TQQQ 전략 절대 안 망하는 방법

https://youtu.be/zdy9TTh8y-A

 

TQQQ를 '절대' 망하지 않게 활용하는 방법은 무엇인가?

TQQQ의 장점은 취하고 단점은 줄이는 체리피킹 전략을 구현하는 것으로, 정적 자산 배분 전략을 활용하여 TQQQ의 단점을 줄이고 QQQ의 수익률을 높이는 포트폴리오를 만드는 것 입니다

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정적 자산 배분 전략을 활용한 TQQQ 포트폴리오의 특징은?

• QQQ보다 안정적이고 꾸준하게 상승하며, 경기 침체 시기에도 방어력이 좋습니다
• 최대 낙폭(MDD)이 QQQ의 -80%대보다 20% 포인트 이상 낮은 -6.58%를 기록했습니다
• 원금 회복 기간이 QQQ의 15년보다 크게 개선된 약 6~7년으로 줄었습니다

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TQQQ는 위험하다는 통념을 깨고, TQQQ를 활용한 자산 배분 전략으로 QQQ보다 높은 수익률과 낮은 변동성을 동시에 달성하는 방법을 제시합니다. 단순히 TQQQ의 위험성(최대 낙폭 99%, 원금 회복 17년)을 나열하는 것을 넘어, 변동성 끌림 현상의 실제 작동 방식과 장기 우상향 자산에서의 전략적 활용 가능성을 심층적으로 분석합니다. 특히, TLT와 골드 같은 안전 자산을 조합한 정적 자산 배분 전략을 통해 TQQQ의 단점을 줄이고 장점을 극대화하여, QQQ 대비 안정적이면서도 높은 수익률을 얻는 구체적인 포트폴리오 구성법을 배울 수 있습니다. 이 콘텐츠는 TQQQ를 무조건 배척하기보다, 전략적으로 활용하여 자본 효율을 획기적으로 높이고 싶은 투자자에게 실질적인 인사이트를 제공합니다.

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1. TQQQ의 위험성과 자산 배분 전략의 필요성

 

TQQQ에 대한 일반적인 인식:

1. 많은 사람들이 TQQQ를 위험하거나 투자해서는 안 되는 상품으로 인식한다.
2. 심지어 TQQQ를 '쓰레기'라고 극단적으로 주장하는 사람들도 존재한다.
3. 레버리지 상품은 변동성 때문에 위험한 것이 사실이다.

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TQQQ의 극단적인 변동성:

1. 나스닥의 최대 낙폭 그래프를 보면, 닷컴 버블 붕괴 당시 TQQQ의 추정 MDD(최대 낙폭)는 무려 99.47%에 달한다.
2. 이는 사실상 자산이 증발했다고 볼 수 있는 수준이며, 명백한 팩트이다.

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TQQQ 자산 배분 전략의 제안:

1. TQQQ를 자산 배분 전략과 함께 활용하면 QQQ보다 안정적인 포트폴리오를 구성할 수 있다.
2. 이러한 전략을 통해 TQQQ의 MDD를 획기적으로 줄일 수 있으며, QQQ보다 변동성이 낮고 안정적인 포트폴리오를 만들 수 있다.
3. TQQQ를 무조건 배척하기보다는 전략적으로 활용하는 것이 현명한 방법이다.

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2. 변동성 끌림 현상 분석

변동성 끌림의 개념:

1. 변동성 끌림은 기하 평균과 산술 평균의 차이에서 발생하는 수학적 현상이다.
2. 이는 레버리지 상품의 실제 위험 요소 중 하나이다.

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횡보장에서의 변동성 끌림 예시:

1. QQQ의 횡보 가정: QQQ가 두 달 동안 주기적으로 3% 하락하고 약 3.1% 상승하는 패턴을 반복하며 완벽히 횡보한다고 가정한다.
2. TQQQ의 수익률 변화:
3. TQQQ는 QQQ 일간 수익률을 3배로 추종하여, 9% 하락 후 9.3% 상승하는 패턴을 따른다.
4. 문제는 QQQ가 원래 가치로 돌아오기 위해 약 9.9% 상승해야 한다는 점이다.
5. TQQQ는 산술적 수익률을 1단위로 추종하는 특성 때문에 횡보하는 시장에서 벤치마크 지수보다 점점 흘러내리게 된다.

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하락 후 회복 과정에서의 변동성 끌림 예시:

1. 변동성 끌림 현상은 고르게 횡보하는 시장뿐만 아니라, 큰 하락 후 회복하는 과정에서도 나타난다.
2. 2022년 금리 인상 쇼크 사례:
3. 2022년 금리 인상 쇼크 이후 QQQ는 2023년 12월에 전고점을 회복했다.
4. 반면, TQQQ는 훨씬 늦은 2024년 12월에야 겨우 전고점을 회복했다.
5. 이 사례는 변동성 끌림의 한 예시이다.

