미국주식 투자는 이 영상 하나면 됩니다! (ft. 장단기 금리차)

https://youtu.be/y3qel4doCn0

 

1.  투자 단계 이해하기

• 투자는 나만의 철학을 바탕으로 운영해야 하지만, 처음 시작하는 경우 잘못된 방향으로 나아갈 수 있다.

• 투자 가이드로서 5단계 레벨업을 소개하며 각 단계에서 투자 자산과 수익률이 다르게 설정된다.

• 첫 번째 단계는 소비를 투자로 전환하는 과정으로, 커피값이나 통신비 등 줄일 수 있는 소비 항목을 통해 투자 자금을 마련하는 것이다.

 

2.  S&P 500 수익률과 투자 전략

 

• S&P 500의 수익률은 연도별로 변동이 있으며, 가장 큰 상승폭은 연말 기준 38%, 하락폭은 37%까지 있었고, 2008년에는 51%의 하락이 있었다.

• 30년 동안 연평균 수익률은 10.1%에 달하고, 매달 9만원을 투자하면 50년 후 16억원의 자산이 될 수 있다.

• 복리 효과는 시간이 지남에 따라 증가하며, 적립식 투자에 좋은 영향을 미친다.

• 미국 주식 투자 시, S&P 500에 투자한 이후에는 성장과 배당으로 나누어 투자하는 것을 고려해야 하며, 성장 ETF로는 나스닥백(KQQ), 배당 ETF로는 SCHD가 있다.

• KQQ와 SCHD는 각각 100개의 기업을 포함하고 있으며, 중복되는 기업은 6개에 불과하여 이 둘의 조합이 좋은 시너지를 일으킬 수 있다.

 

3.  투자 성과 분석과 예측

 

• 미국 주식 투자에서 QQQ의 연평균 수익률은 16.2%로 상당히 높은 수준이며, 이 수익률이 지속된다면 자산은 20년차에 5억에서 14억까지 증가할 수 있다.

• 월 80만원씩 정립식으로 투자 시, 20년 후에는 총 자산이 14억원에 달하고, 월평균 배당금이 110만원에 이를 것으로 예상된다.

• 해외 주식 투자 대신 연금저축 계좌를 활용하면 세금 혜택을 통해 수익성이 크게 향상될 수 있다고 주장된다.

• 채권과 금에도 투자하여 포트폴리오를 다각화하는 것이 경제 위기 시 리스크를 줄일 수 있는 방법이라고 언급된다.

• 과거 경제 위기 사례를 분석하면, 나스닥의 하락폭은 약 40%에서 81%에 이르며, 그 회복 기간은 1년 이상 소요되는 경우가 많다.

 

4.  안전 자산 및 투자 전략

 

• 주식이 약세일 때 골드와 같은 안전 자산이 상승하여, 위기 상황에서는 반대로 수익을 기대할 수 있다.

• 주식과 채권은 반대로 움직이는 경향이 있으며, 글로벌 경기 둔화나 무역 분쟁 시 주식이 하락할 때 채권이 상승하는 경향이 나타난다.

• 안전 자산의 보유는 투자 자산을 보험처럼 보호하는 역할을 하며, 이를 통해 리스크를 줄일 수 있다.

• 자산 배분 투자 방법으로는 QQQM, SCHD, IAU, TLT에 투자하여 평균 수익률을 감소시키면서도 리스크를 줄일 수 있다.

• 20년 동안 매달 150만원씩 투자하면 약 19억원의 자산과 월 평균 148만원의 배당금을 받을 수 있는 구조가 성립되며, 이를 통해 은퇴 전략이 가능하다.

 

5.  자산 배분과 투자 전략 이해하기

 

• 자산 배분 구조를 유지하는 것이 투자에서 핵심이다.

• 인공지능 관련 공부를 통해 추가 수익을 기대할 수 있으며, 투자 시간이 늘어날수록 수익률 상승 가능성이 증가한다.

• 이커머스, 대체 에너지, 우주산업 등 3개의 주요 테마에 투자 가능성이 높다.

• 아마존은 이커머스 시장에서 압도적 위치를 차지하지만, ETF에서는 비교적 낮은 비중을 차지하는 이유는 다양한 사업 구조에 있다.

• 우량한 기업을 찾기 위해 실적, 부도 위험, 배당 등을 고려하여 직접 종목 선택하는 과정이 중요하다.

 

6.  투자 계좌 관리의 중요성

• 투자 목적에 맞게 계좌를 관리해야 하며, 예를 들어 내 집 마련과 노후 준비를 위한 계좌는 구분되어야 한다.

• 투자 기간이 다르기 때문에 하나의 계좌로 중도 인출하게 되면 계좌가 망가질 수 있다.

• 단기 기간일수록 경제 위기 회복 시간이 부족하므로 리스크 관리가 더욱 중요하다.

• 10년 안에 내 집 마련을 위한 계좌는 IS 계좌를 활용해야 하며, 10년 뒤 자산이 2억 6천만원 및 월 배당금 26만원을 예상할 수 있다.

• 20년 뒤 노후 준비를 위한 계좌는 연금저축 계좌를 활용하여 총 자산 9억원, 월 배당금 69만원이 생길 수 있다.