SCHD에 2억을 태우고 계속 담는 결정적인 이유

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이 영상은 SCHD ETF에 2억을 투자하고 계속 추가 매수하는 이유에 대해 설명합니다. 핵심은 SCHD의 안정적인 배당 성장과 엄격한 종목 선정 기준입니다. S&P 500과 비교했을 때 변동성이 적고, 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점을 강조합니다. 특히, 10년 이상 배당을 지급한 기업, 높은 시가총액, 충분한 거래량등의 조건을 충족하는 종목들로 구성되어 있어 장기 투자에 적합하다고 주장합니다. 또한, 기술주비중이 높은 S&P 500에 비해 안정적인 포트폴리오 구성이 가능하다는 점을 강조하며, 0.7% 하락 시 추가 매수하는 전략을 제시합니다. 이 영상은 안정적인 노후 대비를 위한 투자 전략을 고민하는 시청자에게 도움이 될 것입니다.

1.  SCHD의 성과와 투자 메리트

• SCHD는 현재 28달러의 가치를 가지며, 지난 10년간 주가는 연평균 10% 상승한 111%의 성장률을 보였다.

• 이 ETF는 현재 시가 배당률로 3.56%를 기록하고 있으며, 실제 배당금은 약 0.99달러이다.

• 10년 전 SCHD는 0.4달러의 배당을 지급했으나, 현재는 1달러(0.99달러에서 반올림)를 지급하며, 10년 동안 배당이 250% 증가했다.

• 이러한 성장 추세를 바탕으로 10년 후에는 배당금이 2.6달러에 이를 것으로 예상된다.

• 주가는 연평균 10% 상승하고, 배당은 250% 증가하여 경제적, 심리적으로 안정적인 은퇴 준비에 적합한 투자 옵션으로 예상된다.

 

2.  SCHD의 스타트 배당 및 성장 전략

• SCHD의 최초 시가 배당률은 2.4%였으며, 현재의 스타트 배당률은 3.5%로 이는 신규 투자자에게 고정된 수익을 보장한다.

• 미국 기업들은 배당 지급이 상대적으로 적으며, 이는 성장 중심의 문화와 세금 관련 요인들 때문으로, 5% 이상의 배당을 가진 기업은 드물다.

• SCHD는 10년 이상 연속 배당을 지급하고, 시가총액5억 달러 이상의 기업 중에서 배당 의지가 있는 기업만 포함되어 있다.

• 브로드컴과 같은 고성장 기업도 배당 성장등급이 낮으면 SCHD에서 제외되는 등, 배당 성장율을 우선시하는 과감한 전략을 유지한다.

• SCHD는 종목 선정 시 부채 비율과 연간 예상 배당 수익률, 5년간 배당 성장률을 고려하여 최종 점수를 산정하고, 50%의 선정 확률을 가진다.

 

3.  SCHD의 강점과 안정성

• SCHD는 기술주및 성장주를 제외한 배당주에 집중하여, 특정 섹터에 지나치게 몰입하는 것을 피하기 위해 섹터별로 25%의 비중 캡을 설정한다.

• SCHD는 장기적으로 안정적인 배당 성장을 추구하며, 소형주보다는 대형주를 편입하여 기업의 전략 변화가 적은 경향이 있다.

• 2011년부터 2025년까지 SCHD의 연평균 상승률은 13.1%로, SPY의 14.91%와 큰 차이가 나지 않음을 보여준다.

• SCHD의 스타트 배당률은 3.5%, 연평균 배당 성장률은 10%로, 이를 통해 장기적으로 보았을 때 우수한 배당 성장이 가능함을 나타낸다.

• SCHD포트폴리오는 다양한 안정적인 기업들로 구성되어 있으며, 경기 불황에도 강한 성과를 유지할 것으로 예상된다.

 

4.  SCHD의 비교와 배당주 투자 전략

• SCHD는 다우존스 US 디비던드 100 인덱스를 기반으로 하며, S&P 500과의 성과 비교에서 SCHD가 더 좋은 수익률을 기록할 가능성이 크다고 한다.

• 다양한 경제 위기 상황에 대한 데이터를 고려할 때, SCHD의 성과가 앞으로 더 나을 것이라는 주장이 뒷받침된다.

• 역사적으로 배당을 주는 종목들의 성과가 성장주에 비해 평균적으로 더 좋았다라는 데이터가 있다.

• 투자 시, 급전이 필요할 때는 위험한 자산을 제외해야 하고, 그렇지 않으면 회복이 어렵다고 강조한다.

• 장기 투자를 고려할 때, 배당주에 대한 안정성을 중시하며 투자 전략을 고민할 필요가 있다고 언급된다.

 

5.  SCHD 투자 전략 및 표준 편차 이해

• 표준 편차는 투자 수익률의 변동성을 나타내며, 중심으로부터의 확률 분포는 약 65%가 됩니다.

• 데이터에 따르면, SCHD는 250일 중 약 40일은 0.7% 하락할 확률이 있어, 이때 최저가에 가까운 가격에 매수할 기회가 생긴다.

• 투자 시에는 한 번에 몰아서 사기보다는, 3번 정도 나누어 사는 것이 효과적이라는 주장이 제기된다.

• 매수 시그널은 과거 데이터에 기반하여 0.7% 하락시에 구매하는 방식으로, 체계적으로 투자하는 접근을 제안한다.

• 1년 투자 시 4%의 수익이 예상되며, 배당 수익률을 포함하면 총 7%의 수익률을 기대할 수 있다.