원화털린 억울함은 달러채굴로 만회하겠습니다. (SOXL TMF TQQQ QLD)

https://youtu.be/O-bU9hFMmoI

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* 레버리지 상품 투자 시 손실을 피하고 수익을 얻기 위한 핵심 전략은 무엇인가요?

레버리지 상품은 하락 시 녹아내릴 수 있으므로, 표준 편차를 활용하여 시장이 공포일 때 저점에서 분할 매수하고 평균 단가를 낮추는 전략을 사용해야 합니다

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* 표준 편차를 활용한 매수 전략의 구체적인 방법은 무엇인가요?

• 1년 동안 1표준 편차 기준으로 약 20번, 2표준 편차 기준으로 약 10번 정도 매수할 수 있는 여력을 확보해야 합니다
• 현재 SOXL의 경우 1표준 편차 20번 목표로 시드를 최소 15번 이상 분할 매수하는 것을 권장합니다
• 표준 편차를 벗어난 구간, 즉 통계적으로 많이 하락한 시점에 매수하여 최저가에 가깝게 매수하는 것이 중요합니다

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변동성 큰 레버리지 ETF 투자에서 하락장을 기회로 만드는 구체적인 원칙을 제시합니다. 시장이 공포에 빠질 때 통계적 표준 편차를 활용한 분할 매수 전략을 통해 저점에서 기계적으로 매수하고 장기적으로 수익을 창출하는 방법을 상세히 알려줍니다. 특히 반도체 산업처럼 망하지 않는 분야의 레버리지 ETF와 안전 자산인 채권 ETF를 조합하여 위험을 관리하며 수익률을 극대화하는 실용적인 투자 해법을 얻을 수 있습니다.

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1. 레버리지 ETF 투자를 통한 하락장 극복 및 수익 창출 전략

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1.1. 레버리지 상품 투자 현황 및 주의사항

 

1. 레버리지 상품에 대한 관심 증가: 시장 상황이 좋으면서도 투자자들은 레버리지 상품에 많은 관심을 보이고 있다.
2. 선호 이유: 적은 시드로 메인 자산을 유지하면서 투자하여 3배 등의 수익률을 기대할 수 있기 때문이다.
3. ETF 투자 권장: 개별 종목은 변동성이 크고 장기 투자에 부담이 있어, 주로 ETF 투자를 권장한다.
4. 최근 매수 결제 상위 종목 분석 (한 달간):
5. 지수형 ETF의 상승:
6. SPY (S&P 500 투자)가 순매수 결제 1위로 다시 올라섰다.
7. QQQ (나스닥 100 지수 추종)도 지수형 ETF가 다시 상위권에 올랐다.
8. 과거에는 테슬라나 엔비디아와 같은 개별 종목이 높았으나, 최근에는 지수형이 다시 주목받고 있다.
9. 레버리지 상품의 인기:
10. SOXL (반도체 3배 레버리지 ETF)이 상위권에 올랐다.
11. 테슬라 2배 레버리지 ETF도 인기가 많다.
12. 기타 인기 종목: VOO (S&P 500 뱅가드), 엔비디아, 비트마인, 이더리움 2배 ETF, 팔란티어, 오라클, 아이리스 에너지, 아이온Q 등이 있다.
13. 레버리지 상품 투자 시 주의사항:
14. 일부 레버리지 상품 투자 금지: 반도체 3배 약세에 투자하는 ETF(예: SQQQ)는 투자하면 안 된다.
15. 단순 존버의 위험성: 레버리지 상품은 단순히 사서 들고만 있으면 '음의 복리' 효과로 인해 원금이 녹아내릴 수 있다.
16. 추가 매수 여력의 중요성: 레버리지 투자는 하락 시 지속적으로 추가 매수할 수 있는 여력이 반드시 있어야 한다.
17. 개인 투자자의 어려움: 샀다 팔았다 하거나, 두 번 빠지면 팔고 오르면 다시 사는 등 원칙 없는 매매로 인해 어려움을 겪는 경우가 많다.

