주식으로 10배 수익? 이것만 알면 됩니다! (장기투자 5가지 꿀팁)

https://youtu.be/VGPk9bDZej8

 

* 주식으로 10배 수익을 내기 위한 핵심 방법은 무엇인가?

장기 투자를 통해 기업 가치 성장의 과실을 따먹는 것이 핵심입니다.

​

* 장기 투자를 성공적으로 하기 위한 5가지 꿀팁은?

• 기업에 대한 확신을 가지고 사업 구조를 볼 것
• 장기투자 전용 계좌를 분리하여 관리할 것
• 복리의 힘을 믿고 10배 수익을 목표로 할 것
• 성장성이 꺾인 기업은 과감히 정리할 것
• 투자 기간을 미리 정하여 조급해지지 않을 것

​

​

주식 투자에서 10배 수익을 달성하는 비결인 장기 투자의 현실적인 어려움과 이를 극복하는 구체적인 방법을 제시합니다. 장기 투자가 결코 평탄하지 않은 '굴곡진 여정'임을 인정하고, 기업 가치에 대한 확신을 바탕으로 일희일비하지 않는 멘탈 관리법을 배울 수 있습니다. 특히, 장기 투자 전용 계좌 분리, 복리의 힘 믿기, 그리고 도태되는 기업을 과감히 정리하는 등 지금 당장 적용 가능한 실용적인 5가지 꿀팁을 통해 성공적인 장기 투자 습관을 확립하도록 돕습니다.

​

1. 장기 투자의 중요성과 현실적인 어려움

 

1. 장기 투자의 핵심 역할: 주식 투자에서 10배 수익을 내는 비밀은 바로 장기 투자에 있다.
2. 장기 투자의 현실적 어려움:
3. 투자자들은 큰 수익이 장기 투자에서 나온다는 것을 알지만, 실제로 장기 투자를 실행하기는 어렵다.
4. 장기 투자를 마음먹고도 주가 등락에 일희일비하며, 다음 날 주가가 떨어지면 전전긍긍하게 된다.
5. 장기 투자의 실제 모습 (굴곡진 여정):
6. 보통 사람들이 생각하는 장기 투자는 평탄한 길을 자전거 타고 가는 모습이지만, 실제 현실은 그렇지 않다.
7. 실제 장기 투자는 언덕, 숲, 큰 골짜기, 바다, 피바람 등 힘든 여정을 거쳐 목적지에 도달하는 모습이다.
8. 이 과정에서 경제 위기, 경기 불황기, 조정기, 투자 산업의 한한기(침체기), 시대별 트렌드 변화 등을 겪게 된다.
9. 이러한 과정을 거쳐 3년, 5년 길게 장기 투자하는 것은 대단한 일이며, 성공을 위해서는 나만의 방법이 필요하다.
10. 일희일비의 문제점:
11. 투자자들은 3년, 5년 뒤 몇 배의 주가를 바라면서도, 오늘/어제 주가 50원, 100원 등락에 흔들린다.
12. 하루하루 가격 등락에 흔들리는 사람은 절대 끝까지 주식을 보유할 수 없다.
13. 5%~10% 빠진 날에는 손절을 고민하며, 특히 주가가 한 가격대에 오래 머물러 있는 박스권 장세에서 개인 투자자들이 많이 이탈한다.
14. 하락장보다 횡보장(지루한 장세)을 못 견디며, 다른 종목이 잘 갈 때 소외감을 느껴 이탈하고 사고팔기를 반복하게 된다.

