타미당 2호 시총을 500억이나 빠지게 한 결정적인 ETF

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이 영상은 안정적인 노후 준비를 위한 ETF선택에 대한 심층 분석을 제공합니다. 특히, 커버드 콜전략 ETF인 디보(DIVO)와 한국판 디보인 코덱스 미국 배당 커버드 콜 액티브를 비교 분석하여 투자자에게 맞춤형 정보를 제공합니다. 타미당 ETF의 시가총액 하락 사례를 통해 커버드 콜전략의 장단점을 명확히 설명하고, JPQ, QYLD, SCHD등 다양한 ETF와 비교하여 투자 포트폴리오구성에 대한 인사이트를 제공합니다. 궁극적으로 투자자의 성향과 투자 목표에 맞는 ETF선택을 돕고, 안정적인 노후 생활을 위한 자산 관리전략을 제시합니다.

1.  ETF의 하락 원인 및 투자 전략

• 최근 " 타미당"의 시가 총액이 1조에서 500억으로 하락한 주된 이유는 커버드콜 전략의 한계 때문이다. 이는 주가 상승 시 동일한 10% 배당에서도 상방이 제한되는 상황 때문임을 설명한다.

• 커버드콜 전략은 변동성이 있는 주식 시장에서도 안정적인 월세 수익을 제공할 수 있는 장점이 있다. 따라서, 최소한의 생존 금액으로 3억 원을 설정하는 것이 중요하다는 견해를 제시한다.

• 한국판 디보에 대한 평가에서, 이는 배당 수익률이 높은 편이며, 공격적인 커버드콜 전략을 활용하여 투자자에게 적합한 선택지로 언급된다. 특히 JPQ와 QYLD와의 비교를 통해 투자 선택의 폭을 넓힌다.

 

2.  ETF 투자 시 고려해야 할 사항

• ETF는 개인의 상황에 맞는 선택이 필요하다. 투자자의 자산 운영 기간, 은퇴 시점, 월수입에 따라 적합한 ETF가 다르기 때문이다.

• CWP(Capital Wealth Planning)는 옵션과 배당 투자 전문 자문사이다. 해당 회사는 디보 ETF의 관리 및 운용을 맡고 있으며, 1년 누적 성과가 3.4%이고 배당 수익률은 4.8%이다.

• 디보 ETF는 비교적 적은 변동성을 보인다. 하루 평균 0.6% 움직이며 이는 QQQ의 절반 정도에 해당한다.

• 주가 성장과 배당 지급은 밀접하게 연관된다. 배당을 많이 지급하면서도 주가가 성장하는 모습을 관찰할 수 있으므로, 투자자는 이 점을 염두에 두어야 한다.

• 변동성은 투자자의 심리적 안정을 침해할 수 있다. 변동성이 큰 ETF에 투자할 경우 하루 단위로 큰 금액이 변동하며, 이는 투자자에게 스트레스를 유발할 수 있다.

 

3.  ETF 수익률 비교 및 하락 방어력

• 디보는 커버드 콜전략을 사용하면서도 5년간 성과에서 성장하는 ETF들과 큰 차이를 보이지 않는다는 점이 주요하다.

• 상승기와 하락기 모두에서 안정적 수익률을 기록한 디보가 특히 하방 방어력에서 두드러지며, 2021~2022년 하락장 동안 스파이는 18%, QQQ는 32% 하락했지만 디보는 1.4% 감소에 그쳤다.

• 디보는 중위험 중수익을 추구하는 투자자에게 적합한 포트폴리오로, 하방 방어력이 검증되었다는 것이 장점으로 작용한다.

• 2022~2023년 데이터에서도 디보는 3% 상승을 기록하며, 다른 ETF들과의 비교에서 강한 하방 방어력을 보여 주었다.

• 성향에 따라 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요하며, 특히 장기 투자 시 슈드는 높은 수익 잠재력을 가질 수 있으나 시간이 지나는 동안 위험이 증가한다는 단점을 간과해서는 안 된다.

 

4.  시기별 투자 전략과 ETF 선택의 중요성

• 투자 시 타이밍이 매우 중요한데, 따라서 미리 들어가 있는 것이 유리하다. 그러나 들어가는 시점과 팔아야 할 시점을 잘 판단해야 한다.

• 나스닥과 같은 시장에서 특정 종목에 집중하는 것이 더 큰 수익을 가져올 수 있으며, 그러므로 빅테크에 포커스를 맞추는 것이 유리하다.

• 커버드 콜 형태의 ETF는 상승장에서 수익을 추구하는 것에 한계가 있으며, 하방에서의 방어력도 크게 차이나지 않다.

• 한국판 디보를 선택하는 이유는 은퇴 준비와 함께 절세 효과를 극대화할 수 있기 때문이다.

• 액티브 전략은 주식 시장이 좋을 때는 주식에 더 투자하고, 좋지 않을 때는 커버드 콜의 비율을 높이는 방식으로 운영된다.

 

5.  ETF 시장에서의 변화와 성과

• 디보는 최근 1개월과 3개월 동안 각각 5%와 3% 하락했으며, 연간 성과는 비슷하게 유지되고 있다. 하지만 시장 하락 시 유사한 성과를 보일 것으로 추정된다.

• 탐미당 2호는 시총이 9500억으로 감소하며 배당금 축소와 어이없는 태도로 시장의 매력이 줄어들었다. 이는 많은 투자자들이 손절하는 이유가 되었다.

• 액티브 커버드 콜인 44640은 최근에 더 우수한 성과를 보이고 있으며, 시총이 3000억까지 증가한 상황이다. 이는 탐미당 2호와의 대조적인 결과이다.

• ETF시장에서는 안정성과 성장성을 고려한 포트폴리오가 필요하며, 요즘은 커버드 콜 전략이 대세로 떠오르고 있다.

• 투자자들이 ETF를 통해 다양한 조합을 시도하는 것이 재미있고, 적극적인 커버드 콜플랫폼이 상승장을 대비하여 더 많은 성과를 이끌어 낼 수 있는 것으로 보인다.