10만원씩 부터 목돈투자까지 가능한 ETF (S&P500 + DIVO + 특히 QDVO + 월배당까지 )

https://youtu.be/vU5s2j1AHKY

​

고민 없이 모아갈 수 있는 ETF는 무엇이며, 그 특징은 무엇인가요?

고민 없이 모아갈 수 있는 ETF는 441640 ETF이며, 이는 DIVO의 배당 컨셉과 커버드콜, 그리고 QDVO의 액티브 주식 성격을 모두 합쳐놓은 포트폴리오 입니다.

​

441640 ETF의 포트폴리오 구성은 어떻게 되나요?

• SPY와 동일한 VO ETF 24%
• 배당 강화된 DIVO 15%
• 마이크로소프트, 메타, 골드만삭스, JP모건, 애플 등 QDVO 성격의 주식과 커버드콜을 추가하여 9% 이상의 배당을 지급

​

최근 투자 트렌드에 맞춰 소액부터 목돈까지 효율적으로 운용할 수 있는 ETF 투자 전략을 제시합니다. 특히, 시장 상승기에 높은 수익률을 보여주는 QDVO와 안정적인 월배당을 제공하는 DIVO의 장점을 결합한 441640 ETF를 중심으로, 기술주 비중과 커버드콜 전략을 통해 고수익과 저변동성이라는 두 마리 토끼를 잡는 방법을 구체적으로 설명합니다. 복잡한 시장 상황 속에서도 스트레스 없이 꾸준한 수익과 월배당을 추구하며 장기 투자를 이어가고 싶은 투자자에게 실질적인 포트폴리오 구성 가이드를 제공합니다.

​

1. ETF 투자 트렌드 변화 및 주요 ETF 소개

 

과거 ETF 투자 트렌드: 과거에는 주로 S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 같은 ETF를 모아가는 투자가 주를 이루었다.

​

최근 ETF 투자 트렌드 변화:

1. 최근에는 시장이 고점 부근에 있어 시장 상황에 크게 구애받지 않고, 소액부터 목돈까지 유연하게 투자할 수 있는 액티브 형태의 ETF가 대세로 자리 잡았다.
2. 이러한 트렌드에 맞춰 DIVO, QDVO, 그리고 441640 ETF가 주목받고 있다.
3. 이들 ETF의 공통점은 앰플리파이(Amplify) 자산운용사가 중심에 있으며, 단일 투자로도 시장 추종, 방어, 배당까지 가능한 컨셉을 지향한다.

​

2. QDVO, DIVO, SPY ETF 비교 분석

​

2.1. QDVO와 441640 ETF의 수익률 및 특징 비교

QDVO의 압도적인 성과:

1. QDVO는 상장 1년도 안 되어 23%의 합산 수익률(가격 상승 17%+ 배당 7.82%)을 기록하며 압도적인 상승세를 보였다.
2. 이는 성장주 중심의 포트폴리오와 월별 인컴(월배당) 및 시장 수익률을 초과하는 성과를 추구하는 컨셉 덕분이다.
3. 특히 시장 상승기에는 더 높은 수익률을 기록하는 특징이 있다.

​

441640 ETF의 성과: 441640 ETF는 1년 동안 9.49%의 가격 수익률과 4.6%의 배당 수익률을 합산하여 약 13%의 수익률을 기록했다.

​

2.2. QDVO, DIVO, SPY의 성과 및 하락폭 비교

 

전반적인 성과 비교 (상장 후 기준):

1. 가장 늦게 상장한 QDVO를 기준으로 비교했을 때, QDVO가 가장 높은 수익률을 기록했다.
2. 그다음은 SPY(S&P 500)이며, DIVO가 세 번째로 낮은 수익률을 보였다.
3. DIVO는 배당 컨셉임에도 불구하고 SPY와 큰 차이 없는 수익률을 기록했다.

