5월 배당금과 계좌공개

https://www.youtube.com/watch?v=jbLE_kyMeho&list=PLQS_tbxbhqwzsI5kvqM1OpD9Fy6I5_o81&index=3&t=1s&pp=gAQBiAQB

 

이 영상은 안정적인 월 배당을 추구하는 투자 전략을 소개합니다. 아내의 계좌를 통해 원금 유지를 목표로, S&P 500, 리얼티 인컴, TLT(미국 장기채 ETF)의 조합을 활용한 포트폴리오를 공개합니다. 특히 경제 위기시기에 리얼티 인컴과 TLT가 S&P 500대비 상대적으로 안정적인 수익률을 보이는 점을 강조하며, 금리하락기에 TLT의 상승 가능성을 언급합니다. 또한, 커버드콜 ETF인 TTWO의 단점을 보완하기 위해 TLT, TMF( 채권 레버리지 ETF)를 함께 투자하는 전략을 제시하여 하락 위험을 줄이고 수익을 극대화하는 방법을 설명합니다. 이 영상은 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 유용한 정보를 제공합니다.

1.  5월 배당금 및 계좌 운영 현황

• 해당 계좌의 원금은 7,500만 원에서 현재 7,590만 원으로 1% 상승했으나, 실제로는 큰 상승으로 보기 어렵다.

• 5월 배당금은 세금 제외 후 43만 원으로, 월 배당률은 0.57%, 연환산 시 6.9%로 나쁘지 않은 수준이다.

• 투자 목표는 원금 유지이며, 경기가 호황일 경우 S&P 500이 상승할 가능성이 있어 상황에 따라 긍정적인 전망을 하고 있다.

 

2.  리얼티 인컴의 안정성과 성과

• 경제 위기가 발생할 경우 S&P 500의 성과는 부정적일 수 있으며, 예를 들어 2001년, 2007년, 2019년에 각각 -41%, -37%, -16% 하락했다.

• 반면, 리얼티 인컴은 안정적으로 고배당을 지급하며 경제 상황에 영향을 덜 받는 주식으로 주목받는다.

• 리얼티 인컴은 평균 10년짜리 장기 계약으로 묶여 있어 경제가 어렵더라도 수익이 줄어들지 않는다.

• 과거 3년 동안 S&P 500의 성과가 -20%인 동안 리얼티 인컴은 36% 상승하는 성과를 기록했다.

• 추가적으로, 2006년과 2018년 동안에도 리얼티 인컴은 S&P 500보다 더 나은 수익률을 보여주었다.

 

3.  금리 하락과 경제 위기의 관계

• 금리가 지속적으로 하락하고 있으며, 이는 경제 위기를 나타낼 가능성이 크다.

• 중앙 정부는 경제가 심각하지 않은 경우 금리를 쉽게 내리지 않으며, 실제 문제 발생 후에 금리를 인하하는 경향이 있다.

• 금리가 하락하는 동안 증시는 큰 폭으로 하락하며, 이는 금리인하가 즉각적으로 경제 문제를 해결하지 못하기 때문으로 추정된다.

• 금리가 하락한 기간 동안 TLT(미국 국채 ETF)의 성과도 있었으며, 특정 연도에서의 리얼티 인컴과 TLT의 성장은 흥미롭다.

• 따라서, 경제 위기와 상관없이 자산이 큰 하락을 겪지 않는 상황을 기대할 수 있다.

 

4.  커버드콜과 투자 전략의 한계

• 커버드콜 전략은 상승의 일부만 반영하고 하락은 100% 반영되므로, 원금이 줄어드는 현상이 발생한다.

• 예를 들어, 테슬라 주가는 상승했지만 같은 기간 커버드콜을 통해 수익을 실현하기 어려운 상태에 이르게 된다.

• 상대적으로 하락의 영향을 훨씬 더 크게 반영하여 원금 회복이 어려워지는 상황이 이어진다.

• 특정 투자 상품인 TLTW는 하락할 경우 10만 원씩 부분 매도하여 다른 자산인 TLT와 TMF를 매수하는 전략이 필요하다.

• 그러나 TLTW만 보유할 경우 투자 계좌의 상승에 한계가 발생한다.

 

5.  자산 포트폴리오와 손실 회복

• TLTW, TLT, TMF를 동시에 보유하고 있으며, 금리가 인하될 때 이 자산들이 상당히 오를 것으로 예상된다.

• 경제 위기가 발생할 경우 제피는 30% 손실을 입을 수 있으며, 원금 회복에 오랜 시간이 걸릴 것으로 추정된다.

• 슈와 제피를 함께 보유하면 S&P 500의 회복 시기에 이 계좌도 상당히 회복할 것으로 보인다.

• TTW가 -7% 되면 TTW 1부를 팔고 TMF를 구매할 계획이지만, 현재까지는 손실률이 -4.6%에 불과하다.

• 배당금은 손실금을 메우기에 충분할 만큼 많이 수령해왔다.