S&P500, 나스닥 지금 더 많이 매수해야 합니다. l 사람들은 왜 반대로 투자할까? l 하락장 공식 암기

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최근 S&P 500과 나스닥의 조정장 진입에 대한 투자 전략을 제시하는 영상입니다. 주식 시장의 장기적인 관점에서 초기 하락장이 오히려 더 높은 수익률을 가져다줄 수 있음을 강조합니다. 미국 지수 ETF 투자를 통해 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 것이 중요하며, 단기적인 하락에 일희일비하지 않고 꾸준히 투자하는 것이 핵심입니다. 개인 투자자들이 테슬라와 같은 변동성이 큰 종목에 집중하는 경향을 지적하며, 장기적인 관점에서 지수 ETF 투자의 중요성을 강조합니다. 결론적으로, 하락장을 잘 활용하여 추가 매수 기회로 삼고, 장기적인 투자 목표를 설정하여 꾸준히 투자하는 것이 성공적인 투자의 핵심 전략임을 제시합니다.

1.  미국 주식 시장 하락 및 대응 전략

• 미국의 관세 문제로 인해 S&P 500과 나스닥이 공식적으로 조정장에 진입하였다.

• M7 시총이 1,100조 증발하는 등 시장 전반에서 큰 규모의 손실을 겪고 있으며, 트럼프 대통령의 무관심한 발언들로 인해 더 큰 하락이 올 수 있다는 경고가 제기되고 있다.

• 주식 투자의 경험이 부족한 사람들은 "국장을 피해 미장으로 갔는데, 미장이 더 무섭다"라는 생각을 하고 있다.

• 많은 투자자들이 S&P 500과 나스닥의 하락에 두려움과 실망감을 느끼고 있지만, 일부는 하락을 '세일 기간'으로 보고 추가 매수의 기회로 삼고 있다.

• 상대적으로 하락폭이 적은 SCHD, 미국 배당 다우존스 커뮤니티에서는 안정적이라는 평가를 받고 있으며, 나스닥과 S&P 500을 팔거나 보류하고 배당 다우 존스의 수량을 늘려야 한다는 의견도 있다.

 

2.  장기 투자와 횡보장 경험의 중요성

• 장기적으로 주식 시장의 수익률은 장기 평균에 수렴하며, S&P 500의 연평균 수익률은 10%이다.

• 초기 10년 동안 3%로 횡보한 뒤 급등하면, 총 수익률은 216%로 증가하고, 연 평균 1%로 하락한 경우는 246%에 달할 수 있다.

• 주식 시장이 지지부진할 때 낮은 가격으로 매수하여 후속 급등기에 더 높은 수익률을 올릴 수 있다.

• 2020년부터 한국에서 미국 지수 ETF 투자와 직투가 크게 증가하고 있으며 , 많은 투자자들이 2022년의 하락장을 견뎌냈다.

• 최근 23년과 24년도 하락이 없었던 것은 아니나, 초기 투자자들은 이러한 경험이 없어 현재의 시장 상황에 두려움이 클 수 있다.

 

3.  S&P 500과 나스닥 하락에 대한 투자 전략

• S&P 500은 연간 수익률이 2년 연속 20%를 넘었지만, 이 기간에도 -5% 이상의 하락이 여러 번 발생하였다.

• 역사적으로 S&P 500이 5% 이상 하락하는 경우는 연평균 3회, 10% 이상 하락하는 경우는 연평균 1회 발생한다.

• S&P 500이 5% 이상, 10% 이상 하락할 때 추가 자금을 투입하여 매수하면, 향후 상승 시 더 큰 수익률을 얻을 수 있다.

• 2023년 7월부터 10월까지 S&P 500은 10% 이상 하락했으며, 2024년에도 마찬가지로 5%대 하락이 있었다.

• 단기간 급락 후에는 큰 폭으로 상승하는 경향이 있으며, 이때 추가 매수를 한 투자자들은 더 큰 수익을 경험했을 것으로 보인다.

 

4.  미국 증시 하락과 장기 투자 전략

• 미국 증시는 지난 153년간 106회의 상승과 47회의 하락을 기록했으며, 이는 "상승은 길고 하락은 짧다"는 패턴을 나타낸다.

• 하락률을 분석한 결과, 40% 이상의 하락을 기록한 해는 단 한 번도 없었던 반면, 40% 이상의 상승을 나타낸 해는 다섯 번 존재했다.

• 단기적인 하락에도 불구하고, 장기적인 상승이 가능하므로, 멘탈 관리와 함께 다른 관심사에 집중하는 것이 중요하다.

• S&P 500의 롤링 리턴 분석에 따르면, 1년 투자 시 최대 40% 손실이 발생할 수 있지만, 기간이 늘어날수록 하락률이 줄어들며 15년 이상 투자 시 최악의 경우에도 플러스 수익률을 기록할 가능성이 높다.

• 대다수의 투자자들이, 비록 현재의 하락장에 대한 우려가 크지만, 미국 지수 ETF에 대한 관심이 부족하다는 사실은 주목할 필요가 있다.

 

5.  테슬라와 한국인의 투자 문화

• 한국인 투자자들은 테슬라에 21조원, 엔비디아에 14조원을 보유하고 있지만, 테슬라는 최근 25년 기준으로 -38% 하락을 기록하고 있다.

• 많은 투자자들이 테슬라와 같은 변동성이 큰 주식에 레버리지 투자를 하고 있으며, 그로 인해 한국의 투자 문화가 올바르게 자리 잡기 힘든 상황이다.

• 55세까지 매월 75만원씩 연 6%의 수익률로 투자할 경우, 누적 자산이 8억 원 이상 될 수 있으며, 이를 통해 편안한 노후를 보장받을 수 있다.

• 단시간에 부를 쌓고자 대출을 통해 테슬라와 같은 주식에 투자하는 사람들은 극소수만이 성공하며, 부가 오래 지속되지 않을 가능성이 높다.

• 현재 하락세인 S&P 500과 나스닥에 추가 매수를 하면서 하락장을 잘 버텨낼 자격이 있는 투자자들이 향후 상승장에서도 혜택을 볼 것이라고 주장한다.