미국리츠에 투자하는 다양한 방법들 (ft.펀드/국내ETF/미국ETF)

 

https://youtu.be/7428LWDi320

 

* 우리나라 투자자들이 미국 리츠에 투자할 수 있는 다양한 방법들은 무엇인가요?

우리나라 투자자들이 미국 리츠에 투자하는 방법은 크게 국내 펀드, 국내 상장 ETF, 미국 상장 ETF 의 세 가지로 나눌 수 있습니다

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* 각 투자 방법별 추천 상품은 무엇인가요?

• 국내 펀드: 삼성 누버거버먼 미국 리츠(미국 리츠), 하나 UBS 글로벌 리츠 또는 렌 1 글로벌 리츠(글로벌 리츠)
• 국내 상장 ETF: 코덱스 다우존스 리츠(낮은 보수), 타이거 미국 MSCI 리츠(큰 규모), KB스타 데이터센터 리츠(데이터센터 특화)
• 미국 상장 ETF: VNQ(미국 리츠), REIF(글로벌 리츠)

 

미국 리츠 투자를 고민하고 있다면, 이 콘텐츠는 당신의 투자 선택지를 명확하게 제시해 줄 것입니다. 개별 종목 직구 외에 국내 펀드, 국내 상장 ETF, 그리고 미국 상장 ETF를 통해 미국 리츠에 투자하는 다양한 방법들을 상세히 비교 분석합니다. 각 투자 방식의 특징과 장단점은 물론, 어떤 상품을 선택해야 할지 구체적인 기준까지 제시하여, 복잡하게 느껴졌던 미국 리츠 투자를 실질적인 행동 계획으로 전환할 수 있도록 돕습니다. 자신의 투자 성향과 계좌 상황에 맞춰 최적의 리츠 투자 전략을 세우고 싶은 분들에게 강력히 추천합니다.

 

1. 미국 리츠 투자 방법 개요

 

1.1. 미국 리츠 투자 방법 소개

1. 미국 리츠 투자 개요
   1. 이전 영상에서 미국 리츠의 간략한 개요를 소개했으나, 시가총액 상위 10개 종목 중 개인 투자자에게 매력적인 기업이 많지 않았다.
   2. 이에 따라 한국 투자자들이 미국 리츠에 투자할 수 있는 다양한 방법을 다시 준비했다.
2. 미국 리츠 투자 3가지 주요 방법
   1. 국내 펀드: 미국 리츠에 투자하는 국내 펀드.
   2. 국내 상장 ETF: 국내에 상장되어 있는 미국 리츠 투자 ETF.
   3. 미국 상장 ETF: 미국에 상장되어 있는 미국 리츠 투자 ETF.
   • 개별 종목을 직접 매수하는 '주식 해외 직구' 방법은 이번 설명에서 제외된다.
3. 투자 방법별 예상 가격대
   1. 펀드: 1천 원, 1만 원 단위로도 투자가 가능할 것으로 예상된다.
   2. 국내 ETF: 1만 원대 가격일 것으로 예상된다.
   3. 미국 상장 ETF: 가격이 비싼 상품도 있을 것으로 예상된다.
4. 정보 확인 꿀팁
   1. 국내 펀드 및 ETF: '펀드 솔루션' 앱을 통해 정보를 확인하는 것이 가장 편리하다.
   2. 미국 상장 ETF: 'ETF.com' 웹사이트가 가장 유용하며, 오늘 자료의 대부분은 이 사이트에서 가져온 것이다.

 

