TIGER 미국배당 +7% +3% 프리미엄다우존스 투자 하지마세요(고수익에 공짜는 없습니다)

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배당주 펀드 투자에서 신중함을 강조하는 영상입니다. 타이거 미국 배당 플러스펀드는 높은 수익률을 기록하고 있지만, 개인 투자자에게는 피하라고 조언합니다. 배당률이 높지 않고, 높은 수수료가 부담으로 작용할 수 있습니다. 또한, 커버드 콜상품은 상승장보다는 횡보장에서 유리하다는 점을 짚으며, 장기 투자에 적합하지 않은 내용을 설명합니다. 투자에 정답은 없지만 자신의 상황에 맞는 합리적인 선택이 필요하다는 메시지가 전달됩니다.

1. 🐅 타이거 미국배당 ETF의 위험성

• 타이거 미국 배당 플러스7% 프리미엄 다우존스ETF는 자금 유입 상위 배당주펀드 중 1위를 차지하고 있지만, 투자에 대한 본인의 결론은 부정적이다.

• 슈드 배당 ETF는 높은 배당 성장률을 자랑하지만 낮은 배당률이 단점으로 지적되며, 최근 금리 상승으로 그 단점이 더 부각되고 있다.

• 미래 에셋에서 출시한 새로운 배당 ETF들은 상대적으로 높은 배당률을 제공하지만, 이러한 높은 배당률의 지속 가능성에 대해 의문을 제기해야 한다.

 

2.  타이거 ETF와 콜 옵션 메커니즘

• 타이거 ETF는 미래에셋 자산 운용의 제품으로, 미국 배당 다우존스와 연결되어 있으며, 콜 옵션을 통해 수익성을 높이고 있다.

• 콜 옵션은 특정 가격에 주식을 살 수 있는 권리를 의미하며, 이 과정에서 프리미엄을 교환하는 구조로 운영된다.

• 상승장에서는 영희가 이익을 보지만, 하락장에서는 철수가 손실을 입는 제로섬 게임 구조로 이해할 수 있다.

• 3%와 7% 프리미엄 다우존스ETF는 각각 옵션 매도 비율이 15%와 40%로 설정되어 있으며, 이를 통해 배당금을 높이고 있다.

• 역사적으로 S&P 500과 XYLD의 수익률을 비교했을 때, S&P 500이 85% 상승한 반면, XYLD는 -14%로 나타난다; 이는 커버드 콜상품이 원본 수익률을 따라가지 못함을 시사한다.

 

3.  미국 배당 다우존스 수수료 및 배당금 비교

• 미국 배당 다우존스와 프리미엄 다우존스의 수수료는 각각 0.11%, 0.68%, 0.63%로 다르며, 수익률이 0.5% 이상이어야 투자 가치가 있다.

• 3% 프리미엄 다우존스는 매월 60원의 배당금이 지급되어, 총 일곱 번의 배당 합계는 397원이 되고, 연간 배당금은 681원으로 예상된다.

• 이 경우 예상 배당률은 6.5%로, 3% 추가 배당이 이루어질 것으로 보인다.

• 7% 프리미엄 다우존스는 매달 90원의 배당금이 지급되어, 총 일곱 번의 배당 합계는 618원이 되고, 연간 배당금은 1060원이 될 것으로 추정된다.

• 따라서 예상 배당률은 10.5%로, 7% 추가 배당이 이루어질 것으로 판단된다.

 

4.  수익률 비교 및 투자 추천

• 타이거 미국 배당 다우존스는 99.7% 수익률을 기록하며, 3% 프리미엄 다우존스는 5.8%, 7% 프리미엄 다우존스는 1.1% 주가 수익을 보인다.

• 배당률을 포함한 최종 수익률은 타이거 미국 배당 다우존스가 13.2%, 3% 프리미엄 다우존스가 12.3%, 7% 프리미엄 다우존스가 11.6%로 나타난다.

• 높은 수수료율로 인해 같은 성과를 내더라도 수익률이 떨어질 수 있으며, 이는 장기적으로 연 5% 차이에 해당한다.

• 커버드 콜상품이 미국 주식에 적합하지 않다고 보여지며, 특히 횡보장에서 이익을 낼 가능성이 높은 것으로 판단된다.

• 7개월 간의 데이터만으로 ETF 실적을 평가하기에는 한계가 있으며, 최근 몇 년간 S&P 500지수의 등락이 매우 심했다는 점에서 정립식 장기 투자에는 좋지 않은 상품으로 보인다.

 

5.  투자 시 주의할 점

• 과거 데이터를 분석해 보면 절대 투자하지 말아야 할 상품이라는 결론에 도달한다.

• S&P 500과 QQQ와 같은 지수 추종 ETF와 커버드 콜상품을 통한 장기 투자의 결과를 예상할 수 있다.

• 배당 재투자를 기준으로 할 때, SPY와 XYLD는 70%의 수익 차이를 보이며, QQQ와 QY는 120%의 차이를 나타낸다.

• 매월 현금 흐름을 제공하는 것에 비해 수익 차이가 너무 커서 투자하는 것은 바람직하지 않다고 판단된다.

• 필요할 경우, 수익의 일부를 현금화해 사용하는 것이 더 나은 전략으로 보인다.