종잣돈이 부족할 때.. 수익률 극대화시키는 미국 ETF 2가지

https://www.youtube.com/watch?v=ssk1te8Z7yw&pp=0gcJCb0Ag7Wk3p_U

 

이 영상은 S&P500과 나스닥 ETF에 투자할 때, 적은 돈으로도 전략적으로 접근하는 방법을 제시합니다. 핵심은 SPY나 QQQ와 같은 기존 ETF대신, SPYG나 맥스(Magnificent 7) ETF처럼 상위 핵심 종목에 집중 투자하는 ETF를 활용하는 것입니다. 이를 통해 투자 효율성을 높이고, 시장 하락 시에는 하락폭을 줄이며, 상승 시에는 더 큰 수익을 기대할 수 있습니다. 특히, 변동성이 큰 기술주에 투자할 때는 집중 투자를 통해 더 높은 수익률을 노릴 수 있다는 점을 강조합니다. 이 콘텐츠는 소액 투자자들이 더 높은 투자 효율을 얻을 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.

1.  시장 변동성 속 투자 전략

 

• 시장의 변동성은 기회를 제공하며, ETF를 적절히 선택하면 SPY보다 더 폭발적인 성과를 기대할 수 있다.

• SPYG와 맥스 ETF는 선택과 집중 투자로 보다 높은 수익률을 기대할 수 있는 옵션이다.

• 거시적인 측면에서 관세가 증시 조정의 주요 원인이며, 정부의 역할이 중요하다.

• 미시적인 관점에서는 기업의 밸류에이션과 실적이 주가에 영향을 미치며, 고평가된 기업과 저평가된 기업을 지속적으로 살펴볼 필요가 있다.

• 첫 번째 관세이슈가 일부 해소되면서 증시가 반등하고 있으며, 이때 집중할 수 있는 ETF를 고려해야 한다.

 

2.  ETF 투자 전략 및 성과 비교

 

• SPY와 QQQ외에도 펀드 식별 가능한 ETF가 많으며, 이는 적은 비중으로 최대 성과를 올릴 수 있다.

• 기술주는 상위 10개 종목이 시장을 이끌기 때문에, 이 점에 착안하여 투자 전략을 세울 필요가 있다.

• 투자 금액을 고려할 때, 작은 자산으로 더 높은 성과를 올리는 것이 더 효율적일 수 있다.

• SPY는 상장지수펀드( ETF) 중 분산 투자가 더 강한 반면, QQQ는 더 공격적인 비중을 차지하여 성과 차이가 나타난다.

• SPY와 QQQ는 비슷한 변동성을 보이지만, QQQ가 SPY보다 약 20% 더 큰 변동성을 기록하며, 이로 인해 장기적으로 큰 금액을 투자하는 것은 부담스러울 수 있다.

 

3.  ETF를 통한 전략적 투자 접근법

 

• 적은 시도로 높은 효율을 내는 ETF를 찾는 것이 중요하다.

• 2022년의 하락기 동안 SPY는 19% 하락했으며, 채권 혼합형 ETF는 -3%의 연환산 수익률을 기록했다.

• 포트폴리오없이 큰 시드를 투자할 경우 큰 손실을 입을 수 있으며, 장기 성과를 원한다면 안전 자산을 포함해야 한다.

• 기술주및 성장주는 하락 시 방어 역할을 하고, 금리나 시장 활황일 때는 함께 커질 수 있다.

• SPYG와 같은 집중된 ETF에 적은 시드를 투자하는 것이 QQQ에 완전히 노출되는 것보다 장기적으로 더 나은 선택이 될 수 있다.

 

4.  맥스와 QQQ의 성과 비교

 

• 맥스는 1년 동안 20.29%의 수익을 기록하며, QQQ의 7.84%보다 효율적인 성과를 보인다.

• 맥스는 가장 상위에 있는 종목들이 무려 75%로 이루어져 있으며, 이는 작은 금액으로도 확실한 성과를 추구할 수 있는 전략이다.

• 기술주의 특성상 변동성이 크지만, 시장 하락 시에도 짧은 기간 동안 성과를 극대화할 수 있다는 점에서 주목받고 있다.

• SCHG는 5년간 195%의 수익을 기록하며, SPY보다 더 나은 성과를 내는 ETF들이 존재한다는 사실을 보여준다.

• 대부분의 ETF의 수수료는 0.04% 수준으로 저렴하며, 이는 투자자들에게 매력적으로 작용할 수 있다.

 

5.  S&P500과 나스닥 ETF 투자 전략

 

• S&P 500 지수는 연평균 30% 성장률을 보이며, 변동성과 성장주에 집중한 ETF로 투자자에게 매력적이다.

• 분산 투자 전략이 성과 극대화에 도움이 되며, SPY, IVV, QQQ와 같은 ETF간의 분산이 중요하다는 점이 강조된다.

• 경기 침체또는 하락 시에도 기업들의 퍼포먼스가 안정적이라면 기회가 생길 수 있고, 가성비를 고려한 투자가 필요하다는 주장이 있다.

• 동일 가중으로 투자하는 ETF인 RSP는 위험 분산 효과가 있지만 큰 상승률은 기대하기 어렵다는 단점이 있다.

• 최근 수수료 저렴한 ETF인 SPLG, VOO등이 인기를 끌고 있으며, 메리트 있는 ETF를 활용한 장기 투자 방법이 제안된다.