설명을 못해서 계좌를 깠습니다. 3년간 ETF 5개로 자산 모으기 졸업하세요.

 

이 영상은 ETF 투자를 통해 자산 형성을 목표로 하는 투자자들에게 실질적인 도움을 주기 위해 제작되었습니다. 단순히 S&P 500이나 나스닥을 추종하는 ETF를 모으는 것보다, 시장 사이클을 이해하고 포트폴리오 리밸런싱을 통해 안정적인 수익을 추구하는 방법을 제시합니다. 특히, 공격적인 자산과 방어적인 자산의 균형을 맞추고, 배당주를 활용하여 복리 효과를 극대화하는 전략을 강조합니다. 또한, 실제 포트폴리오를 공개하며, ETF 운용사의 선택 기준과 투자 시 유의해야 할 점들을 상세히 설명하여, 투자자들이 스스로 판단하고 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다. 이 영상을 통해 투자자들은 자신만의 투자 원칙을 세우고, 시장 상황에 맞는 유연한 포트폴리오를 구축할 수 있을 것입니다.

 

ACE 30년 국채 액티브
Kodex 미국 30년 국채타겟커버드콜 합성

KODEX한국부동산리츠인프라

kodex미국배당커버드콜액티브

Kodex미국배당 다우존스 커버드콜

1.  자산 운용의 중요성과 포트폴리오 리밸런싱 전략

• S&P 500과 나스닥을 단순히 모으는 방식은 자산 형성에 적절치 않으며, 방어적 자산과 공격적 자산의 순환을 이해하는 것이 중요하다.

• 배당주와 금 같은 안전 자산을 일찍 확보하면 복리의 효과를 극대화할 수 있으며, 이에 따라 포트폴리오 리밸런싱이 필수적이다.

• 강력한 ETF 운용사 선택, 즉 규모의 경제와 신뢰도를 고려하여 포트폴리오를 건강하게 운영해야 하며, 공격적 자산과 방어적 자산을 균형 있게 배치하는 것이 성공의 열쇠이다.

 

2.  실적과 주가의 상관관계

• 실제 재무제표에서 손실이 확대되고 있는 모습이 나타나고 있다.

• EPS, 즉 주당 순이익이 예상보다 크게 떨어지면서 장중에 10% 하락했다.

• 이와 같이 질주하던 종목들이 멈추는 것은 실적에 의해 결정된다.

• 주가가 목표 주가에 도달하기 위해서는 긍정적인 실적이 필요하며, 실적이 나쁘면 주가는 천천히 상승한다.

• 시장의 타이밍과 실적 예측은 투자와 투기의 영역에 속한다.

 

3.  방어적 및 공격적 포트폴리오 분석

• 방어적인 포트폴리오는 30년 국채 커버드 콜을 포함하여 하방 방어를 제공하면서 상방 제한 역할을 한다.

• 금리에 대한 변동성은 예측할 수 없지만, 방어적이고 공격적인 성격을 동시에 가진 제품으로서 양쪽을 추구할 수 있다.

• 빅테크는 공격적인 자산으로, 나스닥의 주요 종목을 기반으로 하여 시장의 변동성을 반영하고 채권 ETF인 30년 국채 액티브와 함께 포트폴리오에서 중요한 역할을 한다.

• SPY의 최근 변동성은 증가하였고, 하루 평균 0.79%의 움직임을 보인다.

• 포트폴리오의 사이즈 조정은 개인의 성향에 따라 달라지며, 역사적 데이터에 기반하여 장기적인 투자 결정을 고려해야 한다.

 

4.  ETF 포트폴리오 구성의 중요성

• 에이스 미국 나스닥  채권 혼합 ETF는 나스닥과 채권이 각각 30%와 70% 비율로 구성되어 공격적인 투자와 방어적인 투자를 모두 고려한 형태이다.

• 포트폴리오의 한 가지 ETF에만 의존할 경우 비율 조절이 불가능하며, 다양한 ETF를 통해 움직임의 차이를 반영할 수 있다.

• 리츠나 인프라 같은 자산은 최근 시장 변동 속에서 방어적 역할을 하며, 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여한다.

• 리츠는 매년 의무적으로 배당의 90%를 지급해야 하므로, 해당 특성을 이해하는 것이 장기 투자에 중요하다.

• 단일 ETF가 아닌 여러 가지 자산을 분산하여 운영할 때 투자 리스크를 줄일 수 있으며, 이는 장기적인 관점에서 투자 성과에 긍정적인 영향을 준다.

 

5.  커버드 콜과 액티브 ETF의 중요성

• 커버드 콜은 해외 자산 포트폴리오에서 필수적으로 포함되어야 하며, 미국 배당 관련 커버드 콜은 특히 중요하다.

• "타이거 미국 배당+3% 프리미엄 다우존스"와 같은 ETF가 있으며, 이들은 각각 7% 및 10%의 배당 목표를 가지고 있다.

• 액티브 ETF는 시장의 상하 변동에 적극적으로 대응하며 더 높은 성과를 기대할 수 있게 만들기 때문에, 다양한 종목을 조합하여 투자하는 것이 효과적이다.

• 환율 변동을 피할 수 없기 때문에, 투자 시 환율에 대한 스트레스를 최소화하는 것이 중요하다.

• 조합 투자는 시장의 상방 제한과 하방 보장을 동시에 고려할 수 있어, ETF보다 더 나은 성과를 기록할 수 있다는 전망이 있다.