레버리지 ETF 투자할 땐, 이 '3가지 원칙'을 꼭 기억하세요! | 배당투자자가 TQQQ, SOXL을 장기보유한 이유

https://youtu.be/pBb4KojGng8

 

* 레버리지 ETF 투자 시 반드시 기억해야 할 '3가지 원칙'은 무엇인가요?

레버리지 etf 투자 시에는 지나친 확신을 버리고 한쪽으로 치우치지 않기, 타인의 소음에 흔들리지 않고 끝까지 보유하기, 그리고 용기가 필요한 하락 구간에서만 적극적으로 매수하기의 세 가지 원칙을 지켜야 합니다.

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배당 투자자가 tqqq, soxl 같은 레버리지 etf를 5년간 장기 보유하며 겪은 -90% 폭락과 회복의 생생한 경험을 압축했습니다. 이 콘텐츠는 단순한 수익률 자랑이 아닌, 극심한 변동성 속에서도 투자를 지속하게 만든 '세 가지 핵심 원칙'을 제시하며, 레버리지 투자를 심리적 안전 장치로 활용하여 본업인 배당 투자를 지켜낸 독특한 포트폴리오 전략을 배울 수 있습니다. 특히, 모두가 절망할 때 용기를 내어 매수하는 '용기의 대가' 원칙을 통해 변동성이 큰 자산에서 잃지 않고 의미 있는 수익을 얻는 실질적인 타이밍 전략을 얻어 가세요.

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1. 레버리지 ETF 장기 보유 경험과 세 가지 핵심 원칙

1. 레버리지 ETF 장기 보유 경험 및 위험성 인지
2. 작성자는 5년째 레버리지 ETF를 매도하지 않고 장기 보유 중이다
3. 보유 기간 동안 -90%의 대폭락을 두 번 겪었으며, 1억이 넘던 평가액이 수백만 원으로 쪼그라드는 것을 직접 경험했다
4. 이 경험을 통해 레버리지 ETF 투자의 위험성을 누구보다 잘 알고 있다

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1. 영상 제작 목적 및 핵심 원칙 제시
2. 이 영상은 수익률 자랑이나 투자 권유 영상이 아니며, 작성자가 레버리지 자산을 보유해 온 이유와 과정에서 정립한 세 가지 원칙을 공유하는 것이 목적이다
3. 지난 5년간의 경험을 15분으로 압축하여 시청자들의 시간을 아끼도록 돕고자 한다

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1. 레버리지 ETF 장기 보유 이유: 배당 투자를 지키는 방패
2. 작성자의 궁극적인 목표는 월급을 넘어서는 배당 연금을 만드는 것이지만, 배당주만 모으는 유형의 투자자는 아니다
3. 상승장이 길어질 경우 성장주에 눈이 가고 배당 투자에 대한 확신이 흔들리는 것을 방지하기 위해, 성장성과 안정성을 모두 가져가는 구조를 만들고자 했다
4. 레버리지 ETF 투자는 상승장에서 홀로 뒤처지고 있다는 불안감을 제어해 주는 심리적 안전 장치이자, 배당 투자를 지키는 방패와 같다고 판단했다
5. 실제로 지난 5년 동안 레버리지 ETF는 작성자가 상승장에서 소외감을 느끼지 않고 배당 투자를 꾸준히 이어올 수 있는 환경을 조성해 주었다

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1. 세 가지 원칙 정립
2. 지난 5년간의 경험 중 후회되는 부분과 잘했다고 생각하는 부분을 모두 반영하여 세 가지 원칙으로 정리했다
3. 작성자는 2030년까지 이 세 가지 원칙을 지키면서 레버리지 ETF를 보유해 나갈 계획이다

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2. 첫 번째 원칙: 한쪽으로 치우치지 않기 (SOXL과 TQQQ 투자 사례)

 

