장기투자 가능한 ETF self 체크리스트 4개. 그리고 ETF 3가지

https://youtu.be/UZ4eUmW40RI

 

* 장기 투자가 가능한 ETF를 선택할 때 고려해야 할 4가지 체크리스트는 무엇인가요?

장기 투자가 가능한 ETF를 선택할 때 고려해야 할 체크리스트는 장기적인 성장 컨셉, 낙폭 과대, 혁신 기업, 그리고 배당 투자입니다

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* 위 체크리스트에 해당하는 ETF 3가지와 그 특징은 무엇인가요?

• ACE 미국 빅테크 TOP 7+: 미국의 빅테크 7개 종목에 분산 투자하는 성장 컨셉의 ETF입니다. (장기적인 성장 컨셉, 혁신 기업)
• ARK K: 미래 성장성이 높은 혁신 기업에 투자하는 컨셉으로, 인생을 바꿀 수 있는 과감한 투자를 지향합니다. (혁신 기업)
• ACE 미국나스닥100 채권혼합액티브 : 나스닥과 채권이 혼합되어 안정적인 배당을 추구하며, 시장 방어와 성장주 투자를 동시에 노리는 ETF입니다. (배당 투자, 장기적인 성장 컨셉)

 

고점 시장에서의 현명한 etf 투자 전략을 제시하며, 특히 장기적인 관점에서 자산을 안정적으로 불리고 싶은 투자자에게 실질적인 가이드를 제공합니다. 단순히 특정 etf를 추천하는 것을 넘어, 시장 고점이라는 불안감 속에서도 흔들리지 않는 나만의 투자 원칙을 세울 수 있는 4가지 체크리스트를 통해 투자 성향과 목표에 맞는 etf를 선별하는 통찰을 얻을 수 있습니다. 특히, 시장 변동성을 줄이면서도 꾸준한 배당 수익을 기대할 수 있는 441640(코덱스 미국 배당 액티브) etf의 특징과 이를 S&P 500 etf와 조합하여 시너지를 내는 방법까지 구체적으로 설명하여, 안정적인 인컴과 성장을 동시에 추구하는 포트폴리오를 구축하는 데 큰 도움을 줍니다.

 

1. 시장 고점에서의 ETF 투자 고민 및 441640 ETF 소개

1. 441640 ETF의 높은 인지도:
   1. 최근 많은 투자자가 441640코드 번호를 외우거나 비밀번호로 설정할 정도로 유명해졌다
   2. 업계 최초로 상품 이름보다 코드 번호가 더 유명해진 유일한 ETF로 평가된다
   3. 그만큼 투자자들에게 큰 메리트가 있는 상품이다
   4. 오늘(영상 제작일 기준) 배당이 지급되어 리뷰를 진행한다

 

2. 시장 고점 투자 전략 및 S&P 500 ETF 분석

1. 시장 고점에서의 투자 고민:
   1. 시장이 고점에 도달하면서 투자자들의 고민이 깊어지는 추세이다
   2. 지수 투자자들도 고점 투자에 대한 대응 방안을 모색하고 있다

 

1. S&P 500 ETF 현황:
   1. S&P 500 지수 투자는 생각보다 답답함을 느끼는 투자자들이 많다
   2. 최근 주식 시장이 크게 상승하는 국면에서 국내 상장된 5가지 S&P 500 ETF중 코덱스 상품이 기간별로 가장 높은 성과를 보이고 있다
   3. 국내 상장 ETF, 특히 절세 계좌를 통해 투자하는 경우 코덱스 S&P 500 ETF가 유력한 선택지이다

 

3. 알파 추구 투자자를 위한 대안 ETF

 

3.1. 에이스 미국 빅테크 TOP 7+ ETF

1. 투자 컨셉:
   1. S&P 500 종목 중 30% 이상의 비중을 차지하는 미국 빅테크7개 종목에 분산 투자하는 컨셉이다
   2. 주가가 빠지면 추가 매수하고, 오르면 잠시 멈췄다가 다시 빠지면 매수하는 전략을 따른다

 

