ETF 뭐 살지 모르겠다? 완전히 끝내드립니다

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이 영상은 전 세계에서 가장 인기 있는 ETF 100개를 분석하여 투자자들이 자신에게 맞는 ETF를 선택하는 데 도움을 줍니다. ETF투자를 고민하는 투자자들에게 다양한 선택지를 제시하고, 수수료, 수익률, 투자 전략 등 중요한 정보를 제공합니다. S&P 500, 가치주, 고배당주, 채권, 금, 부동산 등 다양한 테마별 ETF를 소개하며, 개인의 투자 성향에 맞는 ETF를 찾는 데 초점을 맞춥니다. 이 영상은 ETF선택에 어려움을 겪는 투자자들에게 명확한 가이드라인을 제시하여 성공적인 투자를 돕는 것을 목표로 합니다. 결국, 자신만의 투자 철학을 담은 ETF를 선택하는 것이 중요함을 강조합니다.

1.  글로벌 ETF 시장 현황과 테마별 투자 전략

• 전 세계에서 가장 인기 있는 ETF 100개는 총 자산을 기준으로 정리되었으며, 자금이 많이 몰린 ETF들을 중심으로 구성되어 있다.

• 글로벌 ETF시장은 2023년 기준 10조 달러에서 1경 8,800조 원으로 성장하였으며, 이는 미국 주식 시장의 약 13%를 차지한다.

• 비교적으로 개별 주식 투자는 어려움과 위험이 커서, 쉽고 간편한 ETF 투자가 인기를 얻고 있는 추세다.

• 그러나, 한국과 미국을 합치면 4,560개의 ETF가 상장되어 있어, 모든 ETF를 분석하고 정리하는 것은 불가능한 상황이다.

• 투자자들의 다양한 취향과 투자 방식을 고려하여, 테마별로 ETF를 정리하여 개인의 투자 성향에 맞춘 선택을 가능하게 하고자 한다.

 

2.  S&P 500 ETF 투자 선택지

• S&P 500 ETF로는 VOO, SPY, IVV가 있으며, 이들은 전 세계에서 1, 2, 3등을 차지하고 있다.

• SPY를 제외한 VOO와 IVV는 수수료가 각각 0.03%로, SPY는 0.09%임을 고려해야 한다.

• SPLG는 수수료가 0.02%로 추천할 만한 대안이며, SPY대신 고려할 수 있다.

• RSP는 S&P 500의 상위 500개 기업에 균등하게 투자하는 ETF로, 각 종목 당 비중이 0.2%로 설정되어 있다.

• 상위 종목들의 시가총액 비중이 부담스러운 투자자에게 RSP는 좋은 선택이 될 수 있으며, 최근 5년 성과는 다소 차이가 있음에도 동일 비중 투자가 더 좋았던 사례도 고려해야 한다.

 

3.  가치주 ETF의 개요와 투자 전략

• 가치주 ETF는 저평가 주식에 투자하며, 유명한 예로 뱅가드의 VTV가 있다.

• VTV의 수수료는 0.04%에 불과하여 비용 측면에서 매력적이다.

• 가치주 ETF는 소형주와 대형주로 나뉘며, 10년 차트를 보면 대형주의 수익률이 더 높았고.

• 특히, 소형주에 투자하는 VBR의 수익률은 72%로 낮게 나타났다.

• 투자 시 소형주가 반등할 것이라고 생각하면 소형주 ETF를, 대형주가 우세할 것이라면 대형주 ETF에 투자하는 것이 바람직하다.

 

4.  배당 성장주와 ETF 추천

• 고배당주 및 배당 성장주에 대한 투자가 중요한 분야로 언급되었다.

• VIG는 배당 성장주에 투자하는 ETF로, 인기가 높고 수익률이 136%로 가장 높다.

• SCHD는 23위로 두 번째 위치에 있으며, 수익률은 107%로 잘 알려져 있다.

