주식시장 붕괴에도 수익을 내는 방법

https://youtu.be/PPhtSwe5jcI

 

주식 시장 붕괴에 대비하여 수익을 창출하는 전략을 제시합니다. 주식 시장의 하락과 폭락은 반복되며, 이를 기회로 활용하는 방법을 알려줍니다. 시장 붕괴의 세 가지 유형과 각 단계별 심리 변화를 설명하며, 레버리지 최소화, 현금 확보, 공포 매수 등의 구체적인 투자 전략을 제시합니다. 특히, 워렌 버핏의 사례를 들어 단기 채권 투자를 강조하며, 인버스 투자는 신중하게 접근해야 함을 강조합니다. 이 영상은 주식 시장의 변동성을 이해하고, 위험 관리를 통해 장기적인 수익을 추구하는 데 도움을 줍니다.

​

1. 주식시장 붕괴의 유형과 특징

• 주식시장의 하락은 10% 이상 하락한 조정장(33회), 20% 이상의 약세장(9회), 30% 이상의 폭락(13회)으로 구분된다
• 조정장(10% 이상 하락)은 약 1.2년마다 발생하며, 일반적인 주가 조정 수준으로 매수 기회가 된다
• 약세장(20% 이상 하락)은 평균 4년 8개월마다 발생하며, 평균 290일(약 10개월) 동안 지속되는데, 이는 강세장 지속기간(965일)의 1/3 수준이다
• 가장 극단적인 시장 붕괴(30% 이상 하락)는 총 13번 발생했으며, 2020년의 경우 단 한 달 만에 종료되어 투자 기회가 되었다
• 시장 붕괴는 필연적으로 반복되는 현상이므로, 이에 대한 준비가 되어있지 않다면 주식 투자를 피하는 것이 좋다

​

2. 주식시장 붕괴의 3단계와 투자자 심리 변화

• 시장 붕괴는 순간적으로 발생하지 않으며, 실물 경제보다 인간의 심리가 주식 시장을 더 크게 움직인다
• 첫 번째 광기의 시기에는 시장이 절정에 달하고, 테마주가 비정상적으로 폭등하며, 투자자들은 지나친 흥분 상태로 냉철한 판단력을 잃는다
• 두 번째 심판의 시기에는 과대평가된 자산들이 현실을 반영하며 급락하고, 대부분의 투자자들은 공황 상태에 빠진다
• 마지막 부활의 시기에는 주가가 반등하기 시작하지만, 장기 하락장을 경험한 투자자들은 심리적 트라우마로 투자를 회피하는 경향을 보인다
• 투자자는 시장의 고평가 여부를 객관적으로 판단하고, 폭락 시에도 버틸 수 있는 멘탈을 갖추는 것이 중요하다

​

3. 시장 붕괴 대응을 위한 핵심 투자 전략

• 레버리지 투자는 빠른 수익이 가능하지만 리스크가 매우 크므로, 시장 붕괴에 대비해 레버리지를 최소화해야 한다
• 신용융자 반대매매 물량이 급증하는 시점은 주식 매수의 좋은 기회이며, 금융투자협회 홈페이지나 관련 뉴스를 통해 이를 확인할 수 있다
• 워렌 버핏의 전략처럼 자산의 상당 부분(21%)을 단기 채권에 투자하는 것이 중요하며, 이는 버크셔 해서웨이의 경우 약 250조 원 규모로 작년 말 대비 두 배 증가했다
• 개인 투자자는 단기 예금, 채권, 미국 우선주 등 원금이 보장되는 고이율 상품을 활용하여 현금을 확보해야 한다
• 시장이 최저점일 때는 투자자의 심리가 매우 불안정하지만, 이때가 바로 공포 매수의 기회다

​

4. 경제위기 대응 투자 전략과 VFC 투자 사례

• 코로나 최저점 당시의 투자는 실물 경제 위기가 아닌 짧은 위기였으나, 금융위기는 1년 이상 지속되므로 장기적인 멘탈 관리가 필수적이다
• 대신증권 우선주 투자 사례에서 매수가 기준 배당률 15%와 평가손익 73%를 달성했으며, 배당 포함 시 수익률 100%를 초과했다
• 인버스 투자는 주가 하락에 배팅하여 빠른 수익을 낼 수 있지만 성공률이 1% 미만이므로, 미래를 정확히 예측할 수 없다면 피해야 한다
• 최근 VFC(반스, 팀버랜드) 주식을 200만원 매수했는데, 이는 경제위기 시에도 신발 소비가 지속될 것이라는 판단에 근거한다
• 주식시장은 앞으로도 4-5번의 폭락과 10번 이상의 20% 하락을 경험할 것이므로, 시장 분위기 파악과 현금 확보가 중요하다