목숨 = 2억으로 월 배당 150만원 만드는 3가지 ETF

https://youtu.be/aqdTtiC_5Qs

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​2억 원으로 월 150만 원의 배당 수익을 목표로 하는, 특히 부모님 세대나 안정적인 투자를 선호하는 분들을 위한 ETF 포트폴리오 구성 전략을 제시합니다. 시장 변동성에 대한 부담을 줄이면서도 꾸준한 현금 흐름을 창출하는 세 가지 핵심 ETF(DGRW, 리츠, 테슬라 밸류체인 액티브)의 조합을 통해, 스트레스 없는 자산 관리와 추가적인 성장 가능성까지 동시에 추구하는 방법을 구체적으로 알려줍니다. 단순히 배당률만 쫓는 것이 아니라, 시장의 순환매 흐름과 각 ETF의 특성을 고려한 실용적인 비중 조절 팁까지 얻을 수 있어, 안정적인 노후 자금 마련이나 생활비 확보에 관심 있는 분들에게 명확한 해답을 제공합니다.

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1. 2억으로 월 150만원 배당 수익을 위한 ETF 포트폴리오 전략 소개

 

 

부모님 세대를 위한 안정적인 투자 컨셉 제안

1. 최근 부모님 계좌 세팅 요청이 많아, 화자가 자신의 부모님이라 생각하고 포트폴리오를 구성하였다.
2. 최대한 신경이 덜 쓰이면서도 최대 배당을 이끌어내는 ETF와 엣지 자산(추가 수익용)을 포함한 컨셉이다.

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현재 시장 상황 분석 및 투자 심리 파악

1. 3대 지수 고점 형성 및 투자자 심리
2. 현재 3대 지수(다우, S&P 500, 나스닥) 모두 고점을 형성하고 있다.
3. 투자자들은 비싼 종목을 매도하고 싶어 하지만, 현금화하는 것에 대한 손실감을 느낀다.
4. 따라서 매도 후 반드시 다른 종목을 매수하려는 경향이 있다.
5. 순환매 관점의 투자 전략
6. 엔비디아처럼 많이 오른 종목을 팔고 팔란티어처럼 덜 오른 종목으로 이동하지는 않을 것이다.
7. 고점 자산을 매도한 후에는 테슬라처럼 덜 오른 종목에 투자하고 싶어 하는 심리가 있다.
8. 이는 시장의 순환매 관점에서 볼 때, 그동안 약세였던 바이오, 자동차, 배당주 섹터가 다음 상승 흐름을 보일 가능성이 크다는 것을 의미한다.
9. 제약 바이오 헬스케어 또는 테슬라 같은 종목이 이번 포트폴리오의 ETF 중 하나로 포함될 것이다.

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변동성 관리 및 포트폴리오 구성의 중요성

1. 시장 변동성에 대한 우려
2. 주식 시장은 하루하루의 변동에 일희일비하게 만들어진 시장이다.
3. 최근 CPI(소비자 물가 지수)는 좋았으나, PPI(생산자 물가 지수)가 역대 최대로 급등하며 물가 부담이 다시 생기고 있다.
4. 이러한 변동성은 특히 부모님 세대에게 가장 큰 부담이 된다.
5. 세 가지 핵심 ETF 소개
6. DGRW 기반 ETF: ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 상품
7. 리츠(REITs): 부동산 투자 신탁 ETF
8. 테슬라 밸류체인 액티브: ACE 상품으로 구성된 종목 ETF
9. ETF 투자에 대한 이해와 비중 조절의 중요성
10. 부모님 세대는 ELS나 예적금에 익숙하여 ETF에 대해 잘 모르는 경우가 많다.
11. 이 포트폴리오는 중간에 인출하지 않으면 꾸준히 배당을 받을 수 있는 컨셉이다.
12. 초기 비중(예: 3:3:4) 설정만큼이나 이후의 비중 조절이 중요하지만, 많은 투자자들이 이를 간과한다.
13. 이 포트폴리오는 특별히 신경 쓰지 않아도 순수 생활비로 충분하며, 연금 외 남는 배당금은 엣지 자산(테슬라 밸류체인 액티브)에 투자하여 추가 수익을 노릴 수 있다.
14. 2억 원 기준으로 월 120만 원에서 150만 원까지 배당 수익을 세팅할 수 있다.