1.2. 국내 펀드를 통한 미국 리츠 투자

1. 펀드 검색 및 특징
   1. 미국 리츠 펀드를 검색할 때는 '미국 리츠'보다는 '글로벌 리츠'로 검색해야 더 많은 상품이 나온다.
   2. 이는 미국 외에 리츠가 발달한 다른 국가의 리츠도 담을 수 있도록 가능성을 열어둔 것으로 보인다.
   3. 대부분의 펀드는 글로벌 리츠 전체에 투자하는 형태로, 넓게 분산 투자하는 것을 주요 전략으로 삼는다.
2. 주요 펀드 분석
   1. 하나 UBS 글로벌 리츠 펀드
      1. 특징: 압도적인 설정액을 자랑하는 펀드이다.
      2. 주요 구성 종목: 프롤로지스, 에퀴닉스, 컵을, 이스토리지, 싸인만, 파트, 퍼티 등 익숙한 미국 리츠와 함께 독일 기업인 보노비아(독일 최대 주식 임대 회사)도 포함되어 있다.
      3. 장점: 개인이 직접 공부하기 어려운 해외 기업에 투자할 수 있는 기회를 제공한다.
      4. 지역 비중: 미국 리츠가 절반 정도를 차지하며, 나머지는 다른 국가의 리츠로 구성되어 있다.
   2. 삼성 누버거버먼 미국 리츠 펀드
      1. 특징: 이름부터 '미국 리츠 펀드'로 명시되어 있어, 미국 리츠에 집중 투자하는 상품이다.
      2. 주요 구성 종목: 아메리칸 타워, 플리스 크라운 캐슬, 에퀴닉스, 폴리 스토리지, 사이먼 웰타워 등 앞에서 언급된 미국 리츠 상위 10개 종목이 대부분 포함되어 있다.
      3. 유사성: 글로벌 리츠 시장에서 미국이 압도적으로 크기 때문에, 상위 종목들은 글로벌 리츠 펀드와 비슷하게 겹치는 경향이 있다.
   3. 렌 1 글로벌 리츠 펀드
      1. 특징: 하나 UBS 글로벌 리츠 펀드와 유사해 보이지만, 종목 구성에 약간의 차이가 있다.
      2. 투자 판단 기준: 리츠 투자 시 종목 구성의 미세한 차이는 큰 의미를 가지기 어려우므로, 선호하는 리츠가 많이 담겨 있는지 또는 비용 차이가 얼마나 나는지 정도만 비교하면 된다.

 

1.3. 국내 상장 ETF를 통한 미국 리츠 투자

1. 국내 상장 ETF 검색 및 특징
   1. 국내에 상장되어 있지만, 모인 자금으로 미국의 리츠를 매수하여 담는 펀드이다.
   2. 국내 시장에서는 총 4개의 미국 리츠 관련 ETF가 검색된다.
2. 주요 국내 상장 ETF 분석
   1. TIGER 미국 MSCI 리츠(합성 H)
      1. 추종 지수: 미국 MSCI 리츠 지수를 추종한다.
      2. PR (Price Return): 배당을 제외한 가격 지수를 추종하며, 배당금은 1월, 4월, 7월, 10월에 지급된다.
      3. 운용 방식: 운용 자체를 미국 회사에 위탁하는 '합성' 방식이며, 원/달러 환율 변동을 반영하지 않는 '환 헷지(H)' 방식을 택한다.
   2. KINDEX 다우존스 미국리츠(합성 H) 및 KODEX 다우존스 미국리츠(H)
      1. 추종 지수: 다우존스 리츠 지수를 추종한다.
      2. 지수 구성: 다우존스 리츠 지수는 상위 10개 리츠가 익숙한 종목들로 구성되어 있다.
      3. 운용 방식 차이:
         1. KINDEX: 배당을 그대로 지급하는 PR 형태로 운용되며, 한 주 가격이 10만 원 기준으로 출발하여 가격이 높은 편이다.
         2. KODEX: 배당을 지급하지 않고 가격에 반영하는 TR(Total Return) 방식으로 운용되며, 한 주 가격이 2만 원대로 낮고 보수가 매우 낮은 것을 전략으로 삼는다.
      4. 공통 운용 방식: 두 ETF 모두 운용 자체를 미국 회사에 위탁하는 '합성' 방식이며, 원/달러 환율 변동을 반영하지 않는 '환 헷지(H)' 방식을 택한다.
   3. KBSTAR 글로벌 데이터센터리츠(합성)
      1. 특징: 데이터센터 리츠에만 투자하는 ETF이다.
      2. 구성 종목: 데이터센터 리츠 관련 종목들로 구성되어 있다.
      3. 투자 매력: 4차 산업 시대에 데이터센터 리츠의 성장성이 높아, 해당 분야에 관심 있는 투자자에게 좋은 선택지가 될 수 있다.
3. 국내 상장 ETF 선택 기준
   1. TIGER 미국 MSCI 리츠: 덩치가 크고 안정적인 것을 선호하며 배당을 꾸준히 받고 싶은 투자자에게 적합하다.
   2. KODEX 다우존스 미국리츠: 배당을 재투자할 계획이거나 낮은 보수를 선호하는 투자자에게 적합하다.
   3. 세금 및 환 헷지 여부: 국내 상장 ETF는 수익률 차이보다 세금과 환 헷지 여부가 투자에 큰 영향을 미친다.
   4. 환 헷지 선택: 환 헷지를 선호하지 않고 달러 베이스 투자를 원한다면 미국 상장 ETF를 고려해야 한다.

