훨씬 크게 오르는 특성이 있으며, SPY 대비 초과 성과를 추구하는 ETF이다.

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1. 투자 시 주의할 점:
2. SPY보다 더 장기 투자해야 한다.
3. 시간을 내 편으로 만들기 위해서는 변동성 구간을 잘 견뎌내야 한다.
4. 최소 2년에서 3년정도의 긴 시간을 보고 투자한다면 SPY보다 좋은 성과를 기대할 수 있다.

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3. KODEX 서학개미 ETF의 컨셉 및 포트폴리오 분석

 

1. ETF 컨셉:
2. 한국 예탁결제원에서 우리나라 투자자들이 가장 선호하는 미국 주식 25개종목을 선정하여 투자하는 컨셉이다.
3. 약 1년 반 전 설명 당시 이름이 신기했으나, 1년 만에 100%상승하는 성과를 보였다.
4. 섹터에 구애받지 않고 가장 핫한 종목들에 자동으로 투자해 주는 방식이다.
5. SPY와 같은 안정적인 투자 외에 좀 더 공격적인 투자를 원하는 투자자에게 적합한 '해자(Hedge)'를 가진 컨셉이다.

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1. 주요 포트폴리오 (약식):
2. 테슬라
3. 엔비디아
4. 팔란티어, 애플, 마이크로소프트, 알파벳 등 대형주
5. 아이온큐, 브로드컴 등도 포함되어 있다.
6. 신탁 재산의 60% 이상을 주식으로 투자하며, NH투자증권의 iSelect 지수를 바탕으로 종목을 선정한다.
7. 리얼티 인컴도 포트폴리오에 포함되어 있다.

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4. ACE 미국 주식 베스트셀러 ETF의 컨셉 및 포트폴리오 분석

1. ETF 컨셉:
2. 10개종목에 집중 투자하는 것이 KODEX 서학개미와의 차이점이다.
3. 투자 전략은 80% 이내로 5개종목에 집중 투자하고, 나머지 5개종목이 20%를 구성하는 방식이다.
4. 최근 유나이티드 헬스 그룹(UNH)의 주가 하락으로 인해 서학개미보다 성과가 다소 떨어지는 모습을 보였다.

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1. 주요 포트폴리오:
2. 핵심 종목: 유나이티드 헬스 그룹(UNH)
3. 기타 주요 종목: 알파벳, AMD, 코인베이스

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5. 두 ETF의 포트폴리오 역할 및 투자 성향별 선택 가이드

1. 포트폴리오 비교:
2. ACE 미국 주식 베스트셀러: 10개종목에 집중되어 있으며, 핵심은 유나이티드 헬스 그룹(UNH)이다.
3. KODEX 서학개미: 상위 10개종목에 집중되어 있지만, 총 25개의 다양한 종목이 포함되어 있다.

• 주로 빅테크 기업(하드웨어 및 소프트웨어) 위주로 구성되어 있다.
• 대규모 자본 지출(CAPEX)이 필요한 대형주 위주로 구성되어 있어 금리 변화에 민감할 수 있다.
• 빅테크 실적이 중요하며, 코인 관련 종목과 유나이티드 헬스 그룹(UNH)이 주요 포인트이다.

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1. 포트폴리오 내 역할:
2. 두 ETF 모두 변동성이 크기 때문에 메인 투자 자산으로 담기에는 부담스러울 수 있다.
3. KODEX 서학개미: AI 관련 핵심 기술 기업들이 많아 'AI 코어' 역할을 할 수 있다.
4. ACE 미국 주식 베스트셀러: 유나이티드 헬스 그룹(UNH)과 같은 방어적 성향 및 배당 성향이 강한 종목을 통해 시장 방어 역할을 할 수 있다.

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1. 투자 성향별 선택 가이드:
2. KODEX 서학개미: SPY보다 공격적인 '하이베타' 포트폴리오를 선호하는 강심장 투자자에게 적합하다.
3. ACE 미국 주식 베스트셀러: 현재 주가가 주춤한 유나이티드 헬스 그룹(UNH)을 공격적으로 담는 것이 부담스러운 투자자에게 적합하다.
4. 두 ETF 모두 컨셉이 매우 좋으며, 우리나라 투자자들이 미국 주식 투자를 잘하기 때문에 이들의 컨셉을 따르는 것이 유효하다.

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6. 유나이티드 헬스 그룹(UNH) 상세 분석

 

1. 기업 개요:
2. 티커는 UNH이며, 자회사인 유나이티드 헬스케어(UNC)가 매출의 50% 이상을 차지한다.
3. 지난 10년간 꾸준히 주가가 상승했으나 최근 하락세를 보였다.
4. 배당이 매우 안정적으로 성장하고 있으며, A등급/B등급을 받고 있고, 중간 섹터보다 훨씬 많은 배당과 연속적인 배당을 지급하는 기업이다.

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1. 최근 주가 동향 및 워렌 버핏의 투자:
2. 최근 주가가 많이 하락했으나, 워렌 버핏의 매수 소식에 반등하고 있다.
3. 현재 밸류에이션은 10년 전수준으로 돌아가 있어 매력적인 가격대이다.
4. 워렌 버핏의 추가 매수 소식에 투자자들의 관심이 집중되고 있다.

