1. 최근 주식 시장의 급락 상황
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37개월째 적립식 ETF투자를 진행 중이며, 이번 2월 말 주식 시장 상황이 매우 심각하다.
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5년 이상의 장기 투자를 권장했던 이유는, 이처럼 몇 년마다 심각한 일이 여러 번 발생할 수 있기 때문이다.
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최근 미국 주식 시장은 주가 하락과 경기 침체우려로 인해 불안정한 상태이다.
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큐라, 양자 컴퓨터, 테슬라 등 몇몇 종목은 고가 대비 절반가량 하락했으며, 팔란티어도 최근 30% 이상 하락했다.
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디아는 좋은 실적 발표에도 불구하고 주가가 하루 만에 88% 가까이 하락하며 나스닥과 S&P 등 주요 지수가 전체적으로 하락했다.
2. 자본주의의 성장과 꾸준한 투자 필요성
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S&P 500지수의 추세를 살펴보면, 과거 40년 동안 여러 차례 급락이 있었지만 항상 다시 상승했다는 점이 확인된다.
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자본주의는 평균적으로 오르고 내리는 변동을 겪지만, 최종적으로는 항상 성장하는 경향이 있다.
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급락 이후의 상승은 이전 고점보다 더 높이 올라가는 경우가 많아, 결국 성장을 의미한다.
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따라서, 언제 시장이 오를지 내릴지 예측할 수 없으므로 지속적인 투자가 중요하며, 투자 기간을 늘리는 것이 바람직하다.
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장기 투자경험이 이번 2월의 상황을 통해 실제로 이루어질 것이라는 긍정적인 전망이 있다.
3. 적금식 ETF 투자와 수익률
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매달 적금식 ETF 투자 시, 자본주의평균과 미국 중심의 글로벌 ETF에 투자하는 것이 중요하다. 따라서 최소 5년 이상 투자하는 것이 좋다.
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투자 관리 및 계좌 관리는 삼성증권에서 이루어지며, 모든 투자자는 삼성증권의 모바일 앱이나 PC를 통해 접근할 수 있다.
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적금식 투자에는 만기가 없으나 짧은 기간 동안 인출 시 변동성 손실이 발생할 수 있으므로 장기 투자권장한다.
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연금 마련을 위해 장기 투자를 선택할 수 있으며, 연금은 일시금으로 인출할 수 있지만, 절세 효과를 위해 연금식으로 사용하는 것이 좋다.
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연금의 개시 이후에도 잔여 금액에 대한 운용 지원이 가능하다.
4. 37개월 차 적금식 ETF 수익률 분석
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2월 달은 특별히 수익률에 영향을 미칠 수 있는 심각한 달로 언급되며, 해당 월의 적금식 ETF 수익률이 주목받고 있다.
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매달 100만 원씩 투자하여 총 3,700만 원의 원금에 대해, 37개월 동안의 총 평가 금액은 4,213만 1,047원이라고 밝혀졌다.
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2월 말 기준으로 약 500만 원의 수익이 발생했으며, 이는 원금 대비 수익률을 고려할 때 연복리로 계산할 필요가 있다.
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연복리 수익률을 계산한 결과, 88% 정도로 산정되며 실제 수익금은 약 513만 원이다.
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매달 100만 원의 적금으로 37개월 동안 누적된 수익금이 88%로 추정되지만, 실제 수익금은 이를 약간 초과하는 수치로 나타났다.
5. 급락장에서도 성실한 투자 필요성
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2월은 심각한 투자 기간이며, 현재 투자자가 겪는 어려움이 심각하다는 점이다.
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시간에 대한 인내와 성실한 투자가 중요하며, 여유돈으로 투자해야 한다고 주장한다.
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매달 성실하게 투자할 경우 결과는 긍정적이며, 이는 인생 전반에서도 비슷한 경향이 있다는 것을 예시로 든다.
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37개월 동안의 투자 결과는 8%를 기록하며, 이는 다른 투자 방식보다 훨씬 좋다는 경험을 강조한다.
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자본주의특성상 오르내림이 있기 때문에, 현재의 어려움이 오히려 좋은 공부가 될 수 있음을 월 활동을 통해 설명한다.
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