적은시드로 시작하기 좋은 가성비 ETF가 나온답니다. (🔴 1Q은액티브 )

https://youtu.be/LgSLybPEX0o?si=LBf6VKu3aMp-mqLs

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* 적은 시드로 시작하기 좋은 가성비 ETF인 '1Q은액티브'는 어떤 특징을 가지고 있나요?

'1Q은액티브'는 국내 최초로 현물 은에 투자하는 ETF로, 금보다 2배 이상 높은 탄력적인 수익률을 기대할 수 있으며, 적은 시드로도 공격적인 투자가 가능한 것이 핵심입니다.

 

* '1Q은액티브'는 언제 투자하는 것이 좋을까요?

은의 펀더멘탈에 치명적인 이슈가 없다면, 현재 3단 지지선 부근에 있어 매수 타이밍이 나쁘지 않으며, 1.6% 이상 하락 시 추가 매수를 고려하는 것이 좋습니다.

 

 

적은 시드로 높은 수익률을 노리는 투자자라면 주목해야 할 국내 최초 은 현물 ETF 분석입니다. 금보다 뛰어난 탄력성을 가진 은의 투자 매력을 깊이 있게 파헤치고, 매수 타이밍을 잡는 구체적인 전략까지 제시합니다. 변동성 높은 시장에서 안정적인 수익을 추구하며 포트폴리오를 다각화하고 싶은 분들에게 실질적인 도움이 될 것입니다.

 

1. 국내 최초 은 현물 ETF '1Q 은 액티브' 소개 및 투자 매력

국내 최초로 상장되는 은 현물 ETF인 '1Q 은 액티브'는 금보다 높은 탄력성을 가진 은에 투자하여 적은 시드로도 높은 수익률을 추구할 수 있는 새로운 투자 기회를 제공한다.

 

1.1. '1Q 은 액티브' ETF의 특징 및 장점

1. 국내 최초 은 현물 ETF 상장
   1. 기존에는 선물 기반의 은 ETF만 있었으나, '1Q 은 액티브'는 국내 최초로 은 현물에 투자하는 ETF이다.
2. 한화자산운용의 틈새시장 공략
   1. 한화자산운용은 메이저 운용사들의 치열한 경쟁 속에서 은 시장이라는 틈새를 공략하여 이 ETF를 출시했다.

 

1.2. 은(실버) 시장의 현재 상황 및 투자 타이밍

1. 기술적 분석을 통한 매수 타이밍
   1. 현재 S&P 500, 나스닥, 다우, 금(골드) 등 주요 지수와 자산들이 지지선 부근에 있어 기술적으로 매수하기 좋은 시점이다.
   2. 특히 은(실버)은 금보다 더 큰 탄력성을 보이며 지지선 부근에 위치하고 있어 매수 타이밍을 고려할 수 있는 좋은 레벨이다.
   3. 다만, 원유(크루드 오일)는 변동성이 상당히 커진 모습이다.
2. 장기적 관점에서의 시장 참여 중요성
   1. 시장 고점이나 저점이라는 이유로 투자를 망설이는 경우가 많지만, 1960년대부터 현재까지의 차트를 보면 시장은 늘 공포 속에서도 장기적으로 상승해왔다.
   2. 짧게 보면 시장의 등락이 비극처럼 느껴질 수 있으나, 길게 보면 희극이므로 시간에 대한 기회비용을 날리지 말고 지금부터 투자에 참여하는 것이 중요하다.
   3. 시장에 참여하지 않는 것이 가장 큰 리스크이며, 참여한 투자자들에게는 지속적인 상승이 있었다.

 

1.3. 금(골드)과의 비교를 통한 은(실버)의 투자 매력

1. 기술주와 금의 포트폴리오 분산 효과
   1. 최근 시장에서는 소재, 에너지, 유틸리티가 단기적으로 시장을 주도했으나, S&P 500은 크게 오르지 못했다.
   2. 기술주는 실적 측면에서 높은 성장 퍼포먼스를 기록하고 있으며, PER 지수도 낮은 국면에 있어 상승 여력이 크다.
   3. 금을 포트폴리오에 섞으면 위험 분산 효과가 크다.
      1. 1만 달러 투자 시 5년 후 수익률은 금을 섞은 포트폴리오와 SPY 단독 포트폴리오 간 큰 차이가 없었다.
      2. 금을 섞은 포트폴리오는 가장 나빴던 해에 훨씬 안정적이었고, 고점에서의 하락폭도 안정적이었다.
   4. 10년 동안 금(GLD)과 S&P 500(SPY)은 비슷한 흐름을 보였으며, 금은 SPY보다 편안하게 상승하는 경향이 있다.
   5. 최근에는 금을 섞은 포트폴리오가 SPY 단독 포트폴리오보다 더 나은 성과를 보일 정도로 공격적인 투자와 함께 금 또는 은을 섞는 것을 고려해볼 필요가 있다.
2. 은(실버)의 뛰어난 탄력성 및 수익률
   1. 미국에 상장된 금 대표 ETF인 GLD는 1년 동안 50% 상승했으며, 국내 KRX 금 현물 ETF도 비슷한 흐름을 보인다.
   2. 반면, 은 대표 ETF인 SLV는 1년 동안 116% 상승하여 금보다 훨씬 큰 시장 탄력성을 보여준다.
   3. '1Q 은 액티브'는 SLV와 유사한 액티브 형태로, 시장이 많이 빠질 때 담는 등 유기적으로 포트폴리오를 조절하는 컨셉이다.
   4. 은은 금과 100% 동일한 역할은 아니지만, 탄력성이 뛰어나 적은 시드로 공격적인 투자를 할 수 있는 선택지를 제공한다.
   5. 20년 동안 위험 대비를 위한 다양한 헤지 상품 중 금이 가장 뛰어난 수익률을 보였고, 은이 두 번째로 높은 수익률을 기록했다.
   6. 은은 금과 비슷한 안전자산 컨셉이지만, 수익률 자체가 훨씬 크다는 장점이 있다.