​

하락폭에 대한 안정성:

1. SPY: 하락폭이 가장 컸다.
2. QDVO: SPY보다 하락에 대해 더 안정적인 모습을 보였다.
3. DIVO: SPY보다 안정적으로 움직이며 하락폭이 더 적었다.

​

커버드콜(Covered Call) 전략의 특징:

1. DIVO와 QDVO 모두 커버드콜 전략을 사용한다.
2. 커버드콜은 일정 수준을 넘어가는 상승폭은 제한되지만, 프리미엄을 받아 하락폭에 대한 방어력이 높아지는 특징이 있다.
3. 이 전략은 지수만 투자하는 것보다 하락 시 손실을 줄일 수 있지만, 상승 구간에서는 수익이 제한될 수 있다.
4. 그러나 지난 1년간은 수익이 제한되는 구간이 생각보다 많지 않았다.

​

3. 장기 투자 관점에서의 표준편차와 순환매

표준편차와 변동성:

1. 장기적으로 S&P 500이 DIVO ETF보다 5년간 약 20%더 우수한 성과를 보였지만, 변동폭이 더 클 수 있다.
2. 목돈 투자 시, QDVO나 DIVO 대비 S&P 500의 표준편차가 연간 10%이상 차이 날 수 있어 하락 시 더 큰 위험을 느낄 수 있다.

​

S&P 500의 장점과 순환매:

1. S&P 500은 우량 성장주 500개로 구성되어 기대 수익이 높고, 순환매 측면에서 장기 투자에 유리하다.
2. 시장이 고점에 있을 때 비싼 종목을 팔고 싼 종목(예: 바이오, 제약, 헬스케어, 배당주)으로 순환매가 일어날 수 있다.
3. 장기적으로는 지수 투자가 좋지만, 변동폭이 클 수 있다는 점을 고려해야 한다.

​

기술주의 중요성:

1. 최근 시장 상승기에는 QDVO와 S&P 500이 좋았고 배당주가 상대적으로 부진했는데, 이는 기술주가 크게 상승했기 때문이다.
2. 따라서 포트폴리오에는 기술주가 핵심적으로 일정 부분 이상 포함되어야 한다.
3. 동시에 시장 방어 능력도 갖춰야 오랫동안 안정적인 투자를 이어갈 수 있다.

​

4. QDVO, DIVO, SPY의 포트폴리오 구성 비교

 

최적의 ETF 조합의 중요성: 일정 목표 수익률을 달성하고, 크게 욕심내지 않으면서도 시장을 잘 따라갈 수 있는 ETF를 찾는 것이 중요하다.

​

QDVO 포트폴리오:

1. QDVO는 엔비디아, 마이크로소프트, 애플, 메타, 구글, 아마존 등 빅테크 기업들이 상위에 대거 포진되어 있다.
2. 이러한 구성 덕분에 시장 상승 시 S&P 500보다 더 나은 성과를 보여줄 수 있었다.
3. 하지만 이는 ACE 미국 빅테크 TOP 7+와 같은 성격을 강하게 가지므로, 시장 상승에는 좋지만 하락에 대한 리스크가 상존한다.

​

DIVO 포트폴리오:

1. DIVO는 메타, 애플, 마이크로소프트 등 시가총액 상위 3개 종목이 약 15%수준으로 포함되어 시장을 일부 추종한다.
2. 나머지는 비자, 아메리칸 익스프레스, 골드만삭스, CME 그룹, 캐터필라, JP모건, IBM, TJ맥스, 맥도날드 등 배당 성격의 종목으로 구성되어 있다.
3. DIVO는 QDVO에 비해 공격적이지 않고 방어적인 성향을 가진다.

​

SPY 포트폴리오:

1. SPY는 엔비디아, 마이크로소프트, 애플 등 시가총액이 큰 기술주가 약 20%정도 포함되어 있다.
2. 전체 기술주 비중은 약 35%로 생각보다 크지만, 시장 상승 시 빅테크가 주도하는 상황에서는 SPY만으로는 부족함을 느낄 수 있다.

​

결론: 각 ETF는 장단점이 명확하여, 단일 ETF만으로는 고수익과 저변동성이라는 목표를 동시에 달성하기 어렵다.

