미국채 투자, 내가 다시 분할매수 하는 이유 (ft. TLT, TMF, ACE미국30년국채액티브)

https://youtu.be/QwmSNdXlB8g

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📌 미국채를 다시 분할 매수하는 이유는 무엇인가?

최근 미중 갈등에서 트럼프가 한 발 물러서는 듯한 모습이 보이면서 중국이 미국채를 더 이상 팔지 않으면 금리가 다시 떨어질 수 있고, 최근 미국채 수요가 높게 나타나고 있으며 물가 지수도 긍정적으로 나왔기 때문입니다

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💡 미국채 투자 시 고려할 점은?

• 연준 인사들이 금리 인하는 아직 시기상조라고 말하고 있어 좀 더 지켜봐야 합니다.
• 올해 세 번, 내년 한 번의 금리 인하가 예상되지만 급격한 금리 하락은 어려울 수 있습니다.
• 미국채에 100% 투자하기보다는 포트폴리오의 10~20% 정도 가져가는 것이 좋습니다.

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최근 미국채 금리 변동성이 커지면서 투자자들의 우려가 커지고 있습니다. 이 영상은 현재 상황을 분석하고, 향후 투자 전략에 대한 인사이트를 제공합니다. 특히, 트럼프와 시진핑의 무역 갈등, 물가 지수, 원자재 가격변동 등 다양한 요인을 고려하여 국채 투자에 대한 심층적인 분석을 제시합니다. 결론적으로, 현재 금리 수준이 단기적으로 과도하게 상승했을 가능성을 제기하며, 분할 매수 전략을 고려해 볼 것을 제안합니다. 이 영상은 복잡한 경제 상황 속에서 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있습니다.

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1. 최근 미국채 시장의 급격한 변동성

 

• 미국채가 최근 급격한 가격 변동을 보여, 투자자들에게 큰 충격을 주고 있다 .
• "ACE 미국 30년 국채 액티브(환지)" 상품의 주가는 올해 초 상승하다가 최근 급락하여 회복이 어려운 상황이다 .
• 최근 3개월 동안 10년물 국채 금리는 일정한 하락을 보이다가 급등하여, 투자자들에게 심리적 부담을 주고 있다 .
• 특히, 안전 자산이란 생각에 국채에 많은 투자를 한 사람들이 가격 급등으로 인해 손실을 입을 가능성이 크다 .
• 나스닥과 미국채가격의 동반 급락은 기존 투자 전략에 충격을 주었으며, 특히 TMF 레버리지를 투자한 사람들은 손실이 더 클 것으로 추정된다 .

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2. 미국채 투자 타이밍과 전략

• 미국채 금리가 최근 많이 상승했으므로 현재 투자 타이밍에 대해 고려할 필요가 있다.
• 과거에 나스닥을 투자할 타이밍으로 추천했으며, 그 이후 나스닥은 급반등하고 미국채가격이 하락했다.
• 트럼프와 시진핑간의 갈등이 지속되고 있는데, 트럼프가 유리한 상황이지만 시진핑은 선거의 부담이 없다는 점에서 장기적으로 유리할 수 있다.
• 트럼프는 내년 중간 선거를 고려해야 하며, 이에 따라 공화당의 선거 지지율에 신경을 쓰게 될 것이다.

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3. 미국채 시장의 현황과 관련 이슈

 

• 물가 상승과 중간 선거 결과는 트럼프에게 불리하게 작용할 것이며, 1년 간의 긴급 대처가 필요하다.
• 장기 금리는 기준 금리와 다르게 움직이는 경우가 많았으며, 과거 사례를 통해 이 현상이 관찰되었다.
• 최근 트럼프가 애플 주가 하락을 우려하며 관세정책에 조정이 생긴 모습이 관찰되었다.
• 10년물 국채 경매에서 응찰율이 2.67배로 높게 나타나며, 국채 수요가 상당히 강한 모습을 보였다.
• 장기 금리 상승에도 불구하고 기준 금리는 하락세를 이어가는 이례적인 상황이 펼쳐지고 있다.

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4. 미국채 수요 및 금리 동향

• 해외에서의 수요가 높다는 점이 87%의 수치를 통해 나타나고 있으며, 이는 긍정적인 신호로 해석된다 .
• 직접 수요는 글로벌 은행이나 중앙은행에 의해 이루어지며, 이보다 간접 수요가 더 중요하게 작용한다 .
• 일본 금리가 상승하고 미국 금리는 하락하는 상황에서 일본 보험사들의 간접 수요가 감소했다가 최근 다시 증가하는 추세를 보이고 있다 .
• 최근 발표된 소비자 물가 지수와 생산자 물가 지수가 예측치를 상회하면서 금리 하락 가능성이 제기되고 있다 .
• 관세부과 이후의 물가 지수가 중요한 변수로 작용할 것이며, 미중 갈등 완화가 금리에 긍정적인 영향을 미칠 수 있다 .

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5. 미국채 투자에 대한 의견

• 금리가 미 국채 금리는 단기적으로 많이 올랐기 때문에 분할매수를 고려해 볼 만하다는 의견이다.
• 연준은 시장 불안 시 개입할 수 있으며, 이 경우 국채 금리는 급격히 떨어질 것으로 보인다.
• 금리 인하가능성은 올해 세 번, 내년 한 번으로 예상되며, 급격한 하락은 어려울 것이라고 주장한다.
• 장기적으로 금리는 천천히 떨어질 것으로 예상되며, 미국채투자는 전체 포트폴리오의 10% 또는 20%를 추천하고 있다.