누구나 당장 시작할 수 있는 연10% ETF 3개 조합

https://youtu.be/RWmTZLdinus

 

* 누구나 당장 시작할 수 있는 연 10% ETF 3개 조합은 무엇인가?

코덱스 한국부동산 리츠 인프라, 코덱스 미국 배당 커버드 콜 액티브, 에이스 미국 빅테크 탑 7플러스입니다.

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💡 각 ETF의 주요 특징은?

• 리츠: 대표적인 배당주로, 가격 변동에 크게 신경 쓸 필요 없으며 월 배당 지급.
• 코미: 배당과 성장을 동시에 추구하는 액티브 커버드 콜로, 변동성을 줄여줌.
• 빅테크: 강력한 빅테크 성장주에 투자하여 긴 호흡에서 높은 성과를 기대.

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누구나 연 10% 이상의 기대 수익률을 목표로 당장 시작할 수 있는 현실적인 3천만 원 포트폴리오 조합을 공개합니다. 변동성에 대한 두려움을 줄이고 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있도록, 가격 변동성이 낮은 배당주(리츠), 배당과 성장을 동시에 추구하는 액티브 커버드 콜(441640), 그리고 시장을 압도하는 빅테크 성장주(ACE 미국 빅테크 Top 7+)를 균형 있게 조합하는 실용적인 전략을 배울 수 있습니다. 이 콘텐츠를 통해 무작정 공격하거나 방어하는 투자가 아닌, 멘탈 관리까지 고려한 안전한 포트폴리오 구성법의 구체적인 인사이트를 얻고 투자를 시작할 수 있습니다.

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1. 연 10% 기대 수익률을 위한 3천만 원 포트폴리오 조합 전략

1. 포트폴리오 구성 목표 및 배경:
2. 3천만 원으로 구성하는 현실적인 포트폴리오를 제시하며, 최근 변동성에 대한 두려움을 느끼거나 고점 부근에서 대처가 어려운 투자자들에게 매력적인 조합이 될 수 있다
3. 1천만 원씩 나누어 담아 기대 수익률 10% 이상을 목표로 한다

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1. 3가지 핵심 투자 상품 공개 (결론):
2. 첫 번째: 리츠 (가격 변동에 크게 신경 쓸 필요 없는 대표적인 배당주)
3. 두 번째: 441640 (코덱스 미국 배당 커버드 콜 액티브, 코미)
4. 세 번째: ACE 미국 빅테크 Top 7+ (시장 압도 성장주)

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2. 포트폴리오 구성 요소 1: 코덱스 한국부동산 리츠 인프라 (리츠)

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2.1. 리츠의 특징 및 법적 안정성

 

1. 리츠의 역할 및 성격:
2. 시드를 모아갈 때나 목돈까지 투자할 수 있는 대표적인 배당주이다
3. 과거 유상증자가 악재로 인식되었으나, 최근에는 오히려 매수 기회로 인식이 바뀌고 있다
4. 가격 변동에 크게 신경 쓸 필요 없는 대표적인 배당주로 분류된다
5. 운영 보수는 0.09%로 매우 저렴하다

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1. 법적 근거와 안정성:
2. 부동산 투자회사법 제1조에 따라 일반 국민의 부동산 투자 기회를 확대하고 국민 경제 발전에 이바지하는 목적을 갖는다
3. 이 법에 의해 많은 제약을 받기 때문에 웬만해서 망하기 힘들다는 특징이 있으며, 가격이 빠질 때마다 기회로 볼 수 있다
4. 안에 포함된 상품들은 마커리, SK, KB, ESR, 캔들 스퀘어 등 우리나라를 대표하는 16개 리츠로 구성되어 있다
5. 대기업 리츠는 절대 망하지 않으며, 유동성 있는 부동산은 국토부로부터 승인받기 어렵기 때문에 안정성이 높다
6. 총 16개로 구성되어 있어 시장 상황에 따라 한두 개 리츠가 깨지더라도 다른 기회가 될 수 있다

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1. 수익률 및 배당 현황:
2. 수익률 자체는 웬만한 상품보다 더 많이 올라온 모습이다
3. 고점은 5,400원, 저점은 4,440원이었으며, 적립식으로 매수하거나 빠질 때마다 모아간다면 가격은 숫자일 뿐이며 결국 부동산에 투자하는 것이다
4. 비싸게 사면 배당 수익률이 0.5%에서 1% 정도 떨어지지만, 8% 이상은 충분히 기대할 수 있는 흐름이다

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2.2. 리츠의 매력적인 투자 환경 및 배당 예측

1. 금리 하락에 따른 매력 증가:
2. 대표적인 리츠들의 리파이낸싱 (대출 만기 시 재연장) 시 금리가 하락하면서 조달 금리가 낮아진다는 포인트가 있다
3. 리파이낸싱 금리가 3% 정도 되므로 현재 매력적인 구간이다

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1. 배당 지급 형태 및 예측 가능성:
2. 배당은 월 배당으로 지급된다
3. 16개 리츠가 모일 때는 배당이 많고, 모이지 않을 때는 적어질 수 있으며, 보통 리츠는 1년에 두 번 정도 결산한다
4. 미래 배당금 예측이 가능한데, 2026년에는 배당금이 더 증가할 것으로 예측된다
5. 부동산은 5년 혹은 10년 정도의 장기 계약을 바탕으로 하고, 매년 임대료를 올리는 에스컬레이션 조항이 있어 충분히 예측 가능한 범위 안에 있다