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변동성 끌림의 치명적인 상황:

1. 횡보하는 시장이나 큰 낙폭 후 회복이 더딘 상황에서 변동성 끌림은 치명적일 수 있다.

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장기 우상향 자산에 대한 변동성 끌림의 재해석:

1. 우리가 투자하는 대상은 나스닥 종합 주가 지수로, 미국 경제와 기술주의 장기적 성장을 반영하는 대표적인 지수 자산이다.
2. 나스닥 종합 주가 지수는 장기적인 상승 경향이 명백하며, TQQQ 역시 이런 장기 상승장에서 어마어마한 누적 수익률을 기록했다.
3. 이러한 자산에 대해 변동성 끌림의 위험만 강조하는 것은 지나치며, 전략적 활용 기회를 놓치는 패착이 될 수 있다.

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상승장 및 하락장에서의 변동성 끌림 효과:

1. 상승장 예시 (QQQ 20일간 매일 3% 상승):
2. QQQ의 누적 수익률은 80%이다.
3. TQQQ는 무려 460%의 수익률을 기록하여, QQQ의 3배인 320%를 훨씬 상회한다.
4. 하락장 예시 (QQQ 20일간 매일 3% 하락):
5. QQQ는 -46%하락한다.
6. TQQQ는 -84%하락하며, 하락폭이 3배를 넘지 않는다.
7. 실제로 2022년, 2023년 하락장에서 하락폭이 줄어드는 경험이 있었다.

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변동성 끌림에 대한 결론:

1. 변동성 끌림 현상은 횡보장이나 큰 폭의 하락 후 회복하는 장세에서 단점이 맞다.
2. 하지만 장기적으로 상향하는 자산에 대해서는 지나치게 공포감만 부각된 측면이 있다.
3. TQQQ의 특징을 전략적으로 활용하면 높은 수익률을 누릴 수 있다.

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3. TQQQ의 위험성과 전략적 활용 가치

TQQQ의 명확한 위험성:

1. TQQQ는 최대 낙폭 99.9%에 달하며, 원금 회복에 17년이나 걸리는 매우 위험한 상품이다.

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TQQQ의 전략적 활용 가치:

1. 높은 수익률이라는 특징 하나만으로도 전략적으로 활용할 가치가 충분하다.
2. 적은 자기자본으로 빠르게 자산을 증식시켜 자본 효율을 획기적으로 높일 수 있다.
3. 핵심은 TQQQ의 장점은 취하고 단점은 줄이는 '체리피킹 전략'을 구현하는 것이다.

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자산 배분 전략의 두 가지 유형:

1. 정적 자산 배분 전략:
2. 위험 자산(예: QQQ)과 안전 자산(예: 채권, 금)을 조합하여 포트폴리오를 구성하는 방식이다.
3. 비교적 쉽고 편리하게 접근할 수 있다.
4. 동적 자산 배분 전략:
5. MDD, 모멘텀 지표, VIX 등을 활용하여 위험을 관리하는 방식이다.
6. 적립식 투자나 시분할 전략을 활용할 수도 있다.

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이번 초점:

1. 이번 정적 자산 배분 전략을 활용하여 TQQQ의 단점을 줄이고 QQQ의 수익률을 높이는 포트폴리오를 만드는 데 집중한다.

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4. TQQQ 단독 투자 분석 및 한계

 

TQQQ의 놀라운 누적 수익률:

1. TQQQ는 매우 높은 누적 수익률을 자랑한다.

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TQQQ 단독 투자의 현실적 한계:

1. 최대 낙폭: 최대 낙폭은 무려 -99.47%이다.
2. 투자 지속 가능성: 전 재산을 TQQQ에 투자했다면, 높은 수익률을 얻기 전에 견디지 못하고 포기했을 확률이 58%에 달한다.
3. 원금 회복 기간: 원금 회복에 걸리는 시간은 6,411일로, 약 17.54년이나 소요된다.
4. QQQ의 회복 시간(15년)보다도 2년 더 길다.
5. 5년 롤링 리턴 데이터:
6. 5년 동안 연평균 200%넘는 수익을 기록하는 경우도 있지만, 동시에 5년 동안 평균 -50%손실을 보는 지점도 존재한다.
7. 이는 멘탈 관리가 불가능한 수준이다.

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TQQQ 단독 투자의 위험성 결론:

1. 날것 그대로의 TQQQ는 매우 위험한 상품이다.
2. 초기 시드를 만들 때는 적립식으로 TQQQ를 활용할 수 있지만, 자산 규모가 커지면 단순히 적립식으로 담기 어려운 상품이 된다.