 

1.4. 미국 상장 ETF를 통한 미국 리츠 투자

1. 미국 리츠 ETF의 대장주: VNQ
   1. 티커 및 이름: VNQ, 뱅가드 리얼 이스테이트 ETF이다.
   2. 규모: 시가총액이 약 52조 원에 달하는 매우 큰 대장주이다.
   3. 보수: 연 0.1%로 매우 낮은 수준이다.
   4. 구성: 총 172개의 리츠를 담고 있다.
   5. 배당: 현재 기준으로 약 2.67%의 분배금을 지급한다.
   6. 배당 수익률 하락 요인: 상위 종목들을 모두 담고 있으며, 최근 가격이 많이 상승하여 시차적으로 배당 수익률이 낮아진 요인이 된다.
   7. 투자 전략: 높은 가격에 맞춰 배당 수익이 오르기를 기대하거나, 가격이 하락했을 때 매수하여 원하는 수익률을 맞출 수 있다.
   8. 투자 대상: 미국 리츠로만 구성된 ETF이다.
   9. 선택의 용이성: VNQ가 가장 크고 보수도 가장 낮기 때문에, 다른 미국 리츠 ETF를 굳이 찾아볼 필요는 없어 보인다.  
2. 글로벌 리츠 ETF: REIF
   1. 티커 및 특징: REIF, 보수가 낮고 글로벌 리츠에 투자하는 대표적인 ETF이다.
   2. 운용사: iShares 브랜드로, 블랙록 자산운용이 운용한다.
   3. 구성 종목: 글로벌 리츠에 골고루 투자하지만, 리츠 시장 자체가 미국이 워낙 크기 때문에 상위 종목은 미국 리츠와 비슷하게 겹칠 수 있다.
   4. 지역 비중: 미국 외 다른 국가의 리츠도 많이 포함되어 있다.
   5. 투자 매력: 최근 미국 리츠 가격 상승이 부담스럽게 느껴진다면, REIF ETF가 좋은 대안이 될 수 있다.

 

2. 미국 리츠 투자 최종 정리 및 고려사항

1. 투자 방법별 추천 상품 정리
   1. 펀드 투자 시:
      1. 미국 리츠 집중 투자: 삼성 누버거버먼 미국 리츠 펀드.
      2. 글로벌 리츠 분산 투자: 하나 UBS 글로벌 리츠 펀드 또는 렌 1 글로벌 리츠 펀드 중 아무거나 선택.
   2. 국내 ETF 투자 시:
      1. 낮은 보수 선호: KODEX 다우존스 리츠.
      2. 큰 규모 선호: TIGER 미국 MSCI 리츠.
   3. 미국 상장 ETF 투자 시:
      1. 미국 리츠 투자: VNQ.
      2. 글로벌 리츠 투자: REIF.
2. 계좌 특성 고려
   1. 매수 가능 상품 차이: 어떤 계좌(일반 위탁 계좌, ISA, 연금저축 등)에서 리츠를 매매하는지에 따라 매수 가능한 상품이 달라진다.
   2. 선택의 폭: 오늘 소개된 상품들 중 하나는 어떤 계좌에서든 매수가 가능할 것이다.  
3. 성공 투자 기원
   1. 미국 리츠 투자를 통해 달러로 월세를 받는 성공적인 투자를 기원한다.