 

2. 은(실버) 투자 전략 및 추가 인사이트

은 투자는 적은 시드로 높은 탄력성을 추구할 수 있지만, 몰빵 투자보다는 분할 매수와 장기적인 관점으로 접근하는 것이 중요하며, 수요 증가와 같은 펀더멘탈 요인도 긍정적이다.

 

2.1. 은(실버) 매수 타이밍 및 투자 방법

1. 현재 은 시장의 매수 타이밍
   1. 현재 은 가격이 요동치는 것처럼 보일 수 있지만, 장기적으로 보면 꾸준히 상승하는 추세이다.
   2. 은의 펀더멘탈에 치명적인 이슈가 없는 한, 현재 가격은 매수하기에 나쁘지 않은 타이밍이다.
   3. 단기적으로도 3단 지지선 형태를 보이고 있어, 추가 하락 시 분할 매수를 고려할 수 있다.
2. 안전한 투자 전략
   1. 은은 적은 시드로 큰 탄력성을 가져갈 수 있는 종목이므로, 100% 몰빵 투자보다는 안전하게 모아가는 컨셉으로 접근하는 것이 좋다.
3. 연금 계좌 활용
   1. 퇴직연금 계좌에서는 선물 투자가 안 되지만, 은 현물 ETF는 투자가 가능하여 과세 이연 혜택을 누릴 수 있다.

 

2.2. 은(실버) 시장의 공급과 수요 분석

1. ETF 보수 및 현물/선물 투자
   1. ETF 보수가 저렴하면 좋지만, 비싸더라도 가격이 오르면 큰 문제가 되지 않는다.
   2. 선물 투자보다 현물 투자가 장점이 있지만, 가격이 오르면 선물과 현물 모두 수익을 가져다주므로 대세에 큰 지장은 없다.
2. 비탄력적인 공급
   1. 은의 광산 생산량(Mine Production)은 2016년부터 2025년까지 크게 증가하거나 감소하지 않는 비탄력적인 특성을 보인다.
   2. 이는 시장 수요가 많아도 생산량을 급격히 늘리기 어렵다는 의미이며, 가격이 꾸준히 유지되는 장점으로 작용한다.
   3. 공급량 때문에 은 가격이 폭락할 가능성은 크지 않다.
3. 증가하는 수요
   1. 은은 구리 등 다른 금속을 재련할 때 부산물로 나오기도 하며, AI 데이터 센터 등 구리 수요 증가와 함께 은의 필요성도 커지고 있다.
   2. 산업적인 측면에서 은의 수요는 크게 늘고 있다.
      1. 전기/전자 분야와 태양광(Photovoltaics) 분야에서 은 수요가 확실히 증가하고 있다.
      2. 합금 등 다른 산업 분야에서도 수요가 늘고 있다.
      3. 주얼리나 물리적 투자(Physical Investment) 수요도 꾸준히 존재한다.
   3. 경기 회복, AI 인프라 투자 증가, 전기차 및 전력망 확장, 태양광 산업 성장 등 다양한 요인으로 인해 은의 장기적인 수요 증가가 예상된다.
   4. 이러한 수요 증가는 단기적인 현상이 아니라 장기적인 추세로 봐야 한다.

 

2.3. 은(실버) 매수 시점 결정 가이드

1. 표준편차를 활용한 매수 전략
   1. 미국 은 ETF인 SLV의 3년 흐름을 보면, 1표준편차는 1.65%이다.
   2. 이는 대부분의 경우 -1.65%에서 +1.65% 범위 내에서 움직인다는 의미이다.
   3. 따라서 1.65%보다 많이 빠지거나 3% 정도 빠졌을 때 조금씩 모아가는 방식으로 매수하는 것이 좋다.
2. ETF를 통한 투자 권장
   1. 은을 실물로 구매하는 것도 좋지만, 사고파는 비용이 비싸기 때문에 ETF를 통해 투자하는 것이 효율적이다.
   2. 1.6% 하락을 기준으로 삼아, 이보다 많이 빠졌을 때 소량씩 매수하는 전략을 활용하면 도움이 될 것이다.