내 자산을 지키면서 시드를 불려나가는 최고의 채권 ETF조합 2가지

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이 영상은 자산을 지키면서 투자 시드를 불려나가는 채권 ETF 조합 2가지에 대해 소개합니다. 변동성이 커지고 예측이 어려운 시장 상황에서, 채권 투자를 통해 포트폴리오의 안정성을 높이는 전략을 제시합니다. 특히, 미국 장기 채권(ACE 미국30년국채액티브(H)와 채권 커버드콜(Kodex 미국30년국채타켓커버드콜(H)) ETF를 활용하여 하방을 방어하고 안정적인 수익을 추구하는 방법을 설명합니다. 거시경제 상황과 투자 전략을 결합하여, 균형 잡힌 포트폴리오를 구성하는 데 도움을 주는 영상입니다. 시장 상황에 따라 유연하게 대처하고 리밸런싱하는 것이 중요함을 강조합니다.

1.  최근 시장 동향과 자산 관리 전략

 

• 거시 이벤트를 파악하면 자산을 관리하는 데 도움이 된다. 미국 시장은 반등하는 모습과 함께 채권 가격이 급등하고 있으며, 주식 시장은 변동성이 크다.

• 환율은 한국의 금리 인하에 영향을 받아 변동성이 클 것으로 보이며, 1,880원의 고점에서 약 2% 하락했다.

• 시장 상황이 예측하기 어려운 만큼, 적립식 투자로 분산 구매하는 전략을 고려해야 한다.

 

2.  채권 투자 비중 증가의 필요성

 

• 신형 증권 리서치에 따르면 선진국 주식 비중을 줄이고 신흥국 주식과 신흥국 채권을 늘릴 것을 권장한다.

• 미국 내에서의 관세 관련 비판이 증가하고 있으며, 다른 국가들은 면역력을 갖춘 상황이다.

• 관세 문제로 인한 불확실성 때문에 채권의 비중을 늘리는 것이 필요하다고 분석된다.

• 일드 갭은 주식과 채권의 기대 수익률 차이를 의미하며, 현재 주식과 채권의 기대 수익률이 동등한 상태이다.

• 주식에 대한 기대 수익률이 20년 전 수준으로 회귀했다고 판단되며, 이는 투자 매력도가 낮아졌다는 것을 의미한다.

 

3.  채권과 주식의 시장 동향 분석

 

• 채권은 역사적 저점에 도달했으며, 주식 시장은 고점에 위치하고 있어 스프레드가 좁혀지고 있음을 나타낸다.

• 주식과 채권은 상관관계가 반대로 유지되므로, 시장 상황에 따라 각각 올라가거나 내려가는데, 현재 채권의 매력도가 높아진 상황이다.

• 금리가 하락하고 있으며, 금리 인하 가능성이 90% 이상 점쳐지고 있어 주식 시장의 투자가 부담스러운 상황으로 추정된다.

• RSI 지표를 통해 주식 시장의 고점과 저점을 객관적으로 파악할 수 있으며, 이 지표가 바닥으로 내려갔을 때 채권이 반등했다는 점이 중요하다.

• 인플레이션이 낮아지고 있으며 경기 지표가 긍정적이지만, 실제로 금리 정책의 선택지는 연준에 달려있다는 점이 강조된다.

 

4.  채권 ETF 투자 전략

 

• 채권은 포트폴리오에 반드시 포함되어야 하며, 없을 경우 공격적인 투자만 진행하는 것과 같은 의미이다.

• 현재 미국 장기 채권에 투자하는 H 30년 미국 국제 액티브 ETF는 배당 수익률이 3.5%로 금리 인하에 따라 안정적인 수익을 제공할 수 있다.

• 채권 시장은 금리의 변동성이 크고 예측하기 어렵기 때문에 분산 투자가 필수적이다.

• 커버드 콜 전략을 활용한 30년 채권 ETF는 하방 방어를 진행하면서 배당 수익률을 높이는 데 초점을 두고 있다.

• 채권 가격의 100% 상승을 목표로 하지 않지만, 변동성을 활용하여 안정적인 수익을 추구하는 전략이다.

 

5.  채권과 주식 포트폴리오의 중요성

 

• 포트폴리오에는 반드시 채권이나 금이 포함되어야 한다고 강조하며, 이는 시장의 불안정성에 대응하는 데 도움이 된다.

• 주식을 100% 보유하는 것은 위험한 전략이며, 따라서 반드시 방어 전략을 갖추어야 한다.

• 채권을 30% 보유하여 해지 자산 역할을 하게 하고, 이를 리밸런싱하여 투자 전략을 조정하는 것이 필요하다.

• 전문가들은 2분기 동안 주식 성과가 낮을 것이라고 예측하며, 안전 자산으로 포트폴리오를 구축할 것을 권장하고 있다.

• 현재 주가가 고평가되어 있는 종목들에 대한 부담이 있으며, 각 투자자는 자신의 판단에 따라 고수익 종목에 투자 여부를 결정해야 한다.

 

6.  시장의 변동성 및 투자 전략

 

• 미국과 중국 간의 갈등이 관세를 통해 심화되고 있으며, 이에 따라 경제 불확실성이 증대되고 있다.

• 중국은 최근 5개월 동안 경기 선행 지수가 반등하고 있어 투자자들의 주목을 받는 반면, 미국 시장은 여전히 시끄러운 상황이다.

• 단기적인 포트폴리오 변경은 위험할 수 있으며, 장기적인 관점에서 안정적인 자산 배분이 중요하다고 강조된다.

• 주식의 변동성이 큰 상황에서 채권과 같은 안전 자산의 필요성이 강조되며, 추가적인 투자보다는 현재 보유 자산을 유지하는 방향이 유리하다고 분석된다.

• 자산의 감소가 있을 때는 힘든 상황에 처할 수 있으며, 균형 잡힌 포트폴리오가 중요하다는 점이 부각된다.