ETF모으는 방법 2가지 10분만에 마스터 하세요

https://youtu.be/AG2nUcb1s4E

이 영상은 etf투자를 통해 안정적인 장기 투자를 지향하는 방법에 대해 설명합니다. 시장 예측의 어려움과 변동성속에서, 포트폴리오를 구축하여 시장 상황에 흔들리지 않는 투자 전략을 제시합니다. 특히, 채권과 기술주처럼 상반된 움직임을 보이는 자산을 조합하여 위험을 분산하고, 배당 성장이나 커버드 콜을 통해 현금 흐름을 창출하는 방법을 강조합니다. 또한, sp 500, schd, jepi등 다양한 etf상품의 특징을 소개하며, 투자자의 상황에 맞는 포트폴리오구성 방안을 제시합니다. 결국, etf투자는 장기적인 관점에서 자산을 안정적으로 성장시키는 데 초점을 맞춰야 함을 강조합니다.

1.  시장 변동성과 ETF 투자 전략

• etf 투자는 부자가 되는 것이 아니라, 자산을 지키면서 장기적으로 투자하는 것이 목표이다 .

• 시장 예측은 매우 어려우며, 특히 sp 500과 같이 변동성이 큰 시장에서는 저점에서 매수하는 기회를 활용해야 한다 .

• 기술주와 같은 특정 주식은 하락 시 상승할 여력이 있으며, 시장 트렌드를 장기적으로 고려할 필요가 있다 .

• 시장은 주로 말 한마디에도 급격히 반응하기 때문에, 단기적 변동에 흔들리지 않고 장기적 전략을 유지해야 한다 .

• 경제 지표와 관련해, 금리가 안정되고 채권가격이 급등하는 것이 일반적인 시장 상태이므로, 최근 변동성을 주의 깊게 살펴볼 필요가 있다 .

1.1. ETF 투자와 시장 예측의 현실

• etf에 대한 투자는 부자가 되기 위한 것이 아니라, 지키면서 장기 투자하는 것이 목표이다.

• 현재의 시장 상태는 관세 문제 등으로 인한 왜곡된 모습이며, 이를 정확히 예측하기 힘든 상황이다.

• sp 500의 움직임은 정규 분포의 원리를 따르지만, 들쑥날쑥한 변동성을 보인다.

• 강세장의 기회를 잡기 위해서는 저점에서 매수하는 것이 중요하고, 이를 통해 저렴하게 etf를 매입할 수 있다.

• 역사적으로 sp 500은 10년 동안 두 번 9% 하락한 적이 있으며, 이러한 시점에서의 회복 가능성에 대한 의구심이 존재한다.

1.2. 주가 조정과 기술력 전망

• 엔비디아, chatgPT, 테슬라와 같은 기업들이 기술력에 후퇴하였다고 볼 수 없으며, 여전히 상승할 여력이 존재한다.

• 실제 예상되는 관세율은 역사적 관세율과 달리 지속될 경우 22%까지 증가할 수 있다.

• 주가의 per이 현재 19배에서 13배로 하락할 가능성이 있으며, 이는 조정 상태임을 의미한다.

• per과 eps를 곱하면 주가가 나타나고, eps가 1원일 때 per이 20배면 주가는 20원이 된다.

• 지난주 시장의 움직임은 트럼프의 발언에 따라 큰 폭으로 변동하였으며, 기업 실적은 안정적으로 상승 추세를 보이고 있다.

1.3. 고용과 물가의 상관관계 및 시장 영향

• 고용 지표와 물가는 파월 연준 의장이 제시한 두 가지 요건으로, 물가는 현재 9%에서 3% 혹은 2%로 감소할 것으로 보인다.

• 비농업 고용 지수는 들쑥날쑥하지만 최근에는 상승세를 보이고 있으며, 실업률과 비교했을 때 더 큰 영향력을 가진다고 판단된다.

• 실업률은 감소하는 것이 좋은 지표로, 안전하게 흐르고 있는 것으로 보인다.

• 그러나, 한마디에 금리가 급등하고 채권은 급락하는 현상이 발생하고 있다.

