JEPI나 SCHD를 모아갈때, 같이 투자하는 캐시우드 ARKK ETF

https://youtu.be/mzhwSY1-r7s

 

* JEPI와 함께 투자할 만한 ETF로 ARKK가 추천되는 이유는 무엇인가요?

JEPI가 시장이 폭발적으로 성장할 때 성장하지 못하는 약점이 있어, 시장을 바꿀 수 있는 미래에 투자하는 ARKK ETF를 조합하면 괜찮은 성과를 기대할 수 있기 때문 입니다

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* ARKK ETF의 특징은 무엇인가요?

• 변동폭이 매우 크고 고성장주들이 조합되어 있습니다
• 스파이가 16% 오를 때 ARKK는 66% 오르는 등 폭발적인 상승 시기에 높은 성과를 보입니다
• 혁신적인 기업들을 골라 선택과 집중을 하며, 위험 대비 수익률이 SPY보다 좋습니다
• 테슬라, 코인베이스, 엔비디아, 팔란티어 등 미래 산업을 이끌 종목들을 포함하고 있습니다

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JEPI나 SCHD 같은 안정적인 배당주 투자에 만족하지만, 시장의 폭발적인 성장을 놓치는 것이 아쉬웠던 투자자라면 주목해야 할 콘텐츠입니다. 이 영상은 고성장 혁신 기업에 집중 투자하는 캐시우드의 ARKK ETF를 소개하며, 안정적인 배당주와 ARKK를 조합하여 시장 고점에서도 수익률을 극대화할 수 있는 전략을 제시합니다. 특히, ARKK가 담고 있는 테슬라, 코인베이스, 팔란티어 등 미래를 바꿀 혁신 기업들을 통해 장기적인 성장 잠재력을 확보하는 동시에, JEPI의 뛰어난 방어력으로 시장 변동성에 대비하는 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 실질적인 방법을 배울 수 있습니다.

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1. 시장 고점 투자 전략: JEPI와 ARKK ETF 조합

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1.1. JEPI의 안정성과 ARKK의 성장 잠재력

1. JEPI의 안정성과 한계:
2. JEPI는 시장이 고점에 있을 때 투자하기 좋은 대표적인 배당 ETF이다.
3. 2년 반 동안 매우 안정적인 모습을 보여주었으나, 시장이 폭발적으로 성장할 때 함께 성장하지 못하는 약점이 있다.
4. 현재 시장이 고점에 있을 때 다시 한번 부각될 수 있는 ETF이다.

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1. ARKK ETF와의 조합 필요성:
2. JEPI 투자자 중 시장을 바꿀 수 있는 미래 혁신 기업에 투자하는 공격적인 ETF인 ARKK를 조합하면 좋은 성과를 기대할 수 있다.
3. ARKK는 고성장주들로 구성되어 변동폭이 매우 크다.
4. 안정적인 종목(JEPI)과 공격적인 종목(ARKK)을 적절한 비율로 섞으면 SPY보다 더 흥미로운 투자가 될 수 있다.
5. SPY를 꾸준히 모아왔더라도 현재 시장 고점에서는 부담스러울 수 있으므로, ARKK 조합을 고려해볼 만하다.

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1. ARKK의 높은 성장률:
2. SPY가 16% 상승할 때 ARKK는 66% 상승했다.
3. 적절한 조합을 통해 수익률을 극대화할 수 있다.

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1.2. ARKK 운용사 '아크 인베스트'와 캐시우드

1. 캐시우드의 아크 인베스트 설립 배경:
2. ARKK를 운용하는 캐시우드는 약 10년 전 기존 운용사에서 액티브 ETF를 만들려 했으나 반대에 부딪혔다.
3. 이에 직접 아크 인베스트라는 운용사를 창립하여 본인의 투자 철학을 펼치고 있다.

