배당 왕족주, 배당 귀족주, 공백 없이 따박따박 돈이 들어옵니다 - 송민섭 작가 [성공예감 이대호입니다] 2부 심층 인터뷰 | KBS 240118 방송

https://youtu.be/ozjPapMpTCg

 

이 영상은 안정적인 투자 방법으로 배당 투자를 소개하며, 부동산 월세처럼 세입자 공백 없이 수익을 얻을 수 있다는 장점을 강조합니다. 미국 기업 중 50년 이상 배당을 늘려온 기업들을 예시로 들며 배당주의 매력을 탐구하고, 투자 시 체크해야 할 5가지 지표 (기업 크기, 순이익, 현금 흐름, 건전 관리 여부, 주주 가치 제고여부)를 제시합니다. 특히 배당 성장률의 중요성을 강조하며, 한국 기업의 배당 정책의 한계점을 지적하고 개선의 필요성을 언급합니다. 배당 투자시 유용한 사이트 정보와 함께, 배당금에 부과되는 세금 문제까지 고려한 균형 잡힌 투자 전략을 제시하여 시청자들이 배당 투자를 이해하고 실질적인 투자 결정을 내리는 데 도움을 주는 것을 목표로 합니다. 이 영상은 배당 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 유용한 정보를 제공합니다.

1.  배당 투자: 안정적 수익의 대안

• 배당 투자는 경제적 불안정 속에서 안정적으로 수익을 창출할 수 있는 방법으로 강조된다. 배당금은 공백 없이 꾸준히 들어오며, 정기적인 금융 소득을 통해 소비 생활의 질을 높일 수 있다 .

• 미국에서는 50년 이상 배당금을 증가시킨 기업이 49개로, 배당 성장률은 물가 상승률보다 높은 6.6%로 안정적인 투자 기회를 제공한다 .

• 배당주는 일반적으로 고배당을 제공하는 주식의 함정이 존재할 수 있으므로, 높은 배당률만을 좇기보다는 기업의 상태를 충분히 분석해야 한다 .

 

2.  배당 투자 시 리스크 줄이는 핵심 요소

 

• 배당 투자시 리스크를 줄이기 위해 주목해야 할 다섯 가지 요소가 있다.

• 첫 번째로, 기업의 매출 변화를 확인해야 하며, 이를 통해 기업의 성장 여부를 가늠할 수 있다.

• 두 번째로, 순익이 동반 상승하고 있는지를 체크해야 하며, 이는 매출과는 달리 실제 기업에 남는 이익을 반영한다.

• 세 번째는 영업 현금 흐름으로, 기업의 현금이 얼마나 잘 운영되고 있는지를 나타내며 이는 배당 지급 가능성을 높인다.

• 마지막으로 배당 성장률이 중요한데, 과거 배당금이 꾸준히 증가해 온 기업은 건강한 성장 가능성이 높다고 볼 수 있다.

 

3.  배당주와 성장주의 차이점

 

• 주식 투자에서 배당주를 선택할 경우, 월급처럼 정기적으로 계좌에 돈이 들어오는 구조로, 매수 과정이 간편하다는 점이 특징이다 .

• 성장주 투자는 주가 변동을 자주 확인해야 하므로, 연간 약 260시간의 시간이 소요되는 반면, 배당주투자는 연 2시간으로 시간 절약이 가능하다 .

• 투자의 목적은 궁극적으로 삶의 질을 높이는 것이며, 시간 대비 수익을 고려하는 것이 중요하다 .

• 배당 귀족주와 왕족주는 각각 25년 이상과 50년 이상 배당금을 늘려온 기업으로, 이러한 기업들은 경제적 생존력이 우수하다 .

• 배당을 많이 주는 기업이 반드시 좋은 기업은 아니며, 배당 성장률이 물가 상승률에 미치지 못할 경우 가치가 떨어질 수 있다 .

 

4.  배당주 투자 및 변화하는 한국 기업의 배당 제도

 

• 배당금이 물가 상승률보다 증가하지 않으면, 자산 가치가 하락하므로 이 점을 고려하여 투자 결정을 해야 한다 .

• 최근 5년 동안 3M 기업의 주가가 절반 가까이 하락하며, 배당금 수익이 있더라도 투자 가치가 떨어지면 좋은 투자가 아닐 수 있다 .

• 배당 포트폴리오 구성 시, 매출 방향, 영업 현금 흐름, 배당 성장률등 다섯 가지 체크리스트를 활용하면 성공적인 투자 가능성이 높아진다 .

• 한국의 기업들은 최근 분기 배당을 실시하는 경우가 늘고 있으며, 주주들이 미리 배당금을 알고 투자할 수 있는 방향으로 제도가 변화하고 있다 .

• 2023년에는 한국의 분기 배당 기업 수가 30개를 넘는 등, 기업들의 주주 환원 개념이 개선되고 있다 .

 

5.  배당 투자에 대한 현실과 방법

 

• 현재 한국 기업의 배당이 미흡한 이유는 주주 환원이 부족하고, 일반적으로 기업의 업력이 짧기 때문이다 .

• 미국 기업들은 50년 이상 배당을 늘려온 경우가 많아 상대적으로 매력적인 배당을 제공하고 있어, 한국 투자자들이 미국으로 투자를 선호하게 되는 경향이 있다 .

• 배당 주기의 차이는 기업의 가치와 관계가 없으며, 매달 들어오는 현금 흐름을 통해 투자자의 전략이 달라질 수 있다 .

• 배당금은 투자자의 계좌로 자동으로 입금되며, 기업이 결산 후 약 한 달에서 한 달 반 정도의 시차를 두고 배당금을 지급한다 .

• 배당 투자초보자에게는 시킹 알파, 세이브로, ETF.com과 같은 웹사이트를 통해 유용한 정보를 쉽게 찾을 수 있다 .

 

6.  투자 전략: 이동 평균선과 배당주 분석

 

• 20일 이동 평균선을 활용한 매수 전략은 평균 가격보다 낮은 가격에 매수하기 위해 주기적으로 투자하는 것이다.

• 배당 성향이 일정한 기업에서 배당률은 주가의 상승과 하락에 따라 변동하며, 주가가 떨어질수록 시가 배당률은 증가하는 효과가 있다.

• 한국의 배당 소득세는 14%이며, 지방세까지 합치면 총 15.4%로 원천 징수된다.

• 배당주투자는 현금 흐름을 제공하며, 특정 투자자의 상황에 따라 성장과 배당의 균형을 맞추는 것이 중요하다.

• ETF를 통한 배당주투자는 분산 투자를 용이하게 하여 적은 자본으로도 여러 기업에 동시에 투자할 수 있는 이점이 있다.

 

7.  배당주 투자 및 세금 관련 사항

 

• 100개의 기업에 투자를 하면 실패 확률이 줄어들지만, 수익률과 관련하여 투자 성향에 맞는 고민이 필요하다 .

• ETF는 배당금을 자동으로 분배하며, TR이 있는 ETF는 배당금을 재투자하는 구조이다 .

• 워렌 버핏은 자사주 매입을 통해 주주 가치를 높이며, 이는 배당보다 더 유리할 수 있다 .

• 주식 매도 시 양도세와 배당 소득세를 고려해야 하며, 배당주가 자사주 매입을 병행하는 경우 더 나은 투자 전략이 된다 .

• 따라서, 배당과 자사주 매입두 가지 방식을 모두 평가하여 주주 환원을 이해해야 한다 .