KIWOOM 미국고배당&AI테크 ETF 낱낱이 파헤치기. SCHD+QQQ 조합을 한 번에? 배당주 vs 성장주 고민 해결

https://youtu.be/9n1M73arrf0

 

* 키움 미국고배당&AI테크 ETF는 어떤 상품이며, 기존 투자 방식과 비교했을 때 어떤 장점이 있나요?

키움 미국고배당&AI테크 ETF는 고배당주(70%)와 AI테크주(30%)에 동시에 투자하여 배당과 성장을 추구하는 상품으로, 기존의 SCHD(배당)와 QQQ(성장) 조합을 한 번에 해결하고 투자자가 수량 늘리기에 집중할 수 있도록 설계되었습니다.

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* 이 ETF가 추구하는 핵심 전략과 기대 효과는 무엇인가요?

AI테크 주식 상승 시 매도하여 고배당 주식 매입을 늘려 배당주 수량을 점진적으로 증가시키며, 이를 통해 외국납부세액 이슈를 극복하고 SCHD+QQQ 조합 이상의 안정적인 고수익을 목표로 합니다.

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배당주와 성장주 사이에서 고민하는 투자자들을 위해, 이 콘텐츠는 SCHD(고배당)와 QQQ(성장주)의 장점을 7:3 비율로 결합한 '키움 미국 고배당 AI테크 ETF'를 심층 분석합니다. 투자자가 직접 비중을 조절할 필요 없이, AI 테크 주식의 상승분을 활용해 배당주의 수량을 점진적으로 늘려가는 독특한 전략을 통해 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 방법을 배울 수 있습니다. 특히 복잡한 외국납부세액 이슈를 극복하고 장기적으로 배당 성장을 극대화하려는 투자자에게 실질적인 대안과 구체적인 포트폴리오 구성 방식을 제시합니다.

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1. 키움 미국 고배당 AI테크 ETF 소개 및 투자 전략

1. 투자자의 근본적인 고민: 투자 시 성장을 많이 하는 투자(자본 증식)와 꾸준히 배당을 받는 투자(안정적 성장) 사이에서 항상 고민이 발생한다.
2. 발표자(배당부자) 역시 처음에는 성장 중심 투자를 하였으나 실패를 경험한 후, 시간이 더 걸리더라도 배당 중심 투자로 변경하였다.

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1. 고민을 덜어주는 신상품 등장: 이러한 투자자들의 고민을 해소하고자 하는 상품인 키움 미국 고배당 AI테크 ETF가 출시되었다.
2. 해당 상품은 다음 주 화요일에 상장을 앞두고 있다.

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1. 상품의 기본 구성 및 전략: 이 상품은 고배당 관련 주식에 70%, AI 테크 주식에 30%를 투자하는 구조이다.
2. 핵심 전략: AI 테크 주식이 상승하면, 상승한 주식을 매도하여 그 수익으로 다시 고배당 주식을 매입함으로써 배당주의 수량을 점진적으로 늘려 나가는 전략을 사용한다.

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1. 기존 투자 방식의 통합: 기존 개인 투자자들이 많이 사용하던 SCHD(배당 성장 ETF) 80%와 QQQ(나스닥 ETF) 20% 조합(8:2 비율)을 이 상품 하나로 해결할 수 있도록 돕는다.
2. 투자자는 개별 비중 조절에 신경 쓸 필요 없이 수량 늘리기에 집중하고, ETF 운용사(키움)는 배당 늘리기에 집중하는 편리한 구조이다.

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2. 외국납부세액(외납세액) 이슈 극복 전략

 

1. 외납세액 이슈의 복잡성: 키움이 상품 설계 시 고민했던 주요 부분은 외국납부세액(외납세액) 이슈이다.
2. 일반 계좌, ISA 계좌, 연금 계좌에 대한 외납세액 설명이 상세하게 제시되지만, 내용이 복잡하여 완벽하게 이해하기 어렵다.

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1. 외납세액에 대한 기본 인식: 외납세액은 이제 피할 수 없는 이슈로 보이며, 해외 ETF 투자 시 발생하는 수익이나 배당금에 세금을 낸다는 것은 결국 투자에서 이득을 보았다는 의미이므로, 투자 자체를 포기하는 것은 합리적이지 못하다.

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1. 장기적 극복 방안: 결국 투자 수익이나 배당 수익을 늘려서 장기적으로 외납세액 이슈를 극복해야 한다.
2. 상품 설계 방향: 이 상품은 배당 성장률을 높여서 감소하는 배당금의 효과를 극복하도록 설계되었다.
3. 극복 목표: 배당 성장률을 13% 가져갈 수 있다면, 약 7년 정도가 지났을 때 배당 성장을 통해 외납세로 인한 해외 배당금 감소 효과를 극복할 수 있다는 부분을 제시한다.