• 고용과 물가가 안정되면 금리가 하락하고 채권가격이 상승해야 하나 현재는 불확실한 상황이 지속되고 있다.

1.4. 시장의 급변과 투자 대응의 어려움

• 최근 한 임원이 4억 원의 자금을 얻은 후 퇴직금을 운용하려고 했으나, 시장에서 큰 급락과 급등을 경험하며 혼란스러운 투자 결정을 내렸다.

• 며칠 만에 1천만 원을 벌었지만, 이런 변동성이 큰 시장에서 장기적으로 얼마나 현명하게 대응할 수 있을지 고민할 필요가 있다.

• 현재 시장은 3대 지수가 하락하다 반등하는 모습이며, 금과 채권, 구리와 원유 가격도 불확실한 경향을 보인다.

• 급등과 급락의 반복은 투자자의 마음을 흔들며, etf에 잘못 투자하고 있다고 판단될 수 있다.

 

2.  ETF 투자 전략 및 포트폴리오 구축의 중요성

• 시장과 무관하게 포트폴리오를 구축하는 것이 가장 최선의 투자 전략이다 .

• etf는 장기적으로 투자하면 미래를 그려볼 수 있는 기회를 제공한다 .

• 세금이나 관세등의 이벤트에 영향을 받는 경우가 있지만, 결국 시장이 회복된다는 점을 고려해야 한다 .

• etf로 인한 수익은 제한적일 수 있으며, 본업에 집중하는 것이 더 나은 결과를 가져올 가능성이 있다 .

• 포트폴리오의 다변화가 핵심이며, 동시에 상승할 수 있는 자산을 노리는 전략이 중요하다 .

 

3.  포트폴리오 구성 전략

• 커버드 콜과 같은 자동 리밸런싱 전략을 통해 시장 상황에 따라 기술주와 배당주를 조절하는 것이 중요하다.

• 대박을 노리는 레버리지 투자보다는 안정적인 포트폴리오 구성과 본업에 집중하는 것이 바람직하다고 여겨진다.

• sp 500은 우상향하는 미국 주식에 투자하는 것이며, 슈드는 배당 성장을 중심으로 한 투자 전략이다.

• 현재 시가 배당률이 3.6에서 4%로 증가했으며, 시장이 안 좋을 때는 좋은 매수 기회가 생길 수 있다.

• 안정적인 배당이 나오는 주식에 투자하며 재미없는 종목인 슈드를 활용하고 제피와 혼합하는 방식이 효과적일 수 있다.

 

4.  시장 상황에 따른 투자 전략

• 시장이 좋을 때는 안전적으로 우상향하며, 반대로 시장이 안 좋을 때는 급격하게 가격이 상승하는 경향이 있다 .

• 금은 포트폴리오에서 5%에서 10% 정도 무조건 담아야 하며, 금을 포함한 포트폴리오가 지수 100% 투자보다 유리하다는 시뮬레이션 결과가 있다 .

• 레버리지 상품인 TQQQ와 같은 etf들은 매력적인 투자 기회를 제공하며, 적은 시드로도 비슷한 기대 수익률을 노릴 수 있다 .

• 장기 보유와 분할 투자를 통해 메그니픽 7와 같은 자산들은 결국 실패하지 않을 것으로 예상되며, 시장 상황에 따라 다양한 시도가 필요하다 .

• 리얼티 인컴과 같은 배당주는 현재 가격대가 매력적이며, 시가 배당률이 높아지는 기회가 있어 리츠에 대한 투자 메리트가 존재한다 .

 

5.  리얼티 인컴과 배당 투자 전략

• 리얼티 인컴의 배당 수익률은 5.83%로 상승했으며, 매달 배당이 지급된다 .

• 이 회사는 56년 동안 운영된 역사와 함께, 전 세계 15,000개 부동산을 보유하고 있다 .

• 리얼티 인컴은 주가가 하락하더라도 5%의 배당을 지급하는 강력한 이미지를 유지하고 있다 .

• 연평균 배당 성장은 S&P 지수보다 더 높을 것으로 예상된다 .

• 장기 투자에 대한 중요성을 강조하며, 변동성을 잘 이겨내면 좋은 성과를 기대할 수 있다고 밝혔다 .