정직하다못해 투명한 ETF 2개 (KODEX 9%리츠, Ace 2조 채권 포트폴리오)

https://www.youtube.com/watch?v=v9ZRuB3ig08&t=1s

 

이 영상은 변동성이 큰 시장에서 안정적인 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자들에게 유용한 정보를 제공합니다. 특히 KODEX 9%리츠와 Ace 2조 채권 포트폴리오 ETF를 중심으로, 분산 투자를 통해 시장 변동성에 대응하는 방법을 설명합니다. 리츠 투자의 장점과 유의사항, 채권 투자를 통한 안정적인 수익 확보 전략을 제시하며, 투자자들이 자신의 상황에 맞는 맞춤형 포트폴리오를 구성할 수 있도록 돕습니다. 또한, 환율 변동과 금리 인하 기대감 등 거시경제 변수가 투자에 미치는 영향에 대한 인사이트를 제공하여 투자 결정에 도움을 줍니다. 이 콘텐츠의 핵심 주제는 '변동성을 줄이고 안정적인 수익을 추구하는 ETF 포트폴리오 전략' 입니다.

1.  방어력 포트폴리오 구축의 중요성

• 변동성이 큰 시장에서 안정성을 추구하기 위해 리츠와 채권 중심의 포트폴리오를 구성하는 것이 필수적이다.

• 장기 투자의 어려움에도 불구하고, 정립식이나 거치식 투자를 통해 투자 성과를 낼 수 있는 가능성을 보여준다.

• 투자자의 목표와 상황에 따라 적절한 비중을 설정하고, 시장 상황에 큰 영향을 받지 않는 ETF 중심의 포트폴리오가 유리하다.

1.1. 방어력 포트폴리오 구축의 필요성

• 주식 시장의 변동성에 대비하기 위해 방어력 포트폴리오를 구축하는 것이 중요하다.

• 장기 투자 시, 초기 몇 년의 어려움에도 불구하고 시간이 지나면 상승세를 경험할 수 있다.

• 변동성이 큰 시장에서 정립식이나 거치식 투자 방식에 따라 시간 낭비가 발생할 수 있다.

• 저자는 변동성을 피하기 위해 ETF를 활용한 포트폴리오를 구성하였다.

• 개인적으로 변동성이 두려워 안정적인 포트폴리오 구축이 필요하다고 느끼고 있다.

1.2. 포트폴리오의 구성과 전략

• 리츠와 부동산 포트폴리오가 시장에서 가장 높은 비중을 차지하고 있으며, 현재 더 많이 상승하고 있다.

• 투자자는 커버드 콜을 활용하여 월 배당을 두 번 받으면서, 미당 2호보다 더 나은 성과를 내는 포트폴리오를 구성할 수 있다.

• 채권 투자 시에는 장기 투자로서 금리 상승을 대비하거나 배당 이자를 많이 받을 수 있는 포트폴리오를 구축할 수 있다.

• 공격적으로 투자할 여력이 있는 경우 빅 테크에 대한 투자가 좋은 선택일 수 있으며, 다양하게 분산된 전략이 필요하다.

• 시장 약세 중에도 보합세 또는 약간 상승하는 경향을 보이며, 시장 상황에 따라 리츠와 채권이 상승할 수 있다.

1.3. 시장 하락 원인과 환율 영향

• 오늘 시장이 하락한 이유 중 하나는 환율이 0.5% 하락했지만, 국내 시장은 원래 올라야 하므로 코스피도 빠졌다.

• 시장이 빠진 원인은 판단해야 하고, 환율 측면은 지속적으로 움직이고 있어 해제할 수 없는 상황이다.

• 최근 미국에서 고용과 경기 지표가 좋지 않아 나스닥, 다우, S&P 3대 지수가 급락했으며, 이로 인해 채권 가격이 상승했다.

• 채권 가격 상승은 금리 인하에 대한 기대감을 반영하며, 이는 달러 하락을 야기할 수 있다.

• 달러 하락은 엔화와 유로화의 상승으로 이어지며, 중국 주식은 2월부터 가파르게 상승하고 있지만, 중소형주는 기대와 달리 아쉬운 모습을 보인다.

1.4. 매일의 시황 보고와 포트폴리오 구축의 중요성

• 매일 마감 시황을 올려 주고 있으며, 시황을 참고하면 투자에 도움이 된다.

• 일반 투자자들은 시장 사이클을 이해하기 어렵기 때문에, 전문적인 정보를 통해 판단을 돕는 것이 좋다.

• 투자 시에 시장 상황에 따라 사고팔고 싶지만, 안정된 포트폴리오 구축이 필요하다.

• ETF를 잘 구축하면, 주식 수를 늘리는 전략을 세우는 것이 현명하다.

• 매일 방송하는 사람의 정보를 참고하거나 본업에 집중하여 투자 전략을 세우는 것이 좋다.

