글로벌 금리의 중심, 미국 10년 국채 ETF, 지금 들어야 할 투자 꿀팁!｜ACE 미국10년국채액티브 시리즈

https://youtu.be/WbRBUelyvD0

​

* ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈는 어떤 특징을 가지고 있나요?

ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈는 중위험 중수익 자산으로, 고금리 시대에 채권 이자 수익을 매월 수취하고 금리 하락 시 자본 차익을 추구할 수 있는 상품 입니다

​

* 미국 10년 국채와 30년 국채의 주요 차이점은 무엇인가요?

항목	미국 10년 국채	미국 30년 국채
금리 하락 시 수익률	준수함	높음
금리 상승 시 가격 하락폭	상대적으로 적음	큼
이자 수익으로 가격 하락 보전	가능함	어려움

 

 

고금리 시대, 중위험 중수익을 추구하는 투자자라면 이 콘텐츠에 주목해야 합니다. 글로벌 금리의 중심인 미국 10년 국채가 왜 지금 매력적인 투자처인지, 그리고 30년 국채와는 어떤 차별점을 가지는지 명확하게 설명합니다. 특히, 금리 하락 시 자본 차익과 함께 매월 이자 수익을 기대할 수 있는 10년물 국채의 장점을 부각하며, 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자가 가능한 ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈를 통해 실질적인 투자 전략을 제시합니다. 복잡한 채권 시장 속에서 안정적인 자산 배분과 수익 창출 기회를 모색하는 투자자에게 구체적인 방향성을 제공할 것입니다.

 

1. 고금리 시대의 장기 국채 투자 기회

1. 고금리 상황 지속 및 장기 국채 투자의 유리한 국면 도래
   1. 코로나19 이후 시중에 풀린 유동성으로 인해 물가 상승(인플레이션) 현상이 지속되고 있으며, 이로 인해 고금리 상황이 이어지고 있다.
   2. 이러한 상황에서는 높은 이자 수익을 기대할 수 있고, 향후 금리 하락 시 자본 차익도 기대할 수 있는 장기 국채 투자가 유리한 국면을 맞이한다.

 

1. 국내 투자자들의 미국 장기 국채 투자 현황
   1. 국내 투자자들은 이러한 투자 기회를 빠르게 포착하여 미국 장기 국채에 활발히 투자하고 있다.
   2. 미국 30년 국채 투자 상품의 인기가 높다.
      1. 미국 30년 국채에 투자하는 ETF인 TLT와 미국 30년 국채 3배 레버리지 상품인 TMF는 각각 한국인이 가장 많이 투자한 미국 ETF 9위와 10위에 등재되었다.
      2. 이 두 상품에 약 2.4조 원가량의 투자가 이루어지고 있다.
   3. 국내 상장 미국 장기 국채 ETF도 인기를 얻고 있다.
      1. 국내 상장 ETF 중 최대 규모의 미국 30년 국채 ETF인 ACE 미국 30년 국채 액티브 H를 운영하는 ACE ETF에서 ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈를 새롭게 출시한다.

 

2. 미국 10년 국채의 특징 및 투자 매력

1. 미국 10년 국채의 정의 및 안정성
   1. 미국 10년 국채는 미국 재무부에서 10년 후 원금을 상환하고 10년간 6개월마다 이자를 지급하는 조건으로 발행하는 국채이다.
   2. 미국 정부의 지급 보증을 통해 글로벌 대표 안정적인 자산으로서의 지위를 가지고 있다.

 

1. 미국 10년 국채의 유동성 및 활용
   1. 미국에서는 대출 금리 산정 등에 활용되며, 글로벌 기관들이 미국 달러를 10년 국채로 보유하는 경우가 많다.
   2. 이러한 이유로 풍부한 유동성을 주요 특징으로 가지며, 투자 수요 또한 많은 편이다.

 

1. 10년물 국채의 중위험 중수익 특성
   1. 단기채는 안정적인 수익을 기대할 수 있지만 기대 수익률이 낮다.
   2. 장기채는 금리 변동에 따라 더 높은 기대 수익률을 기대할 수 있지만 변동성이 크다는 단점이 있다.
   3. 10년물 국채는 단기채와 장기채의 중간에서 이자 수익과 자본 차익을 동시에 추구할 수 있어 중위험 중수익 자산으로 투자자들의 선택을 받고 있다.

 

3. 미국 10년 국채와 30년 국채의 비교 및 투자 전략

1. 금리 하락 시 수익률 비교
   1. 미국 30년 국채와 10년 국채는 투자가 유사해 보이지만 실제로는 많은 차이가 있다.
   2. 30년물은 금리 하락 시 높은 수익률을 기대할 수 있다.
   3. 10년물 역시 꽤나 준수한 수익률을 기대할 수 있다.

