미국 배당주 TOP3 이것만 사세요!!

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이 영상은 미국 배당주 ETF 투자에 대한 유용한 정보를 제공합니다. 특히, 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF와 타이거 미국 SNP 500 동일가중 ETF를 중심으로, 투자 전략과 세제 혜택, 그리고 시장 상황에 따른 투자 팁을 상세히 설명합니다. 월배당 ETF를 활용한 분배금 활용 전략과 ISA 계좌를 통한 세제 혜택극대화 방안을 제시하며, 금리 인하시기에는 중소형주비중이 높은 ETF에 투자하는 것이 유리하다는 점을 강조합니다. 이 영상은 안정적인 수익과 절세 효과를 동시에 추구하는 투자자에게 실질적인 도움이 될 것입니다.

 

 

1.  월배당 ETF의 인기와 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF의 특징

• 국내 월배당 ETF는 순자산 규모가 11.3조 원에 달하며, 개인 투자자들에게 인기 있는 투자 옵션이다.

• 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF는 매달 중순에 배당금을 지급하며, 월배당 시스템을 통해 투자자가 매달 2회의 배당금 수령이 가능하다.

• 이 ETF는 미국의 우량 배당주 100개 종목에 투자하며, 배당 지속성 및 성장성을 중시하여 안정적인 투자 성과를 제공한다.

• 또한, ISA 계좌를 통해 투자 시 비과세 혜택을 누릴 수 있으며, 적은 총 보수 부담으로 장기 투자에 적합하다.

1.1. 월배당 ETF의 인기와 장점

• 국내의 월배당 ETF 순자산 규모는 11.3조에 육박하며 개인 투자자들 사이에서 인기가 높다.

• SCHD 같은 월배당 ETF는 쏠쏠한 분배금을 제공하여 급한 일이 생길 때 유용하게 사용할 수 있으며, 재투자의 효과를 극대화할 수 있는 장점이 있다.

• 월배당 ETF는 젊은 층의 추가 소득과 중장년층의 안정적인 노후 준비를 위한 선택으로 인기를 끌고 있다.

• KODEX 미국 배당 다우존스 ETF는 국내 유일의 매월 중순에 배당금이 지급되는 월중 배당 ETF로, 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있다.

1.2. 미국 배당주 ETF의 성장과 인기

• SCHD ETF는 최근 수많은 ETF 중에서 투자자들 사이에서 큰 인기를 얻고 있으며, 2023년 기준 국내 투자자들이 순매수한 미국 주식 1위에 해당한다.

• SCHD ETF는 2011년 상장 이후 74조 원의 순자산을 보유하며, 상장 이후 600배 이상 증가하는 폭발적인 성장을 지속하고 있다.

• 한국에서는 미국 배당 다우존스 지수를 추정하는 ETF 상품들이 속속 출시되고 있으며, 올해 7월 말 기준으로 해당 지수 상품에 약 2조 9천억 원의 자금이 몰렸다고 한다.

• 이처럼 월배당 ETF중에서 SCHD ETF와 같은 제품들이 인기를 끌고 있으며, 8월 13일 삼성 자산 운용에서 선보이는 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF에 대한 주목이 필요하다.

1.3. 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF의 매력

• 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF는 지급 기준일이 매달 15일로 설정되어 있으며, 국내에서 유일한 매월 중순 배당금 지급을 목표로 한다.

• 기존의 월말 배당 ETF와 함께 활용하면 월 2회 배당을 가능하게 하여 배당금 재투자 전략을 세우는 데 유리하다.

• ISA 계좌를 통해 투자할 경우, 해외 주식 월배당 ETF의 재투자 효과를 극대화할 수 있어, 세제 혜택도 함께 누릴 수 있다.

• 중개형 ISA 계좌를 이용하면 매매 차익과 월 배당금에 대해 최대 200만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 초과 금액에 대해서는 9.9% 분리 과세가 적용된다.

• 일반 계좌에서 투자할 경우, 배당 소득세 15.4%를 부담하게 되므로, ISA 계좌를 활용하지 않을 이유가 없다.