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1.2. 표준 편차를 활용한 분할 매수 전략

1. 증권사의 고유 자산 운영 원칙: 증권사에서 자체 자산을 운영할 때 사용하는 원칙 중 하나가 표준 편차 도구이다.
2. 정규 분포 가정: 주가는 중앙을 기준으로 일정 범위 내에서 가장 많이 움직인다고 가정한다.
3. 매수 시점: 이 고유의 범위를 벗어나 주가가 크게 빠졌을 때 매수하면 가장 싼 가격에 매수하게 된다.
4. 예시: 1억짜리 오피스텔이 8천만 원까지 떨어질 때, 정책이나 금리 변화 등으로 더 빠진 7,500만 원, 6천만 원에 사는 것이 이 원칙이다.
5. SOXL의 표준 편차 분석 및 적용:
6. 7월 7일 기준 SOXL 데이터:
7. 1시그마 (1표준 편차)는 8.1% 하락이었다.
8. 2시그마 (2표준 편차)는 16.2% 하락이었다.
9. 매수 기준: 16.2%보다 더 많이 빠졌을 때 매수하면 무조건 최저가에 해당한다.
10. 하락에 대한 기준: 단순히 '많이 빠진 것 같다'가 아니라, 통계적 표준 편차를 하락에 대한 객관적인 기준으로 삼는다.
11. 볼린저 밴드와의 차이점: 표준 편차 매매법은 볼린저 밴드(이평선 기준 추세 매매)와 달리, 한번 벗어난 구간이 잘 오지 않는 '블랙스완'과 같은 상황에서 주가가 결국 평균으로 회귀한다는 개념에 기반한다.
12. SOXL 장기 투자 성과:
13. 60월봉 차트: 역사적으로 60월봉이 깨진 적이 없으며, 7~8불대까지 하락했을 때도 잘 매수하여 현재 안정적인 수익을 창출하고 있다.
14. SOXL 수익률 예시: 2024년 9월부터 7월 11일까지 29.75달러에서 시작하여 7달러까지 빠졌다가 현재 29.29달러로, 48%의 수익률을 기록했다.
15. 의미: 표준 편차를 벗어났을 때마다 매수하면 가장 낮은 가격에서 매수할 수 있음을 보여준다.
16. 현재 적용되는 표준 편차 기준:
17. SOXL: 6.85였으나, 현재는 가중치를 부여하여 솔직히 8.2를 구사하고 있다.
18. 매일 가격 제공: 멤버십 가입자에게 매일 오후 8시에 SOXL, TMF, QLD, TQQQ의 매수 가격을 제공하고 있다.
19. 주력 상품: TMF와 SOXL이 주력 상품이다.
20. 표준 편차 매매법 요약:
21. 개념: 68%~95%의 확률 분포 밖에서 벗어나는 숫자에서 매수하는 것이다.
22. 매수 횟수 기준:
23. 1표준 편차 기준: 약 20번
24. 2표준 편차 기준: 약 10번
25. 현재 목표: 1표준 편차 20번을 목표로, 시드를 최소 15번 이상 분할 매수할 것을 권장한다.
26. 투자 전략: 시장이 합리적이고 반도체 산업이 망하지 않으며, 변동성 측면과 위험 관리 도구로서 표준 편차 전략을 활용하는 것이다.

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1.3. TMF (채권 ETF)를 활용한 포트폴리오 위험 관리

 

1. TMF (장기 채권 3배 레버리지 ETF)의 특성:
2. 5년간 차트: 5년 동안의 차트를 보면 주가가 크게 하락하여 1억 투자 시 1천만 원만 남았을 정도로 매우 어려웠다.
3. 최근 1년 하락률: 최근 1년간 27% 하락했다.
4. 채권의 방어적 성격과 포트폴리오 조합:
5. 시장 방어 역할: 채권은 시장의 방어적인 성격을 가지고 있어, SOXL이 오르면 TMF는 떨어지고, SOXL이 떨어지면 TMF는 오르는 경향이 있다.
6. 동반 하락 및 상승: 간혹 SOXL과 TMF가 함께 떨어지거나 (예: 코로나 팬데믹 시기), 현재처럼 함께 오르는 경우도 있다.
7. TMF 투자 실제 사례:
8. 최근 체결량 증가: 최근 TMF 체결이 엄청나게 많이 이루어지고 있다.
9. 수익률: 1,300주를 보유했으며, 현재 총 평가 수익률은 8%이다.
10. 배당금: TMF는 분기 배당으로 약 0.4달러씩 지급된다.
11. TMF 장기 투자 이점:
12. 안전 자산 역할: TMF는 안전 자산으로서의 역할을 한다.
13. 포트폴리오 균형: SOXL이 하락할 때 TMF가 상승하거나, 함께 상승할 때 수익을 보완하여 장기 투자에 좋은 조합이다.

