1. 미국채 투자의 현재 상황과 전략
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미국채 금리가 최근 크게 올라, 이는 미국채가격의 하락으로 이어지고 있다.
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국내외 투자자들이 TLT와 ACE 미국 30년 국채 액티브 같은 상품에 투자하고 있으며, 이들의 가격도 전반적으로 감소하였다.
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TMF와 같은 레버리지상품에 대한 투자도 있으나, 높은 리스크로 인해 추천하지 않는다.
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과거 영상에서도 장기채에 대한 보수적인 접근을 강조하였으며, 현재도 이 같은 관점을 유지하고 있다.
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채권 금리가 쉽게 떨어지지 않을 것으로 예상되어, 여전히 신중한 투자가 필요하다고 설명한다.
2. 미국채 금리 상승의 배경과 전망
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현재 미국채 가격은 크게 하락하고 있으며, 이는 미국채금리가 상승하고 있기 때문이다.
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미국 10년물 금리는 4.65%에서 최고 6%까지 상승했던 과거와 비슷한 수준으로 올라가고 있다.
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중국 경제의 반등 가능성과 그에 따른 물가 상승은 미국의 채권 금리하락을 어렵게 만들 것으로 보인다.
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지정학적 리스크와 미국의 경제적 안정성은 채권 금리가 쉽게 떨어지지 않을 것이라는 우려를 더욱 키우고 있다.
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미국의 소비가 활발하고, 경제 지표들이 양호하여 금리 인하는 쉽지 않을 것이라는 예측이 우세하다.
3. 미국 경제와 인플레이션 현황
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현재 미국 경제는 출하량, 가동률, 산업 생산이 좋아 경제가 견조하다는 분석이 있다.
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미국 정부는 소비 촉진과 더불어 돈을 더 많이 풀고 있으며, 이는 학자금 대출 탕감 등 다양한 정책의 일환이다.
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애틀란타 연방준비은행의 GDP 예측치는 최근 개선되고 있으며, 경제 성장률이 높을 것으로 전망되고 있다.
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각종 인플레이션 지수는 10년 후에 인플레이션이 2%를 넘어설 것이며, 최근에는 유가가 오름세를 보이고 있다.
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" 스티키 물가"라는 개념은 서비스 물가가 경기 침체에도 잘 떨어지지 않음을 나타내며, 이는 교통비와 같은 필수 소비 항목에서 두드러진다.
4. 고용 및 물가 상승 위기
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소비가 증가하면서 경제 상황이 쉽게 나아지지 않을 것으로 보이며, 이는 고용과 실업률이 상승하지 않는데 기인한다.
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미국의 비농업 고용이 증가하고 있으나, 실업률은 상승하지 않고 있어 물가 상승의 우려가 커지고 있다.
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미국의 평균 시간당 임금은 2019년 대비 크게 상승했으며, 이는 4%대에서 안정되고 있다.
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정부 부채가 GDP 대비 증가하고 있으며, 이는 계속된 자금 풀림을 의미하므로 금리가 떨어지지 않을 것으로 추정된다.
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상업용 부동산 가격이 하락하고 연체율은 증가하는 현상은 경제가 정상적으로 작동하지 않고 있음을 나타낸다.
5. 최근 금융 시장의 불안정성과 금리 전망
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최근 JP 체이스의 주가는 급락하였고, 이러한 현상은 소비 지출과 정부의 통화 정책에 의해 영향을 받고 있다.
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중동 지역의 전쟁 등으로 인해 물가 상승이 지속되고 있으며, 안정적인 투자 방향이 필요하다고 보았다.
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금리가 11월 대선 전에 한 번 낮춰질 것으로 예상되지만, 금리 하락 속도가 느릴 수 있어 보수적 접근이 필요하다고 판단된다.
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10년물과 3개월물 국채 금리의 스프레드가 마이너스인 경우 경기 침체를 나타내는데, 현재 경기 침체가 나타나지 않고 있다고 한다.
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정상적인 금리 구조를 위해서는 10년물 금리가 3개월물 금리보다 높아져야 하며, 이를 위해 장기 채권에 대한 수요 증가가 필요하다고 강조하였다.
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