SCHD 아닙니다 1억 있다면 ISA에 '이것' 사서 3년만 묻어두세요. 노후 생활비 걱정 끝입니다

https://www.youtube.com/watch?v=TiJB7rBw6oM&list=PLQS_tbxbhqwzsI5kvqM1OpD9Fy6I5_o81&index=22&pp=gAQBiAQB8AUB

 

이 영상은 ISA 계좌를 활용하여 노후 대비를 위한 투자 전략을 제시합니다. 특히, SCHD와 같은 해외 상장 ETF를 ISA 계좌에 담을 수 없는 아쉬움을 달래기 위해, 국내 상장된 다양한 배당형 ETF를 소개합니다. ISA 계좌의 비과세 혜택을 최대한 활용하고, 월배당 ETF를 통해 안정적인 현금 흐름을 확보하는 방법을 설명합니다. 또한, 금리 인하 시기에 적합한 투자 전략과, 장기적인 성장성을 고려한 포트폴리오 구성 방안을 제시하여, 변동성을 관리하면서도 꾸준한 수익을 추구할 수 있도록 돕습니다. 궁극적으로, 이 영상은 ISA 계좌를 통해 장기적인 자산 증식을 목표하는 투자자들에게 유용한 정보를 제공합니다.

1.  ISA 계좌와 배당 ETF의 장점

• ISA 계좌는 비과세 혜택을 제공하여 투자 수익이 발생할 경우 일반형은 200만원, 서민형은 400만원까지 비과세로 받을 수 있다.

• 2024년 세법 개정안 통과 시 비과세 한도가 일반형 500만원, 서민형 천만원으로 증가할 예정이다.

• 월배당형 ETF는 ISA 계좌에서 더욱 유리하며, 비과세 한도 내에서 배당소득세는 면세 처리되고, 한도를 초과할 경우에도 9.9%의 분리과세 혜택이 있다.

 

2.  월배당 ETF의 종류와 추천 상품

• 월배당 ETF는 배당금의 원천에 따라 주식, 채권, 부동산으로 나뉜다.

• 주식형 ETF는 개별 주식의 배당금으로 이루어지며, 채권형 ETF는 채권의 이자가 배당금의 주요 재원이다.

• 부동산 관련 ETF는 리츠나 인프라 펀드와 같이 부동산을 운용하는 금융 상품으로부터 얻는 분배금이 재원이다.

• 최근에는 커버드콜 전략을 활용한 월배당 ETF가 인기를 끌고 있으며, 이는 콜옵션 매도를 통해 얻은 프리미엄을 배당금 재원으로 사용한다.

• 추천하는 월배당 ETF로는 타이거 미국 배당 다우존스와 타이거 미국 배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호가 있으며, 이들은 배당 수익률뿐만 아니라 기업의 재무 건전성까지 고려해 선별된 기업으로 구성된다.

 

3.  미국 주식 투자의 매력과 ETF 선택

• 배당금 재원의 지속 확보와 지수 성장성이 중요한 투자 요소로 고려된다.

• 월배당 ETF 중 S&P500을 추종하는 타이거 미국 S&P 500 타겟 데일리 커버드 콜이 추천된다.

• 금리 인하 시 나스닥 100 지수의 성장주에 대한 관심 증가가 예상되며, 타이거 미국 나스닥 100 타겟 데일리 커버드 콜 ETF도 주목할 만하다.

• ISA 계좌에서 3년 의무 기간 동안 장기 성장성과 안정성을 갖춘 상품을 선택하는 것이 좋으며, 미국 시장이 매력적으로 평가된다.

• S&P500 지수는 지난 60년 동안 연평균 10% 상승률을 보이며, 금리 인하 이후 강한 반등세가 예상된다.

 

4.  미국 및 인도 주식시장 투자 정보

• 나스닥 100은 2010년 이후 연평균 약 19%의 성장률을 보여주며, 금리 인하기에 접어들면서 성장주 투자가 매력적이다.

• 타이거 미국 S&P 500 및 타이거 미국 나스닥 100 ETF에 투자하는 것을 추천하며, 과거 수익률이 미래를 보장하진 않지만 믿을만한 결과가 있음을 강조한다.

• 인도니프티 50 지수는 연초 대비 18.7% 증가했으며, 이를 통해 인도의 빠른 경제 성장이 주목받고 있다.

• 모디노믹스 3.0은 제조업과 인프라 투자 중심의 경제 성장 모델로, GDP 대비 제조업 비중을 25%까지 확대하려는 목표가 있다.

• 타이거 CD1년 금리 액티브 ETF는 금리에 따라 가격이 변동하며, 금리가 마이너스가 되지 않는 한 가격이 떨어지지 않도록 설계됐다.

 

5.  투자 포트폴리오 구성 전략

• 목돈 1억을 ISA 계좌에 묻어두고 현금 흐름을 중시하는 경우, 월배당 ETF를 70-80% 비중으로 하고, CD 1년 금리에 20-30%를 투자하여 안정성과 현금 흐름을 확보할 수 있다.

• 높은 수익률을 목표로 하는 경우, S&P 500과 나스닥 추종 ETF에 50% 비중을 두고, 인도 등 성장 시장에 30% 비중을 투자하며 커버드콜 ETF로 배당 수익률을 기대하는 방법이 제안된다.

• 장기적으로 포트폴리오를 구성할 때는 성장하는 국가, 산업, 기업에 투자하는 것과 변동성 관리를 위해 분산 투자하는 것이 중요하다.

• 또한, 큰 노력을 들이지 않고도 수익을 추구할 수 있는 방법을 고려해야 하며, 투자자들이 시간적 여유가 부족하므로 ETF 투자가 유용하다는 점이 강조된다.

• 제안된 ETF들은 현금성 자산을 확보할 수 있도록 타이거 CD 1년 금리 액티브 및 타이거 미국 배당 다우존스 시리즈가 있다.