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1. 배당 수익률과 투자 시점:
2. 배당 수익률 평균은 5~8% 수준이나, 만 원짜리를 1,000원에 사면 10%, 5,000원에 사면 20%가 되듯이 가격이 소외되어 있을 때 투자하면 높은 수익률을 얻을 수 있다
3. AI 시대 빅테크 투자로 인해 가격적으로 소외되어 있던 포인트가 있었으나, 현재는 이미 가격이 조금 올랐다

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1. 실제 투자 사례 및 절세 팁:
2. 약 2천만 원 투자 시 5.49%의 평가 금액 플러스가 발생했으며, 세후 약 11만 원의 배당금이 나온다 (일반 계좌 기준)
3. 분리과세 신청을 하면 2026년 12월 31일까지 매수분에 한해 5천만 원 한도 내에서 9.9%로 절세할 수 있다

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3. 포트폴리오 구성 요소 2: 코덱스 미국 배당 커버드 콜 액티브 (441640, 코미)

 

1. 상품의 특징 및 포트폴리오 내 역할:
2. 앞선 리츠가 배당에 특화된 종목이라면, 코미(441640)는 배당과 성장을 동시에 잡은 가장 이상적인 커버드 콜 형태이다
3. 최근 포트폴리오 구성 시 이 상품을 빼고는 구성이 어려울 정도로 중요성이 높다
4. 시가총액이 어느덧 9,000억 가까이 되었다

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1. S&P 500과의 비교 및 변동성 관리:
2. S&P 500은 물가 상승률보다 앞서며 우상향하는 컨셉이지만, 코미는 변동성을 줄여주는 역할을 한다
3. 커버드 콜은 주가 상승 시 주가가 못 따라가는 약점이 있었으나, 이 액티브 커버드 콜 형태는 시장이 좋을 것 같으면 옵션 매도 비중을 줄여 주식을 최대한 따라가려고 노력한다
4. 단점은 주가 움직임이 특정 범위 안에서만 움직인다는 것이며, 하락을 막아주는 대신 상승도 제한되는 특징을 감안해야 한다
5. 전통 S&P는 더 큰 고점을 노릴 수 있지만 하락에 노출되어 있는 반면, 커버드 콜은 변동성을 약 20% 정도 줄여준다

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1. 운용 성과 및 배당 현황:
2. 최근 운용을 잘하고 있으며, 포트폴리오 내의 미국 직투 ETF인 디보(DIVO)가 52주 최고가를 기록하면서 긍정적인 혜택을 보고 있다
3. 배당 수익률은 연평균 약 9% 내외를 기록하고 있으며, 매월 지급되는 형태이므로 현금 흐름이 필요한 사람들에게 적합하다
4. S&P 500과 비교 시 200일 동안 12%~14% 정도의 안정적인 상승 추이를 보였으며, 최근 시장은 잘 따라오고 있다
5. 3년 총수익은 S&P의 큰 트렌드를 못 따라가지만, 배당이 포함되어 있어 매력적이다

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4. 포트폴리오 구성 요소 3: ACE 미국 빅테크 Top 7+

1. 상품의 성격 및 투자 필요성:
2. 1년 넘게 강조하고 있는 상품으로, 빅테크들의 긴 호흡을 중소형주들이 쫓아오기 어려운 양상이다
3. 작은 종목들은 베타 변동성이 커서 투자 시 스트레스를 받기 마련이다
4. 시가총액이 1조가 넘었으며, 투자하는 데는 다 이유가 있다

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1. 압도적인 성과 및 멘탈 관리 역할:
2. 성과로 증명되는데, 관세 하락 이후 상승 추위에서 QQQ, QQI, JPQ와 비교해도 앞자리가 달라지는 성과를 보인다
3. 1년 이상 시계열을 놓고 봐도 하락폭이 컸음에도 불구하고 가파르게 상승하는 포인트가 비교 불가능하다
4. 이 포트폴리오가 없으면 남들 수익 낼 때 뒤처지는 느낌 때문에 공격적인 무리수로 연결될 수 있으므로, 일정 부분 공격수를 안전하게 가져가는 것이 멘탈적으로 도움이 된다
5. 하락폭이 크기 때문에 단기간에 승부 보려 하면 안 되며, 긴 호흡에서 봐야 하는 성장주 공격수의 특징을 이해해야 한다

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1. 종목 구성 및 지수 추종:
2. 종목 구성은 심플하지만 강력하다
3. 높은 비중을 형성하는 7개 종목: 알파벳 (최근 TPU로 돌풍), 애플, 아마존, 엔비디아 등이 포함된다
4. 나머지 3개 종목은 1%대 비중을 형성하며, 테슬라, 팔란티어, 넷플릭스가 들어가 있다
5. 이 ETF는 ACE가 임의로 종목을 구성하는 것이 아니라, 솔렉티브(Solactive)라는 기초 지수를 잘 추종하여 한국 상장으로 만들어 준 것이다

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5. 결론: 안전하고 체계적인 투자 시작

1. 투자 시 유의사항:
2. ETF는 한번 사면 팔기가 애매하므로, 들어가기 전에 충분히 공부하고 들어가는 것이 도움이 된다
3. 무작정 공격, 무작정 방어, 무작정 배당만 추구하면 피곤해진다
4. 포트폴리오 조합을 잘 생각하여 안전하게 투자해야 한다