미국 고배당주 투자의 모든 것 (기초부터 장기적인 방향성까지)

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이 영상은 미국 고배당주 투자를 처음 시작하는 투자자들을 위해 기초적인 접근 방법부터 장기적인 방향성까지 상세하게 안내합니다. 핵심은 안정적인 현금 흐름을 창출하면서도 자산 분산과 성장성을 고려하는 것입니다. 주 배당 ETF나 고배당 ETF를 활용해 초기 성취감을 얻고, 이후 안정적인 배당주와 성장 자산을 추가하여 포트폴리오를 균형 있게 구성하는 전략을 제시합니다. 특히, 낮은 밸류에이션, 실적 성장, 자사주 소각이라는 세 가지 지표를 통해 투자할 개별 종목을 선정하는 방법은 매우 유용합니다. 이 영상을 통해 투자자들은 자신만의 성공적인 배당 포트폴리오를 구축하고 장기적인 투자 여정을 설계할 수 있습니다.

 

1.  미국 고배당주 투자의 기본 접근법과 안정성의 중요성

• 미국 고배당주 투자에서 가장 큰 매력은 안정적인 현금 흐름을 창출할 수 있다는 점이다.

• 지속 가능한 투자를 위해 가장 중요한 요소는 안정성이다.

• 높은 배당률도 중요하지만, 자산 분산과 성장성을 종합적으로 고려해야 한다.

• 단순히 배당률만 고려하여 자산을 투입할 경우 시장 변동성에 취약할 수 있다.

• 장기적으로 건전한 고배당주 투자를 위해서는 다양한 자산에 분산 투자하는 것이 기본이 되어야 한다.

 

2.  고배당주 투자 전략

• 고배당주 투자에 있어 첫걸음은 현금 흐름을 끌어올리는 것이라고 강조된다.

• 추천하는 투자처는 매주 배당금을 지급하는 주 배당 ETF와 변동성이 큰 일드맥스 ETF이다.

• 예를 들어, 주 배당 ETF인 QDIV에 1천만 원을 투자하면 매주 약 65,000원의 현금 흐름을 확보할 수 있다.

• 이 정도 금액이면 매주 다양한 종목을 매수할 수 있는 여력이 생긴다.

 

3.  안정적인 고배당주 투자 전략

• 배당률이 낮더라도 안정적인 흐름을 보이는 종목에 집중해야 한다.

• 기술주 비중이 크지 않고, 주가와 배당 변동성이 작은 GPI와 JPI 종목을 고려할 만하다.

• GPI와 JPI의 연간 배당률은 각각 8%와 7%로 상대적으로 낮으나, 안정성 향상에 기여할 수 있다.

• 리츠 섹터에 집중하고, CFIN과 RQI와 같은 다양한 섹터별 종목에도 분산 투자하는 것이 바람직하다.

 

4.  미국 고배당주 투자 전략

• 미국 고배당주 투자의 첫 단계는 성장 자산을 편입하여 기존 종목들과 겹치지 않게 구성하는 것이다.

• 기존 고배당 종목들은 주로 시가총액 상위 대형주로 구성되어 있고, 기술 산업에 많이 투자하고 있기 때문에 이를 피하는 것이 좋다.

• 추천 ETF인 SCHD, 비 코카콜라, 암젠은 다양한 섹터의 배당주를 포함하고 있어 겹치는 종목이 거의 없으며, IAI는 금융 서비스에 집중 투자하여 높은 성과를 나타낸다.

• 미국 고배당주 투자 시 첫 번째 목표는 주 배당 ETF와 초고 배당 ETF를 활용해 현금 흐름을 증대시키는 것이다.

• 두 번째로, 전체적인 배당 안정성을 높이기 위해 비교적 안정적인 배당주를 추가해야 하며, 마지막으로 장기적으로 원금과 배당 성장을 도모할 성장 주들을 포함해야 한다.

 

5.  EQH 주식 투자와 방어 자산 전략

• 성장 개별주 EQH는 낮은 밸류에이션, 실적 성장, 그리고 자사주 소각이 동시에 이루어지고 있는 종목이다.

• EQH의 최근 주가는 상승했지만, 여전히 밸류에이션은 시장 평균의 1/5 수준이며, 성장성은 시장 평균 수준이거나 그 이상으로 평가된다.

• 자사주 소각이 매년 전체 주식의 7-8% 진행되고 있으며, 현재 배당률은 1.7%이고, 최근 5년의 연평균 배당 성장률은 10%에 달한다.

• 애널리스트들은 EQH에 대해 긍정적인 전망을 showcasing 하고 있으며, 아홉 명 중 여덟 명이 매수 의견을 내고 있다.

• 헬스케어 섹터는 시장 하락 시 상대적으로 안정적인 성과를 보이며, 제약주 및 헬스케어 ETF에 소량 투자하는 것이 좋다.