1. 초기 투자 종목 및 기대
2. 2020년 12월, SOXL (반도체 3배 레버리지 ETF)과 TQQQ (나스닥 100 3배 레버리지 ETF) 두 종목을 매수했다
3. 반도체 산업은 3~4년 주기로 호황과 불황이 반복되지만, 미래 핵심 산업과 유기적으로 연결되어 있어 장기적으로는 우상향할 것이라고 확신했다
4. 나스닥 100개 기업보다 반도체 기업 30개에 대한 기대가 훨씬 컸으며, 반도체 지수의 성장이 나스닥 지수보다 더 가파를 것이라고 예상했다
5. 현재 포트폴리오 구성은 TQQQ 165주에 비해 SOXL이 1328주로 크게 치우쳐 있다

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1. 예상과 실제 성과 비교 (2020년 12월 ~ 현재)
2. 지수 성과 (1배수 ETF): 작성자의 예상대로 반도체 지수를 추종하는 SOXX는 135% 상승하여 나스닥 백지수를 추종하는 QQQ의 100% 상승보다 더 큰 폭으로 상승했다
3. 레버리지 ETF 성과 (3배수 ETF): 같은 기간 TQQQ는 150% 상승한 반면, SOXL은 상대적으로 저조한 45% 성장에 머물렀다
4. 예상 실패 원인: 투자 시작 전 과거 데이터를 기반으로 예측했을 때 SOXL이 TQQQ에 뒤처질 가능성은 상당히 낮았고, 1배수 ETF인 SOXX에 뒤처질 가능성도 희박했다
5. 하지만 SOXL은 지난 5년 사이에 -90%의 하락을 두 번이나 겪는, 과거 10년 동안 발생하지 않았던 희박한 가능성이 현실이 되었다

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1. 첫 번째 원칙: 한쪽으로 치우치지 않기
2. 확률의 함정: 0%에 가까운 확률이라고 해도 투자자들은 그 사건이 자신에게 일어나지 않을 것이라고 단정하지만, 그런 일은 생각보다 자주 일어난다
3. 따라서 모든 가능성을 열어둘 필요가 있다
4. 원칙 1: 한쪽으로 치우치지 않기이다
5. 레버리지 ETF처럼 변동성이 큰 종목에 투자할 때는 강한 확신이 오히려 독이 되는 경우가 많으며, 만약 강한 확신으로 레버리지 ETF 비중을 크게 가져갔다면 두 번의 큰 하락을 버텨내지 못했을 것이다
6. 작성자가 잘했다고 생각하는 부분은 포트폴리오를 레버리지 ETF 쪽으로 치우치지 않게 구성한 것이며, 아쉽다고 생각하는 부분은 SOXL 쪽으로 크게 치우쳤던 것이다

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3. 두 번째 원칙: 소음에 흔들리지 않기 (수량 확보와 회복 사례)

1. 수익률과 수익금의 차이
2. 원화 기준 수익률은 TQQQ가 161%로 SOXL의 79%보다 월등히 높다
3. 하지만 수익금은 SOXL이 3,300만 원, TQQQ가 1,000만 원으로 SOXL이 TQQQ를 크게 앞선다
4. 결국 계좌 잔고를 늘리는 데 더 크게 기여한 종목은 수익률이 높은 TQQQ가 아닌 수량이 많은 SOXL이다
5. 의미 있는 수익을 얻기 위해서는 높은 수익률뿐만 아니라 충분한 수량이 필요하다

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1. 충분한 수량 확보와 보유의 어려움
2. 충분한 수량을 확보하고 주가가 상승할 때까지 참을성 있게 보유해야만 의미 있는 수익을 얻을 수 있다
3. 하지만 이 과정은 확신을 무너뜨리는 소음이 끊임없이 들려오기 때문에 험난하다