​

5. 고수익과 저변동성을 위한 액티브 ETF의 필요성

장기 투자를 위한 배당주 혼합:

1. 목돈 투자 시 SPY에 100% 투자하는 것은 부담스러울 수 있다.
2. 장기 투자를 위해서는 배당주를 섞는 것이 최근 트렌드이다.
3. 배당주를 10%수준으로 세팅하고 기술주에 목돈을 투자하는 것이 필요하다.

​

액티브 ETF의 역할:

1. 투자자들은 고수익과 저변동성을 동시에 원하지만, 이는 양립하기 어려운 목표이다.
2. 이러한 목표를 충족시켜 줄 수 있는 것이 바로 액티브 ETF 형태이다.

​

QDVO와 DIVO의 컨셉 비교:

1. QDVO: 앰플리파이와 CWP 자산자문사가 합작한 성장 중심 인컴 ETF로, 자본 성장이 주된 목표이고 배당 수익이 부차적이다.
2. DIVO: 앰플리파이와 CWP 자산자문사가 합작한 배당 중심 인컴 ETF로, 고배당이 주된 목표이고 자본 성장이 부차적이다.
3. 두 ETF 모두 컨셉이 괜찮으므로, 함께 투자하는 것도 좋은 선택이 될 수 있다.

​

투자 목적과 성향:

1. 투자자들은 안정성을 원하고, 하락 시의 두려움을 느낀다.
2. 동시에 배당과 고수익을 추구하는 경향이 있다.
3. 이러한 목적에 부합하기 위해서는 기술주가 반드시 포함되어 시장 수익률보다 높은 수익률을 추구하면서도 안정적으로 운용되는 ETF가 필요하다.

​

6. 441640 ETF의 특징 및 포트폴리오 구성

441640 ETF의 강점:

1. 441640 ETF는 앞서 언급된 모든 컨셉(기술주 포함, 시장 추종, 방어, 배당)을 가지고 있다.
2. 실제 시가 배당 수익률은 9.4%이며, 월배당으로 지급된다.
3. DIVO의 배당 및 커버드콜 컨셉에 QDVO의 기술주 성격을 추가하여, 시장 상승 시에는 시장을 잘 따라가고 하락 시에는 방어력이 높다.
4. 시장 상황(상승 또는 하락)에 관계없이 매월 9.4%의 배당을 받을 수 있다.

​

441640 ETF의 포트폴리오 구성:

1. 441640은 DIVO의 배당 컨셉과 커버드콜, 그리고 QDVO의 성격을 추종하는 액티브 주식을 모두 합쳐놓은 포트폴리오이다.
2. VO (Vanguard S&P 500 ETF): S&P 500과 동일하며, 24%비중으로 포함되어 있다.
3. 앰플리파이 DIVO: 배당 강화된 DIVO를 15%비중으로 포함하고 있다.
4. QDVO 성격의 종목: 마이크로소프트, 메타, 골드만삭스, JP모건, 애플 등이 포함되어 있다.
5. 여기에 커버드콜 전략을 추가하여 9%이상의 배당을 내고 있다.

​

441640 ETF의 투자 이점:

1. 소액부터 목돈까지 투자 부담이 적다.
2. QDVO를 단독으로 투자할 경우 시장 하락 시 수익을 까먹을 수 있지만, 441640은 꾸준한 상승과 배당을 제공하여 리밸런싱의 어려움 없이 안정적인 투자가 가능하다.
3. 하락 시 추가 매수하면 배당 수익이 늘고 시장 상승도 함께 추종할 수 있다.
4. 스트레스가 덜하고, 10~15%수준의 수익률과 월배당을 추구하는 투자자에게 적합하다.
5. QDVO, DIVO, SPY 등을 개별적으로 어렵게 투자할 필요 없이, 441640 하나로 이 모든 컨셉을 충족할 수 있다.

​

441640 ETF의 비중: 전체 포트폴리오의 50%에서 70%수준으로 메인 포트폴리오로 담아두는 것이 적절하다.

​

추가 고려 사항: ACE 미국 배당 퀄리티 커버드콜 액티브 ETF는 좀 더 안정적인 성향을 가지므로, 투자자의 성향에 따라 함께 고려하거나 투자할 수 있다.