1. 주요 구성 종목:
   1. 메타는 많이 올라 비중을 줄인 것으로 보인다
   2. 브로드컴, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아는 꾸준히 상승 중이다
   3. 알파벳과 애플은 비중이 높으며 상승을 향해 나아가고 있다
   4. 테슬라의 비중이 적은 것은 아쉽지만, 팔란티어와 넷플릭스도 포함되어 있다

 

3.2. ARK Innovation ETF (ARKQ)

1. 투자 컨셉:
   1. 장기적으로 투자했을 때 인생을 바꿀 수 있는 혁신 기업들에 투자하는 컨셉이다
   2. 과거 힘든 시기도 있었으나, 현재 시장 상승 국면에서 더 크게 오르는 종목들로 구성되어 있다
   3. 미래 성장성이 높은 기업에 투자하여 배팅 요소가 강하다

 

1. 주요 구성 종목:
   1. 테슬라가 많이 포함되어 있다
   2. 코인베이스와 로쿠(Roku)도 포함된다
   3. 로쿠는 넷플릭스의 대항마로 불리며, 셋톱박스를 무료로 제공하고 광고를 통해 수익을 창출하는 락인(Lock-in) 효과를 활용한다
   4. 10대들의 천국인 로블록스도 포함된다
   5. 템퍼스 AI는 AI, 제약 바이오, 의료 분야를 연관시킨 차세대 기업이다

 

3.3. 나스닥 & 채권 혼합 ETF (퇴직연금 IRP 활용)

1. 투자 컨셉:
   1. 나스닥과 채권이 혼합된 형태로, 꾸준한 상승 흐름을 보인다
   2. 나스닥30%와 채권으로 구성되어 안정적인 배당을 추구하며 추가적인 수익을 노린다
   3. 향후 나스닥비중이 50%로 늘어날 예정이다
   4. 시장을 방어하면서 성장주에 투자하는 최근 트렌드에 부합하는 ETF이다

 

1. 투자자 유형:
   1. 안정적인 성향을 가진 투자자나 자산 규모가 큰 투자자에게 효과적이다
   2. 큰 수익보다는 자산을 지키면서 은행보다 나은 수익률을 기대하는 것이 목적이다

 

4. 441640 (코덱스 미국 배당 액티브) ETF의 특징

1. 투자 컨셉:
   1. 앞서 언급된 다양한 투자 컨셉들을 골고루 가지고 있다
   2. 주가가 가파르게 오를 때는 상승이 제한되는 약점이 있다
   3. 이는 ETF의 설계 방식에 따른 것으로, 나쁜 것이 아니다
   4. 시장이 완만하게 오를 때는 시장을 잘 추종하고, 빠질 때는 덜 빠지는 특징이 있다
   5. 가파르게 오를 때는 덜 오르지만, 연 10%의 배당을 지급하는 컨셉이다

 

5. 고점 투자 시 고려해야 할 5가지 체크리스트

1. 세금 및 보수보다 중요한 것:
   1. 최근 투자자들은 거래세나 보수(수수료)에 크게 신경 쓰지 않는 경향이 있다
   2. 장기적으로 10~20%의 큰 수익을 내고 안정적으로 투자하는 것이 더 중요하다고 판단한다
   3. 개인마다 차이는 있지만, 다음 5가지 포인트가 더 중요하게 여겨진다
   4. 이 체크리스트중 두 가지 이상에 해당되는 ETF를 선택하는 것이 좋다

 

