레이 달리오의 경고 - 2028년 대공황

https://youtu.be/qi6CtOtW9ww

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레이 달리오가 예측하는 2028년 대공황의 원인은?

모든 국가의 과도한 부채와 이로 인한 부채 구조 조정 필요성, 그리고 장기 및 단기 부채 사이클의 하락이 겹치면서 대혼란과 시장 붕괴가 발생할 가능성이 있기 때문입니다

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레이 달리오가 제시하는 5가지 사이클 중 현재 부정적인 사이클은?

• 부채 사이클: 대부분 국가의 부채 과다 - 국내 갈등 사이클: 민주주의 붕괴 및 권위주의 등장, 빈부 격차 심화 - 국제 갈등 사이클: 협력보다 권력 갈등, 미중 기술/외교/사이버/무역 전쟁 - 자연재해 사이클: 기후 변화로 인한 자연재해 및 전염병 증가

레이 달리오의 신간 ' 빅 사이클'을 통해 2028년 대공황가능성을 경고하는 영상입니다. 영상에서는 부채 사이클, 국내 갈등, 국제 갈등, 자연재해 사이클 등 5가지 사이클이 현재 위기 상황임을 지적하며, 특히 2027~2028년 단기 부채 사이클의 저점이 장기 부채 사이클과 맞물려 심각한 경제 위기가 올 수 있음을 경고합니다. 레이 달리오의 분석에 따르면, 현재 세계는 1905~1914년 또는 1933~1938년과 유사한 시기로, 권위주의 정부의 등장과 국가 간 갈등 심화, 빈부격차심화 등의 위험 요소를 안고 있습니다. ai 기술발전은 긍정적이지만, 다른 사이클의 위기를 극복하기에는 역부족일 수 있다는 점을 강조하며, 다가오는 경제 위기에 대비하기 위한 자산 관리및 리스크 관리의 중요성을 강조합니다. 이 영상은 레이 달리오의 분석을 통해 다가올 경제 위기에 대한 경각심을 일깨우고, 개인과 국가 차원에서 어떻게 대비해야 할지에 대한 인사이트를 제공합니다.

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레이 달리오 : 미래를 예측하는 투자 전문가 할아버지예요. 역사, 경제, 돈의 흐름을 꿰뚫고 있어서, 책을 내면 사람들이 꼭 챙겨본답니다.

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1. 레이 달리오의 '빅 사이클'과 다가오는 경제 혼란

레이 달리오의 신간 ' 빅 사이클'은 다가오는 미래에 매우 암울한 경제 전망을 제시한다 . 그는 세계가 다섯 개의 사이클로 움직이며, 현재 세기 질서가 무너질 즉전에 있다고 설명한다 . 지금의 세기 질서는 1945년에 시작되었으며, 이번 사이클은 이미 90에서 95% 진행된 상태이다 . 세기 질서가 완전히 끝나면 대폭발, 혼란, 전쟁, 혁명 등의 사건이 예상된다고 경고한다 . 현재 빅 사이클의 5단계에 있으며, 세계는 현재 하락 진행 중이다 .

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2. 부채 사이클과 경제 전망

 

• 현재 경제 상황은 좋지 않으며, 이는 부채 증가로 인한 일시적 발전을 초래했지만 결국에는 부채가 폭삭 망하는 결과를 초래할 가능성이 있다.
• 장기 부채 사이클에 따르면 현재는 말기에 이르렀고, 2020년부터 시작된 단기 부채 사이클은 2027~2028년경에 저점을 찍을 가능성이 있다.
• 단기 부채 사이클이 하락할 때, 장기 사이클도 함께 영향을 받을 수 있으며 이로 인해 심각한 문제가 발생할 수 있다.
• 역사적으로 유사한 시기인 1905-14년, 1933-38년과 비교할 때, 현재도 권위주의적인 정보가 등장하고 있으며, 민주주의가 문제 해결에 실패할 가능성이 있다.
• 여러 나라에서 극우파 리더들이 선거에서 승리하며, 이는 현재 경제적 불안정성과 사회적 문제와 밀접한 연관이 있을 것으로 추정된다.

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3. 경제 위기와 부채 구조 변화

• 극우 세력이 유럽에서 1당 또는 2당까지 올라올 가능성이 있으며, 경기 위기가 다시 닥칠 수 있다 .
• 현재 대부분의 국가가 부채가 많고 비효율적으로 운영되고 있어, 경제적 격변이 예상되지만 이러한 변화가 나쁘지 않을 수 있다 .
• 첫 번째 부채 사이클이 매우 악화되었고, 우리는 현재 돈과 신용을 찍어내는 단계에 있다 .
• 중앙은행이 돈을 찍어 국채를 사주는 상황으로, 이는 인플레이션을 초래할 가능성이 크다 .
• 향후 5년 내에 부채 구조 조정이 이루어질 가능성이 65%, 10년 내에는 80%로 추정되며, 이는 일본의 상황과 유사하게 전개될 것이다 .

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4. 국제 갈등과 권위주의의 대두

 

• 미국 내 정치적으로 트럼프 대통령의 독재적 접근과 협업 부족은 민주주의의 붕괴를 초래하고, 강한 리더십에 대한 갈망을 증가시키는 원인이 된다.
• 현재 미국의 빈부 격차는 심화되고 있으며, 상위 1%가 엄청난 자산을 축적하고, 60%의 서민이 고통을 받고 있는 상황이다.
• 미국과 중국은 무력 충돌 없이 기술, 외교, 사이버 및 무역 전쟁을 진행 중이며, 대리전 또한 활발하게 벌어지고 있다.
• 동맹국 간의 충성도가 약화되고 있으며, 한국은 미국과 중국 사이의 전략적 외교를 신중히 수행해야 할 필요성이 크다.
• 기후 변화는 자연재해와 전염병을 증가시키며, 역사적으로 세기 질서를 붕괴시키는 주요 원인이 되었던 사례가 있다.