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1. 미국 의료 보험 시장 내 역할:
2. 미국은 공적 의료 보험이 없어 민간 보험이 이를 대체하는 구조이다.
3. 유나이티드 헬스 그룹(UNH)은 정부와 개인 사이에서 중간 역할을 수행한다.
4. 정부로부터 받은 돈을 민간에 지급하는 구조이며, 85% 이상을 사용해야 한다는 규정이 있다.
5. 남은 금액은 유나이티드 헬스 그룹(UNH)의 수익이 되고, 부족하면 손실이 발생하므로 적절한 수가 조절 역할을 한다.

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1. 최근 이슈 및 전망:
2. 부정적 이슈: 최근 과소 지급 및 과소 예측으로 인해 실제 이탈 속도가 빨라지고 있다는 기사가 나오며 주가에 부정적인 영향을 미 미쳤다.
3. 회복 추세: 현재는 다시 회복 추세에 있다.
4. 주요 매출처: 상업용 보험 외에 메디케어(노년층)와 메디케이드(저소득층) 프로그램도 주요 매출원이다.
5. 서비스 인프라 관리: 과도한 지출을 막기 위해 서비스 인프라까지 관리한다.
6. 2025년 손해율 및 2026년 재조정 기대감:

• 2025년에는 손해율이 커질 것으로 예상된다.
• 2026년에 재조정이 이루어질 예정이며, 이때 정부로부터 더 많은 지원을 받을 것이라는 기대감이 반영되고 있다.
• 이러한 재설계와 낮은 밸류에이션으로 인해 유나이티드 헬스 그룹(UNH)은 ACE 미국 주식 베스트셀러의 핵심 포트폴리오 중 하나로 주목받고 있다.

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7. KODEX 서학개미 ETF의 AI 및 클라우드 관련 포트폴리오 컨셉

1. 똑똑한 컨셉: 우리나라 투자자들이 미국 주식 투자를 잘한다는 점을 활용한 매우 똑똑한 컨셉이다.

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1. AI 및 클라우드 집중 전략:
2. 테슬라, 엔비디아, 팔란티어, 애플, 마이크로소프트, 구글 등 주요 포트폴리오 종목들은 IT라는 큰 틀에서 AI 트렌드와 연결된다.
3. AI의 핵심은 데이터의 효율적인 처리이며, 이를 위한 공간 확장 측면에서 클라우드가 필수적이다.
4. 클라우드 생태계 내 역할별 기업:
5. 팔란티어: 클라우드 공간에서 데이터를 효율적으로 집어넣고 끌어내는 역할을 하는 선구자이자, 소프트웨어 사용을 처음부터 끝까지 지원하는 기업이다.
6. 클라우드 인프라 제공: 마이크로소프트의 애저, 아마존의 웹 서비스, 구글의 클라우드 등이 클라우드 공간을 제공한다.
7. 클라우드 서비스 제공: 서비스나우, 세일즈포스 등은 통신사처럼 클라우드를 마음대로 쓸 수 있도록 구독형 서비스를 제공한다.
8. 데이터베이스 및 관리: 오라클(오클러)은 전체를 데이터베이스화하여 데이터까지 관리해 주는 역할을 하며, 최근 주가가 많이 상승했다.
9. 이러한 AI 및 클라우드 관련 핵심 종목들이 KODEX 서학개미 포트폴리오에 다수 포함되어 있다.

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1. 기타 포트폴리오 (1~2% 비중):
2. 총 25개종목 중 소수 비중으로도 흥미로운 종목들이 많다.
3. 조비 에비에이션: 우주 택시, 항공 택시 등 세상을 바꿀 수 있는 상업화 직전 단계의 종목으로, 2026년말까지 상업화를 목표로 하고 있다.
4. 리얼티 인컴: 배당주
5. 쿠팡
6. TSMC
7. SMR (소형 모듈형 원자로): 데이터 센터의 열 관리 및 열 공급과 관련되어 있어 우리나라 투자자들에게도 인기가 많다.
8. 유나이티드 헬스 그룹(UNH): 1%비중으로 포함되어 있다.
9. 조비 에비에이션과 같은 종목들은 기술 개발을 통해 경제성을 확보해야 하는 과제를 안고 있다.
10. 이러한 흥미로운 종목들을 통해 KODEX 서학개미 ETF는 투자자들이 공부할 만한 좋은 포인트들을 제공한다.

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8. 두 ETF의 운영 전략 비교 및 투자자 선택 가이드

1. 운영 전략 유사성: 두 ETF의 운영 전략은 큰 틀에서 비슷하다.

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1. 컨셉 차이:
2. KODEX 서학개미: 좀 더 공격적이고 재미있는 컨셉을 가지고 있다.
3. ACE 미국 주식 베스트셀러: 유나이티드 헬스 그룹(UNH)의 주가 하락과 재조정 기대감, 워렌 버핏의 매수 등 현실화된 기대감으로 인해 내년에 실적 개선이 기대되는 컨셉이다.

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1. 투자자 선택 가이드:
2. 두 ETF를 비교하여 자신의 투자 성향에 더 맞는 종목을 선택하는 것이 중요하다.
3. '엣지 자산'을 고르기 어렵다고 느끼는 투자자들에게 이 두 ETF는 좋은 참고 자료가 될 수 있다.