1. 체크리스트 항목:
   1. 장기적으로 가져갈 수 있는 성장 컨셉:
      1. 지수처럼 우상향하는 형태를 의미한다
      2. 중간에 주가가 하락할 때 이를 기회로 여겨 추가 매수하고 싶은 생각이 들어야 한다
      3. 코스피와 미국 주식을 비교했을 때, 미국 주식은 하락 시 기회로 여겨지는 반면 코스피는 불안감을 느낄 수 있다
      4. 대표적으로 지수 투자가 이에 해당한다
   2. 낙폭 과대 종목:
      1. 유나이티드 헬스(유나헬)와 같은 우량 종목이 거시적 또는 일시적 환경에 의해 주가가 크게 하락했을 때를 기회로 본다
      2. 특히 실적이 잘 나오는 배당주들이 이 항목에 많이 해당될 수 있다
   3. 혁신 기업:
      1. 테슬라처럼 자동차 회사를 넘어 우주, 태양광, ESG, 로보틱스, 휴머노이드, 인공위성 등 새로운 분야에 투자하는 기업을 의미한다
      2. 미국이 도요타를 이길 수 없자 새로운 시장(줄)을 만들어 1등을 차지한 테슬라의 사례처럼, 인생의 변화를 위해 과감하고 가능성 있는 곳에 투자하는 것을 의미한다
      3. ARKQ와 같은 ETF가 혁신 기업투자에 해당된다
   4. 배당 투자:
      1. 과거 부동산과 같은 안정적인 배당 자산이 있었으나, 최근에는 리츠, 441640( 코미액), 탐미당, 에이스 미국 배당 퀄리티 커버드 콜액티브(약 7% 배당)와 같은 ETF가 배당 투자를 주도하고 있다
      2. 연 7~10%의 배당을 안정적으로 운용하는 것이 최근 트렌드이다
   5. 분산 투자:
      1. 하나의 ETF만 가져가는 것은 어렵다
      2. S&P 500이 좋지만 하나만으로는 부족함을 느낄 수 있고, 에이스 미국 빅테크TOP 7+는 성장률이 좋지만 시장 하락 시 가파르게 빠질 수 있다
      3. 따라서 위 체크리스트중 두 개 정도에 해당하는 컨셉을 조합하여 ETF를 구성하는 것이 좋다

 

6. 441640 ETF를 메인 포트폴리오로 활용하는 전략

1. 441640 ETF의 장점:
   1. 고점 투자시 혁신 기업, 하락폭, 장기 테마, 성장 지속성 등 여러 컨셉을 고려할 때, 441640의 조합 컨셉이 매우 좋다
   2. 투자 성향이 명확하지 않아 여러 ETF에 관심이 많은 투자자라면, 441640을 메인 ETF로 50% 정도 담아두면 나머지 투자가 편해진다
   3. 주가를 잘 따라가지만, 성장이 가파를 때는 상승이 일부 제한되는 커버드 콜의 약점이 있다
   4. 하지만 주가 등락과 상관없이 평균 단가를 맞춰 꾸준히 매수하면 배당이 계속 나온다

 

1. 배당 수익의 중요성:
   1. 최근 441640은 주당 91~92원의 배당을 지급했다
   2. 현재 주가가 11,000~12,000원 수준이므로, 싸게 사든 비싸게 사든 꾸준히 92원의 배당을 받을 수 있다
   3. 언제 저점인지 알 수 없으므로, 꾸준히 매수하여 평균 단가를 맞추는 것이 중요하다
   4. 이렇게 하면 월배당으로 연 10%의 배당을 기대할 수 있다
   5. 주가 하락에 너무 신경 쓰지 말고, 하락 시 매수하면 영원히 그 가격에 산 주식에서 배당이 나올 것이므로 단가를 낮추는 기회로 삼아야 한다
   6. 성장과 배당 두 가지 체크리스트에 해당되는 441640컨셉은 메인 포트폴리오가 없는 투자자에게 적합하다

 

1. 441640 ETF의 성장:
   1. 이 ETF는 1억 원대에서 시작하여 현재 6,400억 원 규모로 성장했다
   2. 그만큼 투자자들에게 큰 메리트가 있다

 

7. 표준편차를 활용한 매매 전략 및 S&P 500과의 조합

1. 표준편차를 활용한 매수 기준:
   1. 가격이 빠질 때 무서워하기보다, 하락에 대한 기준을 세우는 것이 중요하다
   2. 정규 분포를 가정했을 때, 하루 변동성이 ±0.9%인 경우가 대부분의 확률(1시그마, 68%)이다
   3. 따라서 0.9%보다 더 빠졌을 때 매수하면, 하락이 무서운 것이 아니라 매수 기회라고 판단할 수 있는 강력한 무기가 된다
   4. 이는 15년 이상 투자한 결과로, 웬만하면 손실을 보지 않는 전략이다
   5. 다만, 분할 매수를 위한 시드(예수금)는 항상 일정 부분 확보해 두어야 한다

