연배당 5000만원 파이어족, '배당주 끝판왕' SCHD 아닌 JEPI 배당주에 투자하는 이유

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이 비디오는 배당주 투자에 집중한 내용을 다루고 있습니다. 특히 JEPI와 SCHD ETF를 비교하며 둘의 장점과 단점을 설명하고, 현시점에서 어떤 배당주가 더욱 유리한지를 분석합니다. 배당금을 안정적으로 창출하는 것이 필수적인 시대에, JEPI의 높은 배당률과 안정성을 강조하여 은퇴 준비와 같은 개인의 재정 목표를 효과적으로 달성할 수 있는 전략을 제시합니다. 특히, AI 4차 산업 혁명 시대에 아이디어를 얻을 수 있고, 현대 사회에서 개인의 소득 시스템 구축의 필요성을 깊게 논의합니다.

**JEPI**는 JP 모건 자산 운용사가 만든 **ETF**(Exchange Traded Fund)로, 주가 방어력이 뛰어나고 월 배당을 제공하는 상품입니다. 시가 총액이 빠르게 성장하여 미국 ETF 중에서 인기가 높습니다. 특히, **커버드콜 ETF** 전략을 활용하여 하락장에서도 배당금을 통해 안정적인 수익을 추구합니다.

 

1.  배당 투자와 3층 연금 시스템의 중요성

• JEPI는 약 2,000주, SCHD는 300주에서 500주 정도 보유하고 있다.

• SCHD ETF는 배당금이 매년 증액된다는 장점이 있다.

• 고령화로 인해 노인 빈곤율이 높은 상황이며, 은퇴 준비나 소득 준비가 부족하여 노후 걱정이 많아지고 있다.

• 과거에는 국민연금, 퇴직금, 개인연금의 3층 연금 시스템이 있었으나, 현재는 이 시스템이 무너져 각자가 자신의 소득 시스템을 만드는 것이 중요하다.

• 부동산 투자 비용이 높고 수익률이 낮아지는 현 상황에서, 배당 소득을 통한 현금흐름 구축이 강조되고 있다.

 

2.  JEPI와 SCHD ETF의 특징 비교

• JEPI ETF는 JP 모건의 자산 운용사에서 2020년 5월에 출시되었으며, 커버드 콜 전략과 ELN 전략을 결합하여 안정적인 주가 방어력과 5% 이상의 높은 배당을 제공한다.

• 현재 JEPI는 약 7% 중반대의 수익률을 기록하고 있으며, 자산 운용사가 목표한 배당률은 연 7%~8%에 달한다.

• 그러나 JEPI는 액티브 ETF로 운영 보수가 0.35%로 상대적으로 높은 편이다.

• 반면, SCHD ETF는 2011년 10월에 찰스 슈왬프에서 출시되었으며, 다우존스 기반으로 배당 성장 기업에 투자하고, 운용 보수가 0.06%로 매우 저렴하다.

• 하지만 SCHD는 월 배당이 아닌 분기 배당을 지급하고, 최근 배당률은 약 3.5%에서 3.8%로 상대적으로 높은 편이지만 일반적으로 3% 전후의 배당률을 유지한다.

 

3.  JEPI의 배당주 투자 전략

• 투자자들은 JEPI를 통해 주가 안정성과 높은 배당금을 얻어 생활비로 사용하거나 재투자하는 전략을 선호하고 있다.

• JEPI는 2,000주 정도 보유 중이며, SCHD는 300주에서 500주 사이로 포트폴리오를 구성하고 있다.

• JEPI는 비교적 최근에 출범했으나, 시가총액이 350억 달러를 넘으며 인기 있는 ETF로 자리잡았다.

• 또한, JEPI는 높은 인컴을 제공하며 시장 하락기에도 방어력을 갖춰서 안전한 ETF로 인식되고 있다.

• 반면, SCHD는 장기적인 배당 증가가 강조되며 안정적인 세후 수익률을 추구하는 투자자에게 적합하다.

3.1. JEPI와 SCHD의 배당 투자 전략

• JEPI는 안정적인 주가와 높은 배당을 제공하여, 투자자들이 매월 생활비로 사용하거나 재투자할 수 있는 전략에 적합하다.

• 배당 투자자들은 보통 JEPI2,000주와 SCHD300주에서 500주를 포트폴리오에 포함하며, 두 ETF는 서로를 보완하는 좋은 궁합을 가진다.

• 이 두 ETF는 배당 투자자들에게 필수적으로 포함되는 종목으로, 대부분의 배당 투자자 포트폴리오에서 확인할 수 있다.

• SC HD는 성장성을 추구하면서도 배당금을 제공하는 종목으로, 특히 파이어족 등 은퇴자들 사이에서 인기가 많다.

• 그러나 시장 타이밍 예측은 어렵기 때문에, 안정된 배당소득을 목표로 하는 투자자들에게 JEPI가 더욱 선호되는 경향이 있다.

3.2. JEPI 배당 ETF의 장점과 투자 선택 이유

• 그러나 만약 은퇴를 준비하지 않고 장기 투자를 고려하는 투자자라면 SCHD 같은 종목을 선택할 수 있지만, 저자는 약 3~4년의 준비 기간을 거쳤기 때문에 단기적인 수익이 필요한 상황이다.

• 따라서 그는 높은 인컴을 추구하는 ETF를 빠르게 활용하여 현금 흐름을 증가시키고, 이를 재투자하여 목표에 더 빨리 도달하려는 전략을 취하고 있다.

• 매월 지급되는 배당금이 현금 인컴으로 중요하게 작용하기 때문에, 이러한 점에서 JEPI가 특히 유용하다는 평가를 받는다.