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. TQQQ를 활용한 정적 자산 배분 전략

1. 안전 자산의 도입:
2. TQQQ를 더 안전하고 안정적으로 만들기 위해 TLT(미국 장기채 ETF)와 골드(금) 같은 안전 자산을 포트폴리오에 추가한다.

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포트폴리오 구성 및 효과:

1. 안전 자산을 조합하여 포트폴리오를 구성하면 누적 수익률 그래프가 더 완만하고 안정적으로 펴진다.
2. 리턴-리스크 프로파일 개선:
3. 포트폴리오의 리턴-리스크 프로파일 곡선이 안쪽으로 쑥 들어가 QQQ보다 우위에 있음을 한눈에 확인할 수 있다.
4. 수익률을 고정했을 때 QQQ보다 변동성이 낮은 전략이 존재하며, 변동성을 고정했을 때 QQQ보다 수익률이 높은 전략이 존재한다.
5. 이러한 우위는 '우(優)'라고 표현된다.

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구체적인 포트폴리오 비율 (예시):

1. 위험 추구 성향이 높은 투자자는 50% 이상 위험 자산을 담는 전략을 활용할 수 있다.
2. QQQ와의 비교를 위해 TQQQ 30%, TLT 35%, 골드 35%비율로 포트폴리오를 구성한다.

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정적 자산 배분 포트폴리오의 성과:

1. 누적 수익률: QQQ가 안정적이고 꾸준하게 상승하며, 경기 침체 시기에도 방어력이 좋은 모습을 보인다.
2. MDD (최대 낙폭):
3. 닷컴 버블 시기 MDD는 -6.58%이다.
4. 이는 QQQ의 -80%대보다 20%포인트 이상낮은 수치로, 나름 선방한 결과이다.
5. TQQQ 단독 투자 시 99.9%전손 처리 수준이었던 것에 비하면 엄청난 발전이다.
6. 원금 회복 기간:
7. 원금 회복 기간은 216일로, 약 6~7년정도로 크게 줄어든다.
8. TQQQ 단독 투자 시 17.54년에 비하면 크게 개선된 것이다.
9. 이는 인생의 약 7%정도를 세이브한 것과 같다.
10. 5년 롤링 리턴:
11. 상방에서는 QQQ와 비슷하지만, 하방 부분에서는 QQQ가 훨씬 더 유리하다.
12. 5년 롤링 리턴의 분포도 안정적이다.

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결론:

1. 이렇게 구성하면 TQQQ가 충분히 활용 가치가 있는 상품처럼 보인다.
2. TQQQ는 단순히 수익률만 높은 것이 아니라, 안정성 측면에서도 꽤나 개선된다.

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6. TQQQ 활용 시기와 추가 전략 제안

TQQQ 활용 시기:

1. 자산 형성 초기, 예를 들어 2억에서 3억을 목표로 5년정도 투자를 생각하는 경우, TQQQ를 적립식으로 모아가는 것도 배팅해 볼 만한 전략이 될 수 있다.
2. 적립식 투자의 구조 자체가 시분할 효과를 가지기 때문이다.

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자산 규모 증가에 따른 전략 변화 필요성:

1. 자산이 일정 수준 이상으로 커지면 단순히 적립식 투자가 어려워진다.
2. 자산이 커질수록 수익을 지키고 하락에 대한 두려움이 생기므로, 점점 안정 장치가 필요해진다.

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자산 배분 전략의 중요성:

1. TQQQ 단독으로 매수하기보다는, 투자 성향에 맞춰 자산 배분 전략을 함께 활용하는 것을 추천한다.
2. 이번 영상에서 다룬 정적 자산 배분 전략만으로도 수익을 높이고 변동성을 낮추는 효과를 충분히 기대할 수 있다.

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동적 자산 배분 전략의 가능성:

1. 더 나아가고 싶다면 동적 자산 배분 전략도 함께 활용해 볼 수 있다.
2. 경기 침체 신호와 관련된 연구를 통해 이 분야에 관심을 갖게 되었으며, 경기 상황에 맞춰 투자 전략을 조정하는 접근법은 투자 성과를 개선할 가능성을 열어준다.
3. 이 분야는 탐구할수록 많은 가능성을 발견할 수 있지만, 동시에 큰 어려움에 부딪히는 순간도 있다.
4. 동적 자산 배분 전략은 유튜브에서 다소 생소할 수 있어, 이번 영상의 반응을 보고 앞으로 개발 여부를 고민할 예정이다.

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마무리:

1. 영상에서 활용된 분석 자료와 워크시트에 관심 있는 경우, 고정 댓글 영상을 참고할 수 있다.
2. 다음 영상에 대한 기대와 함께 구독, 좋아요, 알람 설정을 요청한다.
3. 투자는 멘탈이라는 메시지를 전달하며 영상을 마친다.