미국 은퇴자만 투자하는 최신트렌드 BALT ETF

 

https://youtu.be/Cp9EYqHaUMY

 

이 영상은 미국 은퇴자들이 주목하는 최신 투자 트렌드인 balt etf에 대해 심층적으로 분석합니다. 2025년 변동성이 커진 미국 주식 시장에서 하락 위험을 완충하고 안정적인 수익을 추구하는 투자 전략으로 버퍼 etf를 소개합니다. 특히, 코덱스 버퍼 etf의 구조와 장단점을 설명하며, 캡(상승 제한)과 버퍼(하락 방어) 설정을 통해 시장 변동성에 대응하는 방법을 제시합니다. 이 ETF는 보수적인 투자자나 은퇴자에게 적합하며, 금융소득 종합과세나 건강보험료 부담을 줄이는 데에도 도움이 될 수 있습니다. 채권 투자에 대한 대안으로도 활용 가능하며, 자가 배당 전략에도 최적화되어 있습니다. 이 영상은 안정적인 노후 자산 관리를 위한 투자 전략을 고민하는 시청자들에게 유용한 정보를 제공합니다.

 

BALT ETF : 미국 **이노베이터**에서 만든 **분기 배당형 버퍼 ETF**입니다. 미국 주식 시장, 특히 **S&P 500** 지수의 변동성을 줄여 안정적인 투자를 원하는 사람들을 위해 설계되었어요. 마치 **안전벨트**처럼, 시장이 하락할 때 손실을 일부 막아주는 역할을 합니다.

 

1. 최근 투자 트렌드와 BALT ETF의 필요성

• 2025년 미국 주식 시장의 주요 지수 성과는 대부분 마이너스를 기록하며 변동성이 극도로 커진 상황이다 .
• 일반적으로 미국 주식이 하락할 때는 달러가 강세를 보였으나, 이번에는 그렇지 않아 원화 투자자에게 추가적인 손실로 작용한다 .
• 커버드 콜 etf는 지수를 잘 추종하는 만큼 하락 시에도 그대로 따라가며, 최근 배당률 삭감이 불가피해졌다 .
• 시가가 지속되면 원래의 배당금을 회복하기 어렵고, 주가 변동이 심할 경우 손실을 회복하는 데 큰 어려움이 있다 .
• 이런 문제를 해결하기 위한 대안으로 코덱스의 버퍼 etf가 등장하여, 주가 상승을 캡으로 제한하고 하락을 버퍼로 완충한다 .

 

2. 버퍼 ETF의 구조와 특징

• 버퍼 etf는 s&p 500에 투자하면서도 하락폭을 -10%로 제한하는 구조를 가지고 있다. 이는 하락 시 손실을 줄여주는 역할을 한다 .
• s&p 500이 상승하면 10%까지 상승 가능하지만 그 이상의 수익은 포기해야 하는 단점이 있다 .
• 이 ETF는 커버드 콜에서 발생하는 콜옵션 수익을 배당금으로 지급하지 않고, 대신 하락 방어를 위한 풋옵션 매수에 활용한다 .
• 특정 상품에서는 16.4%의 캡과 -10.2%의 버퍼가 설정된 상품이 있으며, 투자 시기는 성과에 따라 달라질 수 있다 .
• 투자 기간 중간에 매도해도 상관없지만, 만기까지 보유해야 캡과 버퍼를 보장받을 수 있다 .

 

3. 버퍼 ETF의 운영 방식과 성과 분석

• P젠이 운용하는 이노베이터의 ETF는 분기 전위로 운영되며, 분기마다 배당금을 지급하는 방식이다 .
• 다양한 분기 형태의 버퍼 etf가 존재하며, s&p 500을 추종하는 스파이와 QQQ 등도 포함된다 .
• 버퍼 etf는 안정적인 상품으로 알려져 있으나, 위험도와 수익성이 있으며, P제니가 중위험 중수익의 대표 예시이다 .
• 2022년, 스파이가 -19.48% 하락하는 동안 버퍼 etf는 15%의 완충 효과를 보여 약 5%의 손실에 그쳤다 .
• 2022년 발트 ETF는 하락장에서 2.54% 수익을 기록하며, 스파이의 -19.5%와 대비되는 성과를 보였다 .

 

4. 발트 ETF의 성과 분석 및 투자 고려사항

• 3분기에 스파이가 -3% 하락했으나, 발트 ETF는 제자리를 유지하였다 .
• 스파이의 대세 상승 기간 동안 발트는 상대적으로 부진한 성과를 기록하였다 .
• 2022년 하락장에서 시작된 연평균 수익률 비교에서 P젠 ETF가 가장 우수했다고 추정된다 .
• 발트 ETF는 거의 원금 보장 수준의 변동성을 보여주며, 이는 높은 시가 총액의 타당성을 뒷받침한다 .
• 하락 위험을 걱정하는 투자자에게 적합한 상품으로, 극단적인 안정성을 제공하는 버퍼 etf라 할 수 있다 .

 

5. 배당주와 채권 투자 대안으로서의 BALT ETF

• 배당금 증가로 인해 금융소득 종합 과세와 건강 보험료가 큰 폭으로 오르며, 약 23% 수준의 높은 세금이 책정된다 .
• 종합과세나 건강 보험료 문제를 걱정하는 투자자에게는 balt etf가 적합할 수 있으며, 이를 통해 자산의 변동성을 낮출 수 있다 .
• balt etf는 채권 투자에 대한 대안으로, 주식과 채권의 혼합 필요성을 줄여줄 수 있다 .
• s&p 500의 장기 우상향에 대한 믿음이 있다면 자가 배당 전략으로 수익을 생활비로 활용할 수 있지만, 현금 비중을 유지해야 한다 .
• 금융소득이 많지 않은 투자자에게는 연간 비용이 0.7%로 매우 높아 이 상품이 추천되지 않으며, 젊은 투자자는 스파이와 같은 형태에 투자하는 것이 더 좋다 .