• 실제로 JEPI는 출시된 지 만 4년 정도밖에 되지 않았음에도 불구하고 시가 총액이 350억 달러 이상으로 성장했으며, 이는 빠른 성장세를 보여준다.

• JEPI는 미국의 2,500개 ETF중에서 50위 안에 드는 우수한 성과를 보이며, short-term 인기를 얻은 ETF로 손꼽힌다.

3.3. SCHD의 장기 투자 성향과 배당금 증액

• SCHD의 주가는 2012년에 비해 2023년까지 약 3배 상승하여, CAGR은 9.3%에 달한다. 이는 S&P 500 지수의 평균 성장률과 비슷한 수준이다.

• 이 ETF는 매년 배당금이 증액되어, 2012년 0.81달러에서 2023년에는 2.65달러로 증가하였다. 또한, 1억 원을 12년 보유했을 때 주가는 3억 원으로 상승하고, 배당금도 약 6천만 원에 달할 것으로 추정된다.

• 이와 같은 배당금 증액은 "스노우볼 효과"를 활용하여 장기 투자자에게 큰 이익을 가져오는 복리의 마법과 관련이 있다. 따라서 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합하다.

• 그러나, SCHD의 기본 구성 비율에서 기술주가 비중이 낮고, 금융과 헬스 섹터에 주로 투자되기 때문에 최근 성과가 좋지 않다. 이는 4차 산업 혁명 시대에 투자 트렌드와 맞지 않을 수 있다.

3.4. JEPI의 장점과 시장 상황에 따른 성과

• JEPI는 주가 방어력이 뛰어나고 안정적인 배당 수익을 제공하는 것으로 평가된다.

• 2022년 전반적인 시장 하락기 동안 JEPI는 다른 지수를 추종하는 ETF에 비해 손실이 적었으며, 높은 인기를 얻었다.

• JEPI는 상대적으로 낮은 마이너스 폭을 기록하며, 커버드 콜 전략 덕분에 하방 방어력이 좋았다.

• 그러나 시장이 상승세를 보이는 경우, JEPI는 패시브 ETF에 비해 수익률이 낮아질 수 있다.

• 따라서 JEPI와 같은 커버드 콜 ETF는 하락장 또는 횡보장에서 더욱 적합하고, 상승기에는 패시브 ETF가 유리할 수 있다.

3.5. JEPI에 대한 투자자 관점

• 투자자들은 시장 예측의 어려움으로 인해 장기간 투자에 대한 의구심을 가지기도 한다. 그러나 현재 높은 인컴을 통해 원금 회수 방식으로 접근할 수 있다.

• JEPI의 경우, 매년 8~10%의 배당금 재투자를 통해 10~15년 내에 원금을 회수할 수 있다는 전제하에 안정적인 수익 창출이 가능하다.

• 투자자들은 장기적인 ETF 투자 없이도 배당금을 통해 수익을 축적하며 시장의 변동성에 대응할 수 있다.

• 개인의 투자 스타일 및 심리에 따라 패시브한 ETF보유나 트레이딩 매매 방식이 다르게 적용될 수 있으며, 이는 투자 성과에 영향을 미친다.

• JEPI투자자들은 약 2년의 투자 기간 동안 약 18%의 원금을 배당금으로 회수하며, 이는 긴 시장 위기에도 견딜 수 있는 자산을 축적하게 한다.

3.6. JEPI와 SCHD의 투자 성과 비교

• JEPI와 SCHD에 각각 1천만 원을 투자하고 정리식으로 배당금을 재투자했을 때의 성과를 올해 기준으로 비교하였다.

• 올해 성과를 기반으로 분석한 결과, 배당금 재투자의 중요성이 강조되며, 각각의 ETF성과가 다르게 나타날 것으로 보인다.

• 이 비교는 투자자의 전략과 심리에 대한 이해를 결합하여, 실질적인 투자 성과를 증명하는데 중점을 두고 있다.

• 따라서, 투자자는 주의 깊게 두 ETF의 성과를 분석하여 보다 나은 선택을 할 수 있는 근거를 마련할 수 있다.

 

4.  JEPI와 SCHD 성과 비교

• 올해 1월 2일, SCHD주가는 76.69 달러로 시작했으며 현재 78.1 달러로, 5개월간 단 1.8% 상승에 그쳤고, 환율 상승에 따라 평가 자산은 7.8% 성장했다.

• 올해 1월 2일, JEPI주가는 55.12 달러로 시작해 현재 56.92 달러로 3.3% 상승하였고, 월 배당을 포함하면 총 평가 자산은 796만 원으로, 12%의 수익률을 기록했다.

• 따라서 5개월 성과를 비교하면 JEPI는 12%의 수익률을 기록하여 SCHD의 배당금 포함 수익률 8.8%보다 월등히 뛰어났다.

• 그러나 역사적으로 비교하면 SCHD의 장기 성과가 더 우수함에도 불구하고, 최근 성과에서는 JEPI가 더 높은 수익률을 보였다.

 

5.  미래 투자 전략과 JEPI의 현재 가치

• 투자자는 미래 예측이 불가능하지만, 과거 성과를 기반으로 JEPI의 현재 가치를 종합적으로 판단하여 투자 판단을 내릴 필요가 있다.

• 현재 JEPI는 과거의 명성과는 다르게 성과가 떨어지고 있는 것으로 평가되므로, 그 이유에 대한 분석이 중요하다.

• 따라서, 투자자는 미래의 변화와 투자 전략을 고려하면서 신중한 결정을 내려야 한다.