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1.4. TQQQ, QLD, 테슬라 등 기타 투자 상품 및 투자 원칙

1. TQQQ (나스닥 100 3배 레버리지 ETF):
2. 현재 기준: 4.13이며, 4.5를 적용하고 있다.
3. 변동성: 주가가 많이 올랐지만, 하락 시 대부분의 투자자가 버티기 어렵다.
4. 매수 기준의 중요성: 빠질 때마다 기준이 있다면 버티고 추가 매수하는 것이 가능해진다.
5. QLD (나스닥 100 2배 레버리지 ETF):
6. 음의 복리 효과 감소: QLD는 음의 복리 효과가 현저히 줄어든다.
7. 장기 투자 메리트: 적은 시드로 레버리지 투자를 하면서 재미를 느끼기 어렵거나, 다른 안전 자산 모으기가 지루한 투자자들에게 장기적으로 빠질 때마다 모아가는 것이 메리트가 있다.
8. 체결 빈도: 생각보다 체결이 많이 된다.
9. 미국 주식 장기 투자의 중요성:
10. 안전한 투자: 안전하게 자산을 모아갈 투자자에게 미국 주식은 결코 망하지 않는다.
11. 하락 시 매수: 미국 주식이 빠지더라도 계속 사 모으면 1년 뒤에는 현재와 같은 좋은 결과를 얻을 수 있다.
12. 공포에 굴하지 말 것: 시장의 하락에 너무 겁먹지 않아야 한다.
13. 테슬라 투자 (개별 종목):
14. 현재 기준: 7.7이다.
15. 높은 변동성: 하루 변동폭이 매우 크다.
16. 정교한 투자 방법: 테슬라처럼 변동성이 큰 종목도 빠질 때마다 매수하면 엣지 있게 투자할 수 있다.
17. 수익을 위한 투자 조건 정리:
18. 여유 자금으로 투자: 특히 변동성이 큰 레버리지 상품은 반드시 여유 자금으로 투자해야 한다.
19. 하락에 대한 명확한 기준: 36불에서 7~8불까지 하락했을 때도 버틸 수 있었던 것은 명확한 하락 기준이 있었기 때문이다.
20. 좋은 곳에 투자: 반도체 산업(예: SOXL)처럼 좋은 곳에 투자해야 한다.
21. 하락에 대한 긍정적 마인드: 하락 시 "빠지면 사졌나?" 하고 아침에 확인만 하면 된다는 마인드를 가져야 한다.
22. 포트폴리오 조합: 메인 포트폴리오를 인컴(월급, 사업 소득 등)으로 안전하게 굴리고, 이 중 20% 내외의 수익으로 레버리지 상품에 투자할 여력을 만들어야 한다.
23. 분할 매수 및 장기 투자: 분할 매수 원칙을 기억하고, 장기 투자해야 한다.
24. 하락장을 기회로 인식: 하락장이 오히려 반갑고 기회라고 느껴져야 한다.
25. 시장이 공포일 때 매수: 1일 수익률 3배 투자 원칙은 시장이 공포에 빠졌을 때 기계적으로 원칙에 따라 저점에서 분할 매수하여 평균 단가를 낮추는 것이다.
26. 표준 편차 활용: 레버리지 상품은 한 번에 투자하는 것이 아니라, 표준 편차의 1일 변동폭 최대치 바깥에서 매수해야 한다.
27. TMF와의 조합: TMF와 함께 매수하는 것이 좋다.

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1.5. 투자 성과 및 개별 종목 투자에 대한 신중론

1. 개인 투자 성과: 3천만 원 투자로 1억 원의 수익을 달성했으며, 현재 차를 바꾸려 하고 있다.
2. 미래 목표: SOXL이 70불이 되면 이론상 4억 원이 될 것으로 예상하며, 이를 실현하는 것을 보여주고 싶다.
3. 시장 상황의 중요성: 물론 시장이 받쳐주는 것이 기본 전제이다.
4. 개별 종목(MSTU) 투자 경험 및 신중론:
5. MSTU 사례: 과거 MSTU에 투자하여 44% 수익을 얻고 나왔으나, 그 이후 주가가 반토막 났다.
6. 개별 종목의 위험성: MSTU와 같은 개별 종목은 경기를 많이 타거나 시장 흐름에 민감하며, 망할 수도 있다.
7. 장기 버팀의 어려움: 20년 전 시스코나 마이크로스트래티지(MSTU)처럼 20년 동안 버텨야 할 수도 있다.
8. 개별 종목 투자 결론: 개별 종목은 정말 신중하게 투자해야 한다.
9. 최종 조언:
10. 신뢰 및 비중 배분: 제공된 내용을 믿고 따라오되, 포트폴리오 비중 배분 조정은 투자자 본인의 몫이다.
11. 수익 달성 시 조기 은퇴 가능성: 몇 달 투자 후 수익이 많이 나면 조기 은퇴도 가능할 것이다.