3년 간 월적립 매수하면서 깨달은 SCHD의 치명적인 약점

https://youtu.be/AWY3C0Q9s6g

 

이 영상은 3년간 SCHD 월적립 매수를 통해 깨달은 SCHD의 치명적인 약점을 분석합니다. 최근 SCHD의 배당 성장률이 낮아지면서 VOO, QQQ와 같은 기술주 중심 ETF에 비해 수익률이 아쉬울 수 있음을 지적합니다. SCHD 투자 시 FOMO(Fear of Missing Out) 현상에 주의해야 하며, 안정적인 배당금 지급과 낮은 변동성은 장점이지만, 기술주 강세 시에는 상대적으로 수익률이 낮을 수 있음을 강조합니다. 결국, SCHD 투자는 안정적인 현금 흐름을 목표로 하는 투자자에게 적합하며, 장기적인 관점에서 흔들리지 않고 유지하는 것이 중요하다는 점을 시사합니다. 이 영상은 SCHD 투자의 장단점을 명확히 파악하고, 자신의 투자 목표에 맞는 선택을 할 수 있도록 돕습니다.

1.  SCHD의 배당 성장률과 투자 경험

• 2023년 SCHD의 배당 성장률은 3.8%로, 상장 이후 가장 낮은 성장률을 기록했다.

• 많은 투자자들이 SCHD를 매수했으나, 올해 빅테크 주식의 성과에 비해 아쉬움을 느끼는 경우가 많았다.

• 3년간 매수 경험을 통해 SCHD의 약점을 재확인하고 앞으로의 투자 방향성을 고민하는 계기가 되었다.

 

2.  SCHD의 치명적인 약점

• 7개월 전, SCHD의 치명적인 약점 세 가지에 대한 영상을 업로드했으며, 당시에는 투자자들의 믿음이 큰 상황이었다.

• SCHD의 첫 번째 단점은 당장 배당금으로 생활하기 애매한 시가 배당률, 두 번째는 기술주 강세일 때 FOMO를 느끼는 현상, 세 번째는 개인 투자자들의 지나친 쏠림이다.

• 월적립 매수를 3년 동안 진행한 결과, 개인 투자자가 조심해야 할 SCHD의 진짜 약점은 기술주 중심 상승장일 때 소외되면서 오는 FOMO로 추정된다.

• 올해는 기술주의 상승에 영향을 받아 다른 투자자들이 나스닥과 빅테크 주식으로 갈아타고 싶은 욕구가 커지는 상황이다.

• 주변의 투자자들이 높은 수익률을 기록하는 반면, SCHD의 수익률은 마이너스 상태여서 SCHD 투자자는 현타를 느낄 수밖에 없다.

 

3. 📉 SCHD의 특성과 한계

 

• SCHD는 고배당 주식으로, 최소 10년 이상 배당금을 지급한 기업, 시가총액 5억 달러 이상, 일 거래대금 200만 달러 이상의 종목을 선정하여 구성된다.

• 선정된 기업의 비중은 시가총액에 따라 결정되나, 개별 종목 비중은 최대 4%, 섹터별 비중은 최대 25%로 제한된다.

• 기술 성장주와 빅테크 기업들은 배당금이 없거나 매우 낮아 SCHD에 포함되지 않으며, 이는 SCHD의 주요한 한계로 작용한다.

• 기술 성장주는 일반적으로 배당 대신 재투자에 집중하여 더 높은 성장 가능성을 지니고 있으며, 따라서 주가 변동성이 크다.

• 나스닥 ETF인 QQQ는 수익률이 높지만, 중간에 큰 하락이 있어 많은 투자자들이 SCHD로 옮길 수밖에 없었던 경우가 많다.

 

4. 📊 SCHD의 방어력과 수익률 비교

 

• SCHD는 폭발적인 성장을 기대하기 어려운 대신 안정적인 비즈니스를 바탕으로 꾸준히 수익을 올리며 배당금을 지급한다.

• SCHD는 여러 대형 하락 이벤트에서 훌륭한 방어력을 보이며, MDD 차트에서 대부분의 하락률이 -20% 이내로 유지되었다.

• 2009년에는 -49%의 하락률을 기록했지만, 다른 기간은 안정적인 방어력을 유지하는 것으로 보인다.

• QQQ에 비해 SCHD는 거의 예금과 같으며, MDD 차트에서도 분명한 차이를 나타낸다.

• 2022년과 2023년의 SCHD 토탈 수익률은 약 0.3%에 불과하며, QQQ는 더욱 높은 수익률을 기록하였다.

 

5. 📉 SCHD의 최근 성과와 투자 비교

 

• 2021년 마지막 날 SCHD 주가는 $80.83였고, 2023년 12월 24일까지의 배당금은 총 $5.22이다.

• 현재 SCHD 주가는 $75.85로, 2년간 주가는 총 6% 하락했지만 배당금 덕분에 수익률은 플러스 상태이다.

• SCHD 투자자는 올해 FOMO에 시달렸지만 2년간 수익률은 나스닥과의 차이가 고작 3.6%포인트에 불과하다.

• 2019년부터 2023년까지의 TR지수 수익률에서 SCHD는 92%, S&P 500은 106%, 나스닥은 177%로 나스닥의 성과가 가장 뛰어나다.

• SCHD 투자자라면 FOMO를 피할 수 없으며, QQQ의 기대 수익률이 더 높아 주기적으로 고통이 찾아올 가능성이 있다.

 

6. 📉 SCHD 투자와 감정 관리의 중요성

 

• SCHD 투자는 안정적인 현금 흐름을 생성하기 위한 것으로, 주가 상승 대신 시가 배당률과 배당 성장에 중점을 둔다.

• 투자 시 FOMO(놓치는 것에 대한 두려움)를 극복하는 것이 어려우나, 그 시기는 반드시 올 것이라는 점을 인지해야 한다.

• 성공적인 투자의 핵심은 한 번 정한 투자 종목과 방법을 흔들리지 않고 유지하는 것이라고 주장한다.

• 장기 투자는 수동적인 투자 방식이 아니며, 인간의 본성을 극복하고 결과를 위해 인내해야 한다.

• 이러한 인내의 어려움은 일상적인 경험에서도 찾아볼 수 있으며, 물질적 충동을 참는 것이 중요함을 강조한다.

 

7. 📈 기술주 투자와 배당금의 연계

• 기술주를 조금 섞어 투자하는 것이 유리한 투자 환경을 만든다. 그러므로, 직장인들은 고정 소득으로 생존 가능하다.

• 애플과 테슬라 같은 기술주에 투자를 통해 계좌 자산이 우상향하는 효과가 있었다. 하지만, 원금 밑으로 떨어질 위험도 존재했다.

• 주가 변동성이 큰 시세 차익보다는 정기적으로 들어오는 배당 투자가 더 마음 편하다는 것을 알게 되었다.

• 배당금을 꾸준히 늘리기 위해 지속적으로 월적립 매수를 실천할 계획이다.

• 특별한 기술 없이도 경제적 자유를 달성할 수 있음을 강조하며, 이를 채널을 통해 공유할 것이다.