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1. 아크 인베스트의 성장 과정:
2. 설립 초기 시장 상황이 좋지 않아 어려움을 겪었으나, 최근 들어 폭등하는 모습을 보였다.
3. 매일 자산 운용 현황을 공개하는 것으로도 유명하며, 최근 성과가 주목할 만하다.

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1.3. ARKK와 SPY의 성과 비교 및 투자 고려사항

1. 10년 연평균 수익률 비교:
2. ARKK와 SPY의 10년 연평균 수익률은 각각 15%, 14%로 큰 차이가 없어 보인다.
3. 이는 ARKK가 그동안 시장을 잘 추종하지 못했음을 시사한다.

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1. 폭발적 상승 시기 성과 비교:
2. 6개월 성과: ARKK는 30% 상승, SPY는 9% 상승했다.
3. 1년 성과: SPY가 16%의 안정적인 성과를 보일 때, ARKK는 66% 상승했다.
4. 테슬라가 주력으로 포함되어 있음에도 불구하고, 테슬라의 상승률이 높지 않았던 시기에 ARKK가 66% 상승한 것은 주목할 만하다.
5. 장기 투자 관점에서 ARKK는 배당주 투자 시 '에이스 미국 탑 7플러스'와 같은 폭발적인 성과를 기대할 수 있다.

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1. ARKK의 투자 전략:
2. ARKK는 전 세계 500개 기업에 투자하는 SPY와 달리, 혁신적인 기업들을 선별하여 선택과 집중 투자를 한다.

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1. 샤프 비율을 통한 위험 대비 수익률 평가:
2. 샤프 비율은 한 위험 단위당 얼마의 수익을 추구하는지를 나타내는 지표이다.
3. SPY의 샤프 비율이 59일 때, ARKK의 샤프 비율은 87로, ARKK가 SPY보다 위험 대비 수익률이 더 좋다.

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1. ARKK의 보수 및 변동성:
2. ARKK는 보수가 다소 높은 편이어서 장기 투자 시 고민할 수 있는 부분이다.
3. 그러나 더 많은 수익을 벌면 된다는 마인드라면 크게 걱정할 필요는 없다.
4. ARKK는 SPY보다 변동폭이 훨씬 크므로, 투자 성향을 고려하여 몰빵 투자는 신중해야 한다.

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1.4. JEPI의 방어력과 배당 전략

1. JEPI의 필요성:
2. JEPI나 JPQ, SCHD와 같은 배당주 성향의 포트폴리오는 성장이 늘 아쉬운 부분이다.
3. SCHD와 JEPI를 함께 투자하는 경우에도 재미가 없을 수 있다.
4. 시장의 큰 움직임에 멘탈적으로 약한 투자자에게는 SCHD와 JEPI 조합이 적합하다.
5. 배당만으로 평생을 살 수 없는 시나리오를 대비하여 ARKK와 같은 ETF에 장기적으로 투자해야 한다.

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1. JEPI의 변동폭과 투자 컨셉:
2. JEPI는 변동폭이 거의 없다고 볼 수 있으며, 리츠와 비슷한 모습을 보인다.
3. 가격이 오르면 배당이 줄어들고 가격이 올라서 좋고, 가격이 빠지면 더 좋아야 하는 컨셉이다.
4. 싸게 사면 영원히 고배당을 받을 수 있으므로, 평균 가격을 맞춘다는 생각으로 꾸준히 투자하면 언제 투자해도 변동폭이 크지 않다.
5. 5년 동안 위아래로 5% 수준에서 움직이므로, 언제 사도 평균가를 유지할 수 있다는 자신감으로 연 8% 수익률을 기대할 수 있다.

