SPY 그만하시고. 무조건 장기투자 ETF는 이걸로 졸업하세요

https://www.youtube.com/watch?v=jxZuUz542T4

 

 

이 영상은 장기 투자 ETF 선택에 대한 고민을 해결하고, SPY에 대한 맹목적인 투자를 지양하며, 자산 운용 관점에서 포트폴리오를 구성하는 방법을 제시합니다. SPY 투자의 함정을 지적하며, 배당주 ETF나 커버드콜 ETF 등 다양한 ETF를 활용한 포트폴리오 구성 전략을 소개합니다. 특히, 시장 상황에 따라 유연하게 대처하고, 상관관계를 고려한 투자 방식을 강조합니다. 이 영상은 투자자들이 안정적인 자산 성장을 추구하며, 시장 변동성에 흔들리지 않는 장기적인 투자 전략을 수립하는 데 도움을 줍니다.

1.  자산 포트폴리오 구성을 통한 안정적인 투자 전략 소개

• 많은 투자자들이 SPY에 쉽게 접하지만, 실제로 장기적인 경제적 자유를 원할 때는 쉽지 않다고 느끼게 된다.

• 포트폴리오를 구성할 때 공격적 성향과 안정적 성향을 적절히 조합하면 20% 이상 수익을 올릴 수 있다.

• 주식시장 변화에 맞춰 추가적인 매수와 비중 조절을 통해 리스크를 줄일 수 있다.

• 포트폴리오 리밸런싱은 싼 것을 사고 비싼 것을 파는 방식이며, 이를 자산 운용의 기본으로 삼는다.

• ETF와 다양한 자산을 활용해 상관관계를 바탕으로 서로 보완하는 안정적인 포트폴리오를 유지할 수 있다.

 

2.  시장 변동과 포트폴리오 전략의 중요성

• 채권 혼합을 포함한 자산 운영 스타일이 시장의 변동성에 영향을 받지 않고 본업에 집중할 수 있게 한다. 따라서 시간이 지나고 나서 빠진 부분들을 메꿀 수 있는 가능성이 높아진다.

• 투자 시기와 미국의 금리 인하와 같은 주요 사건들이 투자 성과에 영향을 미친다. 특히 9월, 10월, 11월의 변동성이 중요한 기점으로 작용한다.

• 서로 다른 자산군인 리츠, S&P 500, 그리고 금이 각각 다른 움직임을 보이며, 변동에도 불구하고 포트폴리오가 무너지지 않으면 자산은 성장할 수 있다.

• S&P 500의 연간 10% 상승률을 고려하더라도, 실제 투자 과정에서 경험하는 변동성은 만만치 않으므로 이를 극복하기 위한 인내가 필요하다.

• 투자에 대한 잘못된 인식으로 인해, "장미빛 미래"를 기대하며 SPY를 모으는 것이 결코 쉽지 않으며, 실질적으로 투자자 중에서 큰 금액을 운영하는 이가 드물다는 점이 강조된다.

 

3.  장기투자의 필요성과 배당주 투자

• 장기 투자는 강제적으로 이루어지며, 투자자의 성향과 자산 운용 측면을 고려해야 한다.

• S&P 500과 슈드의 연평균 수익률 차이는 1%에 불과하지만, 손실이 발생하는 상황에서는 수익률이 인생에 큰 변화를 가져올 수 있다.

• 배당주는 불확실성을 줄여 주식 시장에서 선택할 수 있는 좋은 옵션으로 여겨지며, S&P 500에 대한 투자가 필요하다고 강조된다.

• 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게는 배당을 통한 수익이 중요한 요소임을 보여준다.

• 10년 전 0.4달러였던 배당이 10년 후에는 2.6달러에 도달할 것으로 예상되며, 이는 장기 투자의 이점을 설명한다.

 

4.  장기 투자 시 유의할 점과 배당 성장

• 최근 10년간 연평균 성장률이 11%로, 배당 수익률은 3.5%에 달한다는 데이터가 있는 만큼 장기 투자의 매력이 존재한다.

• ARCC와 같은 특정 종목은 주가 하락에도 불구하고 장기 투자에 적합한 시점으로 평가된다고 한다.

• AI 기반의 인공지능 및 위성 정보 수집 기술은 중국과 미국 간의 데이터 경쟁에서 큰 역할을 할 것으로 보인다.

• 포트폴리오를 다양화하여 장기 투자 성과를 추구하고, 배당을 통한 안정적인 수익도 고려해야 한다.

• 특정 제약 및 바이오주는 지속적인 매출과 배당이 가능해 장기 투자에서도 매력적인 선택으로 언급되었다.

4.1. 장기 투자와 배당 성장의 중요성

• 최근 10년 동안 연평균 성장률은 11%이며, 5년과 3년 동안도 각각 11%와 10%로 나타난다. 또한 TTM(최근 12개월) 기준으로는 12%의 성장률을 보인다.

• 배당 수익률은 3.5%로, 배당이 연속적으로 성장한 기간은 13년에 달한다.

