미국채권 10년만에 돌아온 절호의 기회??!! : 10년후부자 채권투자전략, 채권의 특성, 채권투자 경험담과 시행착오, 금번 기회에 투자할 채권전략

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채권은 인기 없는 투자 주제일 수 있지만, 지금이 채권에 대한 투자 기회를 포착할 수 있는 시점임을 강조합니다. 2023년 이후 최고 금리에 도달한 상황에서, 채권투자에 대한 전략을 세우고 경험을 바탕으로 효과적인 투자 방법을 소개합니다. 투자의 기본 원칙과 개인 투자자만의 장점을 이해하고 활용할 수 있는 기회가 될 것입니다. 채권시장의 변동성과 그 추세를 파악하는 능력이 향후 성공적인 투자에 크게 기여할 것입니다. 결국, 채권투자는 모든 투자 전략과 마찬가지로 올바른 시기와 적절한 접근 방식이 중요하다는 점을 알 수 있습니다.

1.  채권 투자의 필요성과 미국 국채 금리 현황

• 미국 10년물 국채 금리는 2025년 1월 10일에 4.75%를 넘어섰으며, 이는 지난 10년 동안 가장 높은 수준 중 하나이다.

• 2023년에는 기준 금리가 5.5%로 조정되었고, 장기물 금리는 4% 초중반대였으나, 이후 4.92%까지 치솟게 되었다.

• 현재 기준 금리는 1% 이상 낮아졌지만, 여전히 과거와 비슷한 금리를 유지하며 투자 기회로 볼 수 있다.

• 높은 금리는 주가 하락과 관련이 있으며, 투자 타이밍을 판단하는 중요한 지표로 작용할 수 있다.

• 채권 금리는 추세선과 사이클을 가지고 있어, 상승할 때는 더 오르고, 하락할 때는 더 많이 떨어지며 예상보다 오래 유지된다.

 

2.  채권 투자와 시장 사이클 이해하기

• 현재 국채 금리가 적당한 가격에 있지만, 시장에서 계속해서 높아지는 경향이 있다.

• 투자자가 매수 매도 사이클에 익숙해지면, 높은 수익을 반복적으로 낼 수 있다고 본다.

• 개인 투자자는 안정적인 수익보다 수익을 목적으로 채권에 투자해야 하며, 채권을 섞는 것이 필요하지 않다.

• 현재 미국채 10년 금리는 4.75% 이상으로 상승했으며, 금리인하 시기가 2024년이 될 것으로 추정된다.

• 장기 투자자들은 금리상승에도 불구하고 예상보다 오랜 기간 수익을 기다려야 했으며, 이는 시장 상황에 따라 달라질 수 있다.

 

3.  채권 금리 변동과 투자 전략

• 금리를 낮추었음에도 불구하고 장기물 금리가 상승하고 있으며, 현재 그 차이가 점점 커지고 있다.

• 현재 금리의 정상화 가능성이 있으나, 투자 타이밍에 대한 판단이 중요하며, 기존의 투자 방식도 고려해야 한다.

• 2023년에는 TLT 장기 ETF에 투자하였고, 채권가격 하락이 계속되면서 투자자들에게 어려운 시기였던 것으로 보인다.

• TLT는 100달러 아래로 분할 매수하였지만, 하락세가 예상보다 길었으며, 결국 충분한 수익을 내지 못한 상황에 이르렀다.

• TMF를 투자하였고, 금리 인하 예측에 따라 계속된 등락 속에서 트레이딩 방식으로 접근하여 수익을 냈으나, 이후 금리가 다시 오르는 현상에 직면하게 되었다.

 

4.  채권 투자 전략의 교훈

• 4% 금리에 따른 투자 계획이 있었으나, 변동성과 전문가의 의견을 반영하여 투자 비중을 줄였던 경험이 있다.

• 미국의 금리 추세는 엄청나게 지속 가능하므로, 좋은 가격에 매수하는 것이 중요하다는 교훈을 얻었다.

• 채권투자 시 대가들의 판단을 받아들이는 것이 중요하며, 대가들과의 의견 차이가 생길 경우 투자 비중을 줄여야 한다.

• 분할 매수와 매도의 필요성을 강조하며, 급격한 투자나 매도는 큰 손실을 초래할 수 있음을 경고했다.

• 채권 금리는 불확실성이 크기 때문에, 적정 가격에 매도하는 전략이 필수적이며, 트레이딩을 통해 수익 창출이 가능함을 경험하였다.

 

5.  채권 투자 시 금리 변화와 전략

• 금리가 낮은 지점에서 사고 팔면, 금리가 높아졌을 때 채권가격이 급락하여 손실을 감수해야 할 위험이 있다.

• 현재 인플레 우려가 커지는 상황에서, 미래에는 금리인상이 불가피할 것으로 예상되므로, 그에 따른 트레이딩 전략이 필요하다.

• 채권투자 시 매수 매도전략을 결정하기 위해 0.5% 등락을 기준으로 삼고, 기준 금리가 크게 변동할 때에만 거래하기로 계획하고 있다.

• 금리와 환율의 영향을 고려하여, 투자 시 분할 매수 전략을 채택하고 있으며, 전체 금리 추세를 참조해 적절한 시점에 매도계획을 수립하고 있다.

• 채권투자에서 정신적 안정을 유지하는 것이 중요하며, 손실을 최소화하기 위해 전략을 유연하게 조정할 계획이다.