1.4. 미국 배당 다우존스 ETF의 장점

• 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF는 총 보수가 연 0.0099%로, 국내외 상품 중 가장 낮아 부담이 적다.

• 1억 원을 1년 투자할 경우 총 보수는 9,900원으로 계산되며, 이는 투자 기간 동안 자동으로 반영된다.

• 미국 배당 다우존스 지수는 2014년부터 2023년까지 평균 3% 이상의 배당 수익률을 기록하며 지속적으로 배당 성장이 이루어졌다.

• 이 지수는 우량 배당주 100개 종목을 선별하여 투자하며, 배당 지속성 및 성장성까지 고려한다.

• 최근 20년간의 장기 성과로, 주가 상승을 꾸준히 기록하며 투자 성과를 증명하고 있다.

1.5. 미국 배당 다우존스 ETF의 장점

• 코덱스 미국 배당 다우존스 ETF는 10년 연속 배당을 지급하며 우수한 펀더멘털을 가진 상위 100개 종목에 투자하는 월배당 ETF이다.

• 미국 배당 다우존스 지수는 하락장에서 배당 수익으로 낙폭을 줄이고, 상승장에서는 SNP 500 지수와 비슷한 성과를 내는 장기 투자에 적합한 지수이다.

• 특정 섹터 비중을 최대 25%로 제한하여 균형 잡힌 포트폴리오 구성이 가능하다.

• 상위 10개 종목으로는 텍사스 인스트루먼트, 암젠, 화이자, 코카콜라, 버라이즌, 블랙록 등이 포함된다.

• 미국 배당 다우존스 ETF와 나스닥 100 지수를 함께 투자하는 것이 추천되며, 이를 통해 포트폴리오의 상호 보완과 손실 방어를 기대할 수 있다.

 

2.  타이거 미국 S&P 500 동일가중 ETF의 장점

• 2023년 7월 23일 미국 S&P 500 동일가중 ETF가 상장되었으며, 이는 아시아 최초의 동일 가중상품이다.

• 타이거 미국 S&P 500 동일가중 ETF는 시가 총액 상위 500개 종목을 0.2% 동일 가중으로 분산 투자하여 리밸런싱효과를 극대화한다.

• 이 ETF는 중소형주의 비중이 높아 금리 인하사이클에서 양호한 성과를 기대할 수 있는 상품이다.

• 역사적으로 S&P 500 동일 가중지수는 시가 총액 가중 지수보다 50% 이상 초과 성과를 기록한 사례가 많다.

• 투자자는 오리지널 S&P 500 지수의 70%와 동일 가중지수의 30%를 섞어 투자할 경우, 매력적인 장기 성과를 기대할 수 있다.

2.1. S&P 500 동일가중 ETF 상장

• 7월 23일에 미국 S&P 500 지수를 동일 비중으로 담은 동일 가중 ETF가 상장되었다.

• 타이거 미국 S&P 500 동일가중 ETF는 아시아에서 처음으로 상장되는 동일 가중상품으로, 국내 투자자들에게 큰 주목을 받을 것으로 기대된다.

• 이 ETF는 작년 한 해 동안 전 세계 주식형 ETF 중 자금 유입 5위를 기록하며 높은 관심을 받았다.

• 동일 가중이라는 개념은 한국에서는 생소하지만, 미국에서는 엄청난 인기 몰이를 한 상품으로 추정된다.

• 전 세계적으로 인기를 끈 S&P 500 동일가중 ETF가 한국에서도 드디어 제공된다.

2.2. 타이거 미국 S&P 500 동일가중 ETF의 장점

• 타이거 미국 S&P 500 동일가중 ETF는 미국 상장된 시가 총액 상위 500개 종목을 동일 가중으로 구성하여 분산 투자를 극대화하는 상품이다.

• 이 ETF는 모든 종목에 대해 동일 비중을 부여하므로, 리밸런싱효과를 크게 누릴 수 있다.