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1. JEPI의 폭락장 방어력:
2. 시장이 폭락했을 때 JEPI 가격은 13% 하락했지만, 당시 배당이 10%였으므로 실제 손실은 -3%에 불과했다.
3. 같은 시기 SPY는 19%, QQQ는 33% 하락한 것과 비교하면 JEPI의 뛰어난 방어력을 알 수 있다.
4. JEPI는 단순히 배당만 주는 ETF가 아니라, 시장 하락을 방어하도록 설계된 ETF이다.
5. 연간 8%의 배당을 매월 지급하는 JEPI의 장점은 다른 ETF가 흉내 내기 어려운 독보적인 컨셉이다.

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1. JEPI의 운용 방식:
2. JEPI는 80% 이상을 주식과 ELN(Equity Linked Note, 주식 연계 채권)이라는 파생 상품으로 구성한다.
3. 상대방과 직접 커버드 콜(콜옵션 매도) 계약을 체결하여 시장에서 옵션을 사고파는 방식이 아닌, 자체적인 컨셉으로 운용된다.
4. S&P 500보다 변동성을 낮게 추구하며, 매월 인컴(배당)을 추구하는 액티브한 컨셉이다.
5. JP 모건의 대표적인 ETF로, 처음 투자하는 사람들에게는 신세계와 같은 경험을 제공할 수 있다.

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1.5. JEPI의 포트폴리오 구성 및 배당 전략

1. JEPI의 포트폴리오 비중:
2. SPY는 기술주 비중이 30% 이상으로 커지고 있는 반면, JEPI는 IT 비중을 12%로 가져간다.
3. 헬스케어나 배당을 많이 주는 산업에 중심을 두며, ELN을 바탕으로 커버드 콜을 운용한다.
4. 이를 통해 시장 상승을 일정 부분 추구하지 못하더라도 하락을 방어하는 컨셉을 가지고 있다.
5. 총 130개의 종목으로 분산 투자되어 있다.

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1. JEPI의 배당 수익률 및 세금:
2. JEPI는 투자 금액에 상관없이 꾸준히 연 8%의 배당을 지급한다.
3. 미국 주식 투자이므로 배당 소득세는 종합과세 대상이지만, 양도세는 22% 분리 과세된다.
4. 시세 차익이 크지 않으므로 양도세는 무시해도 되며, 배당에 대한 세금만 주의하면 된다.

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1. JEPI의 주요 보유 종목:
2. 엔비디아 비중이 가장 많지만 1.6%대에 불과하다.
3. 마스터카드, 메타, 마이크로소프트 등이 상위에 높은 비중으로 포진되어 있다.
4. 배당을 많이 주는 종목인 FB 등도 상위에 포함되어 있다.

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1. JEPI의 배당 수익률 변동성:
2. JEPI의 배당 수익률은 8.4%로 높은 편이다.
3. 배당금이 줄어드는 경우가 있는데, 이는 커버드 콜 비중을 조절하기 때문이다.
4. 배당 성장을 추구하는 SCHD가 배당이 30%씩 줄어들면 큰 이슈가 되지만, JEPI는 액티브 커버드 콜 형태이므로 다르다.
5. JEPI는 시장이 좋을 때 주식 비중을 늘리고, 시장이 안 좋을 때 배당주 비중을 늘려 커버드 콜 옵션 매도를 한다.
6. 따라서 시장이 오를 때는 배당을 줄이고 시장 상승을 일부 추구하며, 배당금 자체가 줄어드는 것보다는 유연한 운용 전략으로 이해해야 한다.

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1. JEPI의 변동성 관리:
2. JEPI는 SPY보다 변동폭을 줄이는 것을 목표로 한다.
3. SPY의 하루 변동폭이 1.2%인 시그마 1일 때, JEPI는 SPY보다 30% 이상 변동폭이 적다.
4. 시장이 좋으면 주식 위주로 액티브하게 움직이고, 시장이 안 좋으면 배당주 위주로 커버드 콜을 운영한다.
5. 가장 중요한 것은 표준 편차가 SPY보다 훨씬 적다는 점이다.
6. 편안하게 운영하고 싶은 투자자에게 JEPI는 좋은 선택이 될 수 있다.