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1. 두 번째 원칙: 소음에 흔들리지 않기
2. 원칙 2: 소음에 흔들리지 않기이다
3. SOXL이 -90% 하락했을 때, 계좌가 녹으면 회복할 수 없다고 단정하는 의견이 많았다
4. 90% 하락 후 이전으로 돌아가려면 1000% 상승, 즉 주가가 10배 올라야 하므로 극히 희박한 가능성으로 여겨진다
5. 실제 회복 사례:
6. 2022년 1월 74.21달러였던 SOXL 주가는 2022년 10월 6.21달러까지 떨어져 10개월 만에 -90% 하락했다
7. 하지만 그로부터 1년 9개월 뒤인 2024년 7월, 주가는 70.08달러까지 올라 바닥에서 1128% 상승 (12배 이상 상승)하는 극히 낮은 가능성의 사건이 발생했다
8. 회복될 수 없다는 타인의 말을 믿고 매도했다면 계좌는 회복될 수 없었겠지만, 회복될 수 있다는 자신의 생각을 믿고 보유했기 때문에 계좌가 회복될 수 있었다
9. 미래는 누구도 모르기 때문에 타인의 이야기에 마음 흔들릴 필요가 없다

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4. 세 번째 원칙: 용기가 필요한 구간에서만 적극적으로 매수하기

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4.1. 장기 보유 계좌의 역할과 목표

 

1. 세 번째 원칙의 중요성: 레버리지 ETF 투자는 세 번째 원칙만 잘 지켜도 대부분 1년 안에 의미 있는 수익을 얻을 수 있다

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1. 첫 번째 계좌 (10년 장기 보유 목표)
2. 작성자는 레버리지 ETF 계좌를 여러 개로 나누어 관리하고 있다
3. 첫 번째 계좌는 2020년 12월부터 2030년까지 매도 없이 장기 보유를 목표로 하며, -90% 하락을 두 번 겪은 계좌이다
4. 이 계좌에는 SOXL 1000주와 TQQQ 165주가 담겨 있으며, 총 투입액은 4,500만 원 정도이다
5. 평가액이 1억을 넘었다가 1천만 원 밑으로 녹아내리기도 했지만, 5년이 지난 지금은 평가액 8천만 원을 넘어 수익 구간에 있다
6. 변동성이 너무 커서 2030년의 모습을 예측하기는 불가능하며, 수익률에 큰 의미를 두지 않고 묻어두는 중이다

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1. 레버리지 투자의 궁극적 목표
2. SOXL과 TQQQ가 상승장에서 큰 힘을 내주기 때문에, 상승장에서도 거북이처럼 느리게 성장하는 배당 투자를 멈추지 않고 계속 이어나갈 수 있다
3. 2030년에 레버리지 계좌 수익률이 형편없더라도 배당 투자는 흔들림 없이 완주했을 가능성이 크며, 작성자가 노리는 진짜 목표는 바로 이것이다
4. 레버리지 ETF 투자는 성공하면 좋고 아니면 말고의 개념이며, 변동성이 큰 자산에 모든 것을 걸지 않을 것이다

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4.2. 용기의 대가: 하락장에서의 추가 매수 사례

1. 2022년 매수 사례 (절망의 시기)
2. 2022년 첫 번째 레버리지 계좌가 완전히 박살 났을 때, 새로운 계좌에 SOXL 100주를 추가 매수했다
3. 완전히 박살 난 종목을 추가 매수하는 것은 심리적으로 매우 어려우며, 밑 빠진 독에 물 붓는 기분이 들었다
4. 70달러를 넘어섰던 주가가 7달러까지 떨어졌던 절망의 시기였으며, 없다고 생각하고 투입했던 소액 100만 원이 시간이 흘러 570만 원 정도가 되었다

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1. 2023년 매수 사례 (회복의 시기)
2. 2023년에는 시장이 어느 정도 회복하여 주가가 7달러에서 14달러까지 올라온 회복의 시기였다
3. 새로운 계좌에 소액 100만 원을 또 투입했고, 시간이 흘러 300만 원을 넘어섰다

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1. 2024년 매수 사례 (희망의 시기)
2. 2024년에는 시장이 더 좋아져 주가가 24달러까지 오른 희망의 시기였다
3. 이때는 200만 원을 투입했지만, 100만 원을 투입했던 전년도와 비슷한 금액인 340만 원 정도가 되었다

