13년 증권사다니고 은퇴해보니 ETF로 부자되는 3가지 방법이 있는것 같습니다. ACE글로벌반도체TOP4 PLUS

https://youtu.be/9uT3tbeo2O0

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* ACE글로벌반도체TOP4 PLUS ETF로 부자되는 3가지 방법은 무엇인가요?

ACE글로벌반도체TOP4 PLUS ETF를 통해 부자가 되는 방법은 장기적인 관점에서 분산 투자하며 꾸준히 적립식으로 모아가는 것입니다. 특히 시장의 관심이 적을 때 매수하여 장기 보유하는 전략이 중요합니다.

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* ACE글로벌반도체TOP4 PLUS ETF의 특징은 무엇인가요?

분산 투자처럼 보이지만 엔비디아, TSMC, SK하이닉스, ASML 등 핵심 반도체 기업 4곳에 집중 투자하여 레버리지보다 높은 성과를 낼 수 있도록 설계된 ETF입니다.

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13년 경력의 증권사 PB가 부자들의 투자 습관을 분석하여 ETF로 장기적인 부를 쌓는 3가지 핵심 전략을 공개합니다. 남들이 외면할 때 매수하고, 분산처럼 보이지만 집중된 포트폴리오를 구성하며, 변동성을 활용해 적립식으로 모아가는 실질적인 노하우를 배울 수 있습니다. 특히, 3년 만에 400% 수익을 낸 반도체 ETF 사례를 통해 장기 투자의 구체적인 기준과 원칙을 확립할 수 있습니다.

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1. 부자들의 습성을 통해 본 ETF 장기 투자 필요성

부자들은 하루아침에 부자가 되지 않았으며, 장기적으로 안전하게 자산을 축적하기 위해 ETF를 활용한 분산 투자가 필수적이다.

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1.1. 부자들의 습성 분석과 ETF의 역할

1. 부자들의 습성을 파악하려는 노력
2. 화자는 강남 PB 시절 부자들의 습성을 알고 싶어 노력했으며, 그 결과 고객들에게 인기가 많았다 .
3. 오늘 소개할 ETF 투자 방식은 이러한 부자들의 습성을 대변한다고 생각한다 .
4. ETF 투자의 필요성
5. 개별 종목 하나로 장기적인 수익을 내기 어렵다는 것은 주식 투자자들이 이미 알고 있는 사실이다 .
6. 이를 극복하고 장기적으로 안전하게 투자하기 위해 ETF를 활용한 분산 투자를 한다 .

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1.2. ACE 글로벌 반도체 TOP4 PLUS ETF의 성과와 장기 투자 유인

1. ACE 글로벌 반도체 TOP4 PLUS ETF의 성과
2. 이 ETF는 네 가지 종목이 합쳐져 있어 장기적인 수익률이 월등했다 .
3. 구체적인 수익률은 다음과 같다 .

• 한 달 수익률: 9%
• 1년 수익률: 80%
• 3년 수익률: 400% (배당 재투자 금액인 NAV 기준)

1. 장기 투자를 위한 포트폴리오 구성의 중요성
2. 부자는 하루아침에 되지 않으므로 장기적으로 가져갈 수 있는 컨셉과 유인이 있어야 한다 .
3. 단순히 SPY(S&P 500)만 오래 가져가는 것보다 더 나은 방향이 분명히 존재한다 .
4. 분산 투자를 통해 SPY보다 공격적인 나스닥이나 리츠, 커버드콜 등을 엮으면 시장 상승 시 더 나은 성과를 내고, 시장 하락 시에는 방어해 주어 장기 투자할 수 있는 좋은 유인을 만든다 .

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2. ETF로 부자되는 3가지 핵심 전략

부자들은 남들이 외면할 때 매수하고, 분산처럼 보이지만 핵심에 집중하며, 노동 소득과 금융 소득을 협력시키는 적립식 투자를 통해 장기적인 부를 쌓는다.

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2.1. 전략 1: 남들이 외면할 때 매수하고 모아가는 적립식 투자

1. 상장 초기 변동성을 활용한 매수 기회 포착
2. ETF는 보통 1만 원에 상장하지만, 장기적인 성과가 대박인 종목도 상장 직후에는 주가가 비실비실하며 하락할 수 있다 .
3. ACE 반도체 ETF의 경우, 상장 후 주가가 8,800원까지 떨어졌고, 거래량도 나락으로 가면서 사람들이 매도하고 떠났다 .
4. 진정한 시작은 사람들이 관심 안 가지는 그때부터였으며, 이때 조금씩 모아가는 컨셉이 중요하다 .
5. 노동 소득과 금융 소득의 협력 구조 구축
6. 노동 소득만으로는 장기적인 노후 대비가 어렵기 때문에, 금융이 일하게 하면서 노동 소득과 협력하여 올라가는 구조를 만들어야 한다 .
7. 이러한 방식으로 정립식으로 모아가다 보면 장기적으로 큰 성과를 낼 수 있다 .
8. 거래량과 호가 스프레드에 대한 오해 해소
9. 거래량이 적을 때 호가가 크게 벌어져 매매에 문제가 생길 수 있다는 우려가 있지만, ETF는 LP(유동성 공급자) 역할을 하는 증권사들이 의무적으로 호가를 관리하기 때문에 큰 문제가 없다 .
10. 따라서 내가 선택한 ETF에 대해 장기적으로 확신이 있다면, 거래량이 적을 때도 조금씩 모아가는 것은 문제가 되지 않는다 .

