3억 시드만들기로 처음 시작한 JEPI × SCHD 조합ETF

https://youtu.be/JeDD3iKGqsQ

 

제피 ETF는 안정적인 월배당을 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 이 ETF는 미국 주식에 투자하며, 분산 투자를 통해 안정성을 제공하고, 상대적으로 가격 변동에 둔감하게 설계되었습니다. 매달 약 40만 원 이상의 배당금을 받을 수 있어, 초보 투자자들에게 입문용으로 추천되고 있습니다. 커버드 콜전략을 활용해 배당금은 지속적으로 지급되며, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 따라서, 투자목적과 개인의 재정 상황에 맞춰 제피 ETF를 고려하는 것이 사려 깊은 선택이 될 것입니다.

제피 ETF는 **미국 주식**에 투자하는 금융 상품으로, **안정적인 월배당**을 원하는 투자자에게 적합합니다. 즉, 매월 **배당금을** 지급하는 투자 상품입니다.

1.  제피 ETF의 구조와 이점

• 제피 ETF를 천주 모으면 매달 약 40만 원 이상의 배당금이 지급된다.

• 제피 ETF는 미국 주식에 투자하고, 달러와 미국 주식의 분산 투자효과, 커버드 콜 전략을 통해 매월 초에 배당을 제공한다.

• 주식 가격에 둔감하고, 안전하게 매월 배당금을 받기를 원하는 투자자에게 적합하다.

• 제피 ETF의 배당은 2021년 88%, 2022년 133%, 2023년 99%로 변동하며, 현재 배당률은 7.33%다.

• 제피 ETF는 장기 투자에 적합하고, 배당금을 재 투자하여 추가 수익 창출이 가능하다.

 

2.  제피 ETF의 성과 및 투자 구조

• 제피 ETF는 커버드 콜형태의 배당 투자로, 상장된 지 4년이 되었고, 연간 88% 이상의 배당을 안전하게 지급해왔다.

• 펀드의 수수료는 약 0.35%이며, 다양한 종목에 분산 투자되고 있는 구조이다.

• ETF의 보유 자산은 아마존, 마이크로소프트 등 총 137개 종목으로 구성되어 있으며, 이들 종목은 2% 이내의 비중으로 분산되어 있다.

• 제피 ETF는 국내에서 쉽게 따라 만들 수 없는 특수한 포트폴리오를 운영하고 있다.

• 다양한 섹터에 투자하고 있으며, 최근에는 116개 종목으로 구성되어 있는 것을 알 수 있다.

 

3.  제피 ETF의 투자 전략 및 배당 구조

• 제피 ETF는 아마존, 메타 플랫폼, 마스터카드, 엔비디아 등 주요 종목으로 구성되어 있으며, 기술주가 33%, 금융 및 IT 섹터가 각각 11%로 골고루 분산 투자되어 있다.

• 전반적으로 다양한 섹터에 투자하고 있어서 급락의 위험이 적지만, 특정 IT 중심의 포트폴리오는 급락 위험이 크다는 점을 유의해야 한다.

• 제피 ETF는 고배당을 추구하며, 이를 위해 커버드 콜전략을 사용하고 있다.

• 휴대성 있는 주식 연계 채권(Eln)을 통해 수익을 창출하며, 커버드 콜전략의 수익은 주식의 성과에 따라 결정된다.

• 최근 12개월 기준으로 배당 수익률은 7.33%로, 커버드 콜전략에 따라 주가가 오르면 배당은 감소할 수 있으며, 배당 수익이 줄어드는 추세가 예상된다.

3.1. 제피 ETF의 투자 구조와 전략

• 제피 ETF의 비중은 아마존, 메타 플랫폼, 마스터카드, 엔비디아와 같은 종목들이 포함되어 있으며, 기술주가 약 33% 포함되어 있다.

• ETF는 골고루 섹터에 분산 투자되어 급락의 위험이 적지만, IT 중심의 포트폴리오는 급등과 동시에 급락의 변동성을 보일 수 있다.