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2. 메인 포트폴리오: DGRW 기반 ETF (ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브)

 

DGRW의 특징 및 성과

1. 배당 성장 컨셉: DGRW는 배당이 성장하는 컨셉의 ETF이다.
2. 우수한 수익률:
3. 지난 1년 동안 10% 상승했다.
4. 배당률은 1.4%이며, 서서히 성장하고 월 배당으로 지급된다.
5. 월 2%, 연초 대비 8%, 1년 12%, 5년 14%, 10년 13%씩 상승하는 강점을 보인다.
6. 최근 투자 트렌드: 최근에는 SCHD(슈드)보다 DGRW나 441640의 디보(DIVO) 같은 ETF에 대한 투자가 늘고 있으며, 이는 시장 흐름과도 일치한다.

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ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF의 구성

1. JP와 JPQ 동시 투자: DGRW와 함께 JP(JPMorgan Equity Premium Income ETF) 및 JPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)를 투자하여 추가 배당을 챙기는 컨셉이다.
2. 총 300개 종목 구성: 이 ETF는 총 300개 종목으로 구성되어 있다.
3. 기술주 포함: 마이크로소프트가 9% 포함되어 있어, 기술주 상승 시 자산이 덜 오르는 포모(FOMO) 현상을 방지한다.
4. 배당주 구성: 나머지 종목들은 배당주로 구성되어 있다.
5. 대표적인 예시로 엑손모빌(XOM), 쉐브론(CVX), 홈디포(HD)가 있다.
6. 이들 기업은 꾸준히 매출이 유지되고 있으며, 영업이익도 안정적으로 따라오고 있어 추가적인 알파 수익을 기대할 수 있다.
7. 이러한 포트폴리오 구성은 쉐브론과 엑손모빌이 대표적이다.

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DGRW와 SPY, SCHD 비교 및 투자 이점

1. DGRW와 SPY 비교:
2. DGRW 상장 이후 6월까지의 흐름을 보면, DGRW와 SPY(S&P 500 ETF)는 연평균 13% 상승했다.
3. SPY는 14.9% 상승했지만, 변동성이 더 크다.
4. DGRW는 변동성이 적어, 1% 수익을 덜 얻더라도 신경 쓸 일이 적어 더 나은 컨셉이다.
5. JP와 JPQ의 역할:
6. JP는 52주 레인지의 중간에 위치하며, 1년 동안 0.7% 마이너스였지만 배당률은 8.5%에 달한다.
7. JPQ는 1년 동안 6% 상승했으며, 배당률은 11%이다.
8. 이 두 ETF는 시장 상승 시 상방은 제한되지만 하방도 막아주며, 시장 흐름에 따라 움직이는 미드필더 역할을 한다.
9. 종합 배당률 및 안정성:
10. SPY는 1%, ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜은 약 7%의 배당을 제공한다.
11. 이 네 가지 ETF(DGRW, JP, JPQ, QYLD)가 함께 포함된 컨셉으로 7% 정도의 배당을 가져가면 시장 변동성에 큰 영향 없이 안정적인 수익을 얻을 수 있다.
12. DGRW, SPY, SCHD 비교:
13. 같은 기간 동안 DGRW, SPY, SCHD를 비교하면, SCHD가 변동성 측면에서 유리하지만 수익률이 아쉽다.
14. DGRW는 스트레스가 적어 부모님 세대나 안정적인 성향의 투자자에게 매력적이다.

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3. 두 번째 포트폴리오: 리츠 (REITs)

리츠의 비중 및 선호도

1. 메인 포트폴리오(DGRW 기반)에 60% 비중을 담았다면, 리츠에는 30% 비중을 담는 것이 가장 좋다.
2. 어른들은 리츠를 더 선호하는 경향이 있다.