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2.2. 전략 2: 트렌드를 읽고 집중된 포트폴리오를 구성

 

1. 신규 ETF 상장 트렌드의 의미
2. 최근 조선, 방산, SMR 등 다양한 ETF가 쏟아져 나오는데, 이는 시장의 흐름과 트렌드를 가장 민감하게 읽는 사람들이 새로운 상품을 출시하는 것이다 .
3. 따라서 신규 ETF는 돈을 잘 벌어줄 것이라는 기대뿐만 아니라, 시장의 흐름이 그쪽으로 가고 있다는 신호로 볼 수 있다 .
4. ACE 반도체 ETF는 2022년 연말, 엔비디아 주가가 급락하고 아무도 쳐다보지 않을 때 상장되었다 .
5. 이는 엔비디아, 하이닉스(당시 삼성전자), ASML, TSMC 등 핵심 종목이 미래를 이끌 것이라고 미리 예측하고 상품을 만든 것이다 .
6. 따라서 신상품이라고 해서 실망하지 말고, 흐름을 잘 읽는 사람들이 만든 상품이므로 장기 투자 가치가 있다 .
7. 분산처럼 보이지만 집중된 포트폴리오의 효과
8. ACE 반도체 ETF는 필라델피아 반도체 지수보다 더 좋은 성과를 냈는데, 이는 집중과 선택의 효과를 극대화했기 때문이다 .
9. 2022년 당시에는 메모리 반도체가 주력이었고 파운드리나 장비주에 대한 관심이 적었지만, 이 ETF는 비메모리 시장의 트렌드를 읽고 집중했다 .
10. 이 ETF는 겉보기에는 분산된 것처럼 보이지만, 실제로는 반도체 네 가지 핵심 종목에 집중한 컨셉이다 .
11. 핵심 종목들의 독점적 지위와 기술력

• 엔비디아: 독점적인 구조를 구축하고 있으며, 휴머노이드 분야에서 현대차와 협업하는 등 독점 가능성이 높아지고 있다 .
• TSMC: 과점 시장에서 2나노까지 전환하며 기술력을 앞서나가고 있다 .
• ASML: 극자외선(EUV) 노광 장비 분야에서 아는 사람만 알던 종목이었으나, ETF를 통해 이러한 핵심 종목에 투자할 수 있게 된다 .

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2.3. 전략 3: 변동성을 활용한 매수 기준 확립

1. 반도체 섹터의 중장기 사이클 전망
2. 소프트웨어(팔란티어, 오라클 등)는 수익성 회수에 시간이 걸릴 수 있어 주가가 빠지고 있지만, 반도체는 이미 과점 구조를 가진 종목들이 많다 .
3. 엔비디아가 무너지지 않는다면, TSMC나 하이닉스 같은 종목들은 중장기적으로 2~3년 정도의 사이클이 이어질 가능성이 높다 .
4. 위성, 항공, 양자 컴퓨팅 등 테마성이 강한 종목들은 단기간에 승부가 나기 어려우므로, 오랫동안 보유할 계획이 아니라면 애초에 들어가지 않는 것이 좋다 .
5. 적립식 투자의 중요성과 매수 기준
6. 3년 만에 400% 수익은 앞선 투자자들의 보상이며, 난이도가 높으므로 일반 투자자에게는 어렵다 .
7. 따라서 고점에서 한 번에 큰 금액을 투자하는 것은 위험하며, 장기적인 적립식 투자가 필요하다 .

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3. 표준편차를 활용한 적립식 매수 기준

ETF의 일일 변동폭(표준편차)을 기준으로 삼아, 평소보다 많이 빠졌을 때 매수하는 원칙을 세워 안정적인 투자를 할 수 있다.

1. 표준편차를 이용한 변동성 파악
2. ACE 반도체 TOP4 PLUS ETF의 1일 변동폭은 2.5%이다 .
3. 통계적으로 대부분의 확률(68%, 1 표준편차)에서 이 ETF는 위로 2.5%, 아래로 2.5% 사이에서 움직인다 .
4. 매수 기준 설정
5. 만약 주가가 -2.5%보다 더 많이 빠진다면, 이는 평소보다 많이 빠진 것으로 간주한다 .
6. 이럴 때 매수하여 적립식으로 모아가게 되면, 안정적인 투자 기준과 원칙을 세울 수 있다 .