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1.6. 캐시우드의 ARKK 운용 철학 및 투자 종목

1. 캐시우드의 아크 인베스트 설립 및 운용:
2. 캐시우드는 기존 운용사에서 액티브 ETF 운용을 거절당한 후, 2014년 또는 2015년에 아크 인베스트를 설립했다.
3. 초기에는 폭망했으나, 최근 많이 오르면서 주목받고 있다.
4. 캐시우드가 담는 종목들을 매일 공개하여 해당 종목에 수급이 몰리는 현상도 발생한다.
5. 변동성을 극대화할 수 있는 전략을 사용하는 혁신의 아이콘이다.

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1. 현재 시장 상황과 ARKK의 투자 전략:
2. 현재 시장은 고점에 있으며, EPS(주당 순이익)보다 주가가 뻥튀기되어 있는 역사적으로 두 번째 시기이다.
3. 이러한 고점 시장에서는 무지성으로 공격적인 ETF를 담기보다 선택과 집중이 필요하다.
4. ARKK는 트럼프 행정부의 법인세 인하 정책과 같은 수혜를 받을 수 있는 종목에 집중한다.
5. 법인세 인하는 미래에 투자하는 혁신 기업들에게 특히 도움이 된다.
6. R&D(연구 개발) 비용을 줄여주고, 감가상각비를 한꺼번에 처리해 주는 정책은 현금 흐름을 개선하여 혁신 기업에 유리하다.

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1. ARKK의 주요 투자 종목:
2. 테슬라: 개별 투자가 어렵기 때문에 ETF를 통한 투자를 추천하며, 국내 ETF 중 '에이스 테슬라 밸류 체인'이 괜찮다.
3. 디지털 자산 관련: 코인베이스, 서클, 비트마인 등이 포함되어 있어 비트코인에 직접 투자할 필요 없이 ETF를 통해 투자할 수 있다.
4. 의료 기술 AI: 템퍼스 AI는 의료 기술을 AI화하여 진료 및 치료 직전까지 도움을 주는 컨셉이다.
5. 빅테크 및 보완재: 엔비디아, AMD 등 서로 보완제 역할을 하는 빅테크 기업들이 포함되어 있다.
6. 국방 및 AI 관련: 팔란티어, 아처(날아다니는 비행기, 우주 미사일 관련), 테라다인 등이 R&D에 투자하는 국방 및 AI 관련 기업들이다.
7. 크리에이터 생태계: 로블록스는 크리에이터 생태계의 최상위 포식자로 ARKK에 포함되어 있다.

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1.7. ARKK의 장기 투자 관점 및 JEPI와의 조합

1. ARKK의 장기 성장 잠재력:
2. ARKK는 단기적으로 시장 상승 시기에 SPY보다 못 오를 수도 있지만, 정말 많이 오를 때는 폭발적으로 오를 수 있는 잠재력을 가진 종목들로 구성되어 있다.
3. JEPI와 같은 배당주나 금과 함께 투자하여 고점에서 혁신 기업에 투자하는 전략을 고려해볼 만하다.
4. 현재 SPY의 PER(주가수익비율)이 약 30배인 반면, ARKK는 47배로 다소 고평가되어 있다.
5. 그러나 PER만으로 미국 주식 투자를 판단하기는 어렵다.
6. 팔란티어와 같은 종목은 PER이 500배가 넘는 경우도 있다.

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1. ARKK의 배당 부재 및 적합한 투자 계좌:
2. ARKK는 배당이 없으므로, 장기적인 관점에서 자녀 계좌나 연금 계좌에 적합한 컨셉이다.

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1. JEPI와 ARKK의 시너지:
2. JEPI의 안정감과 ARKK의 혁신적인 성장 잠재력을 조합하면 좋은 시너지를 낼 수 있다.
3. 이러한 조합이 마음에 든다면 투자 포트폴리오에 포함하는 것을 고려해볼 만하다.