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1. 리츠의 시장 방어 성격 및 상승 가능성
2. 리츠는 기본적으로 시장 방어 성격의 배당주이다.
3. 그동안 고점에 있던 자산들이 변동성을 겪으면서, 투자 자산이 리츠나 배당주 쪽으로 몰릴 가능성이 크다.
4. 금리 인하가 기정사실화되면 리츠는 추가적인 알파 수익을 기대할 수 있다.

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리츠의 배당률 및 가격 변동성

1. 해외 및 국내를 불문하고 리츠는 최고의 배당 ETF이다.
2. 현재 시가 배당률은 8~9% 정도이다.
3. 가격 변동이 이미 많이 빠졌기 때문에, 지금 매수하면 더 빠질 가능성이 크지 않다.
4. 빠지더라도 추가적인 알파 수익을 위해 더 매수해야 하는 측면이 있다.
5. 리츠 ETF는 여러 리츠 종목(약 20개)으로 구성되어 있어, 월별 배당금에 차이가 있을 수 있다.
6. 작년과 비교하면 큰 차이가 없으며, 평균적으로 꾸준히 유지되는 모습을 보인다.
7. 보수적으로 계산해도 시가 배당률은 약 8.75%로, 리츠는 8% 정도의 배당을 꾸준히 가져갈 수 있다.

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리츠의 역할: 시장이 하락할 때 리츠에 30% 비중을 가져가면 배당이 증가하여 시장 방어 역할을 한다.

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4. 세 번째 포트폴리오: 테슬라 밸류체인 액티브 ETF

테슬라 밸류체인 액티브 ETF의 비중 및 구성

1. 마지막 10% 정도의 포트폴리오로 테슬라 밸류체인 액티브 ETF를 추천한다.
2. 이 ETF는 테슬라가 메인이며, 테슬라 레버리지도 포함되어 있다.
3. LG 에너지 솔루션, 엔비디아, AMD, 팔란티어 등도 포함되어 있다.

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변동성 및 투자 이점

1. 구성 종목들로 인해 변동폭이 클 수 있다.
2. 하지만 앞선 1, 2번 포트폴리오가 재미없거나 시장을 잘 못 따라가는 경향이 있으므로, 시장이 좋을 때 이 ETF가 함께 올라가 주면서 포트폴리오에 활력을 더한다.
3. 현재 가격 수준이 부담스러운 레벨이 아니므로 담아볼 만하다.

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액티브 ETF의 장점: 최근 많이 올랐지만, 액티브 ETF는 너무 많이 올랐거나 매도 신호가 보일 때 알아서 잘 운영해 준다는 장점이 있다.

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포트폴리오 종합 수익 및 안정성

1. 세 가지 ETF를 적절히 조합하면 1억 원당 월 70만~80만 원의 배당 수익을 기대할 수 있다.
2. 3억 원당 평균 210만 원의 배당에 국민연금 30만 원을 더하면, 두 분이든 한 분이든 생활비에 큰 문제가 없다.
3. 주가 상승도 포기할 수 없는 10%의 엣지 자산(테슬라 밸류체인 액티브)까지 고려해야 한다.
4. 테슬라 밸류체인 액티브 ETF는 꾸준히 상승 추세를 보인다.
5. 부동산 리츠 인프라는 평균적으로 움직이며, 금리 인하시 가격 상승 여력이 있지만 급등하지는 않을 것이다.
6. 배당 기준일은 월말과 월 중 한 번씩으로, 월에 두 번 배당이 나온다.
7. 국민연금, 개인연금 등 다른 소득과 합치면 월에 세네 번 수입이 발생할 수 있다.
8. 이러한 포트폴리오 운영 방식은 부모님뿐만 아니라 안정적인 투자를 원하는 모든 사람에게 적합하며, 99.99%의 확률로 손실을 볼 가능성이 없다고 화자는 자신한다.