• JP ETF는 고배당을 바탕으로 한 월 배당을 추구하며, 커버드 콜 전략을 사용한다.

• 커버드 콜전략은 주식을 보유하면서 콜옵션을 매도하여 발생한 프리미엄으로 배당을 추구하는 방식이다.

• Eln 주식 연계 채권을 통해 주식 성과에 따라 수익이 결정되며, 이는 커버드 콜의 형태로 구조화된다.

3.2. 배당 재원과 투자 전략

• 배당의 재원은 현재 7.33이며, 미래 예측치는 6.64로 추정된다.

• 매달 배당 금액이 바뀌며, 현재 배당이 줄어드는 추세임을 확인할 수 있다.

• 커버드 콜전략은 주가 상승을 제한하는 형태로, 주식 가격이 오르면 긍정적이나, 주가가 오르지 않는 경우 주가 차익 추구로 이어질 수 있다.

• 배당이 줄어드는 만큼, 투자자들은 배당 감소를 감안하면 좋겠고, 액티브 형태의 전략이 필요할 수 있다.

• 목표 배당 수익률은 약 7%로 설정하고 지속적으로 투자하는 전략을 유지하고 있다.

3.3. S&P 500과 제피 ETF 비교 분석

• S&P 500은 연간 25% 상승하였고, 배당 재 투자를 고려하면 총 수익률은 12%로 증가하였다.

• S&P 500의 기술주비중이 40% 이상으로, 이는 상승 시 이익일 수 있지만 하락 시 리스크가 증가하는 요소가 된다.

• 제피 ETF는 IT 비중이 12.7%로, 전체적으로 균형 잡힌 투자 구조를 가지고 있으며, S&P 500 대비 기술주비중이 낮다.

• 기술주비중이 낮기 때문에, 시장이 좋을 때는 약점이 될 수 있으며, 상승장에서는 수익률이 제한될 수 있다.

• 금리가 주식 시장에 미치는 영향으로, 기술주성장 속도가 둔화될 경우 S&P 포함 ETF가 더욱 타격을 받을 수 있다.

3.4. 배당주 투자 메리트

• 금리가 계속 높은 수준을 유지할 것으로 예상될 경우, 기술주 투자와 함께 배당주 투자의 메리트가 증가할 수 있다.

 

4.  제피 ETF와 장기 배당 투자 전략

• 제피 ETF는 배당을 통한 장기 투자에 적합한 옵션이 될 수 있다.

• 투자자의 목적을 점검하고, 테크 관련 종목과의 연계를 고려할 필요가 있다.

• 추가적인 배당 확보를 위해 기술주 포트폴리오나 슈드 투자를 고려할 수 있다.

• 공격적인 투자성향을 가진 사람은 성장주 ETF인 SPYG 또는 고배당 커버드 콜이나 개별 주식으로 수익률을 높일 수 있다.

• 최소 5년 이상의 장기 투자를 권장하며, 안정적인 전략으로 자산을 불릴 수 있는 방법을 찾아야 한다.

 

5.  제피 ETF의 투자 매력과 수익성

• 제피 ETF의 투자목적은 평균 88% 수준의 수익률을 기대하는 것이며, 주가는 1% 오르고 배당은 7%로 보수적으로 전망된다.

• 제피가 상승장에서는 지수보다는 덜 상승하지만, 전통 배당 성장주인 슈드보다는 나은 단기 성과를 기대할 수 있다.

• 하락장에서는 커버드 콜전략으로 인해 자산 방어적인 움직임을 보이므로 주의가 필요하다.

• JPQ ETF는 배당 수익률과 주가 상승을 포함했을 때 255% 상승한 사례가 있으며, SPY ETF는 19% 상승했다.

• 제피는 가장 오래되고 안정적인 ETF로, 투자자는 매월 50만 원의 배당을 받을 수 있는 경험을 할 수 있다.