​

2. 장기 투자의 성공 사례와 기술적 분석의 한계

 

1. 삼성전자 장기 투자 사례:
2. 1998년부터 2021년까지 삼성전자 주가는 어마어마한 굴곡을 가졌지만, 결국은 우상향했다.
3. 수많은 잔 파도, 기업의 위기, 확장기, 투자기, 반도체 사이클, 경제 위기, 코로나 위기, 유동성 상승 및 조정장 등 모든 사건 사고를 버티고 버틴 사람만이 그 과실을 얻을 수 있다.
4. 2001년 5월 4,500원이었던 주가가 2021년 5월 81,500원으로 상승하여, 20년간 1711%, 약 17배 상승했다.
5. 가치가 성장하는 우량 기업의 경우, 보유 기간이 늘어날수록 수익률이 높아진다.
6. 단기 투자로 10년 동안 17배 수익을 내기는 어렵고 마음도 편하지 않지만, 장기 투자는 마음이 편하고 자산도 안정적으로 불어난다.
7. 애플 장기 투자 사례:
8. 2011년 5월 12달러였던 애플 주가가 2021년 5월 131달러까지 올라, 10년간 992%, 약 10배 상승했다.
9. 10년간 10배 상승은 대단한 성과이다.
10. 기술적 분석의 한계:
11. 이론적으로는 기술적 분석을 통해 상승 파동만 공략하는 효율적인 매매(상승 추세가 깨지면 팔고, 하락을 비껴 올라가면 다시 사는 방식)가 가능할 수 있다.
12. 하지만 이러한 기술적 분석을 모든 사람이 다 할 수는 없다.
13. 기술적 분석에만 집중하면 잔 파도만 노리다가 큰 흐름과 큰 수익을 놓치게 될 수 있다.
14. 기술적 분석을 통해 단타만 한 사람보다 좋은 우량 주식을 장기간 보유한 사람의 수익률이 훨씬 높다.
15. 장기 투자의 전제 조건:
16. 단타도 잘하면 회전율이 높아 크게 벌 수 있지만, 장기 투자는 선택한 기업이 성장성이 떨어지거나 우량 기업이 아닐 경우 손해나 기회비용을 잃을 수 있다.
17. 좋은 기업을 선택하는 것이 관건이며, 좋은 기업을 잘 선택했다는 전제 하에 큰 수익(10배 수익)은 장기 투자에서 나온다.
18. 일반 개인 투자자가 수많은 단타 매매를 통해 높은 수익을 올리기는 확률적으로 쉽지 않으므로, 포트폴리오에 단기, 중기, 장기 투자를 모두 포함하는 것이 좋다.

​

3. 장기 투자를 위한 확신과 기업 가치 판단

1. 기업 가치에 대한 확신:
2. 장기 투자 종목을 길게 가져가려면, 그 기업 가치에 대한 확신이 반드시 필요하며, 확신이 없으면 장기 투자가 불가능하다.
3. 비트코인을 예로 들면, 내재 가치가 불분명하여 적정 가치를 선정하기 어렵기 때문에, 가격이 하락했을 때 확신을 가지고 추가 투자하거나 장기 투자하기 어렵다.
4. 삼성전자와 같은 기업은 발전하고 있고, 반도체 슈퍼 사이클을 타며 실적이 동반 상승할 것이라는 확신(메모리 세계 1위, 비메모리 분야 투자, 하드웨어/소프트웨어 성장)이 있다면 주가가 빠질수록 더 사 모을 수 있고 장기 투자가 가능하다.
5. 삼성전자는 적정 기업 가치라는 것이 존재하므로, 총 기업 가치보다 더 빠졌을 때는 오히려 더 살 수 있는 좋은 기회가 된다.
6. 설령 기업 가치가 있더라도 그 가치를 내가 알 수 없고 확신할 수 없다면 장기 투자를 할 수 없다.
7. 미래 패러다임을 바꿀 기업 찾기:
8. 투자자는 미래의 패러다임을 바꿀 기업을 찾아내고, 그 기업의 이상이 실현될 때 매도해야 한다.
9. 전기차가 시장에서 주목받지 못하던 2010년도에 테슬라에 투자했던 것처럼, 미래의 패러다임을 바꿀 기업을 찾아야 한다.
10. 과학 기술의 발전 속도는 제곱에 비례하는 속도로 급격하게 늘어나며, 현재 상상만 하는 것들이 불과 몇 년 안에 실현될 수 있다.
11. 따라서 4차 산업 혁명 성장주 등 미래의 패러다임을 바꿀 기업을 미리 찾아 선점하는 것이 중요하며, 그 기업의 이상이 현실에 반영되고 실현될 때 매도한다.