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1. 세제 개편안 관련 불확실성: 기획재정부가 7월 31일에 발표한 세제 개편안이 추가되었으나, 완벽하게 적용되어 실제로 계산되는 부분이 많지 않다.
2. 간접 투자 소득 세금 처리 예시: 간접 투자 소득이 1천만 원일 경우, 14% 기준으로 140만 원의 세금을 먼저 내고 77만 원 정도를 적립해 놓았다가, 연금 수령 시 발생하는 세금을 이 적립금에서 차감하여 수령할 수 있게 해준다는 내용이다.
3. 적용 시점의 불확실성: 연금 소득세는 수령 시점에 개인별로 다르기 때문에 실제로 어떻게 적용될지는 시간이 지난 후에야 예상 가능하며, 외국납부 세액 자체도 이슈가 많아 향후 변동 가능성이 있다.

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1. 최선의 판단: 실질적으로 외국납부 세액이 두려워 투자를 안 하는 것이 가장 좋지 못한 판단이며, 적극적인 투자를 통해 자산과 배당을 불려 나가는 것에 우선순위를 두는 것이 맞다.

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3. 상품 구성 및 포트폴리오 상세 분석

1. SCHD 70 + QQQ 30 조합 초과 성과 추구: 이 상품은 기본적으로 SCHD 70%와 QQQ 30% 조합을 넘어서는 성과를 추구하도록 설계되었다.
2. 정확한 비중: 표에 오류가 있었는데, 정확한 비중은 배당 대표 지수 70%와 미국 기술 대표 지수 30%이다.
3. 배당주 수량 증가 시뮬레이션: 오른쪽 막대 그래프는 QQQ 30% 투자분이 성장했을 때 SCHD 70% 부분을 추가 매입하여 늘어나는 배당주 수량을 표시한 것이다.
4. 추가 성장 추구: 이 상품은 SCHD와 QQQ의 단순 조합이 아니라, 이 이상으로 추가적인 배당 성장을 추구하는 상품이다.

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1. 세부 종목 구성: 포트폴리오는 고배당 주식 20개와 AI 빅테크 주식 10개로 구성되어 있다.
2. 고배당 주식: 아티산 파트너스부터 홈멜푸드까지 20개의 배당이 높은 주식으로 구성된다.
3. AI 관련 주식: 엔비디아부터 팔란티어까지 10개의 주식으로 구성된다.

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1. 산업별 투자 비중 변화: 고배당 위주로 편성을 하다 보니 전통적인 배당주(유틸리티, 통신 등) 비중이 줄고, 파이낸셜(금융주) 쪽으로 산업 비중이 많아졌다.
2. 전체 포트폴리오 비중: 70:30 투자 비중 중 30%를 IT 분야에 투자했기 때문에, 매테리얼 분야 주식이 줄어들면서 파이낸셜과 IT 쪽에 전체 포트폴리오의 비중이 집중되는 모습을 보인다.

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1. 배당과 성장의 균형 추구: 이 상품은 배당과 성장을 동시에 추구해야 하는 태생적 고민을 가지고 있다.
2. 배당 관련 상품 비교:
3. SPDR: 배당률 4.3%로 가장 높다.
4. SCHD: 배당률은 3.7%로 낮지만, 배당 성장률은 10.9%이다.
5. IT 섹터 성장률: IT 섹터의 연평균 성장률은 22.8%로 우수하다.
6. 목표: 이 상품은 이러한 우수한 성과들을 잘 버무려 추구해야 하는 과제를 안고 있다.

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4. 성과 및 안정성 분석 (샤프 지수 포함)

 

1. 고배당주와 성장주 조합의 장점: 고배당주와 성장주를 함께 투자했을 때, 2020년 코로나 시기를 제외하고는 대부분 주식이 급락하는 시기에 안정적으로 하락장을 버텨내면서 배당을 받고 성장해 왔다는 점이 장점이다.

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1. 키움 ETF의 차별점: 일반적인 SCHD 80%와 QQQ 20% 조합보다 이 ETF는 70:30 비중으로 더 엄선된 종목에 투자하여 그 이상의 성과를 얻어낼 수 있도록 설계되었다.
2. 투자자는 수량에 집중하고, 투자에 대한 밸런싱(비중 조절)은 키움이 담당하는 구조로 안정적인 투자가 가능하다.