 

1. 금리 상승 시 가격 하락폭 및 이자 수익의 역할
   1. 금리 상승기에는 30년물 국채의 가격이 크게 하락하며, 채권의 정기적인 수익원인 이자를 통해 해당 손실을 메꾸기 어렵다.
   2. 반면 10년물은 가격 하락폭이 상대적으로 적기 때문에 이자를 통해 수익을 일정 부분 메꾸는 것이 가능하다.

 

1. 미국과 한국의 10년 국채 투자 활성화 차이
   1. 미국에서는 투자 성향과 목적에 따라 대표적인 30년 국채 ETF인 TLT와 10년 국채 ETF인 IF 모두 균형을 갖추며 엄청난 규모로 투자가 이루어지고 있다.
   2. 한국에서는 미국 30년 국채 투자는 활성화되어 있지만, 미국 10년 국채 투자는 상대적으로 덜 활성화되어 있다.

 

1. 현재 시장 상황과 10년물 국채의 매력
   1. 미국 정부의 압박과 낮아지는 미국 성장률로 인해 올해 미국의 기준 금리 인하가 가시권에 들어왔다.
   2. 그러나 관세 영향 및 미국 장기 국채 발행량 증가 등으로 단기적인 금리 예상은 다소 어려운 상황이다.
   3. 이러한 상황은 장기적으로는 금리 하락을 목표로 하고, 중단기적으로는 채권 이자 수익을 얻을 수 있는 10년물 국채의 매력이 돋보이는 장세이다.
   4. 자산 배분을 통해 안정적인 미국 장기 국채에 투자하고 싶은 투자자들은 10년 국채에 주목하는 것이 좋다.

 

4. ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈의 특징 및 활용

1. 환헤지형 및 환노출형 상품 출시
   1. ACE 30년 국채 시리즈와 마찬가지로, ACE 미국 10년 국채 시리즈는 환헤지형 상품과 환노출형 상품 두 가지로 출시되어 투자자들의 선택지를 다양화했다.
   2. ACE 미국 10년 국채 액티브 H (환헤지형): 오로지 미국 10년 국채에만 투자하고 싶거나 환율 하락을 예상하여 환율 방어가 필요한 투자자에게 적합하다.
   3. ACE 미국 10년 국채 액티브 (환노출형): 달러화에도 동시에 투자하고 싶은 투자자에게 적합하다.

 

1. 운용 전략 및 수익 분배
   1. 비교 지수는 미국 대표 10년 국채 ETF인 iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)와 동일한 지수를 사용할 계획이다.
   2. 실제 운용은 미국 채권, 미국 국채 ETF, 미국 채권 선물 등을 활용하여 비교 지수와 유사한 수준에서 이루어질 계획이다.
   3. 미국 국채에서 발생하는 채권 수익은 매월 분배될 예정이다.

 

1. 퇴직연금 계좌 투자 가능성
   1. ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈는 선물 ETF로 출시되기 때문에 퇴직연금 계좌에서 한도 없이 100% 투자가 가능하다.
   2. 장기적인 관점에서 투자해야 하는 퇴직연금 계좌에서 자산 배분 전략을 추구하는 투자자들은 이 상품에 주목해야 한다.

 

1. ACE 미국 10년 국채 액티브 시리즈의 투자 매력 요약
   1. 고금리 시대에 채권 이자 수익을 매월 수취할 수 있다.
   2. 금리 하락 시 자본 차익을 추구할 수 있는 중위험 중수익 상품이다.

 

5. ICE의 ACE ETF 신상품 출시 축하 및 협력

1. ICE 최고 제품 책임자의 축하 메시지
   1. ICE의 최고 제품 책임자(Chief Product Officer)인 Varan은 ACE ETF의 신규 ETF 성공적인 출시에 축하를 전했다.

 

1. ICE의 역할 및 서비스 소개
   1. ICE는 주요 자산군에 걸쳐 금융 기술 및 데이터 서비스를 제공하는 기업이다.
   2. ICE는 뉴욕 증권 거래소(New York Stock Exchange)를 포함한 선물, 주식, 옵션 거래소를 운영하고 있다.
   3. ICE의 광범위한 글로벌 지수 상품은 7,000개이상의 지수를 포함하며, 전 세계 ETF 발행사들이 사용하고 있다.
   4. 이 지수들은 50년이상의 지수 개발 및 유지 경험을 가진 팀에 의해 구축되었다.

 

1. ACE ETF와의 협력 및 기대
   1. ICE는 ACE ETF가 ICE를 지수 제공자로 선택한 것에 자부심을 느끼고 있다.
   2. ACE ETF와의 지속적인 협력을 기대하고 있다.