• 중소형주비중이 상대적으로 높아 금리 인하 사이클에서 좋은 성과를 낼 가능성이 있다.

• 30여 년간의 장기 성과 추이에 따르면, 시가 총액 가중 방식의 S&P 500 지수를 초과하는 결과를 나타냈으며, 50% 상회한 것으로 확인되었다.

• 동일 가중지수는 장기 성과 뿐만 아니라 연간 수익률에서도 시가 총액 가중 지수보다 더 좋은 성과를 기록하는 경향이 있다.

2.3. S&P 500 지수와 동일 가중 지수의 투자 전략

• ETF 소수 종목 및 특정 업종에 대한 집중 부담을 줄일 수 있는 투자 대안으로, S&P 500 지수가 2023년 1월 이후 약 43% 상승했다.

• M7 종목은 같은 기간 137% 상승하며 S&P 500 지수 상승을 이끌었지만, 역사적으로 높은 비중(32.2%)을 차지하면서 조정 압력 우려가 있다.

• S&P 500 동일 가중지수는 500개 종목을 동일하게 담아 쏠림이 없으며, 변동성이 큰 시장 상황에서도 특정 종목의 부담을 줄일 수 있다.

• 2024년 S&P 500 지수가 사상 최고치를 경신했으나, S&P 500 동일 가중지수의 상대 성과는 역사적 저점 수준을 기록하고 있다.

• 이전의 금융 위기와 팬데믹 이후 하락장에서 S&P 500 동일 가중지수가 아웃퍼폼한 사례가 있어 앞으로 좋은 성과가 기대된다.

2.4. 금리 인하 시기의 투자 전략

• ETF는 앞으로 다가올 금리 인하 사이클에서 효과적인 투자 전략이 될 것이다.

• 미국의 소비자 물가 지수가 2개월 연속 하락하며 물가 둔화가 확인되고 있어 금리 인하가 가시화되고 있다.

• 미국의 경제 서프라이즈 지수와 고용 지표가 예상치를 하회하면서, 미 연준이 올해 1회 이상 금리를 인하하겠다고 발표하였다.

• 금리 인하시기가 도래하면, 그동안의 고금리 압박으로 억눌렸던 중소형주가 반등할 것으로 예상된다.

• S&P 500 동일 가중 지수는 중소형주비중이 높아 금리 인하사이클 동안 아웃퍼폼하는 경향을 보였다.

2.5. S&P 500 ETF 투자 전략

• 장기적으로 오리지널 S&P 500 지수의 70%와 S&P 500 동일 가중지수의 30%를 섞어서 투자할 경우, 상대적으로 매력적인 장기 성과를 기대할 수 있다.

• 중소형주의 비중을 늘리고 변동성을 관리하면서, 오리지널 S&P 500 ETF 70%와 S&P 500 동일 가중ETF 30%로 투자할 때 샤프 비율이 더 높음을 보여준다.

• 오리지널 S&P 500 ETF와 동일 가중ETF는 적절히 섞어서 투자하는 것이 장기 성과에 유리할 수 있다.

• 타이거 ETF는 해외 주식형 ETF에서 강력한 성장 테마와 배당 인컴 ETF를 보유하고 있으며, 미국 투자에 대한 솔루션을 제공한다.

• 타이거 미국 S&P 500 동일 가중ETF는 과도한 집중이 부담스러운 투자자에게 최적의 투자 대안이 될 수 있다.

 

3.  코덱스 머니 마켓 액티브 ETF의 장점

• 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 안정성과 효율성을 갖춘 초단기 금융 상품으로, 특히 높은 평가를 받고 있다.

• 이 ETF는 수익성, 유동성, 안정성을 동시에 추구하며, MMF보다 더 자유로운 투자 환경을 제공한다.

• 다양한 금융 상품에 투자 가능하며, 고금리 우량 채권과 기업 어음에 선별적으로 투자하여 초과 성과를 기대할 수 있다.

• 환매 제한 기간이나 중도 환매 수수료가 없어 투자자들에게 우수한 환금성을 제공한다.