​

4. 성공적인 장기 투자를 위한 5가지 실용적인 꿀팁

1. 첫 번째: 기업에 대한 확신, 주가가 아닌 기업을 보라:
2. 현재 주식 가격이나 어제 대비 등락 여부가 아니라, 기업 자체를 보아야 한다.
3. 기업의 사업 구조, 미래 성장 가능성, 확장성, 그리고 얼마나 큰 경제적 해자(경쟁력)를 갖고 있는지를 확인해야 한다.
4. 두 번째: 장기 투자 계좌를 분리하라:
5. 장기 투자 전용 계좌를 만들어야 한다.
6. 계좌가 눈에 자주 보이고 잔고와 수익률이 보이면 길게 투자하지 못하고, 이익을 확정시키려는 본능 때문에 팔고 싶어진다.
7. 전용 계좌를 만들거나, 잘 접속하지 않는 다른 증권사 계좌를 이용해 장기 투자를 하는 것이 방법이다.
8. 세 번째: 복리의 힘을 믿으라:
9. 10배 수익은 장기 투자에서 만들어진다는 사실을 인정해야 한다.
10. 단기에 10%, 20%, 30% 수익을 내는 것이 중요한 것이 아니라, 세상을 바꿀 기업을 선택하여 그 비전이 실현되는 시점, 즉 10배 수익을 낼 때까지 기업과 함께해야 한다.
11. 주식 투자는 언덕에서 눈덩이를 굴리는 과정과 같으며, 눈덩이 크기가 커질수록 수익은 극대화된다.
12. 네 번째: 도태되는 기업은 버리라:
13. 무조건적인 장기 투자는 아니며, 성장성이 꺾이거나 도태되는 기업은 과감히 손절하거나 매도해야 한다.
14. 기업을 매수했던 이유(성장성, 미래 변화 가능성)가 사라졌거나, 다른 기업에게 1등 자리를 내주거나, 내부 이슈로 확장성이 줄어든다면 장기 투자를 중단해야 한다.
15. 현재 손실 중이더라도 과감히 손절할 수 있어야 한다.
16. 다섯 번째: 투자 기간을 미리 정하라:
17. 정한 기간 동안만 투자해야 한다는 의미는 아니지만, 대략적으로 기업의 이상과 가치가 실현될 때까지 걸릴 마지노선을 정해 두는 것이 좋다.
18. 기간을 정해 두어야 조급해지지 않는다.
19. 예를 들어, 인공지능에 5년 정도를 마지노선으로 잡고 투자했는데 한 달 뒤 주가가 폭락하면, 이는 일희일비할 거리가 아니라 오히려 싸게 살 수 있는 기회가 된다.
20. 단순히 5년, 10년 주구장창 들고 가는 것이 장기 투자는 아니다.

​

5. 마무리 조언 및 당부

1. 장기 투자의 중요성 재강조: 오늘 이야기는 주식 초보자들이 가장 어려워하고 방법을 모르는 장기 투자에 대한 매우 중요한 내용이다.
2. 투자 점검 요청: 현재 장기 투자하는 종목이 있다면, 제대로 투자하고 있는지, 장기로 보유할 수 있는 종목인지, 기간을 얼마나 잡고 있는지, 일희일비하고 있는 것은 아닌지 곰곰이 고민해 보아야 한다.
3. 향후 계획: 필자의 책이 6월 중순경 출간될 예정이며, 좋은 책을 만들기 위해 노력했으니 많은 기대를 바란다.