 

1. 441640과 S&P 500 (379800)의 조합:
   1. 441640과 S&P 500 (379800)을 함께 모아가면 두 가지 이상의 체크리스트에 해당된다
   2. S&P 500의 하루 변동성은 1.07%로, 441640의 0.9%와 비교하면 0.1%의 변동성 차이가 발생한다
   3. 이 0.1%의 하루 변동성 포기(덜 오르는 부분)의 대가가 바로 441640의 연 10% 배당이다
   4. 두 ETF를 같이 모아가면, S&P 500이 가파르게 성장할 때 441640의 아쉬운 부분을 만회할 수 있는 시너지를 낼 수 있다

 

8. S&P 500과 441640 (코덱스 미국 배당 커버드 콜 액티브) 조합의 상세 분석

1. 441640의 포트폴리오 구성:
   1. 441640은 S&P 500을 26% 가져가고 있다
   2. 나머지는 앰플리파이의 CWP 자산 자문사의 배당 강화 컨셉 ETF인 디보(DIVO) 에 13.49% 투자한다
   3. 디보는 배당주임에도 불구하고 신고가를 기록하고 있는 컨셉이다

 

1. 디보(DIVO) ETF의 특징:
   1. 디보의 표준편차는 0.74로, S&P 500 대비 하루 변동성이 20%나 덜 움직인다
   2. 나머지 액티브한 종목들을 바탕으로 시장의 유망 종목에 투자하는 컨셉이다

 

1. 장기 투자 관점에서의 조합:
   1. 디보 상장 이후 S&P 500(SPY)과 비교했을 때, 연 2% 정도의 수익률 차이가 있지만, 투자의 안정감 측면에서는 금액이 큰 투자자에게 반드시 고려해야 할 ETF이다
   2. 디보는 S&P 500과 액티브 종목을 함께 포함하는 441640의 핵심 포트폴리오이다

 

9. 장기 투자를 위한 개인별 고려 사항 및 절세 계좌 활용

1. 장기 투자의 핵심 요소:
   1. 투자 성향: 조금만 빠져도 무서워하는 투자자는 S&P 500 투자에 어려움을 느낄 수 있으므로, 다양한 ETF를 고민해야 한다
   2. 개인 환경: 자녀 수, 부모님 부양 여부, 사회 초년생 여부, 은퇴자 여부 등 개인의 환경이 중요하다
   3. 인컴(배당) 필요성: S&P 500처럼 오르는 것을 다 먹지 못하더라도, 꾸준한 배당이 나오면 생활비로 활용할 수 있다
   4. 원금 보존: 주가 변동폭은 있지만 원금은 그대로 유지되면서 배당이 나오는 것이 큰 메리트이다
   5. 나이: 투자자의 나이도 중요한 고려 사항이다
   6. 장기 투자 가능성: 장기 투자가 가능한지 여부를 확인해야 한다
   7. 시드(투자금): 투자금이 많아질수록 고민도 많아지며, 100만 원 투자와 1억 원 투자의 포트폴리오 중요성은 천지 차이이다
   8. 따라서 특정 ETF가 안 좋다고만 생각하지 말고, 약한 부분을 보완할 수 있는 ETF를 섞어서 투자하는 것이 좋다

 

1. 위기 상황에 대한 대응:
   1. 코로나19, 9.11 테러와 같은 10년에 한 번 오는 엄청난 이슈들 때문에 투자를 포기해서는 안 된다

 

1. 절세 계좌 활용의 중요성:
   1. 개인 연금 계좌나 ISA(개인종합자산관리계좌)를 통한 국내 상장 ETF 장기 투자의 메리트가 크다
   2. ISA는 세법 개정으로 인해 연구 무한으로 바뀌었으며, 3년 이상 투자 시 혜택이 크다
   3. 9.9% 분리과세, 200만 원(서민형 400만 원) 비과세, 손실 통산(과표에서 손실분 제외), 전액 비과세 한도, 저율과세등 다양한 절세 혜택이 있다
   4. 절세 계좌를 이용하면 장기 투자에 대한 메리트를 더욱 높일 수 있다