1. 배당주 투자 전략과 현황
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배당주투자자는 매월 배당금 현황을 공개하며, 이번 달 배당금은 39,668원으로 이전의 45만 원에서 감소하였다.
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투자자는 공격적인 성향을 가지며, 레버리지를 선호하고 손실을 두려워하지 않지만, 아내는 안정적인 현금 흐름을 선호하여 서로 다른 투자 성향을 보인다.
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세 종목을 포함한 포트폴리오는 각기 다른 방향성을 가지고 있어 안정적인 투자 결과를 보이며, 특히 금리 인하시기에 더욱 효과적인 성과를 나타낸다.
2. 리얼티 인컴의 성과와 투자 전략
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리얼티 인컴은 금리 하락으로 인해 수익이 증가하며, 이는 기존에 높은 금리를 제공하는 자산으로 주목받는다.
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금리가 동결된 시점부터 하락하는 기간 동안, 리얼티 인컴은 플러스 65%의 성과를 기록하였고, S&P 500은 -33%의 성과를 내었다.
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2006년 6월부터 2년 6개월 간, TLT는 +39%, 리얼티 인컴은 +4%, S&P 500은 -28%의 성과를 보였음에도 불구하고, TLT의 성과가 전체 기간 동안 가장 좋았다.
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2018년 12월부터 1년 3개월간의 성과는 TLT가 +27%, 리얼티 인컴이 +11%로, 금리 동결기에는 리얼티 인컴의 성과가 더 나았다.
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S&P 500을 추종하는 자산과 리얼티 인컴, TLT를 혼합하면 주가가 하락하더라도 계좌를 안전하게 지킬 수 있는 전략으로 제안된다.
3. 커버드 콜의 장단점과 주의사항
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제피와 TLT는 커버드 콜로 알려져 있으며, 이는 높은 배당금을 지급하는 파생 상품이다.
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커버드 콜은 높은 현금을 원하는 투자자들에게 좋은 대안이지만, 맹점을 이해하고 극복할 방안을 마련해야 한다.
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커버드 콜은 상승하는 시장에서는 이익을 볼 수 있지만, 하락 시에는 손실을 그대로 반영하는 특징이 있다.
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투자자들은 대세 하락장이 올 때 커버드 콜투자에 대한 잘못된 믿음을 깨닫는 경우가 많으며, 이 기간 동안 자산이 늘어나는 것에 착각할 수 있다.
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하락 후 추종 지수가 상승하더라도 커버드 콜은 원금을 회복하지 못할 위험이 있다.
4. 커버드 콜 투자 전략과 ETF 대체 방법
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커버드 콜 전략은 하락률을 정해놓고 큰 하락이 발생할 때마다 추종 지수로 갈아타는 것이 중요하다.
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TTW에 100만 원 투자 시 30% 하락하면 원금 회복이 어렵다고 판단된다.
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TTW가 하락하여 90만 원이 되면 10만 원을 팔아 TLT와 TMF를 매수하는 전략을 제안한다.
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추가 하락이 발생할 경우, 잔여 금액을 다시 TLT와 TMF에 투자하는 방식으로 이어질 수 있다.
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결국, TLT는 미래에 상승할 가능성이 있으며, 이러한 방식으로 계좌 가치를 유지할 수 있다.
5. 자산의 가치 변화와 투자 원칙
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모든 자산은 상승과 하락을 반복하며, 무조건 오른다거나 내린다는 것은 존재하지 않는다.
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금리 인상기에는 리얼티 인컴과 TLT가 최악의 투자일 수 있으나, 이는 항상 좋은 투자 수단으로 작용할 수 있다.
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투자의 힘은 자산의 맹점을 이해하고 장점을 취하며 단점을 조절하는 데 있다.
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투자 전반에 대한 흑백 논리는 도움이 안 되며, 다양한 기회를 고려하는 것이 중요하다.
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투자는 저평가된 자산을 사고, 고평가된 자산을 파는 원칙을 따른다 ; 이 과정은 역사적으로 반복되며 중요한 교훈을 제공한다.
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