• 퇴직 연금 계좌에서도 100% 투자 가능하여, 세액 공제와 과세 이연 혜택이 있는 등의 세금 절감 효과를 누릴 수 있다.

3.1. 최근 금융 시장의 불확실성과 투자 경향

• 7월은 도널드 트럼프 전 대통령의 피격 사건과 조 바이든 대통령의 대선 후보직 사태로 인해 불확실성이 가득한 한 달이었다.

• 이러한 불확실성으로 인해 최근 투자자들은 초단기 채권과 같은 안정형 상품에 관심을 보이고 있다.

• 채권 등 초단기 금융상품에 대한 자금 운용을 나타내는 MMF설정액이 지난해 대비 14% 증가해 208조 원에 달하는 것으로 나타났다.

3.2. 하락장에 적합한 투자 전략

• 하락장에서는 투자 종목의 선택이 중요하다. 그래서 불확실한 시장 상황에서는 여러 변수를 고려해야 한다.

• 초단기 금융 상품에 투자함으로써 수익성, 안정성, 유동성 세 가지를 모두 추구할 수 있다.

• 8월 6일 상장한 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 새로운 투자 상품으로 주목받고 있다.

3.3. MMF와 금융 시장의 역할

• MMF는 머니 마켓 펀드로, 투자자들이 금융 상품을 거래할 때 언급되는 중요한 용어이다.

• 금융 시장은 단기 자금을 거래하는 머니 마켓과 장기 자금을 거래하는 캐피탈 마켓으로 나뉘어 있다.

• 머니 마켓에서는 만기 1년 미만의 국채, 기업 어음 등이 거래되고, 캐피탈 마켓은 만기 1년 이상의 다양한 상품이 거래된다.

• 현재와 같이 금융 시장의 불확실성이 커지고 있는 상황에서는 MMF에 대한 수요가 증가하고 있으며, 특히 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 MMF보다 투자 대상과 운용 제한이 더 자유롭다.

• 이러한 MMF의 수요 증가는 단기적으로 안정적인 자금 운용이 필요하기 때문으로 추정된다.

3.4. 삼성 자산운용의 MMF와 ETF 전략

• 삼성 자산운용은 국내 공모 MMF 운용 규모 1위로, 현재 순자산 21조 원, 시장 점유율 16%를 차지하고 있다.

• 삼성 MMF법인 1호는 유일하게 순자산이 10조 원 이상, 검증된 운용 역량을 보유하고 있다.

• 국내 금리형 ETF운용에서도 순자산 15조 원을 기록하며 1위를 차지, 특히 코덱스 CD 금리액티브 합성 ETF는 순자산 8.6조 원으로 인기 상품이다.

• 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 수익성, 유동성, 안정성의 세 가지 장점을 가지고 있으며, 특히 MMF대비 상대적으로 자유로운 투자 구조를 통해 초과 성과를 창출할 수 있다.

• 거래 시 10만 원대의 주당 가격으로 거래 비용을 절감할 수 있으며, 기존 머니 마켓 ETF보다 최대 50% 거래 비용 절감 효과를 제공한다.

3.5. 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF의 투자 혜택

• 노후 대비를 위한 퇴직 연금 계좌에서는 위험 자산 투자가 70%로 제한되지만, 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 위험 자산으로 분류되지 않아 100% 투자가 가능하다.

• 연금 계좌로 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF에 투자할 경우 배당 소득세가 일반 계좌의 15.4%가 아닌 3.3~3.5%로 적용되어 세제 혜택을 제공한다.

• ISA 계좌에 투자할 시 순수익의 200만 원까지 비과세되고, 초과 금액은 9.9%의 분리 과세가 적용되어 세금 절감 효과가 있다.

• 삼성 자산 운용의 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 가입 금액과 기간에 제한이 없는 여유 자금 운용 수단으로 인기를 끌 것으로 예상된다.

• 초단기 금융 상품에 관심 있는 투자자에게 코덱스 머니 마켓 액티브 ETF는 매력적인 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공한다.