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1. 샤프 지수를 통한 안정성 입증: 이 상품의 샤프 지수는 0.8로 기존 투자 방식보다 좋다.
2. 샤프 지수 정의: 샤프 지수가 높을수록 적은 위험으로 높은 수익을 얻었거나, 동일한 위험 수준에서 더 높은 수익을 냈다는 것을 의미한다.
3. 결론: QQQ와 SCHD를 2:8 비중으로 투자한 것보다 키움 ETF에 투자했을 때 보다 안정적으로 높은 수익을 얻을 수 있다는 설명이다.
4. 상품 정의: 이 상품은 상대적으로 낮은 리스크와 높은 수익을 추구하는 '로우 리스크 하이 리턴' 상품으로 정의할 수 있다.

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5. 상품 개요 및 기초 지수 성과 확인

1. 투자의 핵심 포인트 정리:
2. 외납세 문제는 피할 수 없으므로, 배당과 배당 성장에 집중하는 장기 투자를 이어가야 한다.
3. 고배당주와 AI 테크 조합을 7:3으로 구성하여 배당과 성장의 적절한 조합을 만들어낸다.
4. 투자자들이 SCHD와 QQQ를 개별로 사서 하던 부분을 한 번에 할 수 있게 해준다.

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1. 상품 개요:
2. 상장 예정일: 9월 23일
3. 총 보수: 0.45%
4. 분배금: 매월 마지막 영업일을 기준으로 하여 그다음 달 초에 수령 가능하다.

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1. 기초 지수 구성 및 포트폴리오:
2. 가장 높은 비중: 엔비디아(NVIDIA)
3. 가장 낮은 비중: 오라클(Oracle)
4. 전체 30개 종목(AI 테크 10개, 고배당 20개)의 산업 및 종목 투자 현황을 확인할 수 있다.
5. 개별 주식의 배당률도 나와 있어, 개인적으로 관심 있는 주식 발굴 기회로 활용할 수 있다.

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1. 기초 지수(아크로스) 예상 수익률 확인:
2. 한국 고배당 미국 AI 테크 (기존 상품): 3개월 동안 13% 수익, 3년간 123% 수익을 거두었다. (최근 한국 고배당 주식 상승 영향)
3. 미국 고배당 AI 테크 (오늘 상품): 3개월 동안 10% 정도, 3년 동안 대략 80% 정도의 수익률을 거두었다.
4. 평가: 한국 상품보다는 수익이 낮지만, 최근 한국 배당주가 많이 상승했다는 점을 고려하면 미국 배당주와 AI 테크 지수의 조합도 나쁘지 않다고 판단된다.

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1. SCHD 대비 성과 비교:
2. 레퍼런스(Reference): SCHD를 의미한다.
3. 상승률 비교: AI 테크 주식의 상승이 많이 일어난 2023년 4월을 기점으로, 이 ETF의 상승이 SCHD 대비 강하게 일어난 것을 확인할 수 있다.
4. 기초 지수 성과: 최근 3년으로 봤을 때 80%, 1년간으로 봤을 때 20% 정도 성장했다.
5. 배당 성과 예상:
6. 배당 성장률: 12.4% 정도
7. 연배당: 4% 정도
8. SCHD 대비 우위: 연배당과 배당 성장률 둘 다 SCHD보다는 미세하게 높은 실적을 보였다.
9. 전략의 기대 효과: 테크 주식들이 상승하면서 배당주를 늘려가는 전략을 취하면 보다 좋은 성과를 낼 수 있을 것으로 예상된다.

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6. 투자 적합성 및 마무리

1. 이 상품에 적합한 투자자:
2. 첫 번째: 배당을 기반으로 한 장기 투자에 집중하고 싶은 경우.
3. 두 번째: 지나친 상승과 하락보다는 안정적인 투자를 선호하는 분.
4. 세 번째: 미국에 투자하므로 원화가 아닌 달러에 투자하고 싶은 분.

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1. 이 상품에 적합하지 않은 투자자:
2. 나스닥과 같이 성장을 중심으로 투자를 하고 싶은 분에게는 어울리지 않을 수 있다.

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1. 투자 판단 기준: 이 상품이 좋다/나쁘다의 표현보다는, 개인의 성향에 따라 안정적인 배당 기반 투자를 할 것인지, 성장 기반 투자를 할 것인지에 따라 투자 여부를 고민하는 것이 중요하다.

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1. 발표자의 계획: 발표자(배당부자)는 안정적인 배당을 기반으로 한 투자를 선호하는 편이므로, 이 상품이 새로 출시되면 일부 투자를 시작하면서 운영 상황을 계속 살펴볼 예정이다.

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1. 결론: 투자자들은 선호하는 투자 성향에 따라 상품을 선택하여 성공적인 투자 생활을 이어갈 수 있기를 바란다.