폭락장에서도 돈을 벌 수 있는 유일한 방법, 토니 로빈스 신작 돈의 본능

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폭락장에서도 돈을 벌 수 있는 방법에 대해 토니 로빈스의 신작 ' 돈의 본능'을 바탕으로 설명합니다. 주식 시장의 변동성에 대처하기 위해선 감정적인 판단을 피하고 시장의 작동 원리를 이해하는 것이 중요합니다. 또한, 투자 계획을 세우고 조정장이나 약세장에 대비하는 것이 필요하며, 장기적인 관점으로 시장을 바라보는 것이 중요하다고 강조합니다. 투자에 있어서 심리적인 편향을 극복하고 체계적인 전략을 따르는 것이 성공적인 투자의 핵심입니다. 결국, 돈의 본능을 이해하고 내면화하는 것이 편안한 삶을 위한 길임을 제시합니다.

이 책은 **토니 로빈스**가 쓴 투자에 대한 책입니다. 이 책에서는 투자를 할 때 인간의 심리가 어떻게 작용하는지, 그리고 어떻게 하면 감정에 휘둘리지 않고 현명한 투자를 할 수 있는지 알려줍니다. 즉, 돈을 벌기 위한 우리의 **본능적인 행동**을 이해하고 활용하는 방법을 제시하는 책입니다.

1.  주식 투자와 기대 이익의 중요성

• 주식은 사업체에 대한 부분적 소유권이며, 주가는 기업의 미래 기대 이익에 의해 결정된다.

• 다양한 경제 지표들은 투자자들이 기업의 미래 기대 이익에 미치는 영향을 분석하기 위한 도구일 뿐이다.

• 주가는 경기침체가 끝나기 직전에 상승하는 경향이 있으며, 역사적으로 S&P 500의 기업들은 모든 상황에서도 수익을 창출할 방법을 찾아왔다.

 

2.  돈의 본능: 저자와 구성 요소

 

• 토니 로빈스는 전 세계적인 베스트셀러 작가이자, 기업가 및 자선 사업가로 인간의 잠재력을 이끌어내는 전문가로 알려져 있다.

• 그의 대표작으로는 '내안에 잠든 거인을 깨워라', '거인의 힘', '무한능력'이 있으며, 이 책들은 전 세계에서 1,000만 부 이상 판매되었다.

• 이 책 ' 돈의 본능'은 총 5부로 구성되어 있으며, 각 부는 '여정의 시작', '계획 세우기', '길 떠나기', '바라기', '정상 정복'을 주제로 하고 있다.

• 특히 3부 8장과 9장은 투자 시 필수적으로 알아야 할 핵심 내용을 다루고 있으며, 8장은 감정적 실수와 관련된 편향적 사고를 설명한다.

• 또한, 피터 멀록은 미국에서 최고의 독립 투자 회사를 운영하는 CEO로, 여러 강연과 세미나를 통해 활발히 활동하고 있다.

 

3.  시장 타이밍의 환상과 투자 전략

 

• 개인 투자자의 성과가 주요 주가 지수에 비해 뒤처져 있다는 사실이 나타나며, 이는 시장 수익률을 완전히 누리지 못하는 이유 중 하나로 투자자들이 시장의 타이밍을 예측하려는 경향이 있다.

• ' 마켓 타이밍'은 최적의 투자 시점을 찾으려는 이론으로 보이지만, 실제로 주가 동향을 꾸준히 예측하는 것은 불가능하다.

• 일관성이 완전한 수익을 얻는 데 핵심이며, 마켓 타이밍은 효과가 없는 것으로 확인되었다.

• 많은 투자자들은 스스로 시장의 상황을 예측할 수 있다고 믿지만, 시장의 변동성을 이해하지 못하면 냉정한 결정을 내리기 어렵다.

• 조정장은 증시가 고점에서 10% 이상 하락하는 것으로, 역사적으로 평균적으로 거의 매일 발생하며, 조정장의 평균 하락률은 13.5%로, 대부분은 약세장으로 악화되지 않는다.

 

4.  조정장과 약세장의 특징

 

• 실제 약세 장으로 진입하는 경우는 약 5번 중 1회에 불과해, 80% 이상의 경우는 약세 장에 진입하지 않는다.

• 조정 장에서 투자금을 현금화하는 것은 치명적인 손실을 초래할 수 있으므로 합리적이지 않다.

• 역사적으로 주식 시장은 거의 항상 조정을 극복하고 회복되어 온 사례가 많다.

• 약세 장의 평균 하락률은 34%이며, 경우에 따라 40% 이상 폭락할 수 있다.

• 조정장과 약세장의 원인은 동일하나, 각 사건들은 서로 다르기 때문에 시장에 공포가 전파된다.

 

5.  주식 시장의 변동성과 투자 전략

 

• 주가는 평소에 엄청난 폭으로 오가기 때문에 이에 익숙해지는 것이 중요하다. 따라서 투자자는 감정을 배제하고 이성적으로 투자해야 한다.

• 현명한 투자자는 단기, 중기, 장기 목표에 맞춰 포트폴리오를 구성하며, 포트폴리오의 변동성을 감당 가능한 범위로 제한해야 한다.

• 투자를 지속하는 것이 과거의 최저점에 들어가는 것보다 더 합리적인 선택이며, 주식 시장은 시간이 지나면 회복되고, 배당소득을 통해 수익을 얻을 수 있다.

• 완벽한 투자 타이밍은 존재하지 않으며, 즉시 투자하는 것이 오히려 더 큰 수익을 가져올 가능성이 높다.

• 역사적으로 주식시장은 투자자에게 돈을 빼앗은 적이 없으며, 포트폴리오 구성의 실수나 잘못된 투자 결정을 한 경우에 손실이 발생한다.

 

6.  손실 회피와 투자 심리

 

• 투자자들은 손실을 회피하는 경향이 있으며, 이는 이득으로 느끼는 행복보다 상실로 느끼는 괴로움이 더 크다는 것을 의미한다.

• 예를 들어, 심리 연구에 따르면 이득으로 얻는 행복보다 손실의 고통이 2배 더 크다고 한다.

• 손실이 발생할 때, 투자자들은 이를 매도하지 않고 오르기를 기다리는 경향을 보이지만, 근본적으로 문제가 있는 기업의 주식은 즉시 매도해야 한다.

• 이와 같은 심리적 요인은 투자 결정 과정에서 비합리적인 사고를 형성하게 만든다.

• 장기 목표보다 빠른 결과에 집중하는 경향은 손실 회피의 일환으로, 이러한 태도를 극복하는 것이 장기 투자에서의 성공에 중요하다.