1년 동안 20억 번 순자산 110억원 40대 파이어족의 투자법[싱글파이어]

https://youtu.be/ON9KU_YiiG0

 

* 1년 동안 20억 원을 벌어 순자산 110억 원을 달성한 40대 파이어족의 투자법은 무엇인가요?

이 파이어족은 장기 투자(tqqq 중심의 밸류 리밸런싱)와 단기 투자(soxl 중심의 무한매수법)를 구분하여 운용하며, 특히 세배 레버리지 상품을 활용해 수익을 극대화하는 투자법을 사용합니다.

 

* 무한매수법과 밸류 리밸런싱의 핵심 원리는 무엇인가요?

• 무한매수법: 코스트 에버리징 기반으로, 40일 기준 분할 매수/매도를 통해 일정 수익률(TQQQ 15%, SOXL 20%) 달성 시 전량 매도하여 사이클을 끝냅니다.
• 밸류 리밸런싱: 밸류 에버리징 기반으로, 현금 비중에 따라 V값을 조절하며 매수/매도 타이밍을 잡아 레버리지 비율을 낮추는 장기 투자법입니다.

 

 

110억 원대 자산가인 40대 파이어족이 세 배 레버리지 etf(tqqq, soxl)를 활용하여 1년에 20억 원 이상을 벌어들인 구체적인 투자 공식을 공개합니다. 단순히 장기 보유하는 것이 아니라, 무한매수법과 밸류 리밸런싱이라는 독자적인 수학적 규칙을 통해 매수/매도 타이밍을 정확히 포착하고 현금 비중을 조절하는 실전 노하우를 배울 수 있습니다. 하루 5분도 안 되는 시간 투자로 시스템적인 수익을 창출하는 자동화된 투자 전략을 구축하고 싶은 분들에게 필수적인 인사이트를 제공합니다.

 

1. 40대 파이어족의 자산 규모 및 투자 성과

1. 현재 자산 규모: 순자산 기준으로 약 110억 원을 넘어선 상태이며, 총자산은 약 120억 원 규모이다.
2. 현금 흐름 및 수익 실현:
   1. 배당주 투자자가 아니므로 정확한 월 현금 흐름은 없으나, 단기 투자법을 통해 현금 흐름이 창출되도록 세팅되어 있다.
   2. 작년에 약 20억 원을 수익 실현했으며, 올해는 약 30억 원을 예상하고 있다.
   3. 이는 한 달 평균 약 3억 원 근처의 현금 흐름에 해당한다.
3. 투자 시간: 실제 하루에 주식에 투자하는 시간은 5분도 안 된다.

 

2. 핵심 투자 전략: 세 배 레버리지 ETF와 독자적 투자법

1. 기본 포트폴리오 구성: 모든 종목 구성은 세 배 레버리지 ETF로 이루어져 있다.
2. 투자법 구분: 투자법은 장기 투자와 단기 투자로 명확히 구분된다.
   1. 단기 투자: 무한매수법을 사용하며, 주로 SOXL(속스)을 중심으로 운용된다.
   2. 장기 투자: 밸류 리밸런싱을 사용하며, 주로 TQQQ를 중심으로 운용된다.
3. 자산 배분: TQQQ 투자와 SOXL 투자가 각각 50%씩 배분되어 있으며, 이 50% 안에서 현금이 매일매일 왔다 갔다 한다.
   1. 상승장 특징: 상승장이 지속되면 매도가 많이 이루어져 주식 비중이 거의 없어지고, 거의 현금 상태가 된다.
   2. 하락장 특징: 하락장이 지속되면 계속 매수가 이루어지며, 특히 SOXL 비중이 더 많아지는 패턴을 보인다.
   3. 현재 상태: 현재는 자산 100억 중 거의 80억이 현금인 상태이다.
4. 투자법의 공식화:
   1. 현금과 같이 리밸런싱하는 것이 중요하기 때문에, 이를 공식화하여 만들었다.
   2. 기존 투자법(분할 매수/매도)보다 더 구체적으로, 아예 수학 공식으로 만들어 특정 타이밍에 무조건 매수/매도하도록 규칙을 미리 설정해 놓았다.

 

3. 단기 투자 전략: 무한매수법 (코스트 에버리징 기반)