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5. 기후 변화와 자연재해의 영향

• 기후 변화 예방과 자연재해문제 해결을 위해서는 엄청난 자금이 필요하지만, 현재 준비가 부족하다.
• 자연재해와 전염병 발생 가능성이 매우 높아진다고 언급되었다.
• 기술 발전 사이클은 긍정적이지만, 부채, 갈등, 자연재해사이클이 부정적이면 기술의 발전이 대세를 뒤집을 수 없다는 점이 강조되었다.
• 레이 달리오는 부채를 GDP 3% 미만으로 제한하고 재정 관리를 요구하고 있다.
• 2027-28년에는 단기 부채 사이클저점이 도래할 것으로 예상되며, 이 시기에 부채 구조 조정이 필요하다고 경고하고 있다.

5.1. 기후 변화와 자연재해에 대한 대응 필요성

• 기후 변화를 예방하거나 자연재해가 발생한 후 문제를 해결하기 위해서는 엄청난 자금이 필요할 것으로 예상된다.
• 현재 인류는 기후 변화와 자연재해를 예방하기 위한 준비가 거의 되어 있지 않으며, 말만 많고 실제 행동은 부족하다.
• 앞으로 자연재해와 전염병의 발생 가능성이 매우 높아질 것으로 전망된다.
• 기존의 네 개의 사이클(부채, 내부 갈등, 외부 갈등, 자연재해)은 부정적이지만, 기술 개발 사이클은 긍정적이며 현재 상황이 좋다.
• AI 기술을 활용한 더 나은 생산성과 의사결정이 이루어질 것이며, 이를 잘 활용하는 쪽이 보상을 받을 것이고, 그렇지 못한 쪽은 처벌을 받을 것으로 예측된다.

5.2. 기술 발전과 경제 사이클의 중요성

• AI 기술에 대한 투자 대비 아웃풋이 아직 잘 파악되지 않으며, 미국과 중국 간의 경쟁이 치열하다.
• 기술 발전이 빠르더라도 나머지 네 개 사이클(부채, 국내 1등, 국제 갈등, 자연재해)이 부정적이면 대세를 뒤집기 어렵다고 주장된다.
• 과거 디지털 혁명과 기술 발전에도 불구하고 세계 대전과 금융 위기 같은 큰 사건들을 막지 못했다는 점이 강조된다.
• 현재 부채 사이클과 국내외 사이클을 잘 관리해야 인류의 해피 엔딩을 맞을 수 있는 가능성이 있다고 언급된다.
• 레이 달리오는 미국의 신규 부채를 GDP 3% 미만으로 제한하자는 제안을 하였으며, 이를 위해 세금을 더 걷는 것이 필요하다고 주장하지만, 현재의 정치적 상황이 이를 어렵게 만들고 있다고 설명된다.

5.3. 금융 시장과 미국의 경제 전망

• 현재 금융 시장의 분위기는 매우 긍정적이며, 미국이 예외적인 국가로 언급된다.
• 미국의 기술력과 기축 통화, 법률 제도가 뛰어난 점이 강조되지만, 이미 주식 가격은 상당히 반영된 상태다.
• 미국의 부채가 많고, 이에 대한 수요가 낮다는 점은 명백한 사실이다.
• 어떤 경제 시나리오가 발생하더라도, 채권 시장은 매력적이지 않다는 주장이 있다.

5.4. 역사적 사례를 통해 보는 주식시장

• 영국은 2차 세계대전 이후 여러 차례 구본 파산을 겪으며 국채가 큰 타격을 받았다고 한다.
• 일본도 2010년대에 유사한 상황을 경험했고, 이는 미국의 미래를 암시하는 것으로 해석될 수 있다.
• 수백 년의 역사를 살펴보면 주식이 항상 최고라는 주장은 맞지 않는 경우가 자주 발생한다고 언급된다.
• 미국 주식은 1968년에 고점을 기록한 후, 25년 동안 인플레이션요인으로 저조한 실적을 보였고, 이를 극복하고 고점을 갱신한 것은 1993년이었다.
• 이러한 사례들이 다시 나타날 가능성이 있음을 시사하고 있다.

5.5. 부채 문제와 글로벌 자산 배분의 필요성

• 현재 단기 부채 사이클은 2027-28년에 저점에 이를 것으로 예상되며, 이는 시장의 심각한 하락을 의미한다.
• 모든 국가가 부채 구조 조정의 필요성을 느끼고 있으며, 이는 채권 보유자에게 큰 손해를 줄 수 있는 대혼란을 초래할 가능성이 있다.
• 국내외 갈등과 기후변화 문제로 인한 글로벌 위기가 심화되고 있어, AI와 어린이들만이 우호적인 존재로 여겨진다.
• 2027-28년은 주식, 채권, 코인의 큰 고비가 될 것이므로, 그 전까지 충분히 자산을 늘려야 한다는 경고가 제기되고 있다.
• 이후 리스크 관리를 강화하여 자산 보존을 위한 노력이 필요할 것으로 보이며, 특히 전 세계 자산 배분의 중요성이 강조된다.