• VIG의 수수료는 0.05%로 낮아 경제적이라고 강조되었다.

• SCHD보다 VIG를 추천하며, 전 세계에서 인기가 많다는 사실을 기억해야 한다.

 

5.  다양한 ETF 투자 전략

• 전체 시장, 특별히 미국 외의 투자 방법을 소개하며, S&P 500은 상위 500개 종목을 포함하나, 미국 전체를 대변하지는 않는다.

• VTI는 대형주부터 소형주까지 미국의 모든 기업을 담고 있으며, 수수료는 0.03%로 낮고 인기도 4위이다.

• VXUS는 미국을 제외하고 투자할 수 있는 ETF로, 인기 순위 17위로 꽤 좋은 수익률을 기록하고 있다.

• 모든 나라의 주식을 포함하는 VT는 전 세계 주식 시장을 추종하며, 이를 통해 인류 문명에 투자하는 개념으로 접근할 수 있다.

• 과거 10년 수익률 분석 결과, 미국 중심의 투자가 가장 높은 수익률을 기록했으며, 미국이 포함된 경우 86%, 미국을 제외하면 수익이 낮았다.

 

6.  성장주와 채권 ETF에 대한 이슈

• 성장주는 대부분 나스닥에 투자하고 있으며, 글로벌 성장주를 모은 ETF는 드물다.

• 성장주 범위의 결정이 투자에 영향을 주며, AI, 반도체, 양자 컴퓨터 등 주제를 하나의 섹터 테마로 묶는 것이 적절하다.

• 최근 10년간 QQQ는 343% 상승했으며, QQQM은 상장된 지 얼마 되지 않아 상대적으로 낮아 보인다.

• 수수료를 고려할 경우 QQQM이 더 유리하다고 판단된다.

• 채권 ETF중 TLT는 인기가 예상보다 낮았고, 종합 채권 ETF인 BND와 AGG가 더 좋았다.

• BILA와 SGOV는 수수료 차이를 감안했을 때, SGOV가 추천된다.

• 최근의 수익률 차트에서 BILA와 SGOV는 직선 상승세를 보인 반면, TLT는 마이너스 상태다.

• 현금 대용으로는 단기채를, 채권에 직접 투자하고 싶다면 BND나 AGG가 적합하다.

 

7.  기타 투자 상품 안내

• 상위 100개 ETF리스트 중에서 금에 투자하는 상품으로는 GLD와 IAU가 있으며, 수수료 차이가 존재한다.

• 부동산 리츠에 투자할 경우 VNQ를 이용할 수 있으며, 최근 10년 동안 수익률이 그리 좋지 않았다.

• 비트코인 선물 상품인 IBIT는 연금 상품이 아닐 경우 굳이 사지 않아도 좋으며, 비트코인을 직접 사는 것이 더 경제적일 수 있다.

• 금과 부동산, 코인을 포함한 분산 투자 시, 특정 종목에 100% 투자할 필요는 없으며, 일부만 담는 것이 바람직하다.

• 삼성자산운용에서 진행하는 특별 이벤트는 코덱스 ETF매수 보유 인증 후 다양한 혜택을 제공하며, 금액에 따라 스타벅스 쿠폰과 금상품, 식사권 등이 증정된다.

 

8.  ETF 선택 시 고려사항

• 전 세계 ETF 인기 순위를 확인하면 낯선 종목도 인기가 많다는 것을 알 수 있다.

• 과거 수익률보다 앞으로 10년 전망을 고려하여 ETF를 선택하는 것이 중요하다.

• 인기 종목이라고 해서 무조건 구매할 필요는 없으며, 개인적인 필요에 따라 선택해야 한다.

• 같은 지수를 추종하는 ETF라면, 수수료가 낮은 것을 선택해야 하며, 높은 수수료의 ETF를 구매할 이유는 없다.

• 상위 100개 ETF리스트를 참고하여 자신만의 반려 ETF를 찾아보는 것이 좋다.