1. 기반 개념: 무한매수법은 코스트 에버리징(Cost Averaging)을 큰 틀로 만든 방법이다.
   1. 코스트 에버리징은 보통 정액 분할 매수를 의미하며, 핵심은 분할 매수이다.
   2. 분할 매수는 고점에서 시작했더라도 하락장이 오면 평단을 낮출 수 있지만, 장기로 이루어진 상태에서 하락장이 오면 덩어리가 커져 다루기 어렵다.
2. 무한매수법의 목적: 코스트 에버리징을 장기 투자로 하는 것은 적합하지 않다고 판단하여, 단기 투자로 무한매수법을 사용하며 덩어리(매수된 양)를 어느 정도 선에서 줄여야 한다는 기준을 만들었다.
3. 운용 방식:
   1. 사이클 기준: 보통 40일 정도를 기준으로 잡고 분할 매수와 분할 매도로 이루어진다.
   2. 초기 설정: 1천만 원 또는 1억 원 등 처음에 기준 금액을 잡고, 분할 횟수(예: 40분할)를 정할 수 있다.
   3. 매수 단위: 1억 원을 40분할로 할 경우, 1회에 250만 원씩 계속 매수한다.
   4. 매도 기준:
      • TQQQ는 평균 단가에 15% 정도 상승했을 때, SOXL은 20% 정도 상승했을 때를 기준으로 잡는다.
      • 이 기준(15% 또는 20%)이 되었을 때 전량 매도가 이루어지며 사이클이 끝난다.
   5. 중간 조절: 15%가 되기 전에도 분할 매도를 통해 양을 줄이는 장치들이 있어, 중간중간 욕심을 조절하며 분할 매도가 들어간다.
4. 자동화된 매매:
   1. 무한매수법은 특정 가격 이상이 되면 팔고, 특정 가격 이하가 되면 사는 개념이 있다.
   2. 예를 들어, 50달러를 기준으로 잡았을 때 종가가 51달러가 되면 LC 매수와 같은 증권사 시스템을 통해 자동으로 팔리도록 설정해 둔다.
   3. 이미 계산된 규칙이 있기 때문에, 투자자는 아침이나 낮에 걸어두고 아무것도 하지 않는다.
5. 수익률 (백테스트 기준):
   1. 백테스트상으로 TQQQ는 1년에 약 15%에서 20% 정도, SOXL은 거의 30% 정도의 수익률이 발생한다.
   2. 원금 1억 원을 잡았을 때, 실제로 매수를 다 못 쓰고 5천만 원이 남더라도, 전체 1억 원을 원금으로 잡고 수익률을 계산한다.
   3. 이 방식으로 5년 정도 진행되었다.

 

4. 장기 투자 전략: 밸류 리밸런싱 (밸류 에버리징 기반)

1. 기반 개념: 밸류 리밸런싱은 밸류 에버리징(Value Averaging) 개념을 기반으로 만든 방법이다.
   1. 밸류 에버리징은 특정 밸류값(가치)을 맞추기 위해, 가격이 내려가면 사서 올리고, 올라가면 팔아서 내리는 방식이다.
2. 밸류 리밸런싱의 특징:
   1. 기존 밸류 에버리징 개념에는 현금에 대한 개념이 없었으나, 밸류 리밸런싱은 매도된 현금도 같이 가지고 사용하는 것을 포함하여 현금 비중을 계획적으로 관리한다.
   2. 장기 투자는 SOXL을 추천하지 않으며, TQQQ로만 하는 것을 추천한다.
   3. 이 방법은 레버리지 비율을 낮추는 것에 초점이 있다.
3. V값과 현금 비중의 관계:
   1. V값이라는 기준을 사용하며, 현금이 많으면 V값이 더 위로 올라가도록 자극된다.
   2. 현금이 적으면 V값이 별로 안 올라가거나 평행하도록 자극된다.
   3. 이 V값에 따라 매수 또는 매도 타이밍이 결정되며, 상승장에서는 매도가 잘 이루어지고 하락장에서는 매수가 잘 되도록 설계되어 있다.
4. 공식화 및 자동화:
   1. 장기 투자 방식 역시 밸류 에버리징 기반으로 만들어졌지만, 중계하고 계산하면 딱 값이 나오는 방식은 단기 투자(무한매수법)와 비슷하다.
   2. 소수점 둘째 자리까지 정확하게 매수/매도점이 정해져 있다.

 

5. 레버리지 장기 투자의 가능성과 대안

1. 레버리지 장기 투자의 최적 비율:
   1. QQQ를 기준으로 50년치 백테스트를 했을 때, 약 2.5배 레버리지가 가장 수익률이 높다.
   2. 이는 QLD(2배 레버리지)와 TQQQ(3배 레버리지)를 반반씩 섞어 2.5배를 맞추는 방식으로 리밸런싱을 한다면 충분히 장기 투자가 가능하다.
2. 초보자를 위한 대안:
   1. 독자적인 투자법이 복잡하거나 부담된다면, QLD(2배 레버리지)에 투자할 것을 추천한다.
   2. 젊었을 때 적립식 투자로 QLD만 투자해도 나중에 부를 이루기가 어렵지 않다.
3. QLD 장기 투자 사례 (딸 증여):
   1. 저자는 자신의 딸에게 QLD를 증여하여 아무것도 하지 않고 있다.
   2. 2천만 원 정도의 QLD를 사주고 비밀번호를 잊은 채 두었으며, 현재 이 주식은 다섯 배 정도 올라 약 1억 원이 되었다.
   3. 매수 당시 저점에서 매수한 것이 아니라, 오히려 고점만 골라서 매수했음에도 불구하고 시간이 지나자 다섯 배까지 상승했다.