S&P500만 산다고요? 이걸 안 넣으면… 장기투자도 지옥 됩니다" (ACE금현물, KODEX한국부동산리츠인프라)

 

https://youtu.be/osDwzsl8sSM

 

이 영상은 장기 투자 관점에서 s&p500외에 금, 리츠, 채권등 다양한 자산의 포트폴리오 편입 필요성을 강조합니다. 특히, 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 추구하기 위해 분산 투자의 중요성을 역설합니다. 금 etf( ace 금현물)와 kodex 한국부동산리츠인프라ETF를 소개하며, 투자자들이 간과하기 쉬운 안전자산의 가치를 재조명합니다. 결국, 심리적인 안정을 확보하며 장기적인 우상향을 달성하는 것이 투자의 핵심임을 시사합니다. 다양한 ETF를 활용하여 포트폴리오를 구성하고, 위험을 분산하여 안정적인 투자를 지향해야 합니다.

 

1. 투자 실패의 이유와 안전자산의 중요성

 

• 큰 돈을 투자할 때, 무섭기 때문에 큰 수익률을 얻기가 어렵다 .
• 주식 시장의 급등과 하락을 견디는 것은 쉽지 않다 .
• 소액 투자자는 부담이 적어 장기 투자가 가능하며, 결국 부동산과 같은 안전자산을 지키면서 수익을 남기는 경우가 많다 .
• 투자는 욕심보다 잃지 않는 곳에 투자하는 것이 중요하다 .
• 다양한 타이밍과 종목의 변동을 종합하면 결국 실망스러운 결과를 맞이할 수 있다 .

 

2. 포트폴리오 분산의 중요성

 

• 포트폴리오의 분산은 안전성과 심리적 안정을 제공하며, 채권과 주식의 조합이 장기적으로 우상향하는 결과를 낳는다 .
• 주식과 채권이 같은 방향으로 움직이는 경우도 있지만, 일반적으로 장기적으로 상승하는 경향이 있다 .
• 특정 시점의 시장 상황과 외부 요인으로 인해 포트폴리오내 파동이 발생할 수 있으며, 이를 통해 추가적인 매수 타이밍을 잡을 수 있다 .
• 예를 들어, SPY를 70% 투자하고 부동산 관련 리얼티 인컴에 투자를 하면 1년 동안 각각 9%의 가격 상승과 5%의 배당을 얻을 수 있다 .
• 다른 포트폴리오구성으로는 SPY 80%와 금 20%의 조합이 있으며, 이는 안정적인 투자가 가능하다 .

 

3. 포트폴리오 전략의 중요성

 

• 10%씩 투자하는 vtiETF, 리츠 vnq, 그리고 골드로 구성된 포트폴리오는 효과적인 분산 투자를 나타낸다 .
• 시뮬레이션 결과, 다양한 자산의 조합으로 투자 시 연평균 성장률은 6.5%에서 6.8%로 나타났다 .
• 분산 투자시 위험이 감소하고, 포트폴리오의 표준 편차는 16%에서 12%로 줄어드는 것을 알 수 있다 .
• 리얼티인컴 부동산의 하락폭이 더 컸지만, 골드와 단기체를 포함한 포트폴리오가 더 방어적인 모습을 보였다 .
• 결론적으로, 단순히 미국 주식에 투자하는 것이 아니라 다양한 자산을 포함한 포트폴리오가 장기 투자에서 중요하다 .

 

4. 리츠 투자와 배당 수익의 중요성

 

• 공격적인 자산과 방어적인 자산을 조합하여 투자해야 하며, 방어적인 성격을 가진 자산이 필요하다.
• 리츠의 현재 시가 배당률은 9%대이며, 이는 초기 투자자보다 상대적으로 싸게 투자할 수 있는 기회를 제공한다.
• 리츠는 부동산 임대 소득에 투자하기 때문에 안정적인 배당을 유지할 가능성이 크며, 지금도 투자하기에 적합할 수 있다.
• 금리는 리츠 주가에 부정적인 영향을 미치지만, 금리가 상승하더라도 배당 수익률이 좋은 선택이 될 수 있고, 현재 배당금이 증가하고 있는 추세이다.
• 코덱스 한국 부동산 인프라 리츠는 약 18개의 부동산이 포함되어 있으며, 금리가 전체 투자 성과에 크게 영향을 미친다.

 

5. 금 투자에 대한 중요성

 

• 리츠의 수익률이 금리 인하에 따라 증가할 가능성이 있으며, 현재 금리는 2.5에서 2.7로 고정되어 있다 .
• 골드는 역사적으로 자산 우상향에 기여하며, 지난 20년 동안 가장 좋은 성과를 내왔다 .
• 부자들은 금괴를 선호하는 경향이 있으며, 금 투자는 세금 측면에서 유리한 점이 있다 .
• krx 금현물은 현재 유일하게 상장된 금 투자 상품으로, 투자 규모가 증가하고 있다 .
• 자산을 보호하기 위해 금과 리츠 투자가 필수적이라는 주장이 있으며, 소액 투자도 고려해 볼 필요가 있다