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이 영상은 월배당 ETF 없이도 매달 배당금을 받는 투자 전략과 실제 포트폴리오를 소개합니다. 핵심은 분기배당주의 배당금 지급 시기를 활용하여 매달 현금 흐름을 만드는 것입니다. 현영준 작가는 배당성장주 투자를 통해 40대에 은퇴할 수 있는 기반을 마련했으며, 연간 1억 5천만 원의 배당금을 받고 있습니다. 그는 한국과 미국 배당주에 분산 투자하며, 특히 성장 가능성이 높은 한국 기업에 집중 투자하고 있습니다. 이 영상은 배당 투자로 안정적인 현금 흐름을 만들고 싶은 시청자에게 유용한 정보를 제공합니다.
1. 💰 월배당 없이 매달 배당금을 받는 방법
월배당 ETF를 이용하지 않고도 매달 1억 5천만 원의 배당금이 발생하는 방법을 설명한다 .
투자한 기업에서 연간 360만 원의 배당금을 발생시키고, 이는 시간이 지날수록 투자 원금과 배당금의 급격한 증가로 이어진다 .
저자는 현재 배당 성장주로 은퇴를 준비 중이며, 실제로는 일을 계속하고 있지만 원하는 일을 하면서 배당금을 통해 경제적 자유를 누리고 있다 .
2. 💰 배당금 발생과 투자 포트폴리오 현황
2024년 기준으로 연간 배당금이 대략 1억 5천만 원이 발생했으며, 올해는 1억 2천만 원에서 1억 5천만 원 정도 예상된다 .
현재 포트폴리오에서 75%는 한국 기업에 투자하고, 나머지 25%는 미국 배당성장주와 현금성 자산에 분산 투자하고 있다 .
한국 기업에 집중한 배경은 압도적인 매력도를 가진 기업들이 많기 때문이며, 시장 상황에 따라 리밸런싱이 이루어질 수 있다 .
현재 배당성장주들의 배당 수익률은 6%에서 8%로, 실적 성장을 통한 배당금 증액이 기대된다 .
또한, 배당 수익률이 낮더라도 성장률이 높다면 장기적으로 유리할 것으로 추정된다 .
2.1. 2024년 연간 배당금 및 포트폴리오 운영 계획
2024년 기준으로 연간 배당금이 대략 1억 5천만 원 발생할 것으로 예상된다.
올해 포트폴리오운영에 따라 1억 2천만 원에서 1억 5천만 원 정도의 배당금이 발생할 것으로 보이며, 이는 분기배당을 실시하는 기업에 투자 중이기 때문이다.
현재 투자 비율은 75%를 한국 기업에, 5%를 한국과 미국의 배당성장주에, 나머지 20%는 현금성 자산과 대체 자산에 분산 투자하고 있다.
따라서 한국의 고배당주및 배당성장주로 구성된 포트폴리오라고 이해할 수 있다.
2.2. 한국 기업 중심의 포트폴리오 전략
한국 기업에 대한 집중 투자는 현재 소수의 기업이 압도적으로 매력도가 높다고 판단되었기 때문이다.
주가 변동이나 실적 및 배당 성장성의 전망에 따라 포트폴리오의 리밸런싱이 가능하다.
리밸런싱과정에서 미국 주식의 비중이 높아질 수 있다는 점이 유동적이라는 설명이 있다.
2.3. 배당 수익률의 추구 기준
현재 배당 성장주의 수익률은 대략 6%에서 8%로, 실적 성장을 통해 배당금 증액이 기대된다.
배당 수익률은 기업별로 다르게 나타나고, 반드시 5% 이상일 필요는 없으며, 2% 또는 3%의 수익률도 포함된다.
앞으로의 성장률이 연평균 10% 또는 20%이면, 장기적으로 현재 낮은 배당 수익이 높아질 가능성이 있다.
배당 수익뿐만 아니라 앞으로 지속될 성장률을 고려하여 종합적인 비교 판단을 한다.
2.4. 배당 투자와 자산 규모 분석
연간 배당금규모와 수익률을 통해 자산 규모를 대략적으로 추산할 수 있다.
자산 규모는 20억 이상으로 판단된다.