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1. 2025년 매수 사례 (위기의 시기)
2. 2025년 4월, 관세 전쟁 이슈로 주가가 단 하루 만에 -30%나 하락하면서 다시 한번 위기가 찾아왔다
3. 이때 매수했던 200만 원은 단기간에 640만 원까지 불어났다

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1. 용기의 대가 원칙
2. 2022년부터 2025년까지의 매수 사례를 보면, 같은 종목일지라도 더 안 좋은 상황일 때 용기 내어 매수한 수량일수록 나중에 더 의미 있는 결과로 이어진 것을 확인할 수 있다
3. 작성자는 이를 용기의 대가라고 생각한다
4. 원칙 3: 용기가 필요한 구간에서만 적극적으로 매수하기이다. 이 원칙만 잘 지켜도 잃지 않고 의미 있는 수익을 거둘 수 있다

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4.3. 매수 타이밍 전략 및 포트폴리오 재정비 계획

1. 매수 시점별 수익률 차이
2. 2022년과 2025년처럼 시장이 크게 흔들렸을 때 매수했던 자금은 큰 어려움 없이 수익 구간으로 진입했다
3. 반면, 2023년과 2024년처럼 시장이 회복되고 좋은 흐름을 이어갈 때 매수한 자금은 수익과 손실 구간을 여러 번 번갈아가며 힘겹게 성장해 왔다
4. 변동성이 큰 자산을 마음고생 없이 투자하는 방법은 용기가 필요한 구간에서만 적극적으로 매수하는 것이다

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1. 용기가 필요한 구간의 정의
2. 주가가 어느 정도 빠지면 투자자들은 매수 기회라고 생각하지만, 너무 많이 빠지면 더 이상 매수 기회라고 생각하지 않는다
3. 이때가 바로 용기가 필요한 구간이다
4. 작성자는 이러한 시기가 찾아왔다는 생각이 들 때만 레버리지 ETF를 적극적으로 매수해 나갈 생각이다
5. 이러한 생각 없이 투자하다 보면 과열 구간에서 자금을 투입하게 되고, 이는 큰 손실로 이어질 수 있다
6. 따라서 지금처럼 시장 상황이 좋을 때는 굳이 레버리지 ETF를 과감히 추가로 매수할 필요가 없다고 판단한다

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1. 수익 실현 및 포트폴리오 재정비 계획
2. 수익률 인증이 올라오는 시기는 오히려 수익 일부를 실현해야 하는 시기일 수 있다
3. 조만간 2022년부터 추가로 매수해 왔던 수량 일부를 현금화하여 배당 연금 계좌로 옮길 생각이다 (2030년까지 장기 보유하기로 계획했던 수량은 유지)
4. 조만간 포트폴리오를 대대적으로 재정비할 계획이며, 그 과정도 구독자들과 함께 공유하고자 한다

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5. 레버리지 ETF 투자의 세 가지 원칙 요약 및 결론

1. 변동성이 큰 레버리지 ETF 투자의 세 가지 원칙
2. 첫 번째: 한쪽으로 치우치지 않기
3. 두 번째: 소음에 흔들리지 않기
4. 세 번째: 용기가 필요한 구간에서만 적극적으로 매수하기

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1. 원칙별 세부 설명
2. 한쪽으로 치우치지 않기 위해서는 지나친 확신을 버려야 하며, 자신의 확신과 예측은 틀릴 수 있음을 인정해야 한다
3. 다른 사람의 확신과 예측도 틀릴 수 있으므로 남들 말에 휘둘릴 필요가 없다
4. 마지막 원칙(용기가 필요한 구간에서 매수)을 잘 지킨다면 큰 어려움 없이 수익을 얻을 수 있다
5. 이는 모두가 수익인 구간에선 매수를 피하고, 모두가 손실인 구간에서 큰 용기를 내서 적극적으로 매수하는 것을 의미한다