• 투자에 있어 비효율적으로 접근할 경우 5% 손실을 경험할 수 있으며, 이런 손실을 회복하는 데에는 더 오랜 시간이 걸릴 수 있다.

• 실제로 손실로 인해 2~3년을 잃는 경우도 발생할 수 있으므로 신중한 접근이 요구된다.

4.2. ARCC 투자 타이밍과 주가 현황

• 최근에 ARCC에 대한 소개가 활발히 진행되고 있다.

• 현재 주가가 많이 하락한 상태로, 투자 타이밍이 나쁘지 않다고 판단된다.

• 주식 시장의 상황 속에서 부자들은 이런 기회를 선호하는 경향이 있다.

4.3. AI와 인공 위성의 데이터 수집 경쟁

• 팔란티어는 아크 ETF의 구성 종목 중 4%를 차지하며, 로켓랩(88%)과 이즘(99%)에 비해 상대적으로 적은 비중을 가진다.

• 인공지능과 위성을 활용한 실시간 정보 수집은 중국과 미국의 주요 전략 요소이며, 각국이 이 경쟁에 사활을 걸고 있다.

• 팔란티어는 적의 행동 반경을 예측하여 지뢰 설치나 드론의 경로 설정 등을 데이터 기반으로 수행하는 소프트웨어 솔루션을 제공한다.

• 로키드 마틴은 미사일 개발에 집중하지만, 최근 주가가 폭락하는 가운데 팔란티어는 급등세를 보였다.

• AI 기반 인공 위성 산업의 선점은 중국과 미국의 데이터 싸움에서 중요한 역할을 하며, 향후 시장에서 이끌어 갈 기업을 찾는 것이 핵심이다.

4.4. SPY보다 매력적인 ETF 투자 전략

• SPY에 장기 투자하기보다 성장하는 반려 ETF인 휴에 투자하는 것이 중요하다.

• QQQ보다 집중된 포커스를 가진 맥스가 더 나은 선택일 수 있다.

• SPY는 시가총액 상위의 빅테크 종목들이 대부분 포함되어 있어, 집중된 종목들에 장기 투자하는 것이 더 효과적이다.

• 장기 투자와 배당을 동시에 추구할 수 있는 다양한 자산 추적 방법이 존재하며, 포트폴리오 운영이 유용하다.

• 단순히 SPY를 10년 동안 투자하는 것은 현실적인 성과로 이어지기 어려울 수 있다.

4.5. 장기투자와 배당의 중요성

• 주가는 52주 레인지에서 50% 부근으로 변동하며 마플 3%와 배당 7%로 총 12% 하락했음을 보여준다.

• 제피를 구매하면 매월 배당을 주기 때문에 이를 통해 원하는 자산을 구매할 수 있다.

• 배당을 통해 투자자의 지루한 느낌을 덜어줄 수 있으며, 장기적인 자산 모으기에 유리하다.

• 배당금으로 빅테크 기업이나 신산업에 투자하는 방법이 있으며, 이는 다양하게 활용될 수 있다.

• 만약 구매할 자산이 없다면, 슈드를 선택할 수도 있다.

4.6. 배당 성장과 장기 투자 전략

• SPY의 배당 수익률은 낮지만 성장률은 10%에 달하여 안정적인 투자처로 평가될 수 있다.

• 제약 및 바이오주는 경기가 나쁘더라도 일정 매출을 보장하며, 배당 수익률은 주가 하락 시 더욱 증가하는 특성이 있다.

• 화이자는 슈드 포트폴리오에서 가장 높은 시가총액을 가진 종목으로 1위에 속하며, 안정성과 성장성을 모두 갖추고 있다.

• 브리스톨 마이어스 스퀴브는 최근 1년간 14% 성장하며, 4.44%의 배당 수익률을 나타내고 있어 장기 투자에 적합한 종목으로 분석된다.

• 배당 성장은 연평균 7.5%로 보고되며, 이는 SPY와는 다른 배당 성장률을 보여준다.

 

5.  장기 투자와 배당 주식의 중요성

• 코카콜라와 같이 62년간 배당을 지급한 기업에 투자하는 것은 장기적인 성과를 기대할 수 있는 방법이다.

• 한국 사람들은 투자 성향에 따라 꾸준한 참기와 과감한 투자 간의 균형을 잘 유지해야 하며, 불확실성을 감내할 수준에서 투자하는 것이 중요하다.

• 코인 투자와 같은 단기적인 한 방을 노리는 전략은 오히려 장기적인 투자 수익을 해칠 수 있다고 주장된다.

• 투자 포트폴리오에는 여러 접근 방식이 있지만, 배당 기준일이 중요하며, 배당금 변동 가능성과 관련된 내용을 고려해야 한다.

• 투자에 대한 개인의 경험과 시행착오를 바탕으로 배운 것들을 나누고 있으며, 각자 필요한 정보를 추출해 가는 것이 필요하다.