1.5. 장기 투자와 배당의 중요성

• 투자에는 폭락 시기가 있었지만, 2년, 3년 사이클로 보면 잃지 않는 투자가 강조된다.

• 포트폴리오 구축을 통해 은행보다 나을 확률이 높고, 손해를 보는 확률이 낮아진다.

• 투자자는 믿음을 가지고 투자해야 하며, 최근 시장 상승으로 배당을 감안했을 때 플러스 상태가 된다.

• 시장이 불안할 때 기회를 포착한 투자자가 있으며, 이에 따라 사는 시점에 대한 고민은 필요 없다.

• 꾸준히 배당을 받으면서 장기적으로 관찰하면 결국 플러스 수익이 가능하다고 주장한다.

 

2.  리츠와 채권 ETF의 시장 반응

• 최근 주식시장이 흔들렸지만 리츠와 채권 기반 ETF는 상대적으로 선방하는 모습을 보였다.

• 금의 괴리율이 크게 벌어지고 있으며, 한국 시장 특성으로 인해 금이 하락하고 있으나, 리츠와 채권을 보유한 투자자들은 긍정적인 포트폴리오를 유지하고 있을 것으로 보인다.

• 리츠는 절대로 망하지 않는다는 믿음이 있지만, 현재의 사이클이 좋지 않은 것은 사실이며, 대기업의 유동화가 필요하다는 점에서 어려움을 겪고 있다.

• 부동산 규제가 완화되고 있는 추세로, 이는 리츠의 반등에 기여하고 있다.

• 리츠의 세금 문제는 복잡하지만, 분리 과세 혜택을 신청하면 배당이 15.4% 과세, 매매 차익은 비과세인 점에서 주의할 필요가 있다.

2.1. 리츠와 채권 ETF의 선방

• 최근 주식 시장이 흔들렸지만, 리츠와 채권 기반 ETF 및 금 기반 ETF는 여전히 긍정적인 평가를 받고 있다.

• 발언자는 2월 초에 카페 인사이트를 통해 금 관련 정보를 언급했으며, 한국 시장의 특수성으로 인해 금의 괴리율이 크게 벌어진 상황을 지적했다.

• 특히, 금 가격이 한국 시장에서만 하락하는 경향이 나타나며, 이는 특이한 시장 상황으로 분석된다.

• 따라서 채권과 리츠를 투자한 사람들은 상대적으로 나쁜 성과를 피한 것으로 추정된다.

2.2. 리츠와 유동화의 관계

• 리츠에 대한 얕은 인사이트나 프레임에 휘둘릴 필요가 없다고 주장하고 있다.

• 리츠는 절대로 망하지 않는다는 확신이 있으며, 이는 3년간의 경험을 바탕으로 한 것이다.

• 대기업은 소유의 건물을 팔고 싶지 않지만, 유동화를 위해 리츠를 통해 유동화를 시도할 수 밖에 없다고 언급한다.

• 리츠는 법적으로 개인에게 51%를 분산해야 하며, 이는 리츠의 필수 조건이다.

• 일반적으로 대기업은 49%를 보유하는 경향이 있다.

2.3. 리츠 투자 시 고려사항

• 리츠는 자산 매입이나 파이프라인 확장 등의 자금을 위해 사용될 수 있으며, 현재 인플레이션 해지 및 신물산 상황에 따라 반등하고 있다.

• 부동산 규제가 완화되고 있는 가운데, 특정 지역에서 정책이 변화하고 있으며, 이는 리츠 투자에 긍정적인 영향을 미치는 것이 사실이다.

• 리츠 배당에 대한 세금은 15.4%이며, 매매 차익은 비과세다. 그러나 분리과세 신청이 필요하다는 점에서 번거로움이 있다.

• 신청 후 5천만 원 한도까지 분리과세 혜택이 가능하지만, 삼성 증권과 키움 증권을 제외한 대부분의 증권사는 직접 신청해야 한다.

• ISA 및 연금 계좌에 대한 선택 기준은 개인의 상황에 따라 달라질 수 있으며, 일반 계좌 이용 시 3년 미만 유지 시 15.4%의 세금이 부과된다.

2.4. 세금 및 채권에 대한 궁금증

• 세금에 대한 고민은 쓸데없는 고민으로, 고민한다고 해서 해결되지 않으며 결국 한 번 정한 규칙에 따라 진행해야 한다.

• 커버드 콜에 대한 과세 기준은 일반인이 이해하기 어렵기 때문에, 이에 대한 명확한 답변이 필요하다.

• 이번 방송에서는 채권에 대해 이야기할 예정이었으나, 진행자가 목 통증으로 인해 오늘 방송을 마무리하게 되었다.

• 다음 방송에서는 채권의 중요한 포인트들을 설명할 예정이므로 많은 관심이 필요하다.