배당주 투자, 예적금, 부동산 투자세 가지의 장단점을 비교해 볼 때, 배당이 가장 좋은 수단이라고 단정할 수는 없다.
예금은 절대적인 안정성을 제공하지만, 수익률은 현재 2%대이고 저금리 기조가 계속될 것으로 예상된다.
금리가 상승하더라도 획득 가능한 수익은 4%~5% 이내에서 움직일 가능성이 크다.
2.5. 부동산 투자와 배당성장주 비교
서울 아파트의 임대 수익률은 약 2%에서 3%, 상가는 3%에서 4% 이상이나, 공실 위험이 증가하고 있다.
한국에서는 인구 감소가 진행 중이며, 특히 젊은 층의 감소와 저출산이 심각하고, 기업 경쟁력 하락으로 인해 고용 불안과 정리 해고가 늘고 있다.
소비 감소와 온라인 확장으로 자영업자 폐업률과 대출 연체율이 증가하고 있어, 중장기적으로 부동산 임대 수익의 성장에 대한 우려가 커지고 있다.
부동산 투자로 인한 임대 수익의 성장 가능성이 낮아 지금 시점에서 매력도가 감소하고 있다고 생각된다.
반면, 배당성장주는 5% 이상 배당 수익을 제공하며, 글로벌 시장에서 지속적으로 성장이 예상되고 배당금 증가가 가능해 안정적인 현금 흐름을 제공할 수 있다.
3. 💰 5천만 원으로 시작하는 자산 형성의 중요성
자산을 형성하기 위해 일반적으로 1억 원의 시드머니가 필요하다고 알려져 있지만, 5천만 원으로도 시작할 수 있다.
5천만 원이 아니라 1억 원을 모으는 것은 금액의 차이에 따라 자산 증식 속도가 다르겠지만, 그보다 습관과 패턴 형성이 더 중요하다.
사회초년생이 자산을 모으는 과정은 최소 3년에서 5년이 소요되며, 근로소득을 올리고 소비를 통제해야 한다.
최근 물가 상승으로 인해 시드머니를 모으는 것이 더욱 어려워졌으며, 이 과정에서 형성된 패턴이 자산을 불리기 위한 기본이라고 생각된다.
5천만 원의 시드머니를 모았다면, 이를 바탕으로 자산을 크게 만들어갈 수 있는 습관이 이미 형성되었다고 평가된다.
4. 💰 고배당 저성장주와 저배당 고성장주의 투자 전략
고배당 저성장주는 현재 주가 대비 높은 배당 수익을 제공하며, 연평균 5% 정도의 성장률이 기대된다.
이러한 주식들은 안정적으로 꾸준히 배당금이 지급되므로, 단기적으로는 높은 배당금 수익을 극대화할 수 있는 장점이 있다.
반면 저배당 고성장주는 현재 배당 수익률이 낮지만, 향후 연평균 20~30%의 높은 성장률을 기대할 수 있다.
하지만 저배당 고성장주의 단점으로는 낮은 현재 배당 수익률과 향후 변동성에 대한 우려가 있으며, 성장률을 지속할 수 없을 경우 배당금 및 주가에 손실이 발생할 수 있다.
따라서 투자자는 자신의 투자 목표에 맞게 두 가지 유형의 주식을 균형 있게 선택하는 것이 중요하다.
5. 📈 현대차 우선주 투자 및 배당 성장
현대차 우선주에 360만원을 투자했으며, 현재 주가는 약 15만원으로 주가 변동 없이 유지되고 있다 .
현대차 우선주의 배당금은 연간 대략 5% 성장을 하며, 내년에는 12,600원, 그 다음에는 13,230원의 배당금이 지급될 것으로 예상된다 .
연평균 5% 성장을 기준으로 하였을 때, 10년 후 투자 시드머니는 5,828만원이 되고 배당금은 723만원 발생한다 .
20년 후에는 투자 시드머니가 3억 2,700만원에 도달하고, 총 배당금은 6,624만원이 된다 .
꾸준한 재투자를 통한 배당성장주매수가 시간이 지날수록 투자 시드머니와 배당금